風(fēng)險合規(guī)處應(yīng)知應(yīng)會題庫-資料下載頁
2025-08-11 15:12本頁面
【導(dǎo)讀】A、經(jīng)營目標(biāo)；B，經(jīng)營計(jì)劃：C、經(jīng)營哲學(xué)；D、經(jīng)營策略。A、2020年2月；B、2020年2月；C、2020年10月；D、A、基礎(chǔ)；B、基本；C、核心；D、根本。A、聯(lián)社主任（行長）；B、監(jiān)事長；C、理（董）事長；D、風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人。息和隱私，這時銀行人類人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。A、地址；B、人員數(shù)量；C、商業(yè)秘密；D、聯(lián)系方式。全有效內(nèi)控體系的重要保障。以習(xí)慣代替（），以情面代替紀(jì)律”。A、業(yè)務(wù)；B、操作；C、制度D、規(guī)則。織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。律糾紛，對銀行造成不利影響和損失的可能性。貴的訴訟或使其收益下降等損失的風(fēng)險。A、稽核部門應(yīng)直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理，
【正文】 行可 以通過一定的制度、方法和技術(shù)手段等，對風(fēng)險在事前進(jìn)行識別、分析、預(yù)測、防范，在風(fēng)險發(fā)生時進(jìn)行化解、補(bǔ)救，直到徹底消除風(fēng)險 （ ） 。 1 完善的公司治理機(jī)制有利于銀行案件風(fēng)險的防范 （ ） 。 1信用風(fēng)險不僅包括借款人違約的可能性，還包括借款人信用狀況或評價下降的風(fēng)險 （ ） 。 1只要存在銀行資金的發(fā)放、投資或其他的風(fēng)險敞口，不論是反映在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)還是表外，都會產(chǎn)生信用風(fēng)險，但承諾不產(chǎn)生信用風(fēng)險 （ ） 。 1信用風(fēng)險是交易對手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生的風(fēng)險 （ ） 。 1金 融犯罪包括由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風(fēng)險 （ ） 。 1操作風(fēng)險在一定的條件下，運(yùn)用一定的方法是可以避免的 （ ） 。 1金融衍生產(chǎn)品可以分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險，但它的高杠桿交易功能也能放大風(fēng)險，形成金融泡沫 （ ） 。 風(fēng)險評價包括分析風(fēng)險發(fā)生的可能性及發(fā)生后導(dǎo)致的損失程度兩方面的內(nèi)容 （ ） 。 2信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險并稱為銀行的三大主要風(fēng)險 （ ） 。 2操作風(fēng)險通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶然事件等形式出現(xiàn)，其成因簡單，事件發(fā)生概率一般較 小 （ ） 。 2操作風(fēng)險是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險，具有外生性為主、涵蓋全部業(yè)務(wù)、難以度量等特征 （ ） 。 2操作風(fēng)險的不對稱性是指承擔(dān)操作風(fēng)險不能帶來收入，只會造成損失，而且操作風(fēng)險損失在大多數(shù)情況下與收益的產(chǎn)生沒有必然的聯(lián)系 （ ） 。 2在我國銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險歸納為業(yè)務(wù)、流程、IT系統(tǒng)及技術(shù)、外部事件四類風(fēng)險 （ ） 。 2外部事件風(fēng)險是指直接或間接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等 （ ） 。 2對于操作風(fēng)險管 理處于較低水平、尚未達(dá)到量化階段的商業(yè)銀行，特別是中小金融機(jī)構(gòu)，可以選擇較為簡單的資本計(jì)量方法 （ ） 。 2根據(jù)案件信息統(tǒng)計(jì)與管理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件 （ ） 。 2由于 操作風(fēng)險 的多樣化特征， 銀行的風(fēng)險管理部門比較難以確定哪些因素對于操作風(fēng)險管理來說是最為重要的 （ ） 。 銀行案件風(fēng)險屬于操作風(fēng)險的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險 （ ） 。 3網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)是案件防范和查處的主體，董（理）事會對案件風(fēng)險負(fù)最終責(zé)任，董（理）事長為案件防控風(fēng)險防控第一責(zé)任人 （ ） 。 3從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講，風(fēng)險包含兩層含義：一是未來結(jié)果的確定性；二是損失的可能性 （ ） 。 3商品價格風(fēng)險是指在二級市場交易的實(shí)物產(chǎn)品受到價格的不利變動造成負(fù)面影響的風(fēng)險 （ ） 。 3資產(chǎn)流動性風(fēng)險是銀行無法以與其他銀行相同的成本從市場上融資的風(fēng)險 （ ） 。 3 全面 風(fēng)險管理是銀行業(yè)務(wù)多元化后，銀行機(jī)構(gòu)自身產(chǎn)生的一種需求，與國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求無關(guān) （ ） 。 3通過內(nèi)部模型來定性分析、識別、計(jì)量和監(jiān)測風(fēng)險，會使得風(fēng)險管理更加具有客觀性和科學(xué)性 （ ） 。 3 操作風(fēng)險是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、外部事件、員工、交易對手經(jīng)營狀況不佳 而 導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險 （ ） 。 3為有效識別、計(jì)量和監(jiān)測風(fēng)險 ，銀行通常需要設(shè)立專門的風(fēng)險管理部門，全面負(fù)責(zé)銀行風(fēng)險管理工作 （ ） 。 3法律風(fēng)險是一種特殊類型的操作風(fēng)險 （ ） 。 高級管理層要確保本行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)受到內(nèi)審部門全面、有效的監(jiān)督 （ ） 。 一、 單項(xiàng)選擇題 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 二、多項(xiàng)選擇題 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 三、 判斷題 1. √、 2. 、 3. √、 4. √、 5. √、 6. √、 7. √、 8. √、9. √、 10. √、 11. √、 12. √、 13. √、 14. √、 15. 、16. 、 17. 、 18. 、 19. √、 20. 、 21. 、 22. √、23. 、 24. √、 25. 、 26. 、 27. √、 28. √、 29. √、30. √、 31. 、 32. 33. √ 、 34. 、 35. 、 36. 、 37. 、 38. 、 39. √、 40.
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