【正文】 網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。（三）理財業(yè)務(wù)人員方面我行已對理財業(yè)務(wù)人員進行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。（四）業(yè)務(wù)流程方面我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。（五）客戶投訴的處理我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。三、自查總結(jié)通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。第四篇：開展資金業(yè)務(wù)流動性風(fēng)險自查報告關(guān)于資金業(yè)務(wù)流動性風(fēng)險的自查報告 xxxxx：根據(jù)xxx《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會合作部關(guān)于農(nóng)村中小金融機構(gòu)資金業(yè)務(wù)流動性風(fēng)險提示的通知》（xxxx發(fā)﹝2020﹞241號）要求，xxx（以下簡稱本行）按照自查內(nèi)容認(rèn)真對本行資金業(yè)務(wù)流動性風(fēng)險進行自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。一、基本情況本行現(xiàn)轄x個支行、x個總部營業(yè)部、x個分理處。截止2020年6月末，各項負債總額x萬元，其中：各項存款x萬元，占全縣市場份額為x%；各項資產(chǎn)總額x萬元，其中：各項貸款x萬元，占全縣市場份額為x%。不良貸款余額x萬元，占比x%；資本充足率x%，流動性比例x%，流動性缺口率x%，核心負債依存度x%。從2020年上半年經(jīng)營情況來看，各項業(yè)務(wù)發(fā)展均衡，經(jīng)營狀況良好，風(fēng)險可控。二、自查情況和流動性現(xiàn)狀（一）資金業(yè)務(wù)自查情況截止2020年6月末，本行融出資金x億元，其中存放國有政策性銀行x億元（x）；存放x約期存款x筆，金額x億元。從融出資金期限來看，期限3個月內(nèi)（含）x筆，金額x億元，期限3個月至6個月（含）x筆，金額x億元，融出資金的期限均控制在36個月，業(yè)務(wù)期限搭配較為合理，報告期內(nèi)未融入資金。截止2020年6月末，本行貼現(xiàn)資產(chǎn)余額x萬元，較年初增加x萬元。16月份累計貼現(xiàn)資產(chǎn)借方發(fā)生額x萬元，貸方發(fā)生額x萬元，本行辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)均為銀行承兌匯票買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，未開展票據(jù)直貼和回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。本行嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社印發(fā)的《x省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《x省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行承兌匯票操作規(guī)程》和《x省農(nóng)村合作金融機構(gòu)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)操作細則》，對票據(jù)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，規(guī)范辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。從近兩個月票據(jù)承兌行履約情況來看，本行2020年4月到期票據(jù)4份，金額x萬元；5月到期票據(jù)3份，金額x萬元，承兌行接收匯票后能夠及時匯劃款項，無交易對手違約情況。（二）流動性現(xiàn)狀本行為預(yù)防并降低由于流動性不足帶來的經(jīng)營風(fēng)險，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理指引》，于20x年x月制定了《x流動性風(fēng)險防控方案》和《x流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》（x發(fā)〔2020〕x號），進一步建立健全了資金業(yè)務(wù)流動性管理規(guī)章制度，提升了流動性風(fēng)險防控能力。截止2020年6月30日，本行各項存款余額x萬元，較年初增加x萬元；各項貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，存貸比例為x％，流動性資產(chǎn)x萬元，流動性負債x萬元，流動性比率x%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥25%，流動性缺口率x%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥10%，核心負債依存度x%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥60%，6月30日資金頭寸x億元，人民幣超額備付金率x%。從流動性監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)看，流動性比例較高，不存在流動性支付危機。三、存在問題目前本行流動性現(xiàn)狀仍存在一些問題，一是流動性風(fēng)險管理意識有待加強；二是缺乏相關(guān)壓力測試，對自身風(fēng)險抵御能力認(rèn)識不足；三是存款期限結(jié)構(gòu)尚待進一步優(yōu)化；四是中長期貸款比重過高，且繼續(xù)增加趨勢明顯。四、下一步工作措施（一）牢固樹立風(fēng)險理念，建立科學(xué)防范機制。牢固樹立全面風(fēng)險管理理念，把防范流動性風(fēng)險納入日常經(jīng)營管理工作中，建立動態(tài)的監(jiān)測預(yù)警和風(fēng)險提示機制，切實加強流動性風(fēng)險防控工作，有效降低本行流動性風(fēng)險。