xx集團(tuán)資金管理解決方案-資料下載頁(yè)
2024-09-03 09:31本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】企業(yè)所需要的資金；三是有效地使用企業(yè)的資金。資金猶如血液滲透于企業(yè)。集團(tuán)的每一個(gè)組織層面，構(gòu)成了縱橫交錯(cuò)的運(yùn)行網(wǎng)絡(luò)。面對(duì)多層級(jí)的利益主體、復(fù)雜的財(cái)務(wù)管理對(duì)象與瞬息萬(wàn)變、日趨。金運(yùn)動(dòng)的持續(xù)高效率性，就成為集團(tuán)總部財(cái)務(wù)管理工作的核心。的貫徹與實(shí)現(xiàn)；不僅可以將市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的原則引入企業(yè)集團(tuán)的融資管理過(guò)程，行所無(wú)法替代的作用。內(nèi)部票據(jù)結(jié)算，以少量投入解決多家資金清算，加速內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)。現(xiàn)金方面的管理與控制提供全面的、個(gè)性化解決方案。轉(zhuǎn)的高效率需求，以適應(yīng)多種分布狀況的企業(yè)集團(tuán)；根據(jù)企業(yè)集團(tuán)權(quán)益結(jié)構(gòu)所反映出的各成員企業(yè)與集團(tuán)的緊密與松散程度，解決對(duì)資金集中管理范圍與程度不同的需求，以適應(yīng)多種形式的企業(yè)集團(tuán)；收支被同時(shí)處理，現(xiàn)金的流入流出得以集中控制。專業(yè)部門行使類似銀行職能。在資金集中管理方案下，采用結(jié)算中心的應(yīng)用
【正文】 ，尤其是對(duì)專項(xiàng)資金或大額資金的使用和支付，在管理上需要嚴(yán)格的審批和完善的控制流程，以保證企業(yè)資金的安全。 主要業(yè)務(wù)流程： （ 1）設(shè)置多級(jí)審批：根據(jù)資金管理的需要，選擇多級(jí)審批，確定對(duì)資金收支業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)的審核審批流程。 （ 2）規(guī)定權(quán)限：對(duì)授予審核審批權(quán)限的人員，確定其審批時(shí)限和可審批資金的額度。 （ 3）審核審批：根據(jù)規(guī)定的工作流對(duì)各種申請(qǐng)單進(jìn)修審核審批。 （ 4）反審與退回：對(duì)審核審批申請(qǐng)的反審，對(duì)不批準(zhǔn)業(yè)務(wù)的退回。 集團(tuán)集中支付 在資金集中管理、并采用結(jié)算中心的應(yīng)用模式下，跨行跨地域的資金支付有了更高的要求。集團(tuán)集中支付，就是利用銀行提供的數(shù)據(jù)集中控制機(jī)制，實(shí)現(xiàn)跨行跨地域資金的集中支付目標(biāo)。 由于這一流程的實(shí)現(xiàn)，須銀行具備相應(yīng)的企業(yè)資金集中控制的實(shí)現(xiàn)機(jī)制，有較強(qiáng)大的網(wǎng)上銀行應(yīng)用功能，因此金融機(jī)構(gòu)的提供的服務(wù)產(chǎn)品信息化程度是決定其應(yīng)用的重要一環(huán)。 銀企直連 眾多金融機(jī)構(gòu)在推出網(wǎng)上銀行等金融服務(wù)產(chǎn) 品的同時(shí)，同步推出了客戶業(yè)務(wù)與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的直連應(yīng)用服務(wù)。集團(tuán)資金管理解決方案也同步的提供了銀企直連多種應(yīng)用方案。方案的實(shí)現(xiàn)對(duì)使用者來(lái)說(shuō)是后臺(tái)操作，在企業(yè)內(nèi)部一筆結(jié)算的處理完畢，同時(shí)意味著銀行業(yè)務(wù)的相應(yīng)完成。 金融業(yè)務(wù)管理 在財(cái)務(wù)公司運(yùn)作模式下，金融類業(yè)務(wù)是其主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，因此提供對(duì)定期存款、信貸、委貸、貼現(xiàn)以及相應(yīng)的利息計(jì)算是方案應(yīng)用的重要內(nèi)容。 （ 1）定期存款：對(duì)企業(yè)的定期存款開戶、存儲(chǔ)、計(jì)息、解活等業(yè)務(wù)的管理。 （ 2）貸款管理：對(duì)各種 類型貸款的貸出、還貸、展期、擔(dān)保、票據(jù)貼現(xiàn)及利率的管理。 （ 3）委托貸款：提供多種委托貸款的管理。 （ 4）利息管理：利息計(jì)算包括：活期利息計(jì)算、透支利息計(jì)算、定期存款利息計(jì)算、貸款利息計(jì)算等四類，利息計(jì)算分為預(yù)提利息和支付利息。用戶可以隨時(shí)進(jìn)行利息計(jì)算，也可以指定時(shí)間定期、批量計(jì)息，由于利息單是系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算而且生成憑證時(shí)的信息在賬號(hào)設(shè)置時(shí)都已指定，因此，在保存利息單的同時(shí)自動(dòng)生成總賬會(huì)計(jì)憑證。 利率調(diào)整：錄入利率調(diào)整的信息，活期、透支、貸款和罰息可能涉及 利率調(diào)整。 六、典型用戶 華西希望集團(tuán) 云南盤龍?jiān)坪＜瘓F(tuán) 招商局蛇口工業(yè)區(qū) TCL集團(tuán) 萬(wàn)科企業(yè)股份有限公司 廣東火電工程總公司 七、 2020 年發(fā)展藍(lán)圖 隨著產(chǎn)品技術(shù)的不斷成熟，企業(yè)集團(tuán)在發(fā)展過(guò)程中各種管理思想、理念、方法的不斷總結(jié)完善， KINGDEEEAS 集團(tuán)資金管理解決方案也將在更多方面為管理者提供更加貼身的管理工具。在 2020 年產(chǎn)品發(fā)展規(guī)劃中，我們將在以下領(lǐng)域作進(jìn)一步發(fā)展： 適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)不斷推出的金融服務(wù)產(chǎn)品，與金融信息化高度集成。加入 WTO 以后，國(guó)外 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)。而國(guó)外金融機(jī)構(gòu)所提供的電子金融服務(wù)更為豐富，客觀上也將促進(jìn) KINGDEEEAS 資金管理解決方案功能的完善。 順完善資金預(yù)算管理的應(yīng)用流程，使預(yù)算與計(jì)劃緊密結(jié)合。 進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)資金管理的職能與功能個(gè)性化設(shè)置，適應(yīng)不同企業(yè)集團(tuán)不同管理模式對(duì)資金管理的要求。 逐步擴(kuò)充金融業(yè)務(wù)處理功能，最大限度擴(kuò)大方案應(yīng)用領(lǐng)域。 增強(qiáng)投資管理的功能，對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目的投資使用情況、投資額度、投資收益提供管理、跟蹤、分析和評(píng)估 。
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