【文章內(nèi)容簡介】 行為之一的，給予責任人撤職至開除處分。（一）未嚴格審查或查詢票據(jù)真實性的；（二）違反操作程序和規(guī)定，辦理票據(jù)業(yè)務造成資金損失的。第七十四條 有下列行為之一的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務有關(guān)手續(xù)的；（二）違反結(jié)算紀律，積壓結(jié)算憑證、聯(lián)行報單等，未能及時入賬的；（三）受理無理拒付，拖延支付，擅自拒付，故意壓票、退票，有款不扣、少扣的；（四）匯票、匯款解付不按規(guī)定辦理或不按日更換業(yè)務章日期對客戶造成資金損失的；（五）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員換人清點復核的。第七十五條 有下列行為之一的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分。（一）不按規(guī)定進行查詢、查復，或者查詢、查復中互相推諉，差錯處理不及時的；（二）不執(zhí)行印、押、證分管分用的；（三）不及時處理往來賬的。第七十六條 有下列行為之一的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予責任人記大過至開除處分。（一）未按規(guī)定核對密押、印鑒即處理業(yè)務的；（二）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；（三）違反操作程序辦理票據(jù)的出票、付款的；（四）對聯(lián)行往來未堅持換人復核、大額資金匯劃不堅持登記、報批的。第七十七條 違反規(guī)定辦理國內(nèi)信用證的開立、通知、議付、付款及其他國內(nèi)信用證業(yè)務有關(guān)手續(xù)的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。第七十八條 有下列行為之一的，給予責任人10005000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；（二）會計核算業(yè)務未實行復核或授權(quán)的（另有規(guī)定的除外）；（三）辦理大額支付業(yè)務時，對銀行匯票等支付憑證、內(nèi)部往來報單等內(nèi)部傳遞憑證及其他按規(guī)定應由會計主管審核簽字的憑證，未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)（另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的；（四）故意多計、少計利息或者故意將利息清單串戶記賬，或者違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率，或者不按期結(jié)計利息的；（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的。第七十九條 違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍等手續(xù)的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至降級處分；造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。第八十條 應當由內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予責任人警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。 第八十一條 有下列違規(guī)行為之一的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分。（一）對往來業(yè)務未按規(guī)定辦理賬務核對、勾對未達，查出不符賬項的；（二）未按規(guī)定與開戶單位（含往來銀行）、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務的對賬（簽證）、查出不符賬項的；（三）對賬資料不規(guī)范的；（四）不執(zhí)行對賬人員與記賬人員分離原則的；（五）未堅持雙人對賬的；（六）未按規(guī)定頻率進行對賬的。第八十二條 未按規(guī)定核對賬目的，或?qū)ξ催_賬項長期掛賬不處理的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰；造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實不符、賬證不符的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。第八十三條 違反柜面服務管理規(guī)定，導致客戶投訴的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。第六節(jié) 違反SC6000綜合業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)定的處理第八十四條 有下列行為之一的，給予責任人警告至記大過處分；造成資金損失的或其他嚴重后果的，給予責任人撤職至開除處分。（一）違反規(guī)定設置、刪改機構(gòu)碼的；（二）違反規(guī)定設置柜員、終端或違反規(guī)定變更、增刪柜員編號的；（三）未按規(guī)定實行柜員制或設置柜員不符合內(nèi)部控制制度規(guī)定的；（四）未按規(guī)定設置、使用操作級別和權(quán)限的；（五）同一機構(gòu)、同一系統(tǒng)，操作員未實行一人一碼的；（六）違反規(guī)定重置客戶密碼的；（七）未按規(guī)定更換密碼或不按規(guī)定使用密碼的；（八）操作員崗位變動后不及時清理或更改其操作權(quán)限的。第八十五條 有下列行為之一的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記大過處分；造成資金損失的或其他嚴重后果的，給予責任人撤職至開除處分。（一）交換、交叉使用機構(gòu)碼、柜員編號辦理業(yè)務的；（二）柜員崗位調(diào)整、人員變動沒有做好人員安排，導致違規(guī)操作的；（三）其他違反綜合業(yè)務系統(tǒng)營業(yè)機構(gòu)運行管理和柜員管理規(guī)定的。