（二）定期開展壓力測試，有的放矢控制風(fēng)險。本行將定期開展流動性壓力測試，根據(jù)壓力測試結(jié)果及時調(diào)整資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，持有充足的高質(zhì)量流動性資產(chǎn)用以緩沖流動性風(fēng)險。同時建立有效的應(yīng)急計劃，并將結(jié)果用于本行各類決策過程，調(diào)整風(fēng)險控制方案，確定風(fēng)險控制限額，制定戰(zhàn)略發(fā)展計劃。（三）加大組織資金力度，保持存款結(jié)構(gòu)合理。本行將把組織資金、穩(wěn)定存款增長作為防控流動性風(fēng)險的重要著力點，加強組織資金工作，進一步完善考核激勵辦法，改進服務(wù)手段，加大組織資金人員和費用的投入，通過全員參與、多方聯(lián)動，建立存款平穩(wěn)增長的良性機制，確保存款結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。（四）調(diào)整貸款期限結(jié)構(gòu)，確保資產(chǎn)具有較強流動性。存款短期化趨勢和貸款長期化趨勢對資產(chǎn)流動性產(chǎn)生很大壓力。本行將指導(dǎo)各機構(gòu)按照資產(chǎn)負債管理的要求，根據(jù)存款期限結(jié)構(gòu)合理確定貸款期限結(jié)構(gòu)，加強貸款期限管理，從嚴(yán)審查中長期貸款期限，控制中長期貸款增長速度，降低中長期貸款占比，使貸款期限結(jié)構(gòu)與存款結(jié)構(gòu)相匹配，保持資產(chǎn)合理的流動性，防范由于結(jié)構(gòu)失衡引發(fā)的流動性風(fēng)險。xxxxxxxxxxxxxxxxxx2020年x月x日第：2020年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查自查報告2020年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查自查報告為防范化解運營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展2020年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展2020年運營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認(rèn)真仔細的排查，具體如下：一、運營主管履職情況。通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。二、代客辦理業(yè)務(wù)。通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，1代理手續(xù)齊全規(guī)范。通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。三、內(nèi)外部對賬。經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務(wù)順序進行沖正處理。五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。六、重要空白憑證使用管理。通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售(請你收藏好 范 文，請便下次訪問：)管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。七、自助設(shè)備管理。通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。八、bos集中作業(yè)平臺業(yè)務(wù)。經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。012年上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、2020年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，s系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行二〇一四年九月十日我們向你推薦更多范文： 清算業(yè)務(wù)風(fēng)險評估自查整改報告xx支行業(yè)務(wù)核算合規(guī)操作風(fēng)險自查報告答復(fù)代銷業(yè)務(wù)提出建立代銷業(yè)務(wù)廉政風(fēng)險自查報告銀行代銷業(yè)務(wù)自查報告篇七代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險自查報告 根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》要求，我社要加強內(nèi)部管理，對代理銷售產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程進行全面風(fēng)險排查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：建立對被代理機構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程建立持續(xù)性跟蹤評價機制對違規(guī)行為和重大風(fēng)險的被代理機構(gòu)建立退出機制建立對代銷產(chǎn)品去全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程定期跟蹤評價代銷產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)建立對代銷產(chǎn)品的有效退出機制制定本行代銷產(chǎn)品清單并在營業(yè)場所公示供客戶參考建立投訴舉報機制，并設(shè)立專門渠道聯(lián)社審計部門定期對代銷產(chǎn)品進行審計四河信用社2013年1月5日 我社認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)的各項管理制度