【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 A 全面 B 審慎 C 有效 D 獨(dú)立 【 考點(diǎn) 】 ：第二章第二節(jié) 【 答案 】 ： ABCD 三、判斷 2 內(nèi)部控制環(huán)境提供企業(yè)紀(jì)律與架構(gòu)，塑造企業(yè)文化，并影響企業(yè) 17 員工的控制意識(shí)，是所有其他內(nèi)部控制組成要素的基礎(chǔ) 【 考點(diǎn) 】 ：第二章第二節(jié) 【 答案 】 ：√ 風(fēng)險(xiǎn)管理的所有要求與公司治理的核心內(nèi)容是一致的 【 考點(diǎn) 】 ：第二章第一節(jié) 【 答案 】 ： 18 第三章習(xí)題 一、單選（ 4 題） 1．銀行作為金融企業(yè)，其自身的企業(yè)文化應(yīng)當(dāng)是具有行業(yè)特色鮮明個(gè)性的、在實(shí)踐中形成并為全體員工自覺遵循的共同意識(shí)、（）、經(jīng)營(yíng)理念、制度規(guī)范、行為準(zhǔn)則和品牌形象的總和。 A 價(jià)值觀念 B 文化理念 C 思想理念 D 目標(biāo)信念 考點(diǎn)：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設(shè)第一節(jié)合規(guī)文化中企業(yè)文化的定義。 考點(diǎn)策略： 銀行作為金融企業(yè)，其 自身的企業(yè)文化應(yīng)當(dāng)是具有行業(yè)特色鮮明個(gè)性的、在實(shí)踐中形成并為全體員工自覺遵循的共同意識(shí)、價(jià)值觀念、經(jīng)營(yíng)理念、制度規(guī)范、行為準(zhǔn)則和品牌形象的總和，其本質(zhì)在于注重職工的自覺性和價(jià)值取向。 答案： A 2．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和工作人員在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中要公平競(jìng)爭(zhēng)。銷售或購(gòu)買商品或服務(wù)，可以以（）方式給對(duì)方折扣，但必須如實(shí)入賬。 A 明示 B 暗示 C 默示 D 默認(rèn) 考點(diǎn)：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設(shè)第二節(jié)職業(yè)操守中公平競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)涵。 考點(diǎn)策略： 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和工作人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)、同仁，在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中要公平競(jìng)爭(zhēng)。不得采用欺騙手段財(cái)務(wù)或其他手 段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷售或購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)的目的。經(jīng)營(yíng)者銷售或購(gòu)買商品或服務(wù)，可以以明示方式給對(duì)方折扣，可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實(shí)入賬。不如實(shí)入賬等會(huì)被認(rèn)為是商業(yè)行賄或受賄行為，一旦發(fā)生，就將面臨法律或紀(jì)律的嚴(yán)懲。 答案： A 3．監(jiān)督與舉報(bào)違法行為 是銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的（）要求。 A 義務(wù)性 B 權(quán)利性 C 權(quán)力性 D 公平性 考點(diǎn)：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設(shè)第二節(jié)職業(yè)操守中抵制違規(guī)的內(nèi)涵。 考點(diǎn)策略： 監(jiān)督與舉報(bào)違法行為 是銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的義務(wù)性要求。 19 答案： A 4．（）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身 之本和基本要求，也是維護(hù)銀行聲譽(yù)的根本所在。 A 勤勉盡職 B 守法合規(guī) C 專業(yè)勝任 D 品行正直 考點(diǎn)：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設(shè)第二節(jié)職業(yè)操守中誠(chéng)實(shí)信用的內(nèi)涵。 考點(diǎn)策略： 品行正直是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)銀行聲譽(yù)的根本所在。 答案： D 二、多選（ 2 題） 1．企業(yè)文化是指企業(yè)的指導(dǎo)思想、經(jīng)營(yíng)哲學(xué)和管理風(fēng)貌，包括（）以及企業(yè)形象等。 A 價(jià)值標(biāo)準(zhǔn) B、經(jīng)營(yíng)哲學(xué) C 管理制度 D 道德規(guī)范 考點(diǎn)：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設(shè)第一節(jié)合規(guī)文化中企業(yè)文化的定義。 考點(diǎn)策略： 企業(yè)文化是指企業(yè)的指導(dǎo)思 想、經(jīng)營(yíng)哲學(xué)和管理風(fēng)貌，包括價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)營(yíng)哲學(xué)、管理制度、思想教育、行為準(zhǔn)則、道德規(guī)范、文化傳統(tǒng)、風(fēng)俗習(xí)慣 、 以及企業(yè)形象等。 答案： ABCD 2．