最新大額交易可疑交易案例(四篇)-資料下載頁(yè)
2025-08-14 12:23本頁(yè)面
【正文】 的活期賬戶，網(wǎng)點(diǎn)要逐筆填報(bào)大額可疑交易報(bào)告表，并登記人民幣可疑支付交易登記簿，各項(xiàng)內(nèi)容要登記齊全，不可漏登。網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)大額可疑交易報(bào)告表時(shí)，一定要注明是存款還是取款業(yè)務(wù)，并且把每筆交易的流水號(hào)、交易金額、賬號(hào)寫清楚。若有轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)務(wù)必注明轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出賬號(hào)、金額、流水號(hào)，務(wù)必注明資金來(lái)源，若用戶不愿告知，要注明“詢問(wèn)用戶，用戶不愿告知”。網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)大額可疑交易時(shí)，第一筆交易必須是存款，當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的大額交易都是取款而沒(méi)有存款交易時(shí)，可通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)支局長(zhǎng)權(quán)限進(jìn)行司法查詢后，填報(bào)大額可疑交易報(bào)告表。大額可疑交易的報(bào)告周期為5個(gè)工作日上報(bào)一次，請(qǐng)各支局（所）把大額可疑交易報(bào)告表一式二份，上報(bào)至稽查室。（六）、反洗錢工作檢查及考評(píng)各網(wǎng)點(diǎn)務(wù)必于每月5日前上報(bào)一份上月自查報(bào)告到稽查室。每季稽查員將對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作進(jìn)行專項(xiàng)檢查，并對(duì)實(shí)名制執(zhí)行不力、開(kāi)戶或辦理交易時(shí)客戶資料不全、客戶身份資料和交易資料遺失或未保存至規(guī)定年限、可疑交易上報(bào)不及時(shí)、漏報(bào)各種反洗錢登記簿、報(bào)告表沒(méi)有進(jìn)行逐筆登記等問(wèn)題的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行處罰，每項(xiàng)處罰30元，登記不齊全的，每項(xiàng)處罰10元。如果因未及時(shí)把關(guān)上報(bào)大額可疑交易，產(chǎn)生后果將要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管制度框架與合規(guī)基本要求文 /中國(guó)人民銀行反洗錢局副處長(zhǎng) 魯政隨著國(guó)際國(guó)內(nèi)洗錢犯罪行為的不斷發(fā)展，反洗錢已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的一項(xiàng)重要工作內(nèi)容。本文將從監(jiān)管制度框架與合規(guī)基本要求兩個(gè)方面對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行詳細(xì)介紹。一、金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管制度框架（一）反洗錢監(jiān)管制度框架預(yù)防洗錢的最重要途徑是大額和可疑交易報(bào)告。為什么要金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)大額和可疑交易報(bào)告工作？這是因?yàn)?，金融機(jī)構(gòu)了解客戶和金融業(yè)務(wù)，知道什么樣的客戶和交易是正常的，什么樣的是不正常的。按照該制度，金融機(jī)構(gòu)需要報(bào)告很多交易，監(jiān)管部門要想從海量數(shù)據(jù)中間挖掘出有價(jià)值的線索就顯得非常困難，而那些沒(méi)有經(jīng)過(guò)分析和判斷的交易對(duì)反洗錢監(jiān)測(cè)是沒(méi)有意義的。客戶身份識(shí)別是大額和可疑交易報(bào)告制度的前提。反洗錢要做的就是確定交易跟犯罪之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，而客戶身份識(shí)別則是甄別犯罪行為的重要途徑。因此，客戶身份識(shí)別在反洗錢工作過(guò)程中的作用十分重要。當(dāng)金融機(jī)構(gòu)完成客戶身份識(shí)別和大額可疑資金監(jiān)測(cè)工作以后，他們就掌握了有關(guān)客戶身份和交易情況的寶貴資料，而這
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