【正文】 ...9 一、做好會(huì)計(jì)與儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)和制度的整合，穩(wěn)步推進(jìn)會(huì)計(jì)管理體制改革。 .......9 二、根據(jù)總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的工作安排，完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線工作。 ..12 三 、 改 進(jìn) 和 拓 展 業(yè) 務(wù) 培 訓(xùn) 的 方 式 和 內(nèi)容。 ................................13 四、強(qiáng)化會(huì)計(jì)管理，完善內(nèi)控機(jī)制，加大檢查督導(dǎo)力度。 ..................14 五、加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。 ..................14 六 、 提 高 通 過 技 術(shù) 手 段 防 范 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 的 能力。 ............................15 七 、 繼 續(xù) 開 展 優(yōu) 質(zhì) 服 務(wù) 競(jìng) 賽 活動(dòng)。 ......................................15 八、完善柜面人員的考核制度和檔案建設(shè)，加強(qiáng)柜面員工隊(duì)伍建設(shè)。 ........16 九 、 加 強(qiáng) 全 行 隨 行 式 、 離 行 式 自 助 設(shè) 備 管理。 ............................17 財(cái)務(wù)管理方面 ............................................................17 一、大力推行我行的費(fèi)用預(yù)算制度，提升我行財(cái)務(wù)預(yù)算管理水平。 ..........17 二 、 完 善 相 關(guān) 財(cái) 務(wù) 規(guī) 章 制 度 ， 防 患 財(cái) 務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)。 ............................17 三、規(guī)范財(cái)務(wù)收支行為，實(shí)現(xiàn)由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)向管理會(huì)計(jì)的根本轉(zhuǎn)變。 ..........17 四、加強(qiáng)財(cái)務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，不斷提升財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。 ....18 五、完善財(cái)務(wù)費(fèi)用考核分配辦法，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 ................19 六、做好費(fèi)用預(yù)測(cè)和控制，大力推進(jìn)中間業(yè)務(wù)，確保完成明年的利潤(rùn)計(jì)劃。 ..19 七、深入推廣 sap 系統(tǒng)的實(shí)際運(yùn)用。 ....................................20 今年工作總結(jié) 今年，南昌分行會(huì)計(jì)部緊緊圍繞分行“調(diào)整結(jié)構(gòu)，深化管理，不 斷創(chuàng)新，努力實(shí)現(xiàn)質(zhì)量、規(guī)模、效益協(xié)調(diào)發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想，以“夯實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，提升管理水平”為工作目標(biāo)，積極有效地開展各項(xiàng)工作。全行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)更加堅(jiān)實(shí)、會(huì)計(jì)管理水平明顯增強(qiáng)、財(cái)務(wù)行為更加規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)督體系進(jìn)一步完善 。全行會(huì)計(jì)各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，并呈良好發(fā)展趨勢(shì)。 截止今年 12 月 31 日，我行實(shí)現(xiàn)稅前利潤(rùn) 20,039 萬(wàn)元，完成全年17,000 萬(wàn)元利潤(rùn)計(jì)劃的 %。實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 2021 多萬(wàn)元，完成全年任務(wù)的 102%。全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)量 304 萬(wàn)余筆，比去年同期增加了％；差錯(cuò)率 ?,比去年同期下降了 48％，全年結(jié)算賠償率為零。 