【正文】 構的反洗錢工作計劃；（八）負責部署本行的反洗錢考核、獎勵；（九）組織相關部門、反洗錢領導小組辦公室召開聯(lián)席會議，加強溝通；（十）負責對本行反洗錢重大事項作出決定。第八條領導小組實行例會制度，按季召開，必要時可由領導小組組長提議召開臨時性會議。會議流程一般為了解最新監(jiān)管政策，聽取并審議本行的反洗錢工作情況報告，分析本機構反洗錢工作形勢及工作中存在的問題，并提出切實可行的解決方案、改進措施。第九條反洗錢工作領導小組下設反洗錢工作辦公室，設在總行xxxx部，辦公室主任由合規(guī)管理部負責人擔任，主要職責是：（一）制定反洗錢工作計劃和實施方案，完善我行反洗錢內部控制制度，并組織實施；（二）組織開展對直銷銀行反洗錢規(guī)章制度執(zhí)行情況的專項檢查、監(jiān)督和考核；（四）在本機構新產品開發(fā)和新的金融服務產品上線前對其中存在的洗錢風險進行評估；（五）對異常交易、可疑交易組織部署和分析，協(xié)助做好反洗錢行政調查；（六）組織反洗錢的培訓宣傳工作；（七）了解和掌握本行反洗錢工作動態(tài)并及時通報；（八）建立反洗錢工作檔案，保管所有反洗錢資料；（九）負責報告本行反洗錢重大事項；（十）完成領導小組交辦的其他工作。第十條 辦公室應根據(jù)業(yè)務量情況，科學合理地配備專（兼）職直銷銀行業(yè)務反洗錢人員，承擔相應的反洗錢工作職責，具體職責是：（一）負責與人民銀行有關反洗錢工作的聯(lián)絡、協(xié)調和處理；（二）及時傳達上級監(jiān)管部門及本行有關文件精神和管理規(guī)定；（五）及時了解和掌握本行反洗錢工作動態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題及時向上級部門和有關領導報告。（六）負責辦公室領導交辦的其他工作。第三章 客戶身份識別第十一條個人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理注冊時，應嚴格按照直銷銀行業(yè)務管理有關規(guī)定，通過核對客戶有效身份證件的真實性以及驗證客戶在我行直銷銀行綁定的銀行卡是否歸屬同一人，預留信息是否一致等方式確認客戶身份。第十二條個人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理變更業(yè)務和提現(xiàn)業(yè)務，按有關反洗錢規(guī)定需要核查客戶有效身份證件信息，手持身份證照片和特殊動作照片（視頻認證等），確保時客戶本人親自操作。第十三條個人客戶在直銷銀行的各電子渠道進行其他相關業(yè)務時，應采取登錄密碼，交易密碼，手機動態(tài)碼，靜態(tài)驗證碼等交叉認證措施，識別客戶身份。第四章 大額交易和可疑交易報告第十四條反洗錢人員應對直銷銀行業(yè)務中的大額交易和可疑交易大額或行為進行甄別、確認，并按照統(tǒng)一的標準形成大額交易和可疑交易報告，按照規(guī)定的程序及時、完整地向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。第十五條 大額交易和可疑交易報告以客戶為單位生成，含有客戶不同渠道發(fā)生的若干筆交易信息。大額交易和可疑交易認定標準按照中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號）和《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令[2007]第1號）的規(guī)定執(zhí)行。第十六條直銷銀行大額交易報告信息的采集、報告工作以反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)為主；可疑交易報告信息實行系統(tǒng)批量采集與人工判斷發(fā)現(xiàn)相結合的方式，對能夠通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)采集的可疑交易數(shù)據(jù)實行系統(tǒng)批量采集。反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將符合大額交易標準或可疑交易標準的交易記錄分別生成大額交易報告或可疑交易報告導入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。第十七條 大額交易報告流程（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對直銷銀行交易日志進行掃描，將所有渠道發(fā)生的符合大額交易標準的交易記錄導入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。（二）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將大額交易數(shù)據(jù)進行匯總，在交易發(fā)生后的按照客戶為單位生成大額交易報告向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。第十八條 可疑交易報告流程（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對交易日志進行掃描，將所有渠道發(fā)生的且符合可疑交易標準的交易記錄導入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，由反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)生成可疑交易報告。（二）反洗錢人員應每日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)檢查是否有相應的可疑交易報告，并進行甄別。（三）初步可疑交易甄別工作應在交易發(fā)生后的5個工作日內完成。第十九條直銷銀行應遵循有關反洗錢法規(guī)和監(jiān)管要求，保存好客戶身份資料、交易記錄。第二十條 應保存的客戶身份資料包括：客戶身份信息、資料以及反映本行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。應當保存的交易記錄包括：每筆交易的時間，交易類型，金額，產品，賬號等交易明細信息以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況驗證信息。第二十一條直銷銀行系統(tǒng)設臵上應當采取必要的控制，防止客戶身份資料和交易記錄信息缺失、損毀及泄漏。