第十四章-金融監(jiān)管(編輯修改稿)
2024-11-19 22:12 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ,混業(yè)經(jīng)營體制是指金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營銀行、證券、保險和信托等在內(nèi)的全方位金融業(yè)務(wù)的一種經(jīng)營體制。與此相應(yīng)，集中監(jiān)管體制是指由相對統(tǒng)一的監(jiān)管當(dāng)局行使監(jiān)管職能的一種監(jiān)管制度。以德國、瑞士、法國等國家為代表。 混業(yè)經(jīng)營體制有兩種表現(xiàn)形式：一種是全能銀行；另一種是銀行持有股份或控股。 優(yōu)缺點:有利于金融體系的集中統(tǒng)—和監(jiān)管效率的提高，但需要各金融管理部門之間的相互協(xié)作和配合。,2010,李中山,（二）金融業(yè)自律,金融業(yè)自律的概念 指同一行業(yè)的從業(yè)者組織，基于共同利益，制定規(guī)則，自我約束，實現(xiàn)本行業(yè)內(nèi)部的自我監(jiān)管，以保護(hù)自身利益并促進(jìn)本行業(yè)的發(fā)展。,2010,李中山,金融業(yè)自律組織的功能: 主要為金融行業(yè)公會，其功能有四個： 協(xié)調(diào)功能； 服務(wù)功能； 溝通功能； 監(jiān)督功能。,2010,李中山,（三）金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制,穩(wěn)健的經(jīng)營方針和健全的組織結(jié)構(gòu)。 恰當(dāng)?shù)穆氊?zé)分離。 嚴(yán)格的授權(quán)與審批制度。 獨立的會計及核算體制。 科學(xué)
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