回顧一年來的工作，我部著重抓了以下十一個(gè)方面的工作：財(cái)務(wù)管理方面： （一）規(guī)范財(cái)務(wù)行為，加強(qiáng)成本控制。 今年，會(huì)計(jì)部全面貫徹和執(zhí)行“有保有控、穩(wěn)步推進(jìn)” 的穩(wěn)健財(cái)務(wù)政策，并結(jié)合當(dāng)前形勢(shì)和我行實(shí)際情況，修訂了《招商銀行南昌分行差旅費(fèi)報(bào)銷規(guī)定（第三版）》、《招商銀行南昌分行車輛費(fèi)用管理辦法實(shí)施細(xì)則》，《招商銀行南昌分行財(cái)務(wù)費(fèi)用審批權(quán)限柜規(guī)定》等財(cái)務(wù)管理文件，提出了《關(guān)于在全行開展節(jié)支增效工作的若干意見》，進(jìn)一步明確分、支行費(fèi)用審批權(quán)限和各部室管理費(fèi)用范圍，加強(qiáng)了成本控制、規(guī)范了費(fèi)用報(bào)銷程序，有效地規(guī)范了全行財(cái)務(wù)行為，推動(dòng)了全行節(jié)支增效工作的開展。 （二）大力推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。 為適應(yīng)我行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的調(diào)整，提高我行非利差收入的比例，調(diào)動(dòng)支行發(fā)展 中間業(yè)務(wù)的積極性，促進(jìn)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展和收入的增長(zhǎng)，分行成立了以會(huì)計(jì)部牽頭的中間業(yè)務(wù)管理委員會(huì)，出臺(tái)了《今年中間業(yè)務(wù)競(jìng)賽辦法》，定期發(fā)布《中間業(yè)務(wù)競(jìng)賽快訊》，及時(shí)公布我行中間業(yè)務(wù)完成情況，適時(shí)報(bào)導(dǎo)同業(yè)及兄弟行中間業(yè)務(wù)開展動(dòng)態(tài)，營(yíng)造了良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。為配合中間業(yè)務(wù)的開展，我部結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，及時(shí)修訂了《國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》，規(guī)范了中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)減免的程序。為我行中間業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成起了一定的積極作用。結(jié)算管理方面： （一）不斷完善會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督防范體系和內(nèi)控制度體系，加大檢查工作力度，規(guī)范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操 作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。今年，分行會(huì)計(jì)部結(jié)合防范固本工程和案件專項(xiàng)治理工作的開展，通過加強(qiáng)結(jié)算管理和事后監(jiān)督力量，梳理和修訂現(xiàn)行的規(guī)章制度，加大對(duì)支行的結(jié)算檢查、事后監(jiān)督和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，推行會(huì)計(jì)主管委派和完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員制，構(gòu)建起以分行結(jié)算專管員、事后監(jiān)督員、各支行（部）會(huì)計(jì)主管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員為核心的會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督防范體系。 今年，分行會(huì)計(jì)部先后出臺(tái)了《招商銀行南昌分行會(huì)計(jì)工作實(shí)施細(xì)則》、《招商銀行南昌分行會(huì)計(jì)工作指引》、《招商銀行南昌分行會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)及考核實(shí)施細(xì)則》、《招商銀行南昌分行委派會(huì)計(jì)主管及風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)督員考核細(xì)則》等 29 項(xiàng)制度和規(guī)定。開展了全行現(xiàn)金庫(kù)存大檢查、案件專項(xiàng)治理自查、委托貸款檢查、上門收款業(yè)務(wù)檢查、離行式自助銀行管理檢查、網(wǎng)上“企業(yè)銀行”其他代發(fā)業(yè)務(wù)檢查、反洗錢專項(xiàng)檢查、現(xiàn)金及重空管理突擊檢查、過渡科目專項(xiàng)檢查等結(jié)算檢查 17次。