【正文】 期核對賬務(wù)，檢查數(shù)據(jù)的一致性，做到六相符。 （四）對各種憑證復(fù)核做到及時、準(zhǔn)確。 （五）督促記賬員做好對賬工作，按時發(fā)出和收回對賬單。 （六）定期復(fù)核貸款借據(jù)，核打卡片賬。 （七）負(fù)責(zé)保管使用對外業(yè)務(wù)專用章。 信用社員工崗位職責(zé) 一、主任崗位職責(zé) 按照黨和國家的金融方針、政策和法律、法規(guī)在授權(quán)范圍內(nèi)自主經(jīng)營業(yè)務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)全社員工積極開拓經(jīng)營，自覺服從國家宏觀調(diào)控，自覺接受行業(yè)主管部門監(jiān)管。 合理制定信用社信貸、財務(wù)計劃和經(jīng)營目標(biāo) ,并發(fā)動全社員工采取有效措施 ,認(rèn)真組織落實 ,確保各項經(jīng)濟(jì)指標(biāo)全面完成。 積極營銷存、貸款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)，努力改善資產(chǎn)、負(fù)債結(jié)構(gòu) ,降低經(jīng)營風(fēng)險。 按照國家或地區(qū)產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策原則，遵守金融法規(guī)及操作規(guī)程，負(fù)責(zé)決策本轄區(qū)內(nèi)的各項貸款并提供良好的金融服務(wù)，重視風(fēng)險管理，提高資產(chǎn)使用效益 。 加強(qiáng)經(jīng)營管理，講求經(jīng)濟(jì)核算，認(rèn)真落實增收節(jié)支措施，努力提高社會效益和自身效益。 認(rèn)真履行授權(quán)職責(zé)，提高內(nèi)控制度執(zhí)行力，善于運(yùn)用法律手段維護(hù)信用社合法權(quán) 益。 堅持客觀公正，實事求是的原則 ,認(rèn)真落實員工年（季）度崗位目標(biāo)并嚴(yán)格考核，做好經(jīng)常性檢查、輔導(dǎo)、監(jiān)督等工作，確保信用社財產(chǎn)、資金、人生安全及各項業(yè)務(wù)的正常開展。 治理好工作區(qū)域內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生，工作秩序。 加強(qiáng)員工思想政治教育，搞好精神文明建設(shè)，組織員工學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、開展勞動競賽、業(yè)務(wù)技能 比賽等活動提高員工政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)，重視社容社貌建設(shè)，提高服務(wù)質(zhì)量和水平，做好安全保衛(wèi)工作。 二、主辦會計崗位職責(zé) 遵守國家法律，認(rèn)真貫徹執(zhí)行會計法規(guī)、會計基本制度和財務(wù)制度。檢查各崗位對金融方針政策及各項制度的貫徹執(zhí)行情況。 遵守職業(yè)道德，認(rèn)真履行職責(zé)，搞好會計監(jiān)督。做到客觀公正，實事求是，堅持原則，秉公守法，文明服務(wù)，不謀私利。 認(rèn)真執(zhí)行會計、出納、結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程，及時糾正會出工作中的差錯，并幫助解決疑難問題。 輔導(dǎo)和幫助臨柜業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)新知識 ，督促業(yè)務(wù)人員強(qiáng)化業(yè)務(wù)技能基本功的訓(xùn)練，努力提高業(yè)務(wù)技能和工作水平。 按照新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)指導(dǎo)和督促臨柜人員搞好資金、財產(chǎn)、結(jié)算、庫證庫款的管理。經(jīng)常檢查柜員業(yè)務(wù)類型、業(yè)務(wù)級別的設(shè)置，授權(quán)業(yè)務(wù)的操作，管理好文檔、印章、重要空白憑證。編制打印各類會計報表，做好日常柜員交接的監(jiān)交，往來財務(wù)的核對工作。 按照“三道防線”的要求認(rèn)真做好工作日志，履行好工作職責(zé)，搞好再監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)有不良信息及時反饋。 加強(qiáng)經(jīng)營管理，嚴(yán)格按照財務(wù)規(guī)定，審查審核財務(wù)費(fèi)用，正確組織會計核算，真實反映信用社的業(yè)務(wù)、財務(wù)活動，向領(lǐng)導(dǎo)提供數(shù)據(jù)和信息。 認(rèn)真負(fù)責(zé)搞好信用社會出工作質(zhì)量，積極參與信用社經(jīng)營決策和經(jīng)營管理，并主動完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。 三、臨柜人員崗位職責(zé) 深入學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行黨和國家的方針政策，金融法律、法規(guī)、行業(yè)規(guī)章規(guī)定，維護(hù)信用社的合法權(quán)益。 