【文章內容簡介】 A 全面 B 審慎 C 有效 D 獨立 【 考點 】 ：第二章第二節(jié) 【 答案 】 ： ABCD 三、判斷 2 內部控制環(huán)境提供企業(yè)紀律與架構，塑造企業(yè)文化，并影響企業(yè) 17 員工的控制意識，是所有其他內部控制組成要素的基礎 【 考點 】 ：第二章第二節(jié) 【 答案 】 ：√ 風險管理的所有要求與公司治理的核心內容是一致的 【 考點 】 ：第二章第一節(jié) 【 答案 】 ： 18 第三章習題 一、單選（ 4 題） 1．銀行作為金融企業(yè)，其自身的企業(yè)文化應當是具有行業(yè)特色鮮明個性的、在實踐中形成并為全體員工自覺遵循的共同意識、（）、經營理念、制度規(guī)范、行為準則和品牌形象的總和。 A 價值觀念 B 文化理念 C 思想理念 D 目標信念 考點：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設第一節(jié)合規(guī)文化中企業(yè)文化的定義。 考點策略： 銀行作為金融企業(yè)，其 自身的企業(yè)文化應當是具有行業(yè)特色鮮明個性的、在實踐中形成并為全體員工自覺遵循的共同意識、價值觀念、經營理念、制度規(guī)范、行為準則和品牌形象的總和，其本質在于注重職工的自覺性和價值取向。 答案： A 2．銀行業(yè)機構和工作人員在經營活動中要公平競爭。銷售或購買商品或服務，可以以（）方式給對方折扣，但必須如實入賬。 A 明示 B 暗示 C 默示 D 默認 考點：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設第二節(jié)職業(yè)操守中公平競爭的內涵。 考點策略： 銀行業(yè)機構和工作人員應當尊重同業(yè)、同仁，在經營活動中要公平競爭。不得采用欺騙手段財務或其他手 段進行賄賂以達到銷售或購買產品或服務的目的。經營者銷售或購買商品或服務，可以以明示方式給對方折扣，可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實入賬。不如實入賬等會被認為是商業(yè)行賄或受賄行為，一旦發(fā)生，就將面臨法律或紀律的嚴懲。 答案： A 3．監(jiān)督與舉報違法行為 是銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的（）要求。 A 義務性 B 權利性 C 權力性 D 公平性 考點：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設第二節(jié)職業(yè)操守中抵制違規(guī)的內涵。 考點策略： 監(jiān)督與舉報違法行為 是銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的義務性要求。 19 答案： A 4．（）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身 之本和基本要求，也是維護銀行聲譽的根本所在。 A 勤勉盡職 B 守法合規(guī) C 專業(yè)勝任 D 品行正直 考點：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設第二節(jié)職業(yè)操守中誠實信用的內涵。 考點策略： 品行正直是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護銀行聲譽的根本所在。 答案： D 二、多選（ 2 題） 1．企業(yè)文化是指企業(yè)的指導思想、經營哲學和管理風貌，包括（）以及企業(yè)形象等。 A 價值標準 B、經營哲學 C 管理制度 D 道德規(guī)范 考點：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設第一節(jié)合規(guī)文化中企業(yè)文化的定義。 考點策略： 企業(yè)文化是指企業(yè)的指導思 想、經營哲學和管理風貌，包括價值標準、經營哲學、管理制度、思想教育、行為準則、道德規(guī)范、文化傳統(tǒng)、風俗習慣 、 以及企業(yè)形象等。 答案： ABCD 2．商業(yè)銀行經營必須與“適用銀行業(yè)經營活動的法律、（）的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。 A 行政法規(guī) B 部門規(guī)章其他規(guī)范性文件 C 經營規(guī)則 D 自律性組織 考點：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設第二節(jié)職業(yè)操守中守法合規(guī)的內涵。 考點策略： 銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構的規(guī)章制度。銀監(jiān)會于 2022 年 10 月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第三 條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經營必須與“適用銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。 答案： ABCD 三、判斷（ 4 題） 20 1．合規(guī)只是專業(yè)合規(guī)人員的責任”。 考點：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設第一節(jié)合規(guī)文化中銀行合規(guī)文化的定義。 