6遼寧省農(nóng)村信用社銀行承兌匯票融資管理暫行辦法-資料下載頁
2025-01-20 20:25本頁面
【導(dǎo)讀】寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社第一屆社員大會第六次會議審議通過。印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，并遵照執(zhí)行。制度》等省聯(lián)社信貸管理有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。慎經(jīng)營、合規(guī)操作的原則。第五條辦理銀行承兌匯票融資業(yè)務(wù)必須實行“三統(tǒng)一”，審查同意后報省聯(lián)社核準(zhǔn)。部門的監(jiān)督指導(dǎo)。監(jiān)督檢查及責(zé)任追究制度體系完善。第十一條縣級聯(lián)社票據(jù)融資中心準(zhǔn)入管理。委員會審議，經(jīng)審議通過后經(jīng)主任簽字以正式文報省聯(lián)社。起，經(jīng)省聯(lián)社信貸審查委員會審議通過后以文件形式下發(fā)執(zhí)行。（二）原則上從事票據(jù)融資或信貸專業(yè)工作3年以上；有任何“黃、賭、毒”行為及跡象。對考核合格的人員頒發(fā)“銀行承兌匯票融資業(yè)。人員要及時取消從業(yè)資格。第二十二條各級機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格控制票據(jù)融資總量。行各時點(diǎn)票據(jù)融資余額不得超過其各項貸款余額的30%?；緳?quán)限是對法定經(jīng)營范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)定的權(quán)限。
【正文】 在地或承兌人所在地的基層人民法院。 17 （ 3）申請的有效期：失票人應(yīng)在掛失止付后三日內(nèi)向人民法院申請公示催告；或在票據(jù)喪失后，直接向人民法院申請公示催告。 （ 4）公示催告申請書應(yīng)記載的內(nèi)容：申請人名稱、地址、電話、票據(jù)種類、票面金額、出票人、持票人、背書人、日期、票號、申請理由和事實及其他相關(guān)事項。 （ 5）公示催告的期限由人民法院決定，但不得少于 60日。 。是指按法律程序向人民法院提起訴訟，保全資產(chǎn)。 第十章 內(nèi)控管理 第五十一條 內(nèi)部控制的基本要求 （一）票據(jù)經(jīng) 辦機(jī)構(gòu)應(yīng)對各項票據(jù)業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)、成文的制度和程序，并保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求，避免因管理層的變更而影響其連續(xù)性和穩(wěn)定性。 （二）票據(jù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)建立涵蓋全業(yè)務(wù)、全流程的風(fēng)險管理系統(tǒng)，對各類風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控。 （三）票據(jù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部控制的評價制度，對內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況進(jìn)行回顧與研討，并根據(jù)法律法規(guī)、組織結(jié)構(gòu)、市場環(huán)境變化進(jìn)行修訂和完善。 （四）票據(jù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，應(yīng)對以下業(yè)務(wù)及人員實行恰當(dāng)?shù)呢?zé)任分離制度。 18 （ 1）資金業(yè)務(wù)的管理和其業(yè)務(wù)的核算； （ 2）資 金調(diào)撥、授權(quán)和賬戶調(diào)劑； （ 3）業(yè)務(wù)計劃的制定與執(zhí)行； （ 4）票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦、審查和會計核算； （ 5）業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的軟件開發(fā)與業(yè)務(wù)經(jīng)辦及軟件操作； （ 6）各項資金及財產(chǎn)損失的確認(rèn)與核銷。 （ 1）票據(jù)交易業(yè)務(wù)的授權(quán)審批與業(yè)務(wù)經(jīng)辦； （ 2）資信調(diào)查、風(fēng)險評估與票據(jù)交易的授權(quán)審批； （ 3）票據(jù)業(yè)務(wù)會計核算與其事后監(jiān)督； （ 4）會計印章、密押、憑證的保管使用； （ 5）市場開拓與業(yè)務(wù)處理； （ 6）負(fù)責(zé)帳務(wù)處理的人員與負(fù)責(zé)資金劃轉(zhuǎn)（含審批）人員； 對資金調(diào)度、驗票、票據(jù)交易文件驗審等重要及關(guān)鍵崗位人員必須具備適當(dāng)?shù)娜藛T備份。 （五）票據(jù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完整的會計、統(tǒng)計和業(yè)務(wù)檔案，妥善保管，確保原始記錄、合同契約和各種報表資料的真實、完整。 （六）建立有效的信息交流和反饋機(jī)制，確保每一項信息能夠傳遞給相關(guān)員工，各部門和員工的信息能夠順暢反饋。 （七）票據(jù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)建立重大事項報告制度。 （八）票據(jù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)對從業(yè)人員定期進(jìn)行崗位培訓(xùn)，重要 19 崗位人員實行定期輪換。 第五十二條 各級票據(jù)業(yè)務(wù)管理部門和稽核監(jiān)督等部門要按照省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定，通過現(xiàn)場和非現(xiàn)場等形式對票據(jù)融資業(yè)務(wù)進(jìn)行定期和不定期的監(jiān)督檢查。 第五十三條 省 聯(lián)社不定期對各級機(jī)構(gòu)票據(jù)融資業(yè)務(wù)情況進(jìn)行檢查；市聯(lián)社（辦事處）每年對轄內(nèi)票據(jù)融資業(yè)務(wù)情況至少進(jìn)行一次檢查，并將檢查情況專題報告省聯(lián)社；縣級聯(lián)社對本級票據(jù)中心辦理的票據(jù)融資業(yè)務(wù)要進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。各級業(yè)務(wù)檢查、自查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營和重大風(fēng)險情況要及時上報。 第五十四條 對違反規(guī)定辦理票據(jù)融資業(yè)務(wù)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人，按照省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定予以處罰。 第十一章 部門職責(zé) 第五十五條 銀行承兌匯票融資業(yè)務(wù)實行專業(yè)部門集中管理，各有關(guān)部門各司其職，各負(fù)其責(zé)，密切配合。 第五十六條 各級機(jī)構(gòu)信貸管理部為銀行承兌匯票 融資業(yè)務(wù)專業(yè)管理部門。 第五十七條 相關(guān)部門職能分工： 信貸管理部門：負(fù)責(zé)票據(jù)融資業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程的制訂、修改、解釋；負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)業(yè)務(wù)審查、核準(zhǔn)；負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限管理；負(fù)責(zé)票據(jù)融資業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控；負(fù)責(zé)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)管理及業(yè)務(wù)指導(dǎo)；負(fù)責(zé)各項貸款統(tǒng)計口徑內(nèi)票據(jù)貼現(xiàn)總量管理；負(fù)責(zé)牽頭組 20 織從業(yè)人員資格考試、考核。 會計結(jié)算部門：負(fù)責(zé)票據(jù)業(yè)務(wù)核算辦法的制訂、修改、解釋；負(fù)責(zé)對票據(jù)進(jìn)行審驗；負(fù)責(zé)對到期票據(jù)進(jìn)行托收；負(fù)責(zé)對發(fā)出托收后因結(jié)算原因引起且逾期天數(shù)在十日內(nèi)票據(jù)的催收。 稽核監(jiān)督部門：負(fù)責(zé)對制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行內(nèi) 控合規(guī)檢查。 資產(chǎn)風(fēng)險管理部門：負(fù)責(zé)對非結(jié)算原因形成的逾期票據(jù)資產(chǎn)的催收、追索；負(fù)責(zé)對票據(jù)資產(chǎn)的保全管理。 科技部門負(fù)責(zé)銀行承兌匯票融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)的技術(shù)支持和服務(wù)。 第十二章 附 則 第五十八條 本辦法適用于遼寧省農(nóng)村信用社各級機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票融資業(yè)務(wù)。 第五十九條 有關(guān)會計核算要求按照有關(guān)財務(wù)制度和核算辦法執(zhí)行。 第六十條 遼寧省農(nóng)村信用社各級機(jī)構(gòu)制定的有關(guān)制度及規(guī)定與本辦法相抵觸的，按本辦法執(zhí)行。 第六十一條 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)本辦法制定實施細(xì)則。 第六十二條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋。 第六十三條 本辦法 自下發(fā)之日起執(zhí)行。
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