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正文內(nèi)容

公司網(wǎng)銀管理制度(1)(1)-資料下載頁(yè)

2025-01-21 11:25本頁(yè)面

【導(dǎo)讀】(一)確保安全:利用多級(jí)授權(quán)的安全機(jī)制,保障網(wǎng)上銀行系統(tǒng)正常運(yùn)行和公司資金的安全。(二)講求效益:在保證安全的前提下,力求實(shí)現(xiàn)結(jié)算效率與效益的最大化。(一)賬戶查詢:賬戶狀態(tài)及其余額的查詢、歷史交易查詢、票據(jù)查詢等。(三)交易限額:做好工作溝通,每日提前確定網(wǎng)銀交易。指令進(jìn)行復(fù)核,查詢網(wǎng)上銀行收付記錄,做到有效復(fù)核和監(jiān)督。采用網(wǎng)上銀行方式進(jìn)行結(jié)算操作,除建立二級(jí)權(quán)限機(jī)制外,還必須強(qiáng)調(diào)謹(jǐn)慎性原則。次操作,防止出現(xiàn)單筆業(yè)務(wù)重復(fù)支付的現(xiàn)象。通過(guò)與銀行聯(lián)系,確認(rèn)業(yè)務(wù)確系未支付,且掛。賬待處理指令消除后,方可補(bǔ)制業(yè)務(wù),并按三級(jí)權(quán)限進(jìn)行處理。機(jī)進(jìn)行日常管理與維護(hù)。

  

【正文】 作人員離開崗位時(shí)必須退出網(wǎng)上銀行系統(tǒng),并將密鑰從計(jì)算機(jī)上撥出,妥善保管,一旦發(fā)現(xiàn) 持密鑰人員離崗后未退出銀行系統(tǒng)的,按 50元 /次進(jìn)行處罰;退出網(wǎng)銀界面但未撥出密鑰的,按 100元 /次進(jìn)行處罰;未取密鑰且未退出網(wǎng)銀系統(tǒng)的,按 200元 /次進(jìn)行處罰。 (三) 出納、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人所管轄的網(wǎng)銀密鑰應(yīng)視作財(cái)務(wù)印章進(jìn)行管理,并將其密碼與網(wǎng)銀密鑰分開保管。 (四) 每二日 地對(duì)網(wǎng)上銀行的操作、保管情況進(jìn)行稽核, 每月更換一次網(wǎng)銀密碼, 確保網(wǎng)銀業(yè)務(wù)安全。
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