考點策略： 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》中提出合規(guī)文化理念：“合規(guī)應成為銀行文化的一部分，合規(guī)并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責任”。 答案：錯 2．合規(guī)文化可定義為：銀行機構為避免遭受法律制裁 、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失，自上而下地建立起一種普遍意識、道德標準和價值取向，以從思想上確保其各項經營管理活動始終符合法律法規(guī)、自律組織約定以及內部規(guī)章的要求。 考點：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設第一節(jié)合規(guī)文化中銀行合規(guī)文化的定義。 考點策略： 合規(guī)文化可定義為：銀行機構為避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失，自上而下地建立起一種普遍意識、道德標準和價值取向，以從思想上確保其各項經營管理活動始終符合法律法規(guī)、自律組織約定以及內部規(guī)章的要求。 答案：對 3． 2022 年 10 月，中國銀 監(jiān)會制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》， 2022 年 2 月，中國銀行業(yè)協(xié)會制定并通過了《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》。 考點：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設第二節(jié)職業(yè)操守。 考點策略： 2022 年 10 月，中國銀監(jiān)會制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》， 2022 年 2 月，中國銀行業(yè)協(xié)會制定并通過了《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》。 答案：錯 4．只有自上而下地強調誠信與正直的行為準則，并由銀行高層作出表率時，合規(guī)才最為有效。 考點：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設第一節(jié)合規(guī)文化中銀行合規(guī)文化建設的內容。 考點策略： 一個企業(yè)的 最高管理層往往會對整個企業(yè)文化產生決定性影響。銀行良好道德風氣的形成，關鍵在于董事會 21 和高級管理層有效履行“誠信責任”，不僅要在銀行內部設定鼓勵合規(guī)的基調，積極倡導并推行誠信 正直 的道德準則和價值觀念，努力培育銀行全體員工的合規(guī)意識，而且還應率先垂范、以身作則地加以實施，做到身體力行和言行一致，將積極主動踐行合規(guī)文化作為其義不容辭的責任，帶動和影響員工自覺遵守各項制度。只有自上而下地強調誠信與正直的行為準則，并由銀行高層作出表率時，合規(guī)才最為有效。 答案：對 第三章習題 一、單選（ 4 題） （ B ）建設 是完善風險和內控管理 落實科學發(fā)展觀 的重要保障。 A、企業(yè)文化 B、合規(guī)文化 C、企業(yè)形象 D、外在形象 建設良好的合規(guī)文化，有利于（ C）實現(xiàn)由被動管制到自覺管制的轉變，切實提高制度的執(zhí)行力。 A、企業(yè) B、員工 C、銀行 D、部門 銀行業(yè)是一個高度依賴負債經營的行業(yè)，（ B ）是銀行的生命線。 A、經營成果 B、聲譽 C、利潤 D、收入 銀監(jiān)會于（ B ）公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第三條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經營必須與“適用 銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。 A、 2022 年 5 月 B、 2022 年 10 月 C、 2022 年 3 月 D、 2022 年 9 月 二、多選（ 2 題） 銀行作為金融企業(yè)，其自身的企業(yè)文化應當是具有行業(yè)特色與鮮明個性的、在實踐中形成并為全體員工自覺遵循的（ ABCD ）行為準則和品牌形象）的總和，其本質在于注重職工的自覺性和價值取向。 A、共同意識 B、價值觀念 C、經營理念、 D、制度規(guī)范 樹立 在各級干部中倡導 依法合規(guī)經營理念包括（ ABCD ） A、嚴格落實合規(guī)管理責任。各經營行、各部門“一把手”作為合規(guī)管理的第一責任人，既要推動業(yè)務經營，又要抓好合規(guī)管理；領導干部要帶頭學習制度、研究制度、遵守制度，增強抓管理的能力；對不重視、不會抓、搞不好合規(guī)管理的干部，堅決進行調整。 B、堅持穩(wěn)健經營理念。牢固樹立正確的業(yè)績觀，不以眼前利益犧牲長遠利益，不以局部利益影響全局利益，不以當期業(yè)績使銀行未來發(fā)展背上沉重的包袱。 C、規(guī)范各項決策管理。 經營管理決策要 堅持合規(guī)首先要從管理層做起，領導班子及成員 率先垂范， 嚴格按制度辦事、按程序決策，嚴格遵守民主集中制，努力提高決策科學性；需要公開的事項 要 做到公開透明， 實行 陽光運作，有效防范道德風險；牢固樹立正確的權力觀，帶頭學習和落實黨風廉政建設各項規(guī)定，在權力使用、人際交往、生活作風上牢牢把握住自 22 己，并自覺接受 內部 黨內 監(jiān)督、外部監(jiān)管、員工監(jiān)督和社會輿論監(jiān)督，實現(xiàn)客觀、公正、公開和科學決策 樹立起公正廉潔的形象 。 