中國人壽新保險法配套實務(wù)保全培訓教材-資料下載頁
2025-05-10 04:50本頁面
【導讀】僅對產(chǎn)品形態(tài)進行改造并具有續(xù)保功能的險種，且在系統(tǒng)中續(xù)保標志有效的，經(jīng)核保通過。按產(chǎn)品形態(tài)改造后的新條款續(xù)保，續(xù)保成功后應(yīng)在《續(xù)保生效通知書》中向客戶附送新條款。如果客戶此次續(xù)保處理有疑問，可在收到《續(xù)。在CBPS8、短險健康險系統(tǒng)中定義的6. F70），到期后不能夠續(xù)保。以卡折、產(chǎn)品組合形式投保的續(xù)保標。但應(yīng)打印《謝絕續(xù)保通知書》。以清單匯交形式承保的保單，責任到。期后，應(yīng)通過新保形式投保。集團業(yè)務(wù)仍延用現(xiàn)有規(guī)則處。將于10月1日起停辦的險種中，符合以優(yōu)惠條件轉(zhuǎn)投新險種包括，個人營銷渠道銷售具有續(xù)保責任的附加險及短期險。存在理賠記錄保單，系統(tǒng)將于滿期日前40天提交核保人員，自動生成《致客戶一封信》、《轉(zhuǎn)投保確認書》。保險人簽名確認。公司定期下發(fā)續(xù)保清單，以便業(yè)務(wù)員及時聯(lián)系客戶。投保人轉(zhuǎn)投新險種，需要按照新險種費率標準交納保險費，交費方。對于轉(zhuǎn)投保附加險的，應(yīng)提醒客戶主、附險。保費一同交納，或于主險續(xù)期保費交納后交費。
【正文】 發(fā)，違者必究 轉(zhuǎn)投保處理流程（五） 相關(guān)資料繕制及送達 ? 轉(zhuǎn)投保成功后，對于轉(zhuǎn)投新險種為附加險的，公司應(yīng)出具《 轉(zhuǎn)投保生效通知書 》 并附條款，一并送達客戶。 資料歸檔 ? 轉(zhuǎn)投保相關(guān)檔案屬于新單資料，應(yīng)定期、集中歸檔。 保單借款 借款時間 到期催還 借款額度 具有借款功能的個人長期險新產(chǎn)品，最高借款金額調(diào)整為合同當時的現(xiàn)金價值在扣除欠交保險費及利息、借款及利息后余額的百分之八十。本項調(diào)整不適用于既往已經(jīng)生效的合同。 新產(chǎn)品取消了合同生效滿二年以上且交足二年以上保費的限制，投保人可于保單生效且猶豫期過后，在保單有效期內(nèi)提出借款申請。 客戶借款到期未還，銷售人員應(yīng)及時通知、提醒客戶辦理還款手續(xù)。 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 投保人解除合同 新產(chǎn)品及改造后的老產(chǎn)品條款及現(xiàn)價表中，不再區(qū)分投保人是否已經(jīng)交足 兩年保費的情況 ，均以退還現(xiàn)金價值表述。 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 其他相關(guān)規(guī)則 受益人指定 短期團險減少被保險人 合同掛失 /補換發(fā) 2020年 10月 1日之前生效的保險合同，若客戶于 2020年 10月 1日之后申請補換發(fā)，重新打印的合同構(gòu)件與要素名稱與原合同保持 一致，條款也沿用原有的條款形態(tài)。 被保險人為無民事行為能力人或限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護人指定受益人。 短險團單減人退保保全生效時間由原來的 保全受理日當日零時 改為 保全受理日次日零時 。即減人申請受理日當天，公司仍承擔該被保險人責任。 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)，請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究
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