第八十六條 有下列行為之一的，給予責任人開除處理。（一）竊取客戶密碼的；（二）盜用、試探其他柜員密碼或盜用身份認證IC卡的。第八十七條 有下列行為之一的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記大過處分；造成資金損失的或其他嚴重后果的，給予責任人撤職至開除處分。（一）接到客戶錯賬投訴后，不按業(yè)務操作流程規(guī)定處理的；（二）違反業(yè)務操作流程規(guī)定辦理無折（卡）取款的。第八十八條 有下列行為之一的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的給予警告至記大過處分；造成資金損失或其他嚴重后果的，給予責任人撤職至開除處分。（一）違反營業(yè)管理規(guī)定辦理營業(yè)簽到、日間操作、日終平賬的；（二）授權(quán)人員授權(quán)時未認真審核操作人員交易的真實性、合法性和操作正確性的，或擅自將權(quán)限下放給他人的；（三）未按規(guī)定設置、使用、保管登記簿的；（四）違規(guī)在機構(gòu)簽退后重新進入系統(tǒng)進行交易的；（五）網(wǎng)點負責人或業(yè)務主管未認真審核前日發(fā)生的大額交易流水的，未檢查清算賬戶及系統(tǒng)掛賬余額的；（六）未按規(guī)定進行系統(tǒng)對賬工作的；（七）未按規(guī)定做好年終決算處理的；（八）其他違反綜合業(yè)務系統(tǒng)日常運行管理規(guī)定的。第八十九條　有下列行為之一的，給予責任人警告至記大過處分；造成資金損失的或其他嚴重后果的，給予責任人撤職至開除處分。（一）繼續(xù)使用已停止使用的重要空白憑證、一般憑證的；（二）未按規(guī)定將重要空白憑證錄入系統(tǒng)或擅自改變憑證冠字號碼錄入系統(tǒng)的；（三）違反規(guī)定在辦理業(yè)務時手工輸入賬號和卡號的；（四）因機器故障或柜員誤操作需要手工制作的記賬憑證未經(jīng)營業(yè)機構(gòu)主管審核蓋章確認的；（五）對原已開出的無磁條或已消磁的存折、銀行卡，在客戶辦理業(yè)務時未及時進行更換的，造成風險隱患或損失的。第九十條 綜合業(yè)務系統(tǒng)技術(shù)人員和操作人員不按規(guī)定對綜合業(yè)務系統(tǒng)進行技術(shù)檢查或發(fā)現(xiàn)技術(shù)故障、安全隱患后不按規(guī)定處理、報告的，給予責任人警告至記過處分；造成案件、重大事故的給予責任人記大過至開除處分。第九十一條 發(fā)生綜合業(yè)務系統(tǒng)運行差錯或異常情況未按照規(guī)定處理的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予責任人記大過至開除處分。第九十二條 違反計算機及附屬設備使用、維護、管理規(guī)定的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成綜合業(yè)務系統(tǒng)運行故障引發(fā)停業(yè)或造成資金損失等嚴重后果的，給予責任人記大過至開除處分。第九十三條 營業(yè)機構(gòu)綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員、主管人員違反職責規(guī)定或未盡責，導致重大違規(guī)行為發(fā)生的，給予責任人警告至記過處分；造成案件、重大事故的給予責任人記大過至開除處分。第九十四條 各級營業(yè)機構(gòu)負責人在檢查、指導等履行職責過程中，違反職責規(guī)定或未盡責，導致重大違規(guī)行為發(fā)生的，給予責任人警告至記過處分；造成案件、重大事故的給予責任人記大過至開除處分。 第七節(jié) 違反有關(guān)現(xiàn)金出納及儲蓄規(guī)章制度行為的處理第九十五條 未按規(guī)定核定營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金庫存限額和不執(zhí)行大額現(xiàn)金領取、支付登記、審批制度的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；引發(fā)案件的，給予記大過至開除處分。第九十六條 違反現(xiàn)金收付、整點、票幣兌換及現(xiàn)金調(diào)撥規(guī)定的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。第九十七條 離崗時現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，現(xiàn)金、憑證、有價單證、印章未入箱(柜)保管的，營業(yè)終了現(xiàn)金及重要空白憑證、有價單證不入庫的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告處分；造成損失的，給予記過至開除處分。 第九十八條 現(xiàn)金出納業(yè)務沒有做到日清日結(jié)的，給予責任人5001000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分。第九十九條 現(xiàn)金賬款不符，不及時查明原因，或未按規(guī)定上報，或隱瞞不報的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記大過處分。第一百條 違反大額資金走賬分級審批、熱線驗證制度的，給予責任人10002000元經(jīng)濟處罰或警告至記大過處分；造成案件風險形成損失的，給予責任人待崗處理。第一百零一條 新建、改擴建金庫立項申報材料弄虛作假，或者未按批準的設計方案建造金庫的，給予責任人記過至撤職處分。未經(jīng)批準擅自建造金庫的，給予責任人記大過至開除處分。第一百零二條 有下列行為之一的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（一）不按規(guī)定查庫或者組織查庫，致使查庫制度流于形式的；（二）強制管庫員無手續(xù)出庫的；（三）強制管庫員將無關(guān)物品入庫寄存的；（四）不及時解決庫房管理及安全方面問題的。管庫員對無手續(xù)出庫、將無關(guān)物品入庫寄存不抵制、不報告的，或違反金庫同進同出制度的，給予記過至降級處分。