【正文】 制度。推行“三重一大”事項無記名票決制，由辦公室會前根據(jù)議題制定表決票，會后收回并統(tǒng)計。承辦科室:辦公室，協(xié)辦科室:人事科。、干部人事、工程建設(shè)和物資采購工作制度。承辦科室:辦公室，協(xié)辦科室:財務(wù)科、人事科:對涉嫌違反或規(guī)避相關(guān)規(guī)定的決策部署，班子成員敢于提出自己的意見建議，黨組無正當(dāng)理由不予采納的，應(yīng)按程序向上級機關(guān)反映。局機關(guān)職工對局黨組會議、辦公會議等研究事項有異議的，可向分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)逐級反映。:深入開展批評與自我批評。會前機關(guān)黨委負(fù)責(zé)廣泛征求對班子及成員意見建議，班子成員相互開展交心談心，針對出現(xiàn)廉政風(fēng)險跡象的問題，及時進(jìn)行提醒，開展批評督促糾正。承辦科室:機關(guān)黨委，協(xié)辦科室:監(jiān)察室廉政責(zé)任書。每年初由監(jiān)察室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)分工及當(dāng)年度黨風(fēng)廉政建設(shè)內(nèi)容，制作廉政責(zé)任書，明確責(zé)任對象、責(zé)任內(nèi)容，領(lǐng)導(dǎo)分工、職工崗位調(diào)整后，及時重新簽訂責(zé)任書。制作履行責(zé)任制自查表、廉政談話表、廉政總結(jié)表，督促職工個人每月自查、責(zé)任人每季度進(jìn)行一次廉政談話，個人每半年一次廉政總結(jié)。責(zé)任科室:監(jiān)察室。每半年開展1次黨風(fēng)廉政專題教育，會前由監(jiān)察室提出方案，報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審核后組織實施。承辦科室:監(jiān)察室。法規(guī)科每年對各科室職權(quán)進(jìn)行一次梳理、檢查，對權(quán)力集中、職能職權(quán)過重、廉政風(fēng)險級別較高的崗位，提出對其權(quán)力進(jìn)行拆分的建議，實行流程再造、形成制衡，方案報局黨組會議審定后實施。責(zé)任科室:法規(guī)科，協(xié)辦科室:人事科、監(jiān)察室。人事科根據(jù)相關(guān)規(guī)定擬定局機關(guān)輪崗交流制度，對局機關(guān)權(quán)力相對集中、自由裁量權(quán)較大、資金管理量大等科室負(fù)責(zé)人提出交流方案，實行定期交流。承辦科室:人事科。擬提拔對象在公示前，由人事科通知其本人填寫家庭財產(chǎn)申報表，送監(jiān)察室備案。責(zé)任科室:監(jiān)察室，協(xié)辦科室:人事科。監(jiān)察室每年向職工推薦一批廉政歌曲，辦公室負(fù)責(zé)在每次職工會議前等候期間進(jìn)行播放。積極在辦公樓營造廉政氛圍，編印警示教育讀本，開展讀書思廉等廉政教育活動。承辦科室:監(jiān)察室。機關(guān)黨委負(fù)責(zé)制定黨務(wù)公開辦法，明確公開內(nèi)容、范圍、時限等，按要求收集相關(guān)資料，通過局機關(guān)網(wǎng)站、公示欄等載體，及時公開黨務(wù)工作相關(guān)事項。承辦科室:。辦公室負(fù)責(zé)制定政務(wù)公開辦法，明確公開內(nèi)容、范圍、時限等，按要求收集相關(guān)資料，通過局機關(guān)網(wǎng)站、公示欄等載體，及時公開政務(wù)工作相關(guān)事項，“三重一大”事項每月公開一次。承辦科室:辦公室，協(xié)辦科室:人事科。