合規(guī)討論[小編整理](編輯修改稿)
2024-11-16 05:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 制的重要手段。國(guó)外銀行合規(guī)管理的成功原因之一就是違規(guī)成本高。4．溝通應(yīng)建立暢通的渠道。合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐,尤其是業(yè)務(wù)垂直化管理后的報(bào)告路線以及報(bào)告路線所涉及各方面的責(zé)任界定必須清晰,接受報(bào)告各方的責(zé)任必須予以明確,否則拿到報(bào)告的人不知道應(yīng)該做些什么,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就不可能有效。郵儲(chǔ)銀行應(yīng)在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道,制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計(jì)劃,明確管理內(nèi)部報(bào)告流程,以確保及時(shí)解決發(fā)現(xiàn)的問題,并建立管理報(bào)告核證流程。第三篇：合規(guī)大討論討論紀(jì)要附件：1一級(jí)支行討論紀(jì)要（第1期）會(huì)議名稱：**市分行**部門第一次合規(guī)大討論紀(jì)要時(shí)間：2013年11月11日10時(shí)12時(shí)地點(diǎn)： 二樓會(huì)議室主 持 人：記 錄人：出 席 者：討論內(nèi)容：***總經(jīng)理：銀行是一個(gè)什么行業(yè)？有人會(huì)回答是金融業(yè)、有人會(huì)回答是服務(wù)行業(yè)，其實(shí)都不夠準(zhǔn)確，銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，通過合規(guī)學(xué)習(xí)大家都能體會(huì)到，無論是領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)決策還是前臺(tái)柜員的違規(guī)操作，還有信貸員工的違規(guī)放貸，都會(huì)給自己帶來無盡的傷害，給企業(yè)及自身造成無法彌補(bǔ)的損失，所以防范風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)操作是作為我們所從事的行業(yè)重要而永久的話題，按總行要求我們就我們領(lǐng)導(dǎo)階層結(jié)合各部門討論結(jié)果對(duì)合規(guī)的各項(xiàng)問題展開討論，大家知無不言、言無不盡，從違規(guī)意識(shí)、違規(guī)決策、違規(guī)操作三大方面18個(gè)問題集中討論，查找問題，分析原因并及時(shí)提出解決措施。**副總經(jīng)理：今天我們就按照上級(jí)要求展開討論，首先我們就從第一方面違規(guī)意識(shí)方面展開討論，其中包括六個(gè)方面的問題，我們大家要本著實(shí)事求事的原則，結(jié)合日常工作中遇到的問題進(jìn)行討論；***總經(jīng)理：我從違規(guī)與發(fā)展的關(guān)系——是有利于業(yè)務(wù)發(fā)展還是影響業(yè)務(wù)發(fā)展，違規(guī)與創(chuàng)新的關(guān)系——是促進(jìn)創(chuàng)新還是阻礙創(chuàng)新兩個(gè)方面談一下自己的看法。業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營(yíng)，就像魚水之情，沒有魚兒，水也便失去了應(yīng)有的靈性與活力，合規(guī)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營(yíng)相輔相成、缺一不可！合規(guī)講的是商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，有的可能帶有強(qiáng)制性；發(fā)展則是在遵循法律公平性和科學(xué)規(guī)律性基礎(chǔ)上的創(chuàng)造性探索，不是可以無視法律可以隨心所欲的“護(hù)身符”。其次，銀行合規(guī)的目的是在確保安全性的基礎(chǔ)上保證和提高效益性、流動(dòng)性，而發(fā)展的目的也是要提高效益和流動(dòng)性，但同樣也離不開以安全為基礎(chǔ)的保障?？梢哉f，合規(guī)與發(fā)展在安全性上是有共同基因的。最主要的是強(qiáng)調(diào)合規(guī)并沒有封閉發(fā)展的大門，在合規(guī)的基礎(chǔ)上發(fā)展，在發(fā)展的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)，這應(yīng)該是兩者的共同求索，如果我們把握了這個(gè)原則，相信合規(guī)與發(fā)展是相得益彰的關(guān)系而不是此長(zhǎng)彼消的關(guān)系，在我看來，合規(guī)與發(fā)展是可以互補(bǔ)和共容的。第二個(gè)問題銀行合規(guī)管理與金融創(chuàng)新“一個(gè)都不能少”，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是底線，而金融創(chuàng)新是出路，二者相輔相成，通俗一點(diǎn)兒說合規(guī)與創(chuàng)新其實(shí)就是“一塊硬幣的兩面”，二者之間最大的共同點(diǎn)就是為銀行創(chuàng)造價(jià)值：通過金融創(chuàng)新提供差別化產(chǎn)品和服務(wù)吸引更多的客戶，提高產(chǎn)品定價(jià)和議價(jià)能力，降低經(jīng)營(yíng)成本，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，從而取得更大的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)；通過合規(guī)管理緩釋監(jiān)管約束，規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)為創(chuàng)新產(chǎn)品銷售提供法律支持，也保障了利潤(rùn)來源的合理性和合規(guī)性。依我們個(gè)金、信貸等日常制度執(zhí)行情況及目前業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀上看，我們?cè)谶@兩個(gè)方面處理的是較好的，無違規(guī)并沒有影響業(yè)務(wù)發(fā)展，無違規(guī)并沒有影響到有些方面的創(chuàng)新，希望我們能辯證地理解這些關(guān)系，做到真正的合規(guī)發(fā)展。**副總經(jīng)理：平時(shí)違規(guī)的主要原因如何認(rèn)定——是上級(jí)指令、任務(wù)壓力、制度漏洞、還是個(gè)人過失。我覺得這些問題存在的機(jī)率不是沒有，但這并不能成為日常違規(guī)的借口，上級(jí)指令方面，自己完全可以站穩(wěn)立場(chǎng)，對(duì)于違規(guī)的授意行為敢于說“不”，平時(shí)我們部門也沒有發(fā)現(xiàn)有此種現(xiàn)象；要說任務(wù)壓力必然是有，但業(yè)務(wù)發(fā)展與違規(guī)又并不成正比，剛剛高總也給我們闡述了業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)之間的關(guān)系，這是剛性要求，決不可以違背，好在我們部門并不存在此種現(xiàn)象，業(yè)務(wù)發(fā)展一直處于良好狀態(tài)，但還沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象出現(xiàn)。要說制度漏洞，這倒是不敢說絕對(duì)沒有問題的，百密一疏，就拿目前的大額取款為例吧，制度規(guī)定超過5萬就需要本人持身份證取款，但制度注明是單筆，并沒有說明累計(jì)情況是怎樣的，按正常
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