【導(dǎo)讀】會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和穩(wěn)定，成為市場經(jīng)濟(jì)交易安全的心腹之患?；诖?，筆者擬從國際貿(mào)易欺。詐行為的分析及其對(duì)策的研究作詳細(xì)探討。險(xiǎn)很大，被欺詐的現(xiàn)象比較頻繁，然而對(duì)外貿(mào)易理論研究卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于西方發(fā)達(dá)國家。強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力。通過實(shí)際案例得知，國際貿(mào)易欺詐行為往往是在屢。屢出現(xiàn)后才加大力度進(jìn)行研究和提出應(yīng)對(duì)措施，因此在許多方面存在不足之處。文將在國際貿(mào)易欺詐行為上進(jìn)一步分析與探討，并試圖提出具體的解決方案。詐等方面我國政府和企業(yè)界應(yīng)該齊心協(xié)力共同防患未然。合同履約；合理選擇貿(mào)易中的術(shù)語同時(shí)加強(qiáng)海運(yùn)警惕。外貿(mào)易獲得了前所未有的發(fā)展，以成為國際貿(mào)易活動(dòng)中重要的一支力量。易中應(yīng)注意的問題，并針對(duì)這些問題提出了具體的對(duì)策方案。證我國國際貿(mào)易正常進(jìn)行乃至整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定地發(fā)展。

　　

【正文】 責(zé)任，即使申請(qǐng)人因缺少資金、倒閉、破產(chǎn)都不能構(gòu)成擔(dān)保銀行逃避責(zé)任的理由。因此，銀行所擔(dān)保的申請(qǐng)人的信用風(fēng)險(xiǎn)很不確定性，存在被欺詐的可能性。針對(duì)上述的風(fēng)險(xiǎn)，銀行要提早做出對(duì)策防范： 1. 銀行要建立客戶信用檔案，記錄客戶擔(dān)保業(yè)務(wù)的實(shí)際履約情況，查實(shí)申請(qǐng)人的資信。 2. 要求申請(qǐng)人實(shí)行固定資產(chǎn) 或?qū)嶋H存在的資產(chǎn)作 抵押。 3. 要對(duì)單據(jù)嚴(yán)格檢核，防止申請(qǐng)人 和 受益人 之間 竄通騙取資金。 國際貿(mào)易欺詐及其對(duì)策研究畢業(yè)論文 15 第四章 國際貿(mào)易海上運(yùn)輸欺詐的原因及其對(duì)策 隨著國際貿(mào)易的迅速發(fā)展，緊跟隨海運(yùn)也繁榮起來， 大量的進(jìn)出口貨物大部分 依靠國際海運(yùn)完成，由于國際貿(mào)易海上貨物運(yùn)輸?shù)呢?cái)產(chǎn)價(jià)值巨大，它不僅包括海上運(yùn)輸?shù)呢浳?，還包括海上運(yùn)輸工具 ，一旦欺詐發(fā)生損失將非常嚴(yán)重，因此買賣方要預(yù)防 。 而 國際貿(mào)易海運(yùn)欺詐者 一般都以故意虛構(gòu)、偽造事實(shí)，非法占有等手段騙取他人貨物和船舶。 當(dāng)前國際貿(mào)易海運(yùn)發(fā)展的形勢(shì)下，海運(yùn)欺詐這種國際刑事犯罪案件時(shí)有發(fā) 生，其范圍之廣，種類之多，危害之大，直接影響了國際貿(mào)易海運(yùn)的發(fā)展。因此，為保護(hù)貿(mào)易雙方和貨運(yùn)雙方當(dāng)事人的合法權(quán)益，當(dāng)前對(duì)國際海運(yùn)欺詐的刑事犯罪的防范研究起到有效遏 制作用，有著十分重要的意義。國際貿(mào)易海運(yùn)欺詐案件所涉及的當(dāng)事人 包括買方、賣方、船東、承租人、船長和船員、保險(xiǎn)人、銀行、經(jīng)紀(jì)人和代理人等。 由于 國際貿(mào)易海運(yùn)欺詐是指在國際貿(mào)易海上運(yùn)輸過程中發(fā)生于涉及該運(yùn)輸過程每個(gè)環(huán)節(jié)上的，故意欺騙某一方當(dāng)事人并以損害某一方為代價(jià)以獲得非法利益的行為。 通過實(shí)際案例研究得出 國際貿(mào)易海運(yùn)欺詐 主要原因和方式如下： （ 1） 利用 單證欺詐， 指 欺詐者利用海運(yùn)和國際貿(mào)易程序中的單證欺詐，特別是利用偽造的提單欺詐受害者。