財務(wù)科負(fù)責(zé)制定財務(wù)公開辦法，明確公開內(nèi)容、范圍、時限等，按要求收集相關(guān)資料，通過局辦公會議等適當(dāng)方式，及時公開財務(wù)工作相關(guān)事項，公務(wù)卡消費支出情況、“三公”經(jīng)費做到每季度公開。承辦科室:財務(wù)科。各科室草擬的以市局名義印發(fā)的各種規(guī)范性文件、制度，在充分討論、形成定稿送簽之前，應(yīng)送局紀(jì)檢組審核備案，防止利益部門化。本局草擬的以市委、市政府出臺的制度和規(guī)范性文件，由辦公室在送市政府領(lǐng)導(dǎo)審簽之前，送市紀(jì)委監(jiān)察局審查備案。承辦科室:辦公室、監(jiān)察室。各科室每月對照局機關(guān)相關(guān)管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行自查執(zhí)行情況，監(jiān)察室進(jìn)行抽查。承辦科室:監(jiān)察室，協(xié)辦科室:各科室。由監(jiān)察室牽頭，重點圍繞“四風(fēng)”方面，每月對局機關(guān)干部職工作風(fēng)情況進(jìn)行一次督查，并通報督查情況。辦公室每月對各項任務(wù)進(jìn)展情況進(jìn)行督查，對未按要求完成相關(guān)工作目標(biāo)的，提出處理建議，監(jiān)察室按行政問責(zé)辦法予以問責(zé)。承辦科室:監(jiān)察室，協(xié)辦科室:辦公室、人事科。結(jié)合職能調(diào)整，法規(guī)科負(fù)責(zé)梳理補充行政職權(quán)目錄，針對風(fēng)險點設(shè)置電子監(jiān)察點、廉政風(fēng)險防控點，實現(xiàn)對所有的行政權(quán)力實時監(jiān)控、全程留痕、全程監(jiān)督、全程問效、預(yù)警糾錯和效能評估。承辦科室:法規(guī)科，協(xié)辦科室:監(jiān)察室、處理集體會審制度。由法規(guī)科牽頭，制定違法案件立案、處理集體會審制度，對符合集體會審條件的案件，堅持集體會審。承辦科室:法規(guī)科，協(xié)辦科室:食品生產(chǎn)科、食品流通科、餐飲服務(wù)科、藥化生產(chǎn)科、藥化流通科、醫(yī)療器械科、稽查支隊。由監(jiān)察室牽頭制定廉政檔案管理辦法，明確廉政檔案內(nèi)容、收集途徑、利用方式等，發(fā)揮廉政檔案作用。承辦科室:監(jiān)察室《關(guān)愛預(yù)警暨廉政風(fēng)險跡象管理實施細(xì)則》，加強職工廉政風(fēng)險跡象管理，及時預(yù)警提醒。承辦科室:監(jiān)察室。各科室對機關(guān)各項制度及時修訂完善補充，注重廉政風(fēng)險預(yù)防，強化制度執(zhí)行，防范不廉潔行為發(fā)生。承辦科室:各科室“三述”制度。制定局機關(guān)干部述責(zé)述廉述險實施方案，明確重點對象、“三述”內(nèi)容、“三述”方式、測評辦法等，每年于年底前開展“三述”工作。承辦科室:監(jiān)察室調(diào)解員以案定補實施方案篇七近年來，隨著銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展、同業(yè)競爭的日益加劇，銀行業(yè)務(wù)外包呈現(xiàn)較快的發(fā)展態(tài)勢。業(yè)務(wù)外包可以有效解決用工壓力、提高專業(yè)化服務(wù)水平，但同時也產(chǎn)生了外包風(fēng)險。應(yīng)如何加強業(yè)務(wù)外包管理，防范外包風(fēng)險成為銀行關(guān)注的熱點問題。業(yè)務(wù)風(fēng)險需警惕承包方業(yè)務(wù)處理不規(guī)范引發(fā)風(fēng)險。承包方因業(yè)務(wù)處理不規(guī)范而出現(xiàn)重大差錯、因人員管理不到位發(fā)生重大違規(guī)事件，這就會給銀行造成經(jīng)濟損失。