D、加強 領導 對 干部 的 監(jiān)督 和 管理。通過建立和落實領導干部誡免談話制度，有針對性地解決思想、工作方面存在的問題，使領導班子和領導干部政治意識、大局意識、風險意 識明顯提高，發(fā)展觀、業(yè)績觀、權力觀進一步端正；通過建立 領導 干部 監(jiān)督檢查制度 ， 廉政檔案，發(fā)送廉政提示函， 開展警示教育等方式，強化對干部的教育和監(jiān)督 ，使各級領導干部不斷增強的廉潔自律意識 。 三、判斷（ 4 題） 銀行員工對于同事非故意的違反規(guī)章行為要及時地進行善意的提示，對違反行為要及時制止，不能制止的，無需向所在機構、 銀行協(xié)會、 監(jiān)管者及公檢法等部門報告。（錯） 銀行業(yè)機構和工作人員 應當尊重同業(yè)、同仁， 在經營活動中 要公 平競爭。不得采用 欺騙手段 財務或其他手段進行賄賂 以達到銷售或購買產品或服務的目的。（對 ） 銀行業(yè)從業(yè)人員應當保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私。（對） 銀行業(yè)從業(yè)人員應當按高標準的職業(yè)道德規(guī)范行事， 恪守 品行正直、 ， 誠實信用的原則，不能以任何理由違反和抗辯。（對） 第三章 合規(guī)文化建設 一、單選（ 題） 二、多選（ 題） 合規(guī)文化的內涵，包括誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，以及（ ABCD）等價值觀念和取向。 A 銀行對社會負責 B 銀行對員工負責 C 員工對銀行負責 D 員工對其他員工負責 三、判斷（ 題） 銀行合規(guī)文化指銀行機構為避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財 務損失或聲譽損失，自上而下地建立起一種普遍意識、道德標準和價值取向，以從思想上確保其各項經營管理活動始終符合法律法規(guī)、自律組織的約定以及內部規(guī)章的要求。（√） 合規(guī)應成為銀行文化的一部分，合規(guī)并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。（√） 合規(guī)應從 基 層做起，當企業(yè)文化強調誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層作出表率時，合規(guī)才最為有效。（） 中小金融機構“一把手”作為合規(guī)管理的第一責任人，既要推動業(yè)務經營，不用 抓好合規(guī)管理。（） 23 銀行員工對于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時進行善意的提示，對違法行為要及時制止 ，不能制止的，要及時向所在機構、監(jiān)管及公檢法等部門報告。（√） 合規(guī)經營始終是銀行存在和發(fā)展的前提，是銀行實現(xiàn)穩(wěn)健經營的關鍵所在，只有合規(guī)經營才能使銀行風險始終處于可承受和控制的范圍之內。（√） 合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心構成要素， 合規(guī)文化合在規(guī)風險管理機制的配 合下才能有效發(fā)揮作用。（） 良好的合規(guī)文化有助于提高中小金融機構的品牌價值，增加銀行 有形 資產，吸引更多的優(yōu)質客戶。（） 合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責，更是銀行所有員工的責任，合規(guī)工作與各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個員工都 無關 。（） 第三章 合規(guī)文化建設 一、單選 5 企業(yè)文化包括 A 合規(guī)文化 B 品牌形象 C 行為準則 D 保守秘密 【 考點：第三章第一節(jié) 【 答案： C 合規(guī)文化的內涵 A 正直 B 企業(yè)形象 C 文化傳統(tǒng) D 經營哲學 【 考點 】 ：第二章第一節(jié) 【 答案 】 ： A 《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》包括 A 服從上級 B 加強自我保護 C 提高執(zhí)行力 D 公平競爭 【 考點 】 ：第二章第二節(jié) 【 答案 】 ： D 24 合規(guī)文化建設是落實 的重要保障 A 企業(yè)利益 B 科學發(fā)展觀 C 企業(yè)聲譽 D 穩(wěn)健經營 【 考點：第二章第一節(jié) 【 答案 】 ： B 合規(guī)文化建設有利于提高 A 效率 B 效益 C 制度執(zhí)行力 D 安全性 【 考點 】 ：第二章第一節(jié) 【 答案 】 ： C 二、判斷 5 中小金融機構管理制度缺乏 【 考點 】 ：第二章第一節(jié) 【 答案 】 ： 合規(guī)文化建設是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的內在要求 【 考點：第二章第一節(jié) 【 答案：√ 企業(yè)文化是指企業(yè)為避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財物損失或聲譽損失，自上而下的建立的一種普遍意識、道德標準和價值取向。