事后監(jiān)督堅(jiān)持每月調(diào)看支行風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和重要崗位的工作錄像。分行會(huì)計(jì)部對(duì)有章不循、屢查屢犯的行為，采取了從嚴(yán)懲處的措施。先后查處違規(guī)事件 6 起（均未造成經(jīng)濟(jì)損失），全行通報(bào)，并處三級(jí)警告處分 4 人，二級(jí)警告處分 7 人，一級(jí)警告處分 1 人，實(shí)行下崗待聘 1人。 （二）加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍的建設(shè)，建立和實(shí)施科學(xué)的考核機(jī)制。 為全面提高全行會(huì)計(jì)、出納隊(duì)伍的整體素質(zhì)，做好會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范工作，貫徹總行“會(huì)計(jì)人員準(zhǔn)入制”的要求。會(huì)計(jì)部制定和完善了《結(jié)算先進(jìn)行評(píng)比辦法》、《招商銀行南昌分行會(huì)計(jì)結(jié)算檢查輔導(dǎo)及考核實(shí)施細(xì)則》和《會(huì)計(jì)柜員星級(jí)評(píng)定考核辦法》等考核制度，并建立了會(huì)計(jì)員工檔案，動(dòng)態(tài)記載員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)考試、月（季）度考核和日常獎(jiǎng)罰等情況。今年，會(huì)計(jì)部先后進(jìn)行了新入行員工基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)和考試，出納、儲(chǔ)蓄人員反假資格的上崗考試、今年會(huì)計(jì)從業(yè)資格證的后續(xù)教育和會(huì)計(jì)人員 的星級(jí)評(píng)定考試。對(duì)上崗考試中不合格的柜員不予獨(dú)立上崗操作，對(duì)在全行考核中連續(xù)二次排名后兩位且無(wú)星級(jí)的員工采取待崗和轉(zhuǎn)崗處理。對(duì)參加考評(píng)的支行會(huì)計(jì)主管實(shí)行全行排名，連續(xù)三次在全行排名末位的采取降職或轉(zhuǎn)崗處理。新的會(huì)計(jì)人員考核機(jī)制促進(jìn)了會(huì)計(jì)出納人員的結(jié)構(gòu)趨向合理，進(jìn)一步激勵(lì)了員工的工作積極性，提高了全行的服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。在全行自覺的形成了“比、學(xué)、趕、超”的良好氛圍。 （三）加快會(huì)計(jì)電算化步伐，成功完成了人民幣賬戶管理系統(tǒng)等六個(gè)系統(tǒng)的上線和離行式自助銀行的賬務(wù)上收、集中管理工作。今年，會(huì)計(jì)部繼續(xù)加快 會(huì)計(jì)電算化的步伐，全年共完成人民幣賬戶管理系統(tǒng)、財(cái)政支付系統(tǒng)、支付密碼系統(tǒng)、圖碼識(shí)別系統(tǒng)、個(gè)人資產(chǎn)系統(tǒng)、多元化電子報(bào)稅和大額取現(xiàn)臺(tái)賬管理系統(tǒng)六個(gè)系統(tǒng)的上線工作。這些系統(tǒng)的成功上線有利地促進(jìn)了我行業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高了我行的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。 今年 4 月 19 日到 6 月 9 日期間，在分行統(tǒng)一部署下，會(huì)計(jì)部成立了自助設(shè)備管理中心，制訂了《自助設(shè)備管理操作辦法》，將涉及 8 家支行的 7 個(gè)離行單臺(tái)自助設(shè)備和 16 個(gè)離行式自助銀行共 54 臺(tái)自助設(shè)備的賬務(wù)核算全部上收，由分行會(huì)計(jì)部集中管理，統(tǒng)一核算。離行式自助設(shè)備的集中管理和賬務(wù)上收 ，極大的緩解了各支行的工作壓力，理順了離行式自助設(shè)備的管理關(guān)系，有效地防范了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。 （四）大興學(xué)習(xí)之風(fēng)，不斷提高會(huì)計(jì)、出納人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和團(tuán)隊(duì)精神，營(yíng)造出濃厚的會(huì)計(jì)文化氛圍。 今年，分行會(huì)計(jì)部的各項(xiàng)培訓(xùn)工作緊緊圍繞“學(xué)為所用、學(xué)能所用”的原則積極開展，與往年相比，今年培訓(xùn)課題的設(shè)計(jì)、培訓(xùn)的組篇三： 2021年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃 2021 年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃 一、財(cái)務(wù)工作計(jì)劃要顧全大局，服從領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)定目標(biāo)不動(dòng)搖。 