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)必須與“適用銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、（）的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。 A 行政法規(guī) B 部門規(guī)章其他規(guī)范性文件 C 經(jīng)營(yíng)規(guī)則 D 自律性組織 考點(diǎn)：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設(shè)第二節(jié)職業(yè)操守中守法合規(guī)的內(nèi)涵。 考點(diǎn)策略： 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。銀監(jiān)會(huì)于 2022 年 10 月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三 條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)必須與“適用銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。 答案： ABCD 三、判斷（ 4 題） 20 1．合規(guī)只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任”。 考點(diǎn)：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設(shè)第一節(jié)合規(guī)文化中銀行合規(guī)文化的定義。 考點(diǎn)策略： 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中提出合規(guī)文化理念：“合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，合規(guī)并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任”。 答案：錯(cuò) 2．合規(guī)文化可定義為：銀行機(jī)構(gòu)為避免遭受法律制裁 、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失，自上而下地建立起一種普遍意識(shí)、道德標(biāo)準(zhǔn)和價(jià)值取向，以從思想上確保其各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)始終符合法律法規(guī)、自律組織約定以及內(nèi)部規(guī)章的要求。 考點(diǎn)：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設(shè)第一節(jié)合規(guī)文化中銀行合規(guī)文化的定義。 考點(diǎn)策略： 合規(guī)文化可定義為：銀行機(jī)構(gòu)為避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失，自上而下地建立起一種普遍意識(shí)、道德標(biāo)準(zhǔn)和價(jià)值取向，以從思想上確保其各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)始終符合法律法規(guī)、自律組織約定以及內(nèi)部規(guī)章的要求。 答案：對(duì) 3． 2022 年 10 月，中國(guó)銀 監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》， 2022 年 2 月，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定并通過了《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》。 考點(diǎn)：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設(shè)第二節(jié)職業(yè)操守。 考點(diǎn)策略： 2022 年 10 月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》， 2022 年 2 月，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定并通過了《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》。 答案：錯(cuò) 4．只有自上而下地強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信與正直的行為準(zhǔn)則，并由銀行高層作出表率時(shí)，合規(guī)才最為有效。 考點(diǎn)：本題主要考查第三章公司合規(guī)文化建設(shè)第一節(jié)合規(guī)文化中銀行合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容。 考點(diǎn)策略： 一個(gè)企業(yè)的 最高管理層往往會(huì)對(duì)整個(gè)企業(yè)文化產(chǎn)生決定性影響。銀行良好道德風(fēng)氣的形成，關(guān)鍵在于董事會(huì) 21 和高級(jí)管理層有效履行“誠(chéng)信責(zé)任”，不僅要在銀行內(nèi)部設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào)，積極倡導(dǎo)并推行誠(chéng)信 正直 的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，努力培育銀行全體員工的合規(guī)意識(shí)，而且還應(yīng)率先垂范、以身作則地加以實(shí)施，做到身體力行和言行一致，將積極主動(dòng)踐行合規(guī)文化作為其義不容辭的責(zé)任，帶動(dòng)和影響員工自覺遵守各項(xiàng)制度。只有自上而下地強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信與正直的行為準(zhǔn)則，并由銀行高層作出表率時(shí)，合規(guī)才最為有效。 