【文章內(nèi)容簡介】 等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金總額不超過申請(qǐng)人資本凈額的A、20%B、30% C、60%D、80%三、多項(xiàng)選擇題：（20分，每題2分）銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與相一致。A、法律B、法規(guī) C、準(zhǔn)則D、規(guī)則商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性 D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》？ A、中資商業(yè)銀行B、外資獨(dú)資銀行 C、中外合資銀行D、外國銀行分行董事會(huì)在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失D、聲譽(yù)損失商業(yè)銀行應(yīng)建立與其相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A、經(jīng)營范圍B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)D、業(yè)務(wù)規(guī)模以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括以下哪些內(nèi)容？ A、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、合規(guī)性測(cè)試D、合規(guī)培訓(xùn)與教育商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的A、要素B、格式 C、具體內(nèi)容D、頻率關(guān)于商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)，以下哪些說法是正確的A、外部營銷推介的產(chǎn)品及服務(wù)必須在銀行的業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)。B、采取設(shè)立攤位或路演地點(diǎn)、租用相對(duì)固定場(chǎng)所開展外部營銷活動(dòng)的地域范圍僅限于銀行注冊(cè)地址所在城市的行政區(qū)域。C、外部營銷時(shí)的攤位使用或租用時(shí)間一個(gè)季度累計(jì)不得超過20天。D、外部營銷人員可以在本銀行以外機(jī)構(gòu)兼職。四、判斷題（10題，每題1分）合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（）銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（）銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（）合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。（）商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（）商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時(shí)具備內(nèi)部審計(jì)職能。（）銀行業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。（）合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（）商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）授信工作人員對(duì)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請(qǐng)的客戶授信業(yè)務(wù)，應(yīng)申請(qǐng)回避。（）五、簡答題（30分，每題15分）銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是什么？作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？第三篇：聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案為積極貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)全國農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議精神，扎實(shí)推進(jìn)我聯(lián)社全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè)，根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案的通知》以及《廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案》相關(guān)要求，結(jié)合我聯(lián)社實(shí)際，市聯(lián)社從今年4月份開始在轄內(nèi)組織開展以“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，并制定本實(shí)施方案。一、統(tǒng)一思想，明確目標(biāo) 總體目標(biāo)通過“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，我聯(lián)社在今年著重建立“一個(gè)體系”，完善“兩種機(jī)制”，制定“三個(gè)辦法”和建立“四項(xiàng)制度”。建立“一個(gè)體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機(jī)制”就是完善有效實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機(jī)制；制定“三個(gè)辦法”，就是制定和完善合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責(zé)辦法和誠信報(bào)告辦法；建立“四項(xiàng)制度”，就是建立重大違規(guī)報(bào)告制度、合規(guī)政策報(bào)備制度、合規(guī)管理評(píng)估制度和合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度。我聯(lián)社在組織實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)過程中，要以合規(guī)文化的普及、教育和宣傳，進(jìn)一步創(chuàng)建“合規(guī)amp。8226。和諧”的企業(yè)文化；以業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化和再造，來推動(dòng)各項(xiàng)合規(guī)管理政策、程序、制度的落實(shí)，提高制度執(zhí)行力；以全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的全面推進(jìn)和積極實(shí)施，來推動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理從單純目標(biāo)管理轉(zhuǎn)變?yōu)槿^程管理，促進(jìn)經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。三大原則領(lǐng)導(dǎo)層倡導(dǎo)及率先垂范。只有得到領(lǐng)導(dǎo)層的重視，合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作才能穩(wěn)步推進(jìn)、有效落實(shí)。因此，培育合規(guī)文化、建設(shè)合規(guī)管理體系，領(lǐng)導(dǎo)管理層必須率先垂范，身體力行。在本次活動(dòng)中，各信用社主任、各部經(jīng)理必須親自抓部署、抓落實(shí)、抓督導(dǎo)，并結(jié)合流程銀行建設(shè)和全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)，定期或不定期對(duì)全體員工進(jìn)行普及性的專題授課；聯(lián)社管理層成員要按照分工逐項(xiàng)落實(shí)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)計(jì)劃，并明確機(jī)構(gòu)內(nèi)部各層級(jí)的分工及職責(zé)，做到每項(xiàng)合規(guī)事項(xiàng)都有專人負(fù)責(zé)和落實(shí)。全員參與，全面覆蓋。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門的職責(zé)，更是每一位員工的責(zé)任，只有合規(guī)成為每一位員工的行為準(zhǔn)則，成為各崗位人員的自覺行動(dòng)，合規(guī)管理才會(huì)真正有效。在本次活動(dòng)中，各社、各部要大力提倡合規(guī)人人有責(zé)，引導(dǎo)各級(jí)員工從規(guī)范自身業(yè)務(wù)操作做起，最大限度地避免違規(guī)事項(xiàng)的發(fā)生。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系。無論是聯(lián)社高層、中層還是一般員工，都肩負(fù)著發(fā)展和合規(guī)的雙重任務(wù)，必須將合規(guī)管理活動(dòng)與業(yè)務(wù)發(fā)展需求結(jié)合起來，將合規(guī)管理的要求融入業(yè)務(wù)流程操作中，通過合規(guī)促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化組織為確?！昂弦?guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的順利開展，聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)小組，由黃勇理事長擔(dān)任組長，李宜應(yīng)主任擔(dān)任副組長，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員和各部門負(fù)責(zé)人為小組成員?！昂弦?guī)文化建設(shè)年”辦公室設(shè)在合規(guī)部，具體負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的宣傳、部署、推動(dòng)和評(píng)價(jià)。各社要成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)分小組，由社主任和副主任分別擔(dān)任正副組長。聯(lián)社理事長是本次“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的第一責(zé)任人，各社主任做為本社責(zé)任人，對(duì)合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制機(jī)制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔(dān)全面責(zé)任。各單位要按照中國銀監(jiān)會(huì)的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結(jié)合自身特點(diǎn)，有針對(duì)性地開展活動(dòng)，把各個(gè)步驟和環(huán)節(jié)抓細(xì)、抓實(shí)，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負(fù)責(zé)本次活動(dòng)的具體實(shí)施、運(yùn)作及協(xié)調(diào)，其他部門應(yīng)積極配合、全力支持，上下合力，抓出實(shí)效。三、具體活動(dòng)部署開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評(píng)比活動(dòng) 市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評(píng)比活動(dòng)，評(píng)選“合規(guī)先進(jìn)個(gè)人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導(dǎo)全體員工向身邊的典型學(xué)習(xí)，對(duì)標(biāo)定位，學(xué)趕先進(jìn)，營造良好的合規(guī)文化氛圍?！昂弦?guī)守法大家談”活動(dòng)為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識(shí)，使“合規(guī)人人有責(zé)”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原