理財解題第五章-資料下載頁
2025-01-16 22:13本頁面
【正文】 托管人是基金的當(dāng)事人。基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，客戶甲是基金持有人；基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，國泰基金公司是基金管理人；中國銀行是基金托管人，我國法律規(guī)定，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。ABD項正確。,證券投資基金與股票、債券的區(qū)別表現(xiàn)在（ ）。 A．投資者地位不同 B．經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 C．投資工具性質(zhì)不同 D．收益與風(fēng)險不同 E．投資回收方式不同 答案：ABCDE,解析：證券投資基金與股票、債券相比，存在以下的區(qū)別： ①投資者地位不同。股票持有人是公司的股東，有權(quán)對公司的重大決策發(fā)表自己的意見；債券的持有人是債券發(fā)行人的債權(quán)人，享有到期收回本息的權(quán)利；基金單位的持有人是基金的受益人，體現(xiàn)的是信托關(guān)系。,②風(fēng)險程度不同。一般情況下，股票的風(fēng)險大于基金，而基金的基本原則是組合投資，分散風(fēng)險，把資金按不同的比例分別投于不同期限、不同種類的有價證券，把風(fēng)險降至最低程度。債券在一般情況下， 本金得到保證，收益相對固定，風(fēng)險比基金要小。,③收益情況不同?；鸷凸善钡氖找媸遣淮_定的，而債券的收益是確定的。一般情況下，基金收益比債券高。 ④投資方式不同。與股票、債券的投資者不同，證券投資基金是一種間接的證券投資方式，基金的投資者不再直接參與有價證券的買賣活動，不再直接承擔(dān)投資風(fēng)險，而是由專家具體負(fù)責(zé)投資方向的確定、投資對象的選擇。,⑤價格取向不同。在宏觀政治、經(jīng)濟(jì)環(huán)境一致的情況下，基金的價格主要決定于資產(chǎn)凈值；而影響債券價格的主要因素是利率；股票的價格則受供求關(guān)系的影響巨大。,⑥投資回收方式不同。債券投資是有一定期限的，期滿后收回本金；股票投資是無限期的，除非公司破產(chǎn)、進(jìn)入清算，投資者不得從公司收回投資，如要收回，只能在證券交易市場上按市場價格變現(xiàn)；,投資基金則要視所持有的基金形態(tài)不同而有所區(qū)別：封閉型基金有一定的期限，期滿后，投資者可按持有的份額分得相應(yīng)的剩余資產(chǎn)，在封閉期內(nèi)還可以在交易市場上變現(xiàn)；開放型基金一般沒有期限，但投資者可隨時向基金管理人要求贖回。,證券投資基金的投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險。證券投資基金存在的風(fēng)險主要有（ ）。 A．市場風(fēng)險 B．管理能力風(fēng)險 C．巨額贖回風(fēng)險 D．系統(tǒng)風(fēng)險 E．匯率風(fēng)險 答案：ABC,解析：證券投資基金的投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險。證券投資基金存在的風(fēng)險主要有市場風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險。所以ABC項正確。,客戶可在大多數(shù)的銀行柜臺或網(wǎng)上銀行辦理（ ）。 A．基金開戶 B．基金轉(zhuǎn)換 C．股票開戶 D．購買壽險 E．黃金代保管 答案：ABDE,解析：目前，我國商業(yè)銀行共開展了約幾十種的代理業(yè)務(wù)。 客戶可在大多數(shù)的銀行柜臺或網(wǎng)上銀行辦理基金開戶、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、修改分紅方式和定額定投業(yè)務(wù)。,銀行主要代理的險種包括壽險和財險。大多數(shù)銀行可以為客戶提供實物黃金代保管服務(wù)。 目前，我國由于實行金融業(yè)的分業(yè)經(jīng)營模式，銀行不可經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，銀行代理股票業(yè)務(wù)更多地體現(xiàn)在第三方存管業(yè)務(wù)上。所以不能在銀行辦理股票開戶。,三、判斷題 1. 認(rèn)購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認(rèn)購費(fèi)率通常要高于申購費(fèi)率。（ ） 答案：B 解析：基金認(rèn)購期有關(guān)規(guī)定： 認(rèn)購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認(rèn)購費(fèi)率通常也要比申購費(fèi)率優(yōu)惠。 認(rèn)購申請一經(jīng)受理不得撤銷。,在募集期內(nèi)，基金注冊與過戶登記人對投資者的認(rèn)購金額進(jìn)行確認(rèn)；認(rèn)購合同生效時，為投資者計算認(rèn)購份額并登記權(quán)益。,金融市場不包括黃金市場（）。 答案：B,通常，信托產(chǎn)品的絕大部分風(fēng)險由信托公司承擔(dān)（ ） 答案：B,銀行代理業(yè)務(wù)是給商業(yè)銀行帶來利息收入的主要業(yè)務(wù)（ ）。 答案：B,投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶（ ）。 答案：A,基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式（ ） 答案：A,股票及股票市場的風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。非系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過組合投資實現(xiàn)風(fēng)險分散（ ）。 答案：B,由于保險具有保障功能，可以很好地轉(zhuǎn)移分散風(fēng)險，因此購買的保險越多越好。（ ） 答案：B,封閉型基金可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級市場進(jìn)行基金的買賣，封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回，可以追加認(rèn)購。 （ ） 答案：B 解析：由于封閉型基金在封閉期間內(nèi)不能追加認(rèn)購或贖回，投資者只能通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級市場進(jìn)行基金的
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