【文章內(nèi)容簡介】 法律意見書。企業(yè)作為出資人的，須提供關(guān)聯(lián)企業(yè)名單。意見書中要詳細載明該律師事務(wù)所的調(diào)查過程和手段、出資人的主要情況和相互關(guān)系，并聲明如出現(xiàn)違反管理規(guī)定的關(guān)聯(lián)情況，該律師事務(wù)所應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。最后應(yīng)作出法律結(jié)論，即“該小額貸款公司（擬籌建）主發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的49%，其它出資人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的10%，符合《公司法》、《會計準(zhǔn)則36號關(guān)聯(lián)方披露》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》和《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》”等內(nèi)容。關(guān)聯(lián)方關(guān)系的定義詳見《公司法》、《會計準(zhǔn)測36號關(guān)聯(lián)方披露》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》和《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》?！狈梢庖姇箜毟浇?jīng)年檢合格的律師執(zhí)業(yè)證以及經(jīng)年檢合格的律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可證副本（包括檢查考核記錄）復(fù)印件。法律意見書須兩個律師簽字并蓋章。2區(qū)市縣政府同意函（附件112）。2基本情況表（附件113）2申請人的聯(lián)系方式（附件1—14）。2市金融局要求的其他文件。二、開業(yè)申請受理程序及要件（一）開業(yè)申請程序籌建工作完成后，籌建工作小組向市金融局提出開業(yè)申請。市金融局對開業(yè)材料、經(jīng)營地址、注冊資本等有關(guān)情況進行審核，自收到完整材料之日起15天內(nèi)出具初審意見。市金融局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起60日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。市金融局根據(jù)批復(fù)意見，對注冊資金進行兩次查詢，符合相關(guān)要求后，通知籌建工作小組到市金融局領(lǐng)取批文。公司籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)開業(yè)之日起60日內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，到稅務(wù)部門辦理稅務(wù)登記，向注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)申領(lǐng)開戶許可證和貸款卡，并將上述材料上報市金融局，在90日內(nèi)完成開業(yè)。未經(jīng)省政府金融辦、市金融局批準(zhǔn)，當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T、稅務(wù)部門不予辦理工商注冊登記和稅務(wù)登記。（二）開業(yè)申請材料要件（附件2）開業(yè)申請書（加蓋“***小額貸款公司籌建工作組”公章）。申請書要分別報送市金融局和省政府金融辦（附件2—1）。籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程及籌建工作完成情況等。公司創(chuàng)立大會決議。包括第一次股東大會決議（附件22）和第一次董事會決議（附件23）公司章程。市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會計師事務(wù)所出具的驗資報告。其中，驗資報告銀行查詢函頁須蓋會計師事務(wù)所公章。擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官、財務(wù)總經(jīng)理等相當(dāng)職務(wù)人員）任職資格：（1）任職資格申請表（附件2－4）；（2）身份證復(fù)印件（外籍人士提交護照）；（3）大專以上學(xué)歷證明（報送國外和中國香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機構(gòu)學(xué)位證書或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時報送教育部留學(xué)服務(wù)中心對其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認證文件）；（4）全套戶口本的復(fù)印件；（5）戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄的證明和經(jīng)偵支隊出具的無經(jīng)濟犯罪記錄的證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經(jīng)濟犯罪記錄的證明）；（6）人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的信用記錄報告；（7）出資人對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；（8）個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為等）；（9）市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須提供任職資格承諾書（附件2—5））；（10）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟金融知識，從事相關(guān)經(jīng)濟工作3年以上，其中董事長從事相關(guān)經(jīng)濟工作5年以上；（11）總經(jīng)理、副總經(jīng)理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書（附件2—6）。