提單在國際貿(mào)易和國際支付中都作為重要的單證之一，作為海事運(yùn)輸中很重要的一種物權(quán)憑證，隨著國際貿(mào)易海上運(yùn)輸日漸頻繁提單欺詐的種類和表現(xiàn) 與日遞增 。 例如 “ LordBaron”輪案：該輪白新加坡裝了 500噸糖賣給索馬里政府，但是，付貨人利用上述方法偽造了一張載有 20200噸糖的提單到銀行結(jié)匯，拿到錢后溜走了，而索馬里政府支付了 20200噸糖的貨款得到的只是 500噸糖， 而不法分子卻逃之夭夭，造成 損失巨大。 14原因主要是用跟信用證方式支 付貨 款 是單證買賣，銀行 審核 單 證 時(shí)，只要單證相符，銀行就支付貨款而對(duì)貨物的好壞有無 卻 不負(fù) 任何 責(zé)任。 然 而由于現(xiàn)代技術(shù)的發(fā)展， 單證對(duì)于欺詐者是十分容易偽造的，他們可以從船公 14 蔡 磊 ,劉 波 .國際貿(mào)易欺詐及其防范 . 法律出版社 1997年 7月第一版 國際貿(mào)易欺詐及其對(duì)策研究畢業(yè)論文 16 司取得空白提單，花少量的 錢 就可以私刻船公司公章，這樣就可以偽造一份與信用證， 買賣合同規(guī)定的品名、數(shù)量、 價(jià)格、 裝船期限、裝卸港口一樣的提單，使得銀行確認(rèn)單證符 合而議付貨款， 其結(jié)果造成收貨人經(jīng)濟(jì)上重大損失 。例如 還有 我國某公司與外國某公司簽訂了一份進(jìn)口鋼材的買賣合同，數(shù)量 9000噸 ，價(jià)格條件為 CFR溫州，總價(jià)為 229． 5萬美元，托運(yùn)人 (賣方 )虛構(gòu)合同 的內(nèi)容，勾結(jié)意大利塞得航運(yùn)公司船東簽發(fā)了一份假提單，直接造成中方經(jīng)濟(jì)損失 229． 5萬美元。 15此案 是 由于 賣方與船運(yùn)公司相互暢通 偽造銀行結(jié)匯用的裝運(yùn)單據(jù) 進(jìn)行欺詐 ，從而 騙取他人貨款逃匿。 （ 2） 利用船舶所有權(quán) 的欺詐，包括賣船欺詐和非法將船舶轉(zhuǎn)移占有。例如“銀星”輪救助案， 該輪載貨 因 我國南海擱淺 ，無法自救，不得不請(qǐng)求外來力量救助， 雙方 就簽訂了“無效無酬”救助合同，而 經(jīng)救助，“銀星”輪從 擱淺中 拖救成功， 然而 救助人則收不到救助報(bào)酬，因?yàn)檫@家船公司唯一的財(cái) 產(chǎn)就是這艘舊船，該公司早已破產(chǎn)倒閉，則仍在非法從事海上貨物運(yùn)輸，制 造欺詐事件。 （ 3）利用保險(xiǎn)方面的欺詐，主要是船方和托運(yùn)人 (賣方 )為了獲得高額保險(xiǎn)費(fèi)而故意將船舶沉沒造成船貨全部滅失。 例 如“ Salem”輪案，利比里亞牛津航運(yùn)公司所屬的“ Salem”輪超級(jí)油船，滿載 21萬噸原油后，由于油輪貶值，油價(jià)跌落，大虧本，船東將 17． 3萬噸原油盜賣了，再將船舶鑿沉，向保險(xiǎn)人提出船貨損失 8400萬美元的賠償。 16 （ 4）利用其他方面的欺詐，包括采用保函換取清潔提單 方面 的欺詐 。托運(yùn)人交付承運(yùn)人的貨物在主要標(biāo)志、件數(shù)和外表狀況存在不良的情況下，承運(yùn)人 就 有責(zé)任在提單上加 上批注，這樣就構(gòu)成不清潔 提單， 付貨人不能憑不清潔提單到銀行結(jié)匯。然而 托運(yùn)人 (付貨人 )和承運(yùn)人 相互勾結(jié)把原有缺陷的貨物，以清潔提單方式 騙取 第三方 的信任 ， 達(dá)到 隱瞞貨物中的 真實(shí) 情況 。按照國際貨物買賣法的規(guī)定，貨物外表無瑕疵是貨物買賣成交的重要條件， 倘若 貨物存在瑕疵，買方 就 有權(quán)拒收貨物， 據(jù)守單據(jù)。 在國際 貨物買賣中，買方支付貨款的目的是要貨，而不是要賣方或承運(yùn)人賠償， 所以利用保函換取 15 黎孝先 . 國際貿(mào)易實(shí)務(wù) 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版杜 [M] 2020 年 6 月 16 陳琳 .淺談國際貿(mào)易欺詐及其防范措施 [J] 商場現(xiàn)代化 2020 年 8 月 (上旬刊 )475 期 國際貿(mào)易欺詐及其對(duì)策研究畢業(yè)論文 17 清潔提單是承托雙方相互勾結(jié)欺詐買方或提單持有人的嚴(yán)重不法行為 ，碰到此類情況要提高警惕 ，防止欺詐。 