國(guó)際結(jié)算中的糾紛詐騙及風(fēng)險(xiǎn)防范-資料下載頁(yè)
2025-08-22 19:15本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】代收行4個(gè)方面。每個(gè)當(dāng)事人在實(shí)際業(yè)務(wù)中面臨的風(fēng)險(xiǎn)各?！爱?dāng)?shù)亓?xí)慣”而造成的風(fēng)險(xiǎn)。其面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是圍繞貨物而展開(kāi)。收指示書，以便于代收行收取貨款。與委托書內(nèi)容不符，則托收行應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。，以期更好地控制貨物。，以轉(zhuǎn)嫁出口收匯風(fēng)險(xiǎn)。構(gòu)簽發(fā)，如瑞士的SGS檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)等。種欺詐，才有利于進(jìn)口商安全收貨。如果在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中還對(duì)出口商進(jìn)行融資，則托收行。由特定人簽發(fā)，而且簽字式樣應(yīng)與開(kāi)證行的預(yù)留字樣相符。際貨物，因此出口商只要提交與信用證條款相符的單據(jù)，款潛逃，使進(jìn)口商遭受損失。方銀行開(kāi)出的信用證方可生效。，開(kāi)證行首先應(yīng)審核進(jìn)口商的資信狀況。開(kāi)證行卻拒不履行償付義務(wù)情況的出現(xiàn)。開(kāi)證行拒付而給自己帶來(lái)?yè)p失。狀況，不應(yīng)盲目開(kāi)展業(yè)務(wù)而忽視了風(fēng)險(xiǎn)防范。符時(shí)，開(kāi)證行或保兌行（如有）應(yīng)獨(dú)立地履行其付款承諾，，與銷售合同分離。ExceptionPrinciple），作為對(duì)于UCP600的補(bǔ)充。
【正文】 害商人們對(duì)信用證機(jī)制的信賴。 ” （三）我國(guó)法律規(guī)定 我國(guó)法院向開(kāi)證行發(fā)出凍結(jié)令（ Freezing of Payment Order），1989年 6月 12日我國(guó)最高人民法院頒發(fā)的 《 全國(guó)沿海地區(qū)涉外、涉港澳經(jīng)濟(jì)審判工作座談會(huì)紀(jì)要 》 中規(guī)定：信用證交易和買賣合同屬于兩個(gè)不同的法律關(guān)系，如有充分證據(jù)證明賣方是利用簽訂合同進(jìn)行欺詐，且中國(guó)的銀行在合理時(shí)間內(nèi)尚未對(duì)外付款，在這種情況下，人民法院可以根據(jù)買方請(qǐng)求凍結(jié)信用證項(xiàng)下貨款，在遠(yuǎn)期信用證情況下，若中國(guó)的銀行已承兌了匯票，中國(guó)的銀行在信用證商的責(zé)任已完成票據(jù)上的到期日無(wú)條件付款責(zé)任，人民法院就不應(yīng)加以凍結(jié)。 三、信用證的詐騙及其防范措施 （一）信用證詐騙的表現(xiàn)形式 、印鑒。 。 。 “軟條款”詐騙。 。 。 （二）防范信用證詐騙的措施 銀行防范信用證詐騙必須注意以下幾點(diǎn)： 、有效性，并掌握開(kāi)證行的資信情況。 ，保持高度的警惕性。 ，重視資信調(diào)查。 本章小結(jié) 在國(guó)際結(jié)算過(guò)程中，托收方式下的風(fēng)險(xiǎn)防范主要做好在付款交單時(shí)，進(jìn)口商因市場(chǎng)變化拒絕付款贖單，出口商面臨貨物出運(yùn)及降價(jià)處理的損失，采用承兌交單時(shí)，出口商可能會(huì)面臨錢貨兩空的風(fēng)險(xiǎn)。更有甚者會(huì)面臨欺詐。在采用信用證結(jié)算時(shí)，要加強(qiáng)鑒別國(guó)際貿(mào)易中單證的真?zhèn)?，加?qiáng)貿(mào)易部門和銀行部門的合作，發(fā)揮國(guó)際組織和我國(guó)相關(guān)職能部門在防止信用證欺詐方面應(yīng)起到的作用。特別是要加強(qiáng)信用證“軟條款”的欺詐的風(fēng)險(xiǎn)防范。 二、案例分析 銀行防范應(yīng)該從以下幾個(gè)方面做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作： （ 1）銀行必須認(rèn)真負(fù)責(zé)地審核備用信用證的真實(shí)性、有效性，并掌握相關(guān)銀行的資信情況。 （ 2）努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，保持高度的警惕性。國(guó)際結(jié)算人員應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，不斷提高業(yè)務(wù)水平，這是防止風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。 （ 3）銀行要加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，重視資信調(diào)查。 二、案例分析 2． 此案中如果出口商把 1/3正本提單直寄開(kāi)證申請(qǐng)人 ， 則可能會(huì)造成進(jìn)口商憑單提貨 ， 而出口商不能拿到貨款的錢貨兩空的不利局面 。
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