公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（要明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范；加強內(nèi)部控制，按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，真實記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動）。職能部門的設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。組織結(jié)構(gòu)圖。1經(jīng)營計劃。1營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司籌備組的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證（或商品房銷售合同及發(fā)票）和房屋租賃登記備案表復(fù)印件。1公安局內(nèi)保支隊對營業(yè)場所出具的安全證明（持附件27及營業(yè)場所設(shè)計圖到內(nèi)保支隊 聯(lián)系電話：82510911 聯(lián)系人：劉群）（附件2—7）。1消防部門對消防設(shè)施出具的合格證明，產(chǎn)權(quán)證、租賃合同和消防竣工驗收合格證明上的地址須一致。如不一致，須居委會、街道辦事處等相關(guān)權(quán)力部門提供地址一致的證明。如在網(wǎng)上備案，須提供備案號和備案驗證碼。1主管部門出具的營業(yè)場所驗收意見（附件2—8）。1工商行政管理部門企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書和通知書。1省政府金融辦籌建批復(fù)。1區(qū)市縣政府同意函原件。1法律意見書原件（參照一（二）21條）?；拘畔⒌怯洷恚ǜ郊?—9）。2董事及高管人員登記表（附件2—10）。2申請人的聯(lián)系方式（同附件1—13）。2市金融局要求的其他文件。三、分支機構(gòu)設(shè)立申請受理程序、條件及要件（一）分支機構(gòu)設(shè)立申請程序小額貸款公司向市金融局提出申請，市金融局在收到完整材料之日起15日內(nèi)出具初審意見報省金融辦審批。省金融辦自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)，對申報材料進行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。（二）分支機構(gòu)設(shè)立條件注冊資本2億元（含）以上，近2年無違法違規(guī)事項；最近2年年末的不良貸款率（按五級分類口徑）不超過1%；最近1年年末信用貸款余額占該年年末全部貸款余額50%（含）以上，單筆占注冊資本1%（含）以下的貸款余額占該年年末全部貸款余額60%（含）以上；最近2年連續(xù)盈利，且2年累計凈利潤總額達到3000萬元（含）以上；最近2年法人代表、總經(jīng)理和80%以上的股東未發(fā)生變更；有固定的營業(yè)場所，以及公安、消防部門對該營業(yè)場所出具的安全、消防合格證明；擬設(shè)分支機構(gòu)設(shè)主要負責(zé)人1名，須具有大專（含）以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）；主發(fā)起人從事信貸業(yè)務(wù)5年以上，或符合市金融局關(guān)于小額貸款公司特色和差異化經(jīng)營要求的小額貸款公司，依法守規(guī)經(jīng)營且經(jīng)營狀況良好的，可申請在本市設(shè)立或跨市設(shè)立分支機構(gòu)；注冊資本達到2億元的小額貸款公司最多可申請設(shè)立2家分支機構(gòu)；注冊資本每增加5000萬元，可每增設(shè)1家分支機構(gòu)；市金融局要求的其他條件。（三）分支機構(gòu)設(shè)立申請要件申請書（附件31）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立小額貸款公司分支機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、負責(zé)人和設(shè)立可行性分析等事項，分支機構(gòu)名稱由經(jīng)小額貸款公司全稱、行政區(qū)（縣）和分公司組成；股東會同意設(shè)立分支機構(gòu)的決議；分支機構(gòu)籌建方案，包括內(nèi)部職能機構(gòu)設(shè)置、人員配備情況，對分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)等方面的管理規(guī)定；營業(yè)執(zhí)照正、副本復(fù)印件；市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會計師事務(wù)所出具的小額貸款公司近2年的審計報告，審計報告后須附年檢合格的注冊會計師執(zhí)業(yè)證書復(fù)印件；小額貸款公司近2年所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號和密碼；擬任分支機構(gòu)負責(zé)人相關(guān)材料：（1）任職資格申請表（附件3－2）；（2）身份證復(fù)印件（外籍人士提交護照）；（3）大專以上學(xué)歷證明（報送國外和中國香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機構(gòu)學(xué)位證書或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時報送教育部留學(xué)服務(wù)中心對其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認證文件）；（4）全套戶口本的復(fù)印件；（5）戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊出具的無經(jīng)濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經(jīng)濟犯罪記錄證明）；（6）人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的信用記錄報告；（7）出資人對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；（8）個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為等）；（9）市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須