銀行內控管理心得體會精選五篇-資料下載頁
2025-04-16 11:23本頁面
【正文】 《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系 列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。 二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施 我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗 3 人，強制休假 3 人。 三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控 我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況 。每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查 。每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查 。每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。 四、積極開展今年的各項風險排查工作 根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。 (一 )公司條線 根據《關于明確人民幣大額交易查證 及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。 (二 )個金條線 根據《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。 根據《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對 20xx 年 8 月至 20xx年 3 月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè) 務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現。 (三 )監(jiān)察及法律合規(guī)方面 根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。 根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。 五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位 近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查 工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。 在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。 第五篇：銀行內控心得 內控強化年，點滴用心銀行內控心得雞蛋在外力的作用下，很快就會被擊碎，而如果是內力破殼而出時，卻是一個新的的生命。我們就如同雞蛋，如果把內控合規(guī)看成是外力的話，那我們辦理工作時，只能是畏手畏腳，最后的結局也只能是失敗?？墒侨绻覀儚膬刃恼嫘慕邮芨黜椧?guī)章制度，將其熟練地運用在工作中，那我們將會成長為一名優(yōu)秀的員工。今年是我行的內控強化年，作為一名剛進我行的新員工，起初很不適應工作環(huán)境，覺得規(guī)矩太多，精神壓力太大。特別是剛上崗的幾天，總是擔心會不會不合規(guī)，會不會扣分，辦業(yè)務時思想總是無法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮，下班后帶我一起學習我行的合規(guī)制度，通過這段時間 的學習和總結，在內控強化年里提出自己的幾點心得體會：一：端正心態(tài)現實中很多人沒有真心的接受合規(guī)規(guī)定，認為我們的規(guī)章制度嚴格，檢查力度大，罰款多，從心里就排斥它。其實，我們應該換個角度思考一下，身為一名銀行的工作人員，面臨著很多的風險與誘惑，因為違規(guī)違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂自在的環(huán)境容易使人思想放松，易做錯事情。內控合規(guī)就像一把保護傘，幫我們抵擋風吹日曬。所以我們應當端正自身的心態(tài)，合規(guī)制度不是對我們的束縛，而是幫助我們少犯錯，不犯錯的良師益友。二：加強學習要問我內控知多少？不知，不知。我們常常 將內控制度掛在嘴邊，可是內控制度到底是怎么樣的，有什么規(guī)定，相信很多人都不能自信滿滿的回答出來。每月的定期學習不是聽“佛經”，既然參加了，就要利用好學習機會，將學習的內容牢記與心。發(fā)布的新規(guī)章制度，不是“一目十行”，而是要做到“過目不忘”?；畹綄W到老。我們應在不斷地學習中使自己的到“升級”。三 :時間是檢驗真理的唯一標準紙上談兵的典故我們小學就懂得，但為什么有很多人知道合規(guī)制度卻依舊犯錯誤？在不斷學習制度時，我們還要在實際工作中運用他們，這樣才能達到最終的目的。打游戲升級時為了更高更強的武器裝備，我們學習合規(guī) 制度也是一樣 —— 為的是武裝自己，保護我們的權益，可是如果我們得到了卻不用他們，這豈不是浪費了自己的努力學習?？傊?，通過內控強化年的學習，使我找到了正確的工作方向，增強了合規(guī)辦事的意識。希望我們在總行的領導下，用心學習，合規(guī)辦事，相伴成長。
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