遵守職業(yè)道德，認(rèn)真執(zhí)行會計、出納、信貸、結(jié)算等業(yè)務(wù)的操作程序和規(guī)定，做到文明服務(wù)、秉公守法，堅持原則，盡職盡責(zé)。 按照新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識更新 ,熟練掌握新業(yè)務(wù)知識 ,不斷提高業(yè)務(wù)能力和工作水平。 按照柜員設(shè)置的業(yè)務(wù)類型和業(yè)務(wù)級別及時處理信用社的業(yè)務(wù)、財務(wù)、授權(quán)業(yè)務(wù)，正確組織經(jīng)營核算。 臨柜人員要按照行業(yè)有關(guān)規(guī)定正確處理好查詢、凍結(jié)、扣劃、掛失、結(jié)算、開戶、現(xiàn)金收付、零鈔兌換、殘損票幣等業(yè)務(wù)的處置，并且做好相關(guān)業(yè)務(wù)的解釋，提供良好的服務(wù)工作。 臨柜人員要嚴(yán)格遵守作息時間，不準(zhǔn)遲到早退，認(rèn)真治理好工作區(qū)域內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生和工作秩序。做到著裝統(tǒng)一，舉止大方，語言文明，環(huán)境優(yōu)雅 。 臨柜人員要建立和完善相關(guān)的內(nèi)控制度執(zhí)行登記簿，做到序日記載、記錄完整、內(nèi)容真實、管理到位。 按照“三見面四核對”的要求，嚴(yán)格審查農(nóng)戶小額信用貸款的條件和對象，堵住違規(guī)違制貸款行為。 柜員日常業(yè)務(wù)操作要做到業(yè)務(wù)處理及時，現(xiàn)金收付準(zhǔn)確，妥善保管錢、章、證，離崗交接清楚，責(zé)任明確，柜員密碼定期更換，每日營業(yè)終了，庫款憑證交叉復(fù)點(diǎn)，雙人加鎖，入庫保管。 四、信貸員崗位職責(zé) 認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行國家的金融方針政策，法律法規(guī)，信貸規(guī)章，以及金融理論知識，不斷提高政治業(yè)務(wù)水平。 按照現(xiàn)行產(chǎn)業(yè)政策和信貸原則，主動營銷存貸業(yè)務(wù)，扎實有效地做好信貸支農(nóng)工作。 堅持以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，扎實有效地推動農(nóng)村信用工程建設(shè)，做實小額信貸投入，積極拓展好客戶群體和信貸服務(wù)品種。 在授權(quán)授信范圍內(nèi)按照貸款的準(zhǔn)入條件，按照貸款的流動性、安全性、政策性原則決策好貸款，做到放得出收得回、風(fēng)險小、效果好。 超越授權(quán)授信范圍內(nèi)的貸款申請，堅持屬地管轄 原則，信貸人員要及時加強(qiáng)貸前調(diào)查，寫出真實準(zhǔn)確的調(diào)查報告，提出貸款方式、貸款期限、貸款額度的貸審意見，供決策者審批。 搞好信貸調(diào)查。信貸人員要深入村社、農(nóng)戶，結(jié)合當(dāng)前產(chǎn)業(yè)政策，當(dāng)?shù)氐淖匀粌?yōu)勢，產(chǎn)業(yè)發(fā)展信息，明確支農(nóng)工作新思路，有針對性地做好三農(nóng)服務(wù)工作。 搞好貸款管理。信貸員對借款人的生產(chǎn)經(jīng)營，經(jīng)濟(jì)來源，償債能力，社會信譽(yù)，抵質(zhì)押物等情況都要全面調(diào)查了解和掌握。認(rèn)真分析風(fēng)險的成因，并提出切實可行的補(bǔ)救措施降低信貸風(fēng)險。對包片內(nèi)的貸款負(fù)有管理、催收、收回、保全的責(zé)任，杜絕新官不理舊帳的 問題。 做好不良貸款的清收、盤活、保全工作，信貸人員對包片內(nèi)的貸款是否經(jīng)辦發(fā)放、是否逾期、是否正常都有責(zé)任和義務(wù)履行好不良貸款管理的責(zé)任，并且采取有效措施促使不良貸款比例下降，確保債權(quán)不失效。 負(fù)責(zé)治理好工作區(qū)域內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生和工作秩序。 搞好內(nèi)外協(xié)調(diào)配合，積極參與信用社的經(jīng)營管理，主動完成崗位目標(biāo)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。 分享 0 頂 會計操作風(fēng)險：不嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度；會計崗位設(shè)置不合理；內(nèi)部程序不完善；認(rèn)為失誤；系統(tǒng)故障違反了最基本的規(guī)章制度，有章不循， 或是內(nèi)外勾結(jié) 風(fēng)險隱患：重要空白憑證管理不嚴(yán)；賬戶管理混亂；會計基礎(chǔ)工作極不規(guī)范；儲蓄業(yè)務(wù)操作管理松懈； 措施：健全規(guī)制，實現(xiàn)流程化管理；落實責(zé)任、強(qiáng)化培訓(xùn)，增強(qiáng)基層執(zhí)行力；加強(qiáng)人力資源管理，提高員工素質(zhì)；建立嚴(yán)格縝密的問責(zé)機(jī)制；構(gòu)建風(fēng)險防范長效機(jī)制； 會計員 (復(fù)核員 )崗位職責(zé) 一、按照會計制度，組織實施本單位會計工作，確保核算質(zhì)量達(dá)到“六無”“六相符”。 