年初財(cái)務(wù)預(yù)算，是通過公司職代會(huì)集體意見表決制訂的，它反映了公司 新的一年總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和任務(wù)。財(cái)務(wù)科全體人員要端正態(tài)度，積極發(fā)揮主觀能動(dòng)性，時(shí)刻堅(jiān)持以公司大局為重，不折不扣的完成公司安排的各項(xiàng)工作任務(wù)。 按財(cái)務(wù)預(yù)算科學(xué)合理安排調(diào)度資金，充分發(fā)揮資金利用效率。平時(shí)要積極提供全面、準(zhǔn)確的經(jīng)濟(jì)分析和建議，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策當(dāng)好參謀， 積極爭(zhēng)取政策。積極利用行業(yè)政策，動(dòng)腦筋、想辦法、爭(zhēng)取銀行等相關(guān)部門優(yōu)惠政策，為公司謀取最大經(jīng)濟(jì)利益。 搞好固定資產(chǎn)管理。凡是資產(chǎn)都應(yīng)該為企業(yè)帶來效益。 xx 年，我們應(yīng)加強(qiáng)閑置資產(chǎn)、報(bào)廢資產(chǎn)處置工作，努力提高資產(chǎn)利潤(rùn)率。 二、財(cái)務(wù)工作計(jì)劃要加強(qiáng)管理，挖潛增效，為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和效益的增長(zhǎng)服務(wù)。管理是生產(chǎn)力，是企業(yè)正常運(yùn)行的保證，管理是提高企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，建立創(chuàng)新的機(jī)制，必須靠管理來保證，管理對(duì)企業(yè)來說是永恒的。為此，財(cái)務(wù)科將加強(qiáng)內(nèi)部管理列入工作重點(diǎn)，即進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，控制生產(chǎn)成本，實(shí)行全面預(yù)算管理，合理安排，壓縮不必要的或不急需的開支，做到全年生產(chǎn)、開支有預(yù)算，有計(jì)劃，使企業(yè)資金得到有效合理的發(fā)揮效益。同時(shí)財(cái)務(wù)工作計(jì)劃中對(duì)于機(jī)關(guān)科室和各站所的費(fèi)用，實(shí)行科學(xué)預(yù)算，包干使用，并納入年底對(duì) 各單位的考核，有效控制各項(xiàng)費(fèi)用的不合理開支。 業(yè)務(wù)招待費(fèi)管理。 xx 年我們對(duì)業(yè)務(wù)招待費(fèi)的管理辦法依然采取行政負(fù)責(zé)、工會(huì)參與、紀(jì)委監(jiān)督、包干使用、超支不補(bǔ)、節(jié)約歸公的原則管好用好業(yè)務(wù)招待費(fèi)。嚴(yán)格執(zhí)行“就餐代金券制”。 差旅費(fèi)管理。嚴(yán)格規(guī)范差旅費(fèi)報(bào)銷程序和職工借款的還款時(shí)限，堅(jiān)持按照公司《關(guān)于加強(qiáng)差旅費(fèi)和職工借款管理的通知》制度執(zhí)行。做到堅(jiān)持原則，一事同人，杜絕虛報(bào)冒領(lǐng)，借款長(zhǎng)期不還，占有公司資金挪作它用的現(xiàn)象發(fā)生。 辦公費(fèi)管理。辦公費(fèi)管理要按照年初各科室列出計(jì)劃，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后 ，公司統(tǒng)一采購(gòu)、保管，各單位按計(jì)劃領(lǐng)用的原則執(zhí)行。 車輛費(fèi)用管理。嚴(yán)格執(zhí)行公司制訂的相關(guān)車輛費(fèi)用管理辦法，從嚴(yán)從細(xì)加強(qiáng)管理。車輛維修必須先有計(jì)劃，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)后進(jìn)行維修 。車輛用油由財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)采購(gòu)、結(jié)算，車輛服務(wù)中心負(fù)責(zé)保管、登記、領(lǐng)用，杜絕亂購(gòu)、無(wú)計(jì)劃領(lǐng)用。 三、財(cái)務(wù)工作計(jì)劃要明確責(zé)任，從嚴(yán)要求，積極抓好會(huì)計(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)培訓(xùn)，提高服務(wù)水平。財(cái)務(wù)科作為公司的一個(gè)對(duì)外窗口科室，我們將認(rèn)真落實(shí)國(guó)網(wǎng)公司供電服務(wù)“十項(xiàng)承諾”，提高服務(wù)水平，讓“優(yōu)質(zhì)、方便、規(guī)范、真誠(chéng)”的服務(wù)方針在財(cái)務(wù) 科得到充分體現(xiàn)，做到內(nèi)讓公司全體干群稱心，外讓社會(huì)各相關(guān)人員及部門滿意。財(cái)務(wù)科倡導(dǎo)“會(huì)計(jì)為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)一線服務(wù)、上一流程為下一流程服務(wù)、全員為客戶服務(wù)，每個(gè)崗位相互服務(wù)”的意識(shí)，切實(shí)抓好財(cái)務(wù)行風(fēng)建設(shè)。 