通過實(shí)際案例表明 ， 海上運(yùn)輸欺詐發(fā)生原因各種各樣，為了防止不法分 子，作為當(dāng)時(shí)人要加強(qiáng)對(duì)策防范： (一 )通過 資信調(diào)查是保證國際貨物買賣活動(dòng)的重要措施 。 只有提前做好對(duì)對(duì)方和運(yùn)輸商的信用度調(diào)查，才能防范未然，及時(shí)取消其簽定的合同。 (二 )一般情況下要求進(jìn)口 采用 FOB方式，出口采用 CIF方式成交國際貿(mào)易買賣 。 根據(jù)國際貿(mào)易中 FOB方式和 CIF方式的特點(diǎn)， 出口商或進(jìn)口商利用此中的方式，可以防止欺詐。 (三 )可以 采用國際保理作為國際貿(mào)易結(jié)算方式 。 根據(jù)國際保理的定義是指出口商與保理商簽訂協(xié)議 ,并根據(jù)協(xié)議將其現(xiàn)在或?qū)淼囊园l(fā)票所表示的對(duì)債務(wù)人的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商 ,由保理商為其提供相關(guān)的 包括貿(mào)易融資、銷售分戶賬管理、應(yīng)收賬款的催收 、信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保等單項(xiàng)或 者 多項(xiàng)服務(wù)的一種國際貿(mào)易結(jié)算方式。 17這樣就可以減少貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，防止欺詐。 17庬紅 ,尹繼紅 ,沈瑞年 .國際結(jié)算 [M].中國 人民大學(xué)出版社， 2020年 1月 國際貿(mào)易欺詐及其對(duì)策研究畢業(yè)論文 18 第五章 對(duì)國際貿(mào)易未來的期望 國際貿(mào)易欺詐至今都在發(fā)生，而且越來越猖獗，假如世界各國的國際貿(mào)易都 正常的發(fā)展，遵循了國際 市場公平交易與誠實(shí)信用的法則， 這樣 不僅 促進(jìn)了全球的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和全球的穩(wěn)定， 也 給全球人民帶來財(cái)富，帶來了利益。因此需要多方面的努力來共同提倡和共同合作： （ 1） 在國際組織方面，完善國際法律法規(guī)和國際慣例，其目的不 是為了某一區(qū)域或某一國利益而傾斜 制定的， 應(yīng) 符合世界各國的利益而定，特別是發(fā)展國家， 其政策要傾斜， 因發(fā)展中國家 在國際貿(mào)易方面發(fā)展不久，具體的細(xì)節(jié)不是很清楚， 缺乏國際交易經(jīng)驗(yàn)， 防范的意識(shí) 都比較差。 （ 2） 在世界各個(gè)國家方面上，制定專門的國際貿(mào)易法，嚴(yán)格審核注冊(cè)公司的資質(zhì)和信譽(yù)，防止 皮包公司注冊(cè)，同時(shí) 應(yīng)該加強(qiáng)打擊欺詐犯罪分子，嚴(yán)厲懲罰。 （ 3） 在企業(yè)方面， 加強(qiáng)自身素質(zhì)的修養(yǎng)，提高防范意識(shí)，同時(shí)不欺詐對(duì)方，做到合法經(jīng)營。 國際貿(mào)易欺詐及其對(duì)策研究畢業(yè)論文 19 參考文獻(xiàn) 楊長春 ． 國際貿(mào)易欺詐案例集 [M]．北京 :對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)出版社 ,2020年 9月 蔡磊 ． 國際貿(mào)易欺詐及其防范 [M]． 法律出版社 ， 1997年 7月 張鈞 ． 防止利用合同欺詐指南 [J]． 人民日?qǐng)?bào)出版社出版 ， 1995年 5月 鹿士臣 ． 國際貿(mào)易中的欺詐及其防范技術(shù) [J]． 棗莊市臺(tái)兒莊區(qū)教委 ,2020年 10期 胡耀民．國際貿(mào)易欺詐及防范措施 [J]． 山西警官高等專科 學(xué)報(bào)， 2020年月 02期 高 杉 .我國外貿(mào)企業(yè)應(yīng)謹(jǐn)防國際貿(mào)易欺詐 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還要感謝我的同學(xué)和我朋友，在我寫論文的過程中幫忙找資料，使我順利地完成論文的寫作。 謝謝大家！