銀行案件防控心得供借鑒(編輯修改稿)
2024-10-16 18:04 本頁面
【文章內容簡介】 設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業(yè)在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：（1）信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業(yè)多頭放貸。（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案
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