四、財(cái)務(wù)工作計(jì)劃要穩(wěn)定財(cái)務(wù)隊(duì)伍，繼續(xù)加強(qiáng)會(huì)計(jì)從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，規(guī)范供電所財(cái)務(wù)管理，使全公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作再上新臺(tái)階。 xx我們財(cái)務(wù)工作將繼續(xù)以穩(wěn)定增強(qiáng)財(cái)務(wù)隊(duì)伍為主，通過集中培訓(xùn)與崗位培訓(xùn)相結(jié)合的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和規(guī)范供電所財(cái)務(wù)管理為主要內(nèi)容，扎扎實(shí)實(shí)的把全公司的財(cái)務(wù)工作推上一個(gè)新臺(tái)階。我們具體從以下幾方面入手： 穩(wěn)定增強(qiáng)財(cái)務(wù)隊(duì)伍。對(duì)現(xiàn)有財(cái)務(wù)從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)考核，同時(shí)選拔引納相對(duì)優(yōu)秀、有會(huì)計(jì)基礎(chǔ)的人員加入財(cái)務(wù)隊(duì)伍，實(shí)行優(yōu)勝劣汰，增強(qiáng)公司財(cái)務(wù)隊(duì)伍的實(shí)力，為全公司的經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定打牢基礎(chǔ)。 加強(qiáng)理論培訓(xùn)，增強(qiáng)財(cái)務(wù)的宏觀經(jīng)濟(jì)管理意識(shí)。使財(cái)務(wù)人員從僅僅應(yīng)付日常業(yè)務(wù)的工作狀態(tài)得到改變，充分認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)工作的連續(xù)性、復(fù)雜性，培養(yǎng)超前意識(shí)。 加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)分析培訓(xùn)。以推行全面預(yù)算管理為目標(biāo)，培養(yǎng)會(huì)計(jì)從業(yè)人員企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的事前預(yù)測(cè)、事中分析和站所基礎(chǔ)財(cái)務(wù)分析工作。 加強(qiáng)會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)培訓(xùn)。注重工作效 率，以推行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)電算化核算為目標(biāo)，全面提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)。 總之，我們將以現(xiàn)在擬定的財(cái)務(wù)工作計(jì)劃范文為宗旨，在今后的財(cái)務(wù)工作中，我們財(cái)務(wù) 科的奮斗目標(biāo)是：在省市公司財(cái)務(wù)部門和公司領(lǐng)導(dǎo)的大力關(guān)心領(lǐng)導(dǎo)下，在各相關(guān)部門和科室的積極配合支持下，逐漸培養(yǎng)出一支以規(guī)范化流程、精細(xì)化核算、數(shù)據(jù)化考核為基礎(chǔ)的科學(xué)管理型財(cái)務(wù)隊(duì)伍 。在今后的經(jīng)營(yíng)管理中，緊緊圍繞公司“四型一流”發(fā)展規(guī)劃，時(shí)刻堅(jiān)持科學(xué)性預(yù)測(cè)、過程化控制、準(zhǔn)確性核算的工作方法和態(tài)度，為全面完成新一的財(cái)務(wù)預(yù)算目標(biāo)任務(wù)而努力奮斗。搞好會(huì)計(jì)核算是做好學(xué)校財(cái)務(wù)工作的基礎(chǔ) ,因此 ,必須在鞏固會(huì)計(jì)核算改革的基礎(chǔ)上 ,進(jìn)一步規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作 ,提高會(huì)計(jì)核算的水平。 會(huì)計(jì)核算對(duì)財(cái)務(wù)本質(zhì) /實(shí)質(zhì)認(rèn)知的培訓(xùn)，建立會(huì)計(jì)核算手冊(cè)， 2 信息提供 erp 系統(tǒng)、管理報(bào)表、財(cái)務(wù)分析、單據(jù)收集， 3 溝通渠道定期例會(huì)、談話交流、建立順暢的溝通匯報(bào)機(jī)制， 4 培訓(xùn)體系財(cái)務(wù)內(nèi)部、銷售人員、全員財(cái) 務(wù)意識(shí)等內(nèi)容培訓(xùn)， 5 納稅申報(bào)國(guó)稅、地稅按時(shí)申報(bào)，審計(jì)申報(bào)，帳套分配， 6 軟件退稅建立退稅跟蹤表，單證收集、發(fā)票跟進(jìn)、申報(bào)，7 成本控制銷購(gòu)價(jià)格審核，人力成本分析，財(cái)務(wù)費(fèi)用控制， 8 費(fèi)用控制擬制適合公司的各項(xiàng) 費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格審核單據(jù)， 9 資金管理平衡收支，建立應(yīng)收 /