【正文】 年度反洗錢實際情況，對我司_年度反洗錢工作總結(jié)及_年度計劃如下：一、20__年完成的主要工作(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況_年在我司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負責和指導(dǎo)落實下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內(nèi)部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。_年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。(二)組織機構(gòu)建設(shè)情況公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理任組長、首席風險官任副組長。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負責組織、落實公司整體反洗錢工作規(guī)劃，并督導(dǎo)各部門、分支機構(gòu)落實反洗錢具體工作。公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔部門。合規(guī)部指派一名工作人員擔任反洗錢專員，并具體負責反洗錢有關(guān)的經(jīng)辦工作。_年我司反洗錢專員發(fā)生變動，由施睿變更為王子銘，變動情況已及時上報人民銀行。(三)大額交易和可疑交易報告情況我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作，積極與各部門、各崗位人員聯(lián)系，嚴格甄別日常交易中有大筆入金、出金。一次性大額短線交易?；虼箢~頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴格關(guān)注。截止_年12月31日，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。(四)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進行識別在辦理開戶業(yè)務(wù)時，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。_年我司所辦理各項業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。(2)客戶相關(guān)信息資料變更我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。_年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。(3)客戶風險等級劃分對新開戶客戶進行風險等級評估，并填寫《反洗錢客戶風險等級劃分標準表》?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存情況公司嚴格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。_年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。相關(guān)資料報送情況_年我司及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，準確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部，未發(fā)生漏報、遲報等情況。二、_年反洗錢工作計劃(一)反洗錢宣傳工作_年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機構(gòu)的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務(wù)的自覺性，防范有關(guān)洗錢風險的發(fā)生。同時，加強總部及分支機構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作，進一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。宣傳內(nèi)容(3)洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性，以及對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生的不良影響。宣傳時間由我司自行安排在_年9或10月份進行宣傳。宣傳方式(1)利用橫幅進行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標語口號，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識，增強受眾群體的反洗錢意識。(2)宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢知識及相關(guān)法律法規(guī)，宣傳折頁應(yīng)放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。(3)開展分支機構(gòu)的柜面宣傳。各營業(yè)部根據(jù)自身條件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設(shè)備定時播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識及法律法規(guī)。(二)反洗錢培訓(xùn)工作分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓(xùn)工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定，強化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責，增強員工防范洗錢意識。培訓(xùn)內(nèi)容加強反洗錢法律法規(guī)的學習。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年計劃將對《指引》的學習作為反洗錢培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由各級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實。培訓(xùn)方式培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作，總結(jié)、研究、交流公司當前風險等級劃分工作情況，明確對客戶風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要內(nèi)容。同時，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高。以上為我司_年度反洗錢工作總結(jié)及_年度反洗錢宣傳及培訓(xùn)工作計劃。反洗錢工作個人總結(jié)報告篇八通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐，做為一名反^v^崗位工作人員在聽取了總行反^v^局魯政處長《新形勢下反^v^工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談在反^v^工作中的實踐心得。反^v^工作在當今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反^v^工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《^v^反^v^法》、《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施。反^v^認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反^v^內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反^v^操作流程，基本上能按規(guī)定開展反^v^日常工作。但由于反^v^工作還處于起步階段,按照《^v^反^v^法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。目前存在以下一些問題(一)組織機構(gòu)建設(shè)滯后，反^v^工作缺乏力度。某些金融機構(gòu)成立后，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反^v^組織機構(gòu)仍未組建成立，致使目前反^v^工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。(二)內(nèi)控制度缺失，存在風險隱患。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反^v^管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反^v^方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反^v^內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。(三)客戶身份識別制度落實不到位，反^v^工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與^v^，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反^v^工作基礎(chǔ)薄弱。(五)人員素質(zhì)不高，反^v^履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對反^v^工作的認識不到位，對反^v^相關(guān)操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反^v^工作要求有一定差距，特別是一線人員對反^v^知識了解甚微，對有關(guān)的反^v^操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反^v^培訓(xùn)，造成一線人員反^v^知識欠缺。鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當采取相應(yīng)的對策(一)加強制度建設(shè)，完善反^v^工作體系。要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反^v^組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反^v^組織體系，及時調(diào)整反^v^組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，確定反^v^工作的負責部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反^v^工作的有效開展。(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反^v^內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反^v^義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反^v^制度防線，同時根據(jù)反^v^崗位責任制，量化工作任務(wù)，使反^v^工作進一步規(guī)范化、制度化。