答案：對(duì) 第三章習(xí)題 一、單選（ 4 題） （ B ）建設(shè) 是完善風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理 落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀 的重要保障。 A、企業(yè)文化 B、合規(guī)文化 C、企業(yè)形象 D、外在形象 建設(shè)良好的合規(guī)文化，有利于（ C）實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)管制到自覺管制的轉(zhuǎn)變，切實(shí)提高制度的執(zhí)行力。 A、企業(yè) B、員工 C、銀行 D、部門 銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，（ B ）是銀行的生命線。 A、經(jīng)營(yíng)成果 B、聲譽(yù) C、利潤(rùn) D、收入 銀監(jiān)會(huì)于（ B ）公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)必須與“適用 銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。 A、 2022 年 5 月 B、 2022 年 10 月 C、 2022 年 3 月 D、 2022 年 9 月 二、多選（ 2 題） 銀行作為金融企業(yè)，其自身的企業(yè)文化應(yīng)當(dāng)是具有行業(yè)特色與鮮明個(gè)性的、在實(shí)踐中形成并為全體員工自覺遵循的（ ABCD ）行為準(zhǔn)則和品牌形象）的總和，其本質(zhì)在于注重職工的自覺性和價(jià)值取向。 A、共同意識(shí) B、價(jià)值觀念 C、經(jīng)營(yíng)理念、 D、制度規(guī)范 樹立 在各級(jí)干部中倡導(dǎo) 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念包括（ ABCD ） A、嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任。各經(jīng)營(yíng)行、各部門“一把手”作為合規(guī)管理的第一責(zé)任人，既要推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，又要抓好合規(guī)管理；領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)制度、研究制度、遵守制度，增強(qiáng)抓管理的能力；對(duì)不重視、不會(huì)抓、搞不好合規(guī)管理的干部，堅(jiān)決進(jìn)行調(diào)整。 B、堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念。牢固樹立正確的業(yè)績(jī)觀，不以眼前利益犧牲長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，不以局部利益影響全局利益，不以當(dāng)期業(yè)績(jī)使銀行未來發(fā)展背上沉重的包袱。 C、規(guī)范各項(xiàng)決策管理。 經(jīng)營(yíng)管理決策要 堅(jiān)持合規(guī)首先要從管理層做起，領(lǐng)導(dǎo)班子及成員 率先垂范， 嚴(yán)格按制度辦事、按程序決策，嚴(yán)格遵守民主集中制，努力提高決策科學(xué)性；需要公開的事項(xiàng) 要 做到公開透明， 實(shí)行 陽光運(yùn)作，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)；牢固樹立正確的權(quán)力觀，帶頭學(xué)習(xí)和落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)各項(xiàng)規(guī)定，在權(quán)力使用、人際交往、生活作風(fēng)上牢牢把握住自 22 己，并自覺接受 內(nèi)部 黨內(nèi) 監(jiān)督、外部監(jiān)管、員工監(jiān)督和社會(huì)輿論監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)客觀、公正、公開和科學(xué)決策 樹立起公正廉潔的形象 。 D、加強(qiáng) 領(lǐng)導(dǎo) 對(duì) 干部 的 監(jiān)督 和 管理。通過建立和落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部誡免談話制度，有針對(duì)性地解決思想、工作方面存在的問題，使領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部政治意識(shí)、大局意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意 識(shí)明顯提高，發(fā)展觀、業(yè)績(jī)觀、權(quán)力觀進(jìn)一步端正；通過建立 領(lǐng)導(dǎo) 干部 監(jiān)督檢查制度 ， 廉政檔案，發(fā)送廉政提示函， 開展警示教育等方式，強(qiáng)化對(duì)干部的教育和監(jiān)督 ，使各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部不斷增強(qiáng)的廉潔自律意識(shí) 。 三、判斷（ 4 題） 銀行員工對(duì)于同事非故意的違反規(guī)章行為要及時(shí)地進(jìn)行善意的提示，對(duì)違反行為要及時(shí)制止，不能制止的，無需向所在機(jī)構(gòu)、 銀行協(xié)會(huì)、 監(jiān)管者及公檢法等部門報(bào)告。（錯(cuò)） 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和工作人員 應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)、同仁， 在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中 要公 平競(jìng)爭(zhēng)。不得采用 欺騙手段 財(cái)務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂 以達(dá)到銷售或購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)的目的。