第二十二條直銷銀行客戶身份資料和交易記錄保存期限：（一）直銷銀行客戶身份資料應按照《銀行電子賬戶管理辦法》有關規(guī)定進行保管；（二）直銷銀行交易記錄為電子交易數(shù)據(jù)，應自交易發(fā)生日起至少保存5年。第六章 反洗錢調查和檢查協(xié)助工作第二十三條 各部門應按我行有關規(guī)定積極配合司法機關和監(jiān)管機構開展反洗錢調查、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查工作，提供必要的人員、技術和設備支持，提供相關數(shù)據(jù)、資料，如實反映調查、檢查提出的問題。第二十四條 內控合規(guī)部門為協(xié)助執(zhí)行工作的主管部門，負責牽頭協(xié)助反洗錢調查、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查工作；直銷銀行各部門應密切配合，如提供相關直銷銀行數(shù)據(jù)或資料，應經內控合規(guī)部門審定并由其提交給有權機關。第二十五條 協(xié)助有權機關執(zhí)行工作的范圍應嚴格限定在法律、法規(guī)規(guī)定的義務之內，不得超出法定范圍。第七章 反洗錢監(jiān)督檢查和考核管理第二十六條將直銷銀行業(yè)務反洗錢檢查納入運行日常檢查工作，采取日常檢查和專項檢查相結合的方式，分層次、有重點地開展反洗錢檢查和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和整改反洗錢工作中存在的問題。第二十七條將直銷銀行業(yè)務反洗錢工作情況納入經營績效考核體系，定期對直銷銀行業(yè)務反洗錢工作情況進行考核評價。第二十八條 對違反反洗錢規(guī)定的單位和人員，按照《反洗錢法》 和《金融機構反洗錢規(guī)定》和我行有關制度進行處理；對觸犯刑法的，移交司法機關處理。第二十九條對從事直銷銀行業(yè)務反洗錢工作成績突出的單位或工作人員，應當給予表彰。第八章 附 則第三十條 本辦法未盡事宜，按照《銀行股份有限公司反洗錢管理辦法（修訂）》和《金融機構反洗錢規(guī)定》執(zhí)行。第三十一條 本辦法由銀行股份有限公司負責制定、修改和解釋。第三十二條 本辦法自****年*月*日起施行。以往有關規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。銀行反洗錢工作總結報告篇八為進一步貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，支行在反洗錢宣傳活動中通過一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將反洗錢工作總結如下：為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性，注重網(wǎng)點員工的反洗錢知識學習，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化網(wǎng)點員工反洗錢方面知識的培訓，為確保切實履行好這項職責，采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是在此次反洗錢宣傳活動中組織網(wǎng)點員工再次認真溫習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等文件。(一)將反洗錢宣傳標語錄入led電子屏，每天在網(wǎng)點滾動播出，以加深群眾反洗錢意識，起到戶外宣傳的作用。制作反洗錢宣傳展板擺放在網(wǎng)點大廳，便于前來辦理各項業(yè)務的客戶觀展，起到直觀的認識。同時網(wǎng)點在營業(yè)廳內、柜臺宣傳架內放置宣傳折頁，為前來辦理業(yè)務的客戶宣傳，增強了客戶對反洗錢的了解。通過此次宣傳活動，使社會群眾對反洗錢有了進一步的認識，使他們認識到了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。(二)為拓寬反洗錢宣傳活動的受眾面，城南支行積極開展戶外宣傳活動。深入商戶、走上街頭進行反洗錢宣傳，重點宣傳洗錢的基本特征、公民反洗錢義務、舉報洗錢犯罪活動、反洗錢工作的重要意義等。開展了反洗錢宣傳活動，為前來咨詢的群眾發(fā)放宣傳折頁，進行反洗錢宣傳與答疑，并就老百姓普遍關心的金融知識，提醒大家如何防范金融詐騙進行反洗錢宣傳。通過宣傳，對提高了群眾反洗錢意識起到了較好的宣傳效果。(三)在加強對外宣傳的同時，網(wǎng)點還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人有效身份證進行核實，并在開戶前撥打客戶聯(lián)系方式進行電話核實，對于代理開立銀行卡的客戶不予辦理開戶手續(xù)。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，都進行了客戶身份識別，并留存有效身份證件的復印件。同時當知曉客戶的身份信息變更后，及時進行了客戶身份重新識別。通過此次反洗錢活動的宣傳，使群眾認識到洗錢犯罪對我國經濟造成的危害，增強了群眾的責任意識，使員工對反洗錢相關法規(guī)有了更為清晰的認識，增強了員工反洗錢責任意識及防范能力。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，營造“防范洗錢，人人有責”的良好的反洗錢氛圍，促進金融業(yè)的健康發(fā)展。反洗錢季度工作總結銀行反洗錢工作總結報告篇九根據(jù)央行的反洗錢報告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度?！傲私饪蛻糁贫取弊鳛榉聪村X的一項基礎性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息。二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)?，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。其次就是大額和可疑交易報告制度。建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率。最后就是內控制度的建設。我們在借鑒其他銀行反洗錢工作經驗的基礎上，結合我們自身業(yè)務的特點，建立起一套履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等。