第一百零三條 泄漏金庫設計方案、金庫密碼、操作員口令、運送現(xiàn)金細節(jié)、庫存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密或丟失金庫、保險柜、箱鑰匙的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。第一百零四條 因違規(guī)操作造成各種有價單證、卡及其票據(jù)、票樣丟失或滅失的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。第一百零五條 違反假幣收繳程序、收繳的假幣流出柜面、違反規(guī)定對外支付殘損人民幣的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告處分。第一百零六條 在現(xiàn)金出納業(yè)務管理中，有下列行為之一的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記大過處分。（一）違反有關(guān)規(guī)定允許非基本存款賬戶提取現(xiàn)金的；（二）對單位和個人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報告或報批的；（三）其它嚴重違規(guī)行為，造成惡劣影響、損失或人員傷亡的。第一百零七條 未經(jīng)授權(quán)辦理個人柜面業(yè)務，或超越權(quán)限辦理的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記大過處分，造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。第一百零八條 柜員之間違反規(guī)定調(diào)劑儲蓄重要單證的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。第一百零九條 丟失原始憑證、記賬憑證、賬簿的，或丟失后不報告，擅自補制的，給予責任人警告至記過處分；補制時弄虛作假的，給予記大過至開除處分。第一百一十條 隱藏、竊取儲蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的，給予責任人開除處分；造成損失的，承擔全部賠償責任。第一百一十一條 違反規(guī)定辦理死亡人存款的過戶或者支付的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記過處分，并承擔全部賠償責任。第一百一十二條 違反規(guī)定辦理所有權(quán)有爭議的存款過戶的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分，并承擔全部賠償責任。第一百一十三條 有下列行為之一的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告處分；造成嚴重后果的，給予記過至開除處分。（一）多聯(lián)式存單不套打的；（二）抽換賬卡或者憑證的；（三）柜員辦理本人業(yè)務的；（四）不按規(guī)定內(nèi)外核對，或不按規(guī)定核對賬折、賬卡的，或由此造成賬務錯亂的。第一百一十四條 儲蓄機構(gòu)負責人未按規(guī)定審核營業(yè)報表，未定期核對庫存現(xiàn)金、儲蓄重要單證及未在相關(guān)登記簿上簽字的，給予5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分。第一百一十五條 違反存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)，或開戶審查不嚴造成嚴重后果的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記大過處分。第一百一十六條 無故拒絕受理本網(wǎng)點已開辦的相關(guān)業(yè)務的，給予責任人5002000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分。第八節(jié) 違反有關(guān)資金、利率、費率、資金融通管理規(guī)章制度行為的處理第一百一十七條 超越權(quán)限或者違反規(guī)定進行資金劃撥、資金拆借、債券回購、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、回購以及其他資金交易操作的，給予責任人記過至開除處分。第一百一十八條 以直接或間接方式違規(guī)使用信用社資金炒買炒賣房地產(chǎn)、注入自辦經(jīng)濟實體的，或違規(guī)從事股票、期貨交易，或違規(guī)向券商、期貨商融資的，給予責任人開除處分。第一百一十九條 超越權(quán)限或者違反規(guī)定核批綜合經(jīng)營計劃、有關(guān)控制指標的，給予責任人20005000元經(jīng)濟處罰或警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。第一百二十條 違反規(guī)定為證券商、企業(yè)或者個人墊交股票、期貨交割清算資金的，給予責任人降級至開除處分。第一百二十一條 違反規(guī)定從事非自用不動產(chǎn)、股權(quán)、實業(yè)等直接投資活動，給予責任人降級至開除處分。第一百二十二條 因決策、管理、經(jīng)營失誤，導致投資損失的，給予責任人記大過至開除處分。第一百二十三條 有以下超越價格授權(quán)權(quán)限情形之一的，給予責任人記過至開除處分。（一）超越權(quán)限或者變相提高或降低存款利率的；（二）超越權(quán)限或者變相提高或降低貸款利率的；（三）超越權(quán)限或者變相提高或降低內(nèi)部資金利率的；（四）超越權(quán)限或者變相提高或降低服務業(yè)務收費價格的；（五）未按規(guī)定程序報批或報備而擅自執(zhí)行新業(yè)務價格標準的；（六）對有損農(nóng)村信用社利益的重大價格事件隱瞞不報的；（七）其他違反價格管理規(guī)定的行為。第九節(jié) 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度行為的處理第一百二十四條 有下列行為之一的，給予責任人記大過至降級處分；造成貸款風險或損失的，責任人在90天（含）內(nèi)不能收回本息或化解