小額貸款公司信貸業(yè)務檔案管理制度-資料下載頁
2025-08-22 13:58本頁面
【導讀】件、憑據(jù)和圖表、聲像等資料。主要由借款人的基本資料、信貸。業(yè)務中的相關契約和信貸管理資料等組成。中統(tǒng)一”原則進行規(guī)范化管理。信貸部門負責信貸業(yè)務檔案移交。完整、有效、保密等負責。交、立卷、歸檔、調閱、提取、保管、銷毀、人員交接等制度，然人客戶也可按區(qū)域建檔。對抵押物、質物享有所有權和處置權的要件；柜中，但必須雙人、雙鎖保管。理抵押（質押）登記的他項權證或有關證明文件，抵押物清單，工報告、環(huán)保部門及其他國家有權部門對貸款項目的批復文件，易合同或增值稅發(fā)票復印件。字樣本，法人授權證明書，企業(yè)章程、聯(lián)營協(xié)議復印件，印鑒卡，料，有關審計報告，需要政府管理部門批準事項的文件復印件等。配偶同意提供擔保的書面文件。企業(yè)兼并的有關批示文件，包括各類借款合同、擔。保合同、借據(jù)等契約，社企三方或四方簽訂的借貸關系轉移協(xié)定，權益的前提下，可以存放復印件，信貸員將復印件與原件核實，齊和審核各信貸檔案類別的相應資料。
【正文】 借，如遇特殊情況，需報縣聯(lián)社主任批準才能外借，必須填寫檔案外借單，登記外借人姓名、日期、內容、原因和歸還日期等，存放在金庫的權證類檔案一律不得外借。 保管：檔案管理人員要對信貸業(yè)務檔 案妥善保管，嚴格遵守保密制度，定期檢查信貸檔案的保管情況，并作書面記錄。 尚有信貸關系的信貸檔案作永久保管，清理全部信貸業(yè)務的檔案從客戶與本社的最后一筆信貸業(yè)務結清后次年的 1月 1日起，保管期五年。 綜合類信貸業(yè)務檔案為長期保管，保管期限十五年，其中各種報表的年度匯總表為永久保管。 信貸業(yè)務檔案保管及核銷清冊為永久保管。 銷毀：檔案管理部門提出銷毀意見，編制信貸檔案銷毀清冊（附件 14），到期銷毀的名稱、卷號、冊數(shù)、起止年度和檔案編號，應保管期限，已保管期限、銷毀時間等內容，經檔案保管社的主任在銷毀清冊簽署意見 ，報聯(lián)社信貸管理部門審核，主管主任簽字同意。 檔案管理部門和信貸管理部門共同派員監(jiān)銷，監(jiān)銷人應按銷毀清冊上所列內容清點核對，銷毀后，應在銷毀清冊上簽字蓋章，并書面將監(jiān)銷情況報告主管信貸的主任。 第五章 責任 第十六條 對未按規(guī)定履行職責，造成檔案損壞、遺失及擅自銷毀，擅自對外提供、涂改、偽造和透露信貸業(yè)務信息的行為，視情節(jié)輕重對責任人給予行政處分，責令賠償損失，構成犯罪的依法追究刑事責任。 第六章 附則 第十七條 信貸業(yè)務檔案管理所需檔案盒和清單均按規(guī)定格式統(tǒng)一印制。 第十八條 以錄音、錄像、掃描、縮等方式保存的信貸業(yè)務檔案歸集在結合檔案部門保管。 第十九條 本制度規(guī)定的信貸業(yè)務檔案內容是各信貸管理部門至少應包括的基本內容，不僅限于此。 第二十條 設有專職信貸業(yè)務檔案管理員的單位，信貸員收集好資料應在次日按移交清冊交專職管理員做好立卷、歸檔工作，移交綜合檔案管理部門。由于信貸業(yè)務對象不同，信貸檔案管理也略有不同，各單位參照本制度，具體細化執(zhí)行。 第二十一條 本制度自董事會審議通過之日起執(zhí)行，修改、解釋權歸董事會。
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