【文章內(nèi)容簡介】 強員工的職業(yè)道德教育。通過開展社會主義榮辱觀教育、案件專項治理和治理商業(yè)賄賂等活動，加強員工職業(yè)道德教育，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，強化“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“開放及誠實面對監(jiān)管部門”等合規(guī)文化。（二）抓制度監(jiān)督，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的制度防線。一是開展內(nèi)部合規(guī)制度再清理活動。結(jié)合案件專項治理“回頭看”檢查和合規(guī)文化教育活動，對業(yè)務(wù)流程、授權(quán)管理和規(guī)章制度進行全面梳理，檢查現(xiàn)有制度中是否存在疏漏及不適應(yīng)、不合理的情況，對查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級行制定的,應(yīng)立即進行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級行制定的,應(yīng)向上報告并提出修訂建議。使內(nèi)控制度建設(shè)符合實際工作要求，避免管理失控、制度懸空現(xiàn)象的出現(xiàn)。二是開展內(nèi)控評價。合規(guī)性管理的規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。三是強化內(nèi)審監(jiān)督和員工行為排查。結(jié)合案件專項治理“回頭看”檢查和重點治理工作，加強對關(guān)鍵崗位、重要環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)的檢查，并重視突擊性檢查。加強對員工“八小時之內(nèi)”和“八小時之外”的行為進行分析排查和報告，對不適宜在重要崗位的人員進行及時調(diào)整。要堅持“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強制休假制度”，進一步加強對關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，完善和落實員工行為排查制度，對參與“黃、賭、毒”活動的員工要依法依紀嚴肅查處，對有經(jīng)商辦企業(yè)、不正常交友現(xiàn)象的員工要予以密切實注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。（三）抓責任追究，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的問責防線。一是建立完善責任追究力度。要建立合規(guī)責任體系，進一步落實“一把手”的合規(guī)管理責任，明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責，構(gòu)建一級管一級、一級抓一級、一級對一級負責的責任網(wǎng)絡(luò)。對于合規(guī)風(fēng)險及違規(guī)問題，要落實“五問責”制度，包括經(jīng)辦人職責、領(lǐng)導(dǎo)人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責等。二是加強對已發(fā)案件的處理。對已發(fā)案件，在查清案件的基礎(chǔ)上，嚴肅追究有關(guān)人員的責任。對問題嚴重、性質(zhì)惡劣、影響較大的案件，堅決追究發(fā)案單位負責人、職能部門負責人及其上級機構(gòu)負責人、職能部門負責人的責任。三是建立內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督員制度。監(jiān)督依法合規(guī)經(jīng)營和執(zhí)行規(guī)章制度情況。合規(guī)監(jiān)督員應(yīng)主動地識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，加強合規(guī)風(fēng)險提示。四是建立清晰的合規(guī)風(fēng)險報告線路。根據(jù)業(yè)務(wù)管理垂直化和組織機構(gòu)扁平化的趨勢，科學(xué)設(shè)定合規(guī)風(fēng)險報告線路。進一步拓寬信息反饋渠道，增加和暢通基層員工直接向上層管理機構(gòu)反映基層負責人或其他人員違規(guī)違法行為的渠道，確保事件得到盡早發(fā)現(xiàn)和處理。五、活動步驟建設(shè)“合規(guī)文化年”活動主要分五個階段進行： 第一階段：宣傳發(fā)動階段（3月至6月上旬）認真組織學(xué)習(xí)的實施方案，將活動精神傳達到每一位員工，充分認識開展“合規(guī)文化年”建設(shè)活動的重要意義，統(tǒng)一思想，積極參與。成立由行長擔任組長、相關(guān)部門負責人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確牽頭組織部門，加強組織領(lǐng)導(dǎo)。依據(jù)三明銀監(jiān)分局實施方案和市分行實施細則，結(jié)合本行實際，研究制定具體實施細則。第二階段：集中學(xué)習(xí)教育階段（6月上旬至6月底）結(jié)合總行部署的合規(guī)文化教育活動，把握不同層次人員，各有側(cè)重地認真組織集中學(xué)習(xí)教育。學(xué)習(xí)采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合的方式進行,領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)。集中學(xué)習(xí)時間不得少于一周，可以采取研讀文件、集中授課、流動輔導(dǎo)、觀看錄像、分組討論等靈活多樣的形式，并做好學(xué)習(xí)記錄。部門主要負責人為學(xué)習(xí)第一責任人，要結(jié)合本部門業(yè)務(wù)工作實際，認真收集學(xué)習(xí)資料，采取科學(xué)形式切實把學(xué)習(xí)抓緊抓好。學(xué)習(xí)期間,上級行要組織統(tǒng)一測試,對學(xué)習(xí)成效進行檢驗,參加測試面必須達到在職員工的100%。學(xué)習(xí)階段結(jié)束后，每位員工要結(jié)合崗位實際，撰寫一篇1000字以上的書面學(xué)習(xí)心得體會。第三階段:查找問題和檢查排查階段(6月至8月)一是組織開展自我查找問題。查找問題分兩個層次進行:一是領(lǐng)導(dǎo)干部和全行員工要對照崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度對自己的決策、管理、操作行為進行反思,查找是否存在違規(guī)違紀問題。二是要對規(guī)章制度進行梳理,查找存在的法律、法規(guī)、行業(yè)準則與實際工作相抵觸或存在漏洞的問題。要在對照自查、反思問題的基礎(chǔ)上，按部門和網(wǎng)點召開對照檢查分析會，分析合規(guī)操作中存在的不足，提出改進意見。對查找出來的一般問題,要組織整改。對查找出來違規(guī)違紀的問題,要依據(jù)有關(guān)規(guī)定對責任人進行糾正和處理。對查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級行制定的,應(yīng)立即進行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級行制定的,應(yīng)逐級向上報告并提出修訂建議。在深入學(xué)習(xí)、認真自查的基礎(chǔ)上,主管部門負責人與分管行長之間、員工與單位領(lǐng)導(dǎo)之間都要簽訂《合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責任書》,做到責任落實到人。二是要按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步開展案件專項治理工作的通知》精神和縣支行案件專項治理“回頭看”和重點治理工作實施方案要求，認真開展對重點區(qū)域、重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點部門的治理檢查，促進各項規(guī)章制度落到實處。支行將在自查的基礎(chǔ)上，組織進行抽查。三是開展員工行為排查?？h支行將對員工行為排查制度加以充實和完善，將于7月份組織一次全面的員工行為排查活動，及時發(fā)現(xiàn)、化解員工中存在的苗頭性、傾向性問題，對不適宜在重要崗位的人員及時予以調(diào)整輪換。按照總行即將修訂的內(nèi)控綜合評價辦法和操作規(guī)程，由審計部門牽頭組織開展2011內(nèi)控綜合評價工作。9月份，要對建設(shè)“合規(guī)文化”活動進行認真回顧，總結(jié)活動開展的經(jīng)驗與取得成效，分析存在的不足，提出進一步加強合規(guī)文化建設(shè)的意見。六、活動要求(一)建立內(nèi)控風(fēng)險例會制度。內(nèi)控風(fēng)險例會可與案件分析會結(jié)合，定期總結(jié)分析合規(guī)風(fēng)險情況、內(nèi)控監(jiān)督的隱患和缺失、通報違規(guī)違法案件，著力加強對內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督檢查的重