xx集團資金管理解決方案-資料下載頁
2025-08-25 09:31本頁面
【導(dǎo)讀】企業(yè)所需要的資金；三是有效地使用企業(yè)的資金。資金猶如血液滲透于企業(yè)。集團的每一個組織層面，構(gòu)成了縱橫交錯的運行網(wǎng)絡(luò)。面對多層級的利益主體、復(fù)雜的財務(wù)管理對象與瞬息萬變、日趨。金運動的持續(xù)高效率性，就成為集團總部財務(wù)管理工作的核心。的貫徹與實現(xiàn)；不僅可以將市場經(jīng)濟的原則引入企業(yè)集團的融資管理過程，行所無法替代的作用。內(nèi)部票據(jù)結(jié)算，以少量投入解決多家資金清算，加速內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)。現(xiàn)金方面的管理與控制提供全面的、個性化解決方案。轉(zhuǎn)的高效率需求，以適應(yīng)多種分布狀況的企業(yè)集團；根據(jù)企業(yè)集團權(quán)益結(jié)構(gòu)所反映出的各成員企業(yè)與集團的緊密與松散程度，解決對資金集中管理范圍與程度不同的需求，以適應(yīng)多種形式的企業(yè)集團；收支被同時處理，現(xiàn)金的流入流出得以集中控制。專業(yè)部門行使類似銀行職能。在資金集中管理方案下，采用結(jié)算中心的應(yīng)用
【正文】 ，尤其是對專項資金或大額資金的使用和支付，在管理上需要嚴格的審批和完善的控制流程，以保證企業(yè)資金的安全。 主要業(yè)務(wù)流程： （ 1）設(shè)置多級審批：根據(jù)資金管理的需要，選擇多級審批，確定對資金收支業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)的審核審批流程。 （ 2）規(guī)定權(quán)限：對授予審核審批權(quán)限的人員，確定其審批時限和可審批資金的額度。 （ 3）審核審批：根據(jù)規(guī)定的工作流對各種申請單進修審核審批。 （ 4）反審與退回：對審核審批申請的反審，對不批準(zhǔn)業(yè)務(wù)的退回。 集團集中支付 在資金集中管理、并采用結(jié)算中心的應(yīng)用模式下，跨行跨地域的資金支付有了更高的要求。集團集中支付，就是利用銀行提供的數(shù)據(jù)集中控制機制，實現(xiàn)跨行跨地域資金的集中支付目標(biāo)。 由于這一流程的實現(xiàn)，須銀行具備相應(yīng)的企業(yè)資金集中控制的實現(xiàn)機制，有較強大的網(wǎng)上銀行應(yīng)用功能，因此金融機構(gòu)的提供的服務(wù)產(chǎn)品信息化程度是決定其應(yīng)用的重要一環(huán)。 銀企直連 眾多金融機構(gòu)在推出網(wǎng)上銀行等金融服務(wù)產(chǎn) 品的同時，同步推出了客戶業(yè)務(wù)與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的直連應(yīng)用服務(wù)。集團資金管理解決方案也同步的提供了銀企直連多種應(yīng)用方案。方案的實現(xiàn)對使用者來說是后臺操作，在企業(yè)內(nèi)部一筆結(jié)算的處理完畢，同時意味著銀行業(yè)務(wù)的相應(yīng)完成。 金融業(yè)務(wù)管理 在財務(wù)公司運作模式下，金融類業(yè)務(wù)是其主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，因此提供對定期存款、信貸、委貸、貼現(xiàn)以及相應(yīng)的利息計算是方案應(yīng)用的重要內(nèi)容。 （ 1）定期存款：對企業(yè)的定期存款開戶、存儲、計息、解活等業(yè)務(wù)的管理。 （ 2）貸款管理：對各種 類型貸款的貸出、還貸、展期、擔(dān)保、票據(jù)貼現(xiàn)及利率的管理。 （ 3）委托貸款：提供多種委托貸款的管理。 （ 4）利息管理：利息計算包括：活期利息計算、透支利息計算、定期存款利息計算、貸款利息計算等四類，利息計算分為預(yù)提利息和支付利息。用戶可以隨時進行利息計算，也可以指定時間定期、批量計息，由于利息單是系統(tǒng)自動計算而且生成憑證時的信息在賬號設(shè)置時都已指定，因此，在保存利息單的同時自動生成總賬會計憑證。 利率調(diào)整：錄入利率調(diào)整的信息，活期、透支、貸款和罰息可能涉及 利率調(diào)整。 六、典型用戶 華西希望集團 云南盤龍云海集團 招商局蛇口工業(yè)區(qū) TCL集團 萬科企業(yè)股份有限公司 廣東火電工程總公司 七、 2020 年發(fā)展藍圖 隨著產(chǎn)品技術(shù)的不斷成熟，企業(yè)集團在發(fā)展過程中各種管理思想、理念、方法的不斷總結(jié)完善， KINGDEEEAS 集團資金管理解決方案也將在更多方面為管理者提供更加貼身的管理工具。在 2020 年產(chǎn)品發(fā)展規(guī)劃中，我們將在以下領(lǐng)域作進一步發(fā)展： 適應(yīng)金融機構(gòu)不斷推出的金融服務(wù)產(chǎn)品，與金融信息化高度集成。加入 WTO 以后，國外 金融機構(gòu)進入中國。而國外金融機構(gòu)所提供的電子金融服務(wù)更為豐富，客觀上也將促進 KINGDEEEAS 資金管理解決方案功能的完善。 順完善資金預(yù)算管理的應(yīng)用流程，使預(yù)算與計劃緊密結(jié)合。 進一步增強對資金管理的職能與功能個性化設(shè)置，適應(yīng)不同企業(yè)集團不同管理模式對資金管理的要求。 逐步擴充金融業(yè)務(wù)處理功能，最大限度擴大方案應(yīng)用領(lǐng)域。 增強投資管理的功能，對重點項目的投資使用情況、投資額度、投資收益提供管理、跟蹤、分析和評估 。
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