有的承包方在業(yè)務(wù)承接過程中侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)，導(dǎo)致銀行使用其產(chǎn)品后被第三人訴訟侵權(quán)，易引發(fā)法律糾紛。在業(yè)務(wù)外包過程中，如果承包方屬于壟斷行業(yè)或單一業(yè)務(wù)來源的，容易造成外包價格的不合理，導(dǎo)致其成本過高而難以發(fā)揮業(yè)務(wù)外包的優(yōu)勢。承包方缺乏外包資質(zhì)引發(fā)風(fēng)險。主要表現(xiàn)為承包方因本身不具備獨立法人資格，缺少具備專業(yè)資格的從業(yè)人員、缺乏從事相關(guān)項目的經(jīng)驗而無法完成所承接的外包業(yè)務(wù)。此外，一旦銀行對承包方準(zhǔn)入要求不嚴(yán)格，易使報價較低的承包方中標(biāo)，這樣就容易導(dǎo)致因外包業(yè)務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)而無法滿足銀行的業(yè)務(wù)需要。承包方因缺乏資質(zhì)極易引發(fā)違約風(fēng)險，具體表現(xiàn)在，一方面因為承包方自身資歷和能力有限無法按合同約定的要求，持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。另一方面承包方在履行合同期間因其經(jīng)營管理、財務(wù)狀況等發(fā)生重大變化導(dǎo)致喪失履約能力，無法繼續(xù)提供合同約定的服務(wù)義務(wù)。銀行未規(guī)范評估體系引發(fā)風(fēng)險。在操作過程中，銀行尚未形成規(guī)范統(tǒng)一的評估體系、科學(xué)合理的定價機制和先進(jìn)有效的管理模式。這也容易造成對外包人員的管理疏忽，如外包押運業(yè)務(wù)中，之前的提解人員是銀行員工，言行舉動等相關(guān)信息銀行都能及時掌握，實行業(yè)務(wù)外包后，對人員管理、問題糾改的針對性不強，造成管理滯后。在現(xiàn)金清分整點外包過程中，對外包員工疏于管理，員工的責(zé)任心不強，在需要突擊工作任務(wù)時無后備人員，存在大額整點差錯等風(fēng)險隱患?？蛻粜畔⒈恍姑芤l(fā)風(fēng)險。主要包括銀企集中對賬、貸記卡資料錄入、貸記卡不良委托催收中因外包人員工作疏忽而導(dǎo)致的客戶信息泄密。如，客戶對賬單在由第三方郵寄時，由外包方打印封裝并郵遞，對賬單中寫有客戶個人重要信息，在貸記卡資料錄入時，外包人員掌握申請客戶的資料信息，這些環(huán)節(jié)一旦監(jiān)管不善，易產(chǎn)生客戶信息被泄密風(fēng)險。銀行監(jiān)管不全面引發(fā)風(fēng)險。即對外包機構(gòu)是否按照外包合同的約定履行義務(wù)，這點銀行缺乏規(guī)范的監(jiān)督和管理辦法。如，對外包機構(gòu)與外包服務(wù)人員訂立書面勞動合同、薪酬支付、社會保險(放心保)費繳納等履行義務(wù)事項的監(jiān)督不到位。對外包公司的外包服務(wù)人員進(jìn)行崗前公共職業(yè)培訓(xùn)的監(jiān)督不到位等。再如外包協(xié)議明確規(guī)定外包人員勞動關(guān)系歸屬外包公司，工資福利保險均由外包公司發(fā)放繳納，但在實踐中也發(fā)現(xiàn)部分外包人員未與外包公司簽訂用工協(xié)議，外包公司沒有全部替外包人員繳納社會養(yǎng)老保險等非法用工情況的發(fā)生。外包合同違約引發(fā)風(fēng)險。一方面表現(xiàn)為承包方資歷有限無法按合同約定要求持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)等違約行為，致使銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢在外包業(yè)務(wù)中難以發(fā)揮。