【文章內(nèi)容簡介】 所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、2 B、3 C、4 D、1 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字—8—C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對賬，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪、司法機關(guān)確認的（A）為準。A、金額 B、余額 C、發(fā)生額，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于（C）為宜。A、一個月 B、二個月 C、三個月（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險管理 （C）和考核直接上崗。A、認可 B、考試 C、合規(guī)培訓(xùn) （B），不得放松對客戶的調(diào)查和對客戶資料真實性的驗證。A、客戶走訪 B、貸前調(diào)查（B）。A、授信 B、貸款 C、審查 （B）程序進行授信。A、增加 B、減少 C、放松 ，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪C、變造貨幣罪 D、簽訂、履行合同失職被騙罪 （C）A、復(fù)雜的金融工具 B、多層次的金融機構(gòu) C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 ，是（A）—9—A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪，基于誠實信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 ，向債務(wù)人實施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同二、多選題（67道題）1.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的； C、司法機關(guān)認定屬于重大、惡性的案件；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件；2.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人；C、以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員； ？（ABCDE）A、依法依規(guī) B、實事求是 C、權(quán)責(zé)對等 D、責(zé)任明確 E、逐級追究？（ABC）A、紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。C、其他問責(zé)方式：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。，通過下列哪種方式確保對賬成功，切實保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。（ABCD）A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束？（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。A、總結(jié)案件教訓(xùn) B、分析存在問題 C、確定問責(zé)方案 D、責(zé)任人處理 E、整改措施 “四項制度”是指（ACDE）。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強制休假（ABCDE）A、通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；—10—D、確定問責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估； E、評估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。？（ABCDE）A、在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。B、在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機制或 IT 系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責(zé)人或本機構(gòu)負責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。C、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D、在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。E、在上級機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或上級機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下哪些行為。（A B）A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。B、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。（ABCE）： A、公安、司法機關(guān)立案偵查的；B、銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的； D、銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因違法被舉報的；E、銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。，不得存在以下行為。（ABCD）A、不確認客戶真實意愿授權(quán)。B、不審核憑證授權(quán)。C、不核實業(yè)務(wù)授權(quán)。D、超權(quán)限授權(quán)。，不得存在以下行為。（ABC）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。，不得采取以下手段套取銀行信用。（ABC）A、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風(fēng)險事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：A、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報線索；D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；—11—（ABCDEF）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況； B、涉及人員及情況； C、風(fēng)險情況及預(yù)判；D、已經(jīng)或可能造成的影響；E、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施； F、其他需要說明的情況；，不得存在以下行為。（ABCDE）A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。B、利用客戶賬戶過渡本人資金。C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。E、空存、空取資金。，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安機關(guān)、人民檢察院報案。（ABCDE）A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機構(gòu)或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當(dāng)行 C、農(nóng)村中小金融機構(gòu) D、擔(dān)保機構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 ，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)批示的案件B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣的案件22.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、刑事處罰 B、行政處罰C、黨紀處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰（ABC）原則。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則 C、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則“一案四問責(zé)”指的是（ABCD）。A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人 C、內(nèi)部督查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 E、外部監(jiān)管責(zé)任人《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時、準確報送案件和案件風(fēng)險信 —12—息，嚴禁（ABCD）。A、瞞報 B、漏報 C、遲報 D、錯報26.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準，包括但不限于（ABCD）。A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風(fēng)險控制到位 D、責(zé)任追究到位27.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查牽頭部門具體負責(zé)排查工作的組織和實施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風(fēng)險排查計劃擬定排查工作方案B、監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風(fēng)險排查報告，全面掌握案件風(fēng)險排查的總體情況28.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險排查機制B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門D、審定案件風(fēng)險排查報告，全面掌握案件風(fēng)險排查的總體情況 《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》，“雙線”風(fēng)險防控主要是圍繞切實做好平臺貸款風(fēng)險緩釋、嚴控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險、（ABCD）、盯防市場風(fēng)險、操作風(fēng)險及其他風(fēng)險。A、防范化解產(chǎn)能過剩風(fēng)險 B、防范影子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險 C、緊盯流動性風(fēng)險 D、謹防信息科技風(fēng)險30.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評分85分（含）以上為“綠牌”B、綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評分70分以下為“紅牌” D、綜合評分60分以下為“黑牌”31.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（ACDEF）。A、警告 B、通報批評 C、開除 D、降級 E、記過 F、撤職32.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查應(yīng)堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實施、突出重點、（ABC）”的原則。A、滾動覆蓋 B、強化整改 C、落實責(zé)任 D、嚴肅問責(zé)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放貸風(fēng)險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放—13—貸風(fēng)險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風(fēng)險突出、問題嚴重的機構(gòu)依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施。A、暫停準入 B、限制業(yè)務(wù)C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險狀況，組織開展以（ABCD）等為重點的案件風(fēng)險排查。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進展情況及時報送（ABC）和案例材料。A、后續(xù)調(diào)查報告 B、督查報告 C、審結(jié)報告 D、整改情況報告38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采取（ABC）等監(jiān)管強制措施或行政處罰。A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) B、停止批準開辦新業(yè)務(wù) C、停止批準增設(shè)分支機構(gòu) D、罰款39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負責(zé)的董事、高級管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、警告 B、罰款C、取消董事、高級管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資B、銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙D、客戶信用卡被社會不良分子盜刷《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責(zé)人謝某施壓令其按低