第四篇：銀行金庫工作總結(jié) 銀行金庫工作總結(jié) 為適應(yīng)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的需要，迅速提高員工的綜合素質(zhì) ，更好應(yīng)對市場經(jīng)濟(jì)的挑戰(zhàn)，打造一支高素質(zhì)、專業(yè)化的員工隊伍 ,先后舉辦了 3 期新職工強(qiáng)化培訓(xùn)班，銀行金庫工作總結(jié)。通過強(qiáng)化培訓(xùn)，使新職工基本上了解和掌握涉及金融法律法規(guī)知識、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能等方面的知識。使培訓(xùn)真正收到實效，達(dá)到預(yù)期目的，收到了預(yù)期效果。 (六 )做好案件防控工作，防范和化解金融風(fēng)險。 開展案件風(fēng)險排查，使業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)合法。根據(jù)大連銀監(jiān)局的要求， 6 月末我行組織有關(guān)人員認(rèn)真開展了案件風(fēng)險排查工作。在排查中，對 4 至 6 月的會計財務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查。共檢查業(yè)務(wù)總筆數(shù) 14,356筆，金額 40,025 萬元。其中：檢查票據(jù) 11,254 筆，金額 9,037 萬元 。大額存款 2,145 筆，金額 18,462 萬元 。銀企對賬 312 筆，金額 18,197萬元。 從排查的結(jié)果看，未發(fā)現(xiàn)違章、違規(guī)、違紀(jì)、違法現(xiàn)象。通過排查案件風(fēng)險工作 ,進(jìn)一步提高了廣大員工的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)、道德素養(yǎng)和遵紀(jì)守法、防范案件發(fā)生的自覺性。 進(jìn)一步完善案件防控實施方案。根據(jù)大連銀監(jiān)局的要求，結(jié)合本行的實際，制定了《莊河匯通村鎮(zhèn)銀行開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》，明確開展活動的目的與意義、指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、基本原則 、時間安排及推動方式。通過開展活動，切實解決一些在案防工作中存在的政策傳導(dǎo)不及時、理解不深不透、貫徹措施不具體、執(zhí)行力逐級衰減、被動或應(yīng)付式執(zhí)行以及有章不循、違規(guī)操作、情面大于制度等突出問題，進(jìn)一步提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實推進(jìn)銀行業(yè)案防工作有效開展，促進(jìn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行。 (七 )加強(qiáng)文秘管理，提高文秘管理水平。 根據(jù)《莊河匯通村鎮(zhèn)銀行公文處理辦法》、《莊河匯通村鎮(zhèn)銀行文書檔案整理暫行辦法》等 6 個涉及文秘工作的制度，加強(qiáng)規(guī)范文秘工作。據(jù)統(tǒng)計， 1 至 9 月共收文 270 件，都按規(guī)定程序進(jìn)行簽收 、登記、催辦。 1 至 9 月共發(fā)文 103 件，嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行辦理。在公文處理過程中，堅持實事求是、精簡、高效的原則，做到及時、準(zhǔn)確、規(guī)范、安全。 (八 )加大宣傳力度，樹立社會新形象。 針對我行成立晚、規(guī)模孝輻射半徑窄、社會知名度低的自身實際，從年初以來，我行持續(xù)以懸掛橫幅、張貼標(biāo)語、電視拜年、電臺廣告、出動宣傳車等多種宣傳形式，大力開展“莊河匯通村鎮(zhèn)銀行是城鄉(xiāng)百姓的銀行、是中小企業(yè)的銀行”的主題宣傳，全面地宣傳了我行的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，使我行的知名度有了進(jìn)一步的提高，得到了有關(guān)部門和社會各界的高度關(guān)注。 (九 )抓好后勤服務(wù)工作，保障全行工作順利進(jìn)行，工作總結(jié)《銀行金庫工作總結(jié)》。 一是強(qiáng)化對固定資產(chǎn)、低值易耗品管理。及時對固定資產(chǎn)的進(jìn)行維護(hù)和保管，時刻保持正常 (轉(zhuǎn)載自百分網(wǎng)，請保留此標(biāo)記。 )運(yùn)行狀態(tài)。二是規(guī)范辦公用品購買、保管和領(lǐng)用手續(xù)，保證業(yè)務(wù)經(jīng)營正常運(yùn)行。三是抓好職工文化業(yè)余生活。 1至 9月多次組織員工開展業(yè)余活動：參加莊河市總工會組織的徒步大會 。舉行《紀(jì)念五四青年節(jié)我愛匯通村鎮(zhèn)銀行演講會》，到步云山進(jìn)行篝火晚會，到天門山秋游等活動。