農(nóng)村商業(yè)銀行大、小額支付系統(tǒng)管理制度-資料下載頁
2025-08-29 04:39本頁面
【導讀】行）大小額結(jié)算支付系統(tǒng)的正常運行，杜絕差錯，防范支付風險，規(guī)定，結(jié)合本行的實際，特制定本管理制度。偽、預留印鑒的一致性?？傂星逅阒行牡臅嬛鞴?，直接責任人為記賬員和復核員。明確專人復核，嚴禁一手清操作。第五條往賬業(yè)務(wù)進行分級授權(quán)后，方可辦理。付款人賬號必須為22位的發(fā)起交易機構(gòu)的客戶賬號。第八條往賬錄入完畢后需要在原始憑證背面打印復核號。理，每日及時進行手工銷號。匯業(yè)務(wù)不得通過面向傳票辦理，否則將造成登記簿不符?；厣暾垐笪牟⑦M行應答確認同意退回的不得入客戶賬。當日接到的查詢書，當天必須進。行回復處理，并登記查詢查復登記簿。法定工作日上午發(fā)出退回應答。第三十條申請撤銷業(yè)務(wù)未納入軋差的，應立即辦理撤銷；其辦理的前提是狀態(tài)。為“年內(nèi)已復核未發(fā)送”。單、小額往來異常明細清單，同時應及時進行核對。第四十一條各支行（部）對所有掛賬業(yè)務(wù)應認真查明原因，第四十三條本制度自印發(fā)之日起執(zhí)行。
【正文】 它重要事項 第三十六條 各支行（部）操作員必須嚴格執(zhí)行保密制度，杜絕密碼泄密或相互借用，必須定期或不定期更換密碼，中途離崗必須退出操作接口。 第三十七條 各支行（部）嚴禁非操作人員擅自上機操作或在計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)上進行操作。 第三十八條 各支行（部）大額支付業(yè)務(wù)每日日終必須打印匯總清算憑證、往來賬 清單、異常往來賬清單、大額支付日終退回清單、支付業(yè)務(wù)匯總?cè)請蟊?，同時應及時進行核對。 第三十九條 各支行（部）大額支付業(yè)務(wù)每月必須打印支付業(yè)務(wù)匯總月報表、查詢查復登記簿；每年打印退回申請應答登記簿、撤銷申請應答登記簿、轄內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計、轄內(nèi)資金流量流向統(tǒng)計。 第四十條 各支行（部）小額支付業(yè)務(wù)每日必須打印定期貸記業(yè)務(wù)明細清單、定期借記往來清單、實時借貸記往來賬清單、普通借記往來賬清單、定期貸記往來清單、普通貸記往來清單、小額往來賬流水清單、已清算往來賬清單、交易未成功往來賬清單、小額往來異常明細清單，同 時應及時進行核對。 第四十一條 各支行（部）對所有掛賬業(yè)務(wù)應認真查明原因，及時轉(zhuǎn)匯或退匯，嚴禁人為將掛賬資金久拖不決，同時對掛賬資金不得從掛賬賬戶直接提取現(xiàn)金。 第五章 附 則 第四十二條 本制度由總行負責解釋、修訂。 第四十三條 本制度自印發(fā)之日起執(zhí)行。
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1