農(nóng)村商業(yè)銀行大、小額支付系統(tǒng)管理制度-資料下載頁(yè)
2025-08-29 04:39本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】行）大小額結(jié)算支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行，杜絕差錯(cuò)，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)定，結(jié)合本行的實(shí)際，特制定本管理制度。偽、預(yù)留印鑒的一致性。總行清算中心的會(huì)計(jì)主管，直接責(zé)任人為記賬員和復(fù)核員。明確專人復(fù)核，嚴(yán)禁一手清操作。第五條往賬業(yè)務(wù)進(jìn)行分級(jí)授權(quán)后，方可辦理。付款人賬號(hào)必須為22位的發(fā)起交易機(jī)構(gòu)的客戶賬號(hào)。第八條往賬錄入完畢后需要在原始憑證背面打印復(fù)核號(hào)。理，每日及時(shí)進(jìn)行手工銷號(hào)。匯業(yè)務(wù)不得通過(guò)面向傳票辦理，否則將造成登記簿不符。回申請(qǐng)報(bào)文并進(jìn)行應(yīng)答確認(rèn)同意退回的不得入客戶賬。當(dāng)日接到的查詢書，當(dāng)天必須進(jìn)。行回復(fù)處理，并登記查詢查復(fù)登記簿。法定工作日上午發(fā)出退回應(yīng)答。第三十條申請(qǐng)撤銷業(yè)務(wù)未納入軋差的，應(yīng)立即辦理撤銷；其辦理的前提是狀態(tài)。為“年內(nèi)已復(fù)核未發(fā)送”。單、小額往來(lái)異常明細(xì)清單，同時(shí)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核對(duì)。第四十一條各支行（部）對(duì)所有掛賬業(yè)務(wù)應(yīng)認(rèn)真查明原因，第四十三條本制度自印發(fā)之日起執(zhí)行。
【正文】 它重要事項(xiàng) 第三十六條 各支行（部）操作員必須嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，杜絕密碼泄密或相互借用，必須定期或不定期更換密碼，中途離崗必須退出操作接口。 第三十七條 各支行（部）嚴(yán)禁非操作人員擅自上機(jī)操作或在計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上進(jìn)行操作。 第三十八條 各支行（部）大額支付業(yè)務(wù)每日日終必須打印匯總清算憑證、往來(lái)賬 清單、異常往來(lái)賬清單、大額支付日終退回清單、支付業(yè)務(wù)匯總?cè)請(qǐng)?bào)表，同時(shí)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核對(duì)。 第三十九條 各支行（部）大額支付業(yè)務(wù)每月必須打印支付業(yè)務(wù)匯總月報(bào)表、查詢查復(fù)登記簿；每年打印退回申請(qǐng)應(yīng)答登記簿、撤銷申請(qǐng)應(yīng)答登記簿、轄內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、轄內(nèi)資金流量流向統(tǒng)計(jì)。 第四十條 各支行（部）小額支付業(yè)務(wù)每日必須打印定期貸記業(yè)務(wù)明細(xì)清單、定期借記往來(lái)清單、實(shí)時(shí)借貸記往來(lái)賬清單、普通借記往來(lái)賬清單、定期貸記往來(lái)清單、普通貸記往來(lái)清單、小額往來(lái)賬流水清單、已清算往來(lái)賬清單、交易未成功往來(lái)賬清單、小額往來(lái)異常明細(xì)清單，同 時(shí)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核對(duì)。 第四十一條 各支行（部）對(duì)所有掛賬業(yè)務(wù)應(yīng)認(rèn)真查明原因，及時(shí)轉(zhuǎn)匯或退匯，嚴(yán)禁人為將掛賬資金久拖不決，同時(shí)對(duì)掛賬資金不得從掛賬賬戶直接提取現(xiàn)金。 第五章 附 則 第四十二條 本制度由總行負(fù)責(zé)解釋、修訂。 第四十三條 本制度自印發(fā)之日起執(zhí)行。
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