通過這些活動，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工凝聚力，陶冶了職工的情操，使員工的業(yè)余生活豐富多彩。 存在的不足： (一 )存款總量平穩(wěn)增長，個人 增減不平衡。一是員工完成存款計劃差別較大，增減不平衡。二是業(yè)務(wù)品種單一，缺乏綜合性的理財產(chǎn)品。 (二 )信貸管理不夠嚴(yán)格 ,信貸結(jié)構(gòu)不盡合理。一是對信貸政策的學(xué)習(xí)和掌握的不夠。個別貸款突破銀監(jiān)局的監(jiān)管要求，關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款超過上限 ,超比例發(fā)放抵押貸款等。二是審貸分離崗位制約機(jī)制不健全。三是貸款的“三查”制度落實不到位，存在重貸輕放現(xiàn)象。四是征信系統(tǒng)未開通，個人和企業(yè)信用調(diào)查有難度。 (三 )會計財務(wù)管理不夠規(guī)范，內(nèi)控制度貫徹不夠到位。一是由于制度制定滯后，人員不足，崗位職責(zé)劃分不明確等原因，造成會計財務(wù)工作職責(zé)不夠清、操作不夠規(guī)范、相互制約不力，存在一定的操作風(fēng)險。二是會計人員業(yè)務(wù)知識水平不高，差錯事故時有發(fā)生。 (四 )職工隊伍的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)不夠高，與其他商業(yè)銀行的員工相比存在很大的差距。無論是思想覺悟、職業(yè)道德、愛崗敬業(yè)，還是文明服務(wù)、辦事效率等方面都有不盡人意的表現(xiàn)，必須引起我們的高度重視。 三、第四季度工作意見 加大存款工作力度。一是為更好支持地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，不斷壯大我行經(jīng)營勢力，為全面實現(xiàn)三年經(jīng)營目標(biāo)，我們要繼續(xù)加大組織存款工作的力度，確保全年存款指標(biāo)的完成。二是 積極爭取市場準(zhǔn)入，增加市場占有份額。要通過工作爭取銀監(jiān)局的支持，力爭在 10 月末再成立 1 個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擴(kuò)大業(yè)務(wù)覆蓋面。三是提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平，加大攻關(guān)力度。通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)和加大攻關(guān)力度來不斷拓展我們的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。主要領(lǐng)導(dǎo)和專業(yè)部門要率先垂范，大力吸收低成本資金，逐步提高公存款的比重，降低營業(yè)資金成本，不斷壯大信貸資金力量。 加強(qiáng)信貸管理，防范信貸風(fēng)險。一是在貸款條件上，對個體工商戶和中小企業(yè)發(fā)放的貸款，原則上實行擔(dān)保抵押，確保信貸資金的安全性。對已經(jīng)超出擔(dān)保能力的擔(dān)保企業(yè)停止與其辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)。二是在貸款發(fā) 放的時間上，堅持簡便、快捷的原則，對受理每一筆貸款必須在規(guī)定的時間內(nèi)做出貸和不貸答復(fù)。三是在貸款監(jiān)督上，堅持貸后檢查制度，對可能出現(xiàn)的資金風(fēng)險在第一時間采取補(bǔ)救措施，客戶經(jīng)理要按時寫出貸后檢查報告。四是探索和建立貸款第一責(zé)任人制度?？蛻艚?jīng)理、貸審委的責(zé)任要嚴(yán)格劃清，出現(xiàn)貸款損失要追究第一責(zé)任人的責(zé)任。 第五篇：銀行金庫工作總結(jié) 農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營管理工作總結(jié) 我行運(yùn)營管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和省分行業(yè)務(wù)主管部門的精心指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實年初工作會議精神，圍繞三大集中，加快實施集中授權(quán) 、集中作業(yè)、集中配送、集中對賬工作，積極組建運(yùn)營管理組織體系，實施業(yè)務(wù)流程再造，夯實運(yùn)營管理基礎(chǔ)，不斷強(qiáng)化運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控，進(jìn)一步優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)流程，規(guī)范操作，把內(nèi)控管理各項制度真正落到實處，運(yùn)營管理水平得到進(jìn)一步的提升，會計內(nèi)控管理能力得到進(jìn)一步加強(qiáng)，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航，確保無案件事故發(fā)生?，F(xiàn)將全年工作開展情況總結(jié)如下： 一、工作目標(biāo)完成情況 （一）后臺中心建設(shè)