（對(duì) ） 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私。（對(duì)） 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范行事， 恪守 品行正直、 ， 誠(chéng)實(shí)信用的原則，不能以任何理由違反和抗辯。（對(duì)） 第三章 合規(guī)文化建設(shè) 一、單選（ 題） 二、多選（ 題） 合規(guī)文化的內(nèi)涵，包括誠(chéng)實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，以及（ ABCD）等價(jià)值觀念和取向。 A 銀行對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé) B 銀行對(duì)員工負(fù)責(zé) C 員工對(duì)銀行負(fù)責(zé) D 員工對(duì)其他員工負(fù)責(zé) 三、判斷（ 題） 銀行合規(guī)文化指銀行機(jī)構(gòu)為避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái) 務(wù)損失或聲譽(yù)損失，自上而下地建立起一種普遍意識(shí)、道德標(biāo)準(zhǔn)和價(jià)值取向，以從思想上確保其各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)始終符合法律法規(guī)、自律組織的約定以及內(nèi)部規(guī)章的要求。（√） 合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，合規(guī)并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。（√） 合規(guī)應(yīng)從 基 層做起，當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信與正直的準(zhǔn)則并由董事會(huì)和高級(jí)管理層作出表率時(shí)，合規(guī)才最為有效。（） 中小金融機(jī)構(gòu)“一把手”作為合規(guī)管理的第一責(zé)任人，既要推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，不用 抓好合規(guī)管理。（） 23 銀行員工對(duì)于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時(shí)進(jìn)行善意的提示，對(duì)違法行為要及時(shí)制止 ，不能制止的，要及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)、監(jiān)管及公檢法等部門報(bào)告。（√） 合規(guī)經(jīng)營(yíng)始終是銀行存在和發(fā)展的前提，是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵所在，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能使銀行風(fēng)險(xiǎn)始終處于可承受和控制的范圍之內(nèi)。（√） 合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心構(gòu)成要素， 合規(guī)文化合在規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的配 合下才能有效發(fā)揮作用。（） 良好的合規(guī)文化有助于提高中小金融機(jī)構(gòu)的品牌價(jià)值，增加銀行 有形 資產(chǎn)，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶。（） 合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，合規(guī)工作與各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都 無關(guān) 。（） 第三章 合規(guī)文化建設(shè) 一、單選 5 企業(yè)文化包括 A 合規(guī)文化 B 品牌形象 C 行為準(zhǔn)則 D 保守秘密 【 考點(diǎn)：第三章第一節(jié) 【 答案： C 合規(guī)文化的內(nèi)涵 A 正直 B 企業(yè)形象 C 文化傳統(tǒng) D 經(jīng)營(yíng)哲學(xué) 【 考點(diǎn) 】 ：第二章第一節(jié) 【 答案 】 ： A 《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》包括 A 服從上級(jí) B 加強(qiáng)自我保護(hù) C 提高執(zhí)行力 D 公平競(jìng)爭(zhēng) 【 考點(diǎn) 】 ：第二章第二節(jié) 【 答案 】 ： D 24 合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí) 的重要保障 A 企業(yè)利益 B 科學(xué)發(fā)展觀 C 企業(yè)聲譽(yù) D 穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) 【 考點(diǎn)：第二章第一節(jié) 【 答案 】 ： B 合規(guī)文化建設(shè)有利于提高 A 效率 B 效益 C 制度執(zhí)行力 D 安全性 【 考點(diǎn) 】 ：第二章第一節(jié) 【 答案 】 ： C 二、判斷 5 中小金融機(jī)構(gòu)管理制度缺乏 【 考點(diǎn) 】 ：第二章第一節(jié) 【 答案 】 ： 合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求 【 考點(diǎn)：第二章第一節(jié) 【 答案：√ 企業(yè)文化是指企業(yè)為避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)物損失或聲譽(yù)損失，自上而下的建立的一種普遍意識(shí)、道德標(biāo)準(zhǔn)和價(jià)值取向。