理財自查報告最終定稿-資料下載頁
2025-04-25 12:50本頁面
【正文】 5 筆，金額 383 萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件 3 筆，分別是陳桂秀 1 筆，嚴紅梅 2 筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷 1 筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無 經(jīng)辦人名章 3筆。于檢查日上蓋。 棕櫚湖分理處 16 月共辦理理財業(yè)務(wù) 31 筆，金額 716 萬元。其中：風(fēng)險揭示書中，客戶漏填風(fēng)險承受能力類型 1 筆；大多數(shù)個人客戶風(fēng)險揭示書中風(fēng)險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。 鹽井分理處 16 月共辦理理財業(yè)務(wù) 9 筆，金額 98 萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷 5 筆，于檢查之日通知客戶完善。通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進行投資風(fēng)險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后 工作中進行改進完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險。 第四篇：理財業(yè)務(wù)自查報告 理財業(yè)務(wù)自查報告 **支行： 根據(jù)支行關(guān)于開展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機構(gòu)實際，組織網(wǎng)點負責(zé)人對今年 1 月至 6 月所有理財業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個網(wǎng)點分別存在下列問題： 三星分理處 16 月共辦理理財業(yè)務(wù) 35 筆，金額 383 萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件 3 筆，分別是陳桂秀 1 筆，嚴紅梅 2 筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷 1 筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章 3筆。于檢查日上蓋。 棕櫚湖分理處 16 月共辦理理財業(yè)務(wù) 31 筆，金額 716 萬元。其中：風(fēng)險揭示書中，客戶漏填風(fēng)險承受能力類型 1 筆；大多數(shù)個人客戶風(fēng)險揭示書中風(fēng)險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。 鹽井分理處 16 月共辦理理財業(yè)務(wù) 9 筆，金額 98 萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷 5 筆，于檢查之日通知客戶完善。 通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進行投資風(fēng)險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業(yè) 務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險。 **農(nóng)商銀行 **三星分理處 二 0 一三年八月四日 第五篇：理財自查報告 理財業(yè)務(wù)自查評估報告 自查內(nèi)容： 機構(gòu)與人員準入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場所，崗位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。 經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)是否合規(guī)。（ 1）理財類交易賬戶處理流程。 （ 2）是否對購買理財產(chǎn)品的客戶進行告知風(fēng)險存在性，在客戶購買理財產(chǎn)品時簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。 （ 3）客戶本人親筆簽字確認的風(fēng)險調(diào)查問卷是否隨理財產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購買理財產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。 （ 4）留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務(wù)交易表》和《個人理財業(yè)務(wù)確認表》現(xiàn)象。 （ 5）理財檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險評估表有無描寫風(fēng)險評估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。 （ 6）網(wǎng)點是否及時張貼產(chǎn)品新資類公告。整改措施： 在經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)時，沒有對客戶進行充分告知理財產(chǎn)品的風(fēng)險存在性，且沒有向客戶詳細介紹理財產(chǎn)品這項業(yè)務(wù)，原因：理財經(jīng)理 對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。 理財檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對今后客戶購買的理財產(chǎn)品需附加說明書，使理財產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。 理財檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險評估表，只對客戶的風(fēng)險承受能力進行了測評。沒有描寫風(fēng)險評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風(fēng)險評估語句。 網(wǎng)點未做到及時張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今后加強宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。
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