另一方面表現(xiàn)為承包方在履行合同期間由于經(jīng)營管理、財務(wù)狀況等發(fā)生重大變化而喪失履約能力，無法繼續(xù)提供合同約定的服務(wù)義務(wù)，銀行若未采取有效應(yīng)對措施，很有可能遭受重大損失。風(fēng)險防范對策隨著銀行業(yè)務(wù)規(guī)模擴張和提高效率、降低成本等業(yè)務(wù)需求的增強，部分非核心業(yè)務(wù)的外包運作模式呈擴張趨勢。對此，銀行必須結(jié)合風(fēng)險可控的管理要求，制定規(guī)范的操作辦法，平穩(wěn)有序的開展外包業(yè)務(wù)。建立完善的外包業(yè)務(wù)制度。合理確定業(yè)務(wù)外包的范圍，根據(jù)銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行外包風(fēng)險管理辦法》中規(guī)定的外包業(yè)務(wù)進(jìn)行分類，以突出管控重點。同時明確業(yè)務(wù)外包的方式、條件、程序和實施等內(nèi)容，在避免將核心業(yè)務(wù)外包的同時，還要確保方案的完整性和可持續(xù)性。在認(rèn)真聽取外部專業(yè)人員對業(yè)務(wù)外包的意見后，根據(jù)其合理化建議來完善實施方案。加強業(yè)務(wù)開展前的調(diào)查工作。銀行在業(yè)務(wù)開展前應(yīng)深入調(diào)研，確保承包方的主體合法性。調(diào)查承包方的專業(yè)資質(zhì)、技術(shù)實力及其從業(yè)人員的職業(yè)履歷和專業(yè)技能。此外，要綜合考慮內(nèi)外部因素，對業(yè)務(wù)外包的人工成本、營銷成本、業(yè)務(wù)收入、人力資源等指標(biāo)進(jìn)行測算分析，合理確定外包價格，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)外包成本。同時嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和權(quán)限從候選承包方中通過招標(biāo)形式，擇優(yōu)做出選擇，并建立嚴(yán)格的回避制度和監(jiān)督處罰機制，避免相關(guān)人員在選擇承包方過程中出現(xiàn)受賄和舞弊違法行為。強化法律審查明確自身責(zé)任。在合同的內(nèi)容和范圍方面，明確承包方提供的服務(wù)類型，界定服務(wù)環(huán)節(jié)、服務(wù)要求、服務(wù)費用等?！逗贤ā纷鳛榻缍p方權(quán)利義務(wù)的依據(jù)，明確銀行有權(quán)督促承包方改進(jìn)服務(wù)流程和方法，承包方有責(zé)任按照合同協(xié)議規(guī)定的方式和頻率，對存在的問題進(jìn)行限期整改。在強化合同的服務(wù)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)方面，應(yīng)當(dāng)規(guī)定承包方最低的服務(wù)水平要求。在合同的保密事項方面，應(yīng)具體約定對于涉及銀行機密的業(yè)務(wù)和事項，承包方有責(zé)任履行保密義務(wù)的責(zé)任。實施動態(tài)管理保障自身權(quán)益。嚴(yán)格審查承包方的履約能力，開展日?？冃гu價和定期考核制度，一旦發(fā)現(xiàn)偏離合同目標(biāo)等情況，應(yīng)及時要求承包方調(diào)整改進(jìn)。完善應(yīng)急處理機制，避免業(yè)務(wù)外包失敗造成經(jīng)營活動的中斷。一旦承包方存在違約行為，應(yīng)及時終止合同，并按照法律規(guī)定向承包方索賠。加強對外包人員的守法教育，加強監(jiān)督和風(fēng)險排查的力度，避免違規(guī)行為的發(fā)生。