【新整理】新員工崗前培訓(xùn)-柜臺(tái)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)及操作(編輯修改稿)
2024-11-20 06:39 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)至現(xiàn)金尾箱碰賬交易,第17頁(yè),簽到及平賬處理,柜員處理完當(dāng)日業(yè)務(wù)后，需要做柜員平賬，平賬按照以下流程處理。 9320柜員軋賬：檢查柜員處理的賬務(wù)是否平衡，以及是否有柜員未處理完畢的業(yè)務(wù)。 9384（9331）現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)：檢查現(xiàn)金尾箱賬實(shí)是否相符。無(wú)尾箱跳過(guò)。 9332表外尾箱碰庫(kù)：檢查憑證尾箱賬實(shí)是否相符。無(wú)尾箱跳過(guò)。 9366柜員交易流水打?。捍蛴」駟T當(dāng)日賬務(wù)及非賬務(wù)交易流水，用于整理會(huì)計(jì)憑證。 9363柜員軋賬單打?。捍蛴」駟T尾箱余額。,對(duì)公柜員除打印上述報(bào)表外，還應(yīng)在影像系統(tǒng)中打印網(wǎng)點(diǎn)審核（授權(quán)）報(bào)表、回傳影像表、簽到表。,第4步 系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)至表外尾箱碰賬交易,第17頁(yè),簽到及平賬處理,柜員處理完當(dāng)日業(yè)務(wù)后，需要做柜員平賬，平賬按照以下流程處理。 9320柜員軋賬：檢查柜員處理的賬務(wù)是否平衡，以及是否有柜員未處理完畢的業(yè)務(wù)。 9384（9331）現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)：檢查現(xiàn)金尾箱賬實(shí)是否相符。無(wú)尾箱跳過(guò)。 9332表外尾箱碰庫(kù)：檢查憑證尾箱賬實(shí)是否相符。無(wú)尾箱跳過(guò)。 9366柜員交易流水打?。捍蛴」駟T當(dāng)日賬務(wù)及非賬務(wù)交易流水，用于整理會(huì)計(jì)憑證。 9363柜員軋賬單打印：打印柜員尾箱余額。,對(duì)公柜員除打印上述報(bào)表外，還應(yīng)在影像系統(tǒng)中打印網(wǎng)點(diǎn)審核（授權(quán)）報(bào)表、回傳影像表、簽到表。,第5步 系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)至柜員交易流水及軋賬單打印,第17頁(yè),簽到及平賬處理,柜員處理完當(dāng)日業(yè)務(wù)后，需要做柜員平賬，平賬按照以下流程處理。 9320柜員軋賬：檢查柜員處理的賬務(wù)是否平衡，以及是否有柜員未處理完畢的業(yè)務(wù)。 9384（9331）現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)：檢查現(xiàn)金尾箱賬實(shí)是否相符。無(wú)尾箱跳過(guò)。 9332表外尾箱碰庫(kù)：檢查憑證尾箱賬實(shí)是否相符。無(wú)尾箱跳過(guò)。 9366柜員交易流水打?。捍蛴」駟T當(dāng)日賬務(wù)及非賬務(wù)交易流水，用于整理會(huì)計(jì)憑證。 9363柜員軋賬單打印：打印柜員尾箱余額。,對(duì)公柜員除打印上述報(bào)表外，還應(yīng)在影像系統(tǒng)中打印網(wǎng)點(diǎn)審核（授權(quán)）報(bào)表、回傳影像表、簽到表。,第6步 完成平賬交易，輸入交易代碼進(jìn)行簽退,回顧： 平賬全過(guò)程,五、簽到與平帳管理,,柜臺(tái)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)及操作,課程目錄,六、系統(tǒng)編碼規(guī)則__概念,Q:什么是系統(tǒng)編碼規(guī)則？ A:是指系統(tǒng)生成由數(shù)字、字母等組成的字符串，表示特定的含義，并在交易處理中執(zhí)行檢查，其長(zhǎng)度、組成規(guī)則及代表的含義都是固定的。,六、系統(tǒng)編碼規(guī)則__分類,Q:系統(tǒng)編碼規(guī)則分為哪幾類？ A:客戶號(hào) 內(nèi)部賬 客戶賬號(hào) 系統(tǒng)賬號(hào) 卡號(hào) 憑證種類及號(hào)碼 待銷賬序號(hào),E:客戶號(hào),核心系統(tǒng)客戶號(hào)分為三種： 同業(yè)客戶 對(duì)公客戶 對(duì)私客戶 注：每個(gè)客戶系統(tǒng)中有且只有一個(gè)客戶號(hào)，該客戶號(hào)是客戶辦理各類業(yè)務(wù)的基本要素。,六、系統(tǒng)編碼規(guī)則__ 客戶號(hào),客戶號(hào)組成：ABBBBBBBBC（10位數(shù)） A：客戶種類的分類號(hào)。 0代表是金融客戶（客戶唯一性標(biāo)識(shí)為組織機(jī) 構(gòu)代碼證） 1代表是對(duì)私客戶（客戶唯一性標(biāo)識(shí)證件種類+證件號(hào)碼） 2代表是對(duì)公客戶（客戶唯一性標(biāo)識(shí)為組織機(jī)構(gòu)代碼證） BBBBBBBB：順序號(hào)。 C：校驗(yàn)位。,六、系統(tǒng)編碼規(guī)則__ 客戶號(hào),在不同的業(yè)務(wù)中，系統(tǒng)限定了可使用客戶的類型。 如：同業(yè)定期存款賬號(hào)必須在同業(yè)客戶號(hào)下開(kāi)立； “1411客戶交易結(jié)算資金存款”賬戶，必須為證券公司性質(zhì)的同業(yè)客戶號(hào)； 開(kāi)立卡、折時(shí)，只能使用對(duì)私客戶號(hào)等等。,六、系統(tǒng)編碼規(guī)則__ 客戶號(hào),第21頁(yè),相對(duì)于客戶賬而言，系統(tǒng)中會(huì)開(kāi)立用于銀行內(nèi)部核算，如：暫收、暫付、資金、收入及支付等等的內(nèi)部賬戶。 AAAABBCCCCDDDDDDD AAAA：機(jī)構(gòu)號(hào)。 BB：幣種。 CCCC：業(yè)務(wù)代號(hào)。 DDDDDDD：順序號(hào)。 特殊內(nèi)部賬序號(hào)規(guī)則： 現(xiàn)金尾箱賬號(hào)：000+現(xiàn)金尾箱號(hào)（4）。 憑證尾箱賬號(hào)：3位憑證種類+表外尾箱號(hào)（4）。 對(duì)開(kāi)賬戶：000+對(duì)方機(jī)構(gòu)號(hào)（4位）。 除尾箱賬號(hào)及對(duì)開(kāi)賬戶外，各根據(jù)業(yè)務(wù)需要自行確定賬號(hào)序號(hào)，13999序號(hào)限定總行使用，40004999為分行使用，5000以上為網(wǎng)點(diǎn)使用。,六、系統(tǒng)編碼規(guī)則__ 內(nèi)部賬,第22頁(yè),客戶賬號(hào)分為對(duì)私一本通與對(duì)公一號(hào)通 由于客戶賬號(hào)下可以開(kāi)立不同幣種的系統(tǒng)賬號(hào)，客
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