【文章內(nèi)容簡介】 周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導(dǎo)，先從思想上解決員工對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的認識問題。大多數(shù)員工也逐漸認識到領(lǐng)導(dǎo)克難攻堅把業(yè)務(wù)營銷回來就應(yīng)該提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)把存款保住。在此基礎(chǔ)上按照優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作規(guī)范督促檢查，強化了柜面服務(wù)質(zhì)量，贏得了更多的客戶。三、存在問題及年的工作設(shè)想（一）、存在問題：⒈今年加大營銷力度，建行撤并的兩個網(wǎng)點代發(fā)工資被我行挖了過來，由于柜面服務(wù)質(zhì)量的提高其大量優(yōu)質(zhì)客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補發(fā)全年萬元全由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資源，蓮辦還有萬余額要流失，面對同業(yè)不計成本的無序競爭，年的儲蓄存款將增加不小的難度。第三篇：銀行個金業(yè)務(wù)工作總結(jié)銀行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)今年以來，全行個人金融業(yè)務(wù)認真貫徹落實省、市行工作要求，注重儲蓄業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)地位，積極拓展理財業(yè)務(wù)市場，不斷創(chuàng)新銷售方式，加快推進營銷渠道和隊伍建設(shè)，個人金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)了良好的發(fā)展勢頭。一、20年個金工作成績顯著?；仡?0年，在外部經(jīng)營形勢復(fù)雜多變的情況下，全行上下堅定信心，扎實工作，全行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營保持快速健康發(fā)展，特別個人金融業(yè)務(wù)為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展作出了較大的貢獻，個人金融業(yè)務(wù)各項指標呈現(xiàn)快速發(fā)展態(tài)勢。一是個人金融資產(chǎn)增勢迅猛。今年以來，全行始終將儲蓄存款作為重中之重工作來抓，把存款增量同業(yè)爭先進位作為考核存款工作成效的基本標準，在全行扎實開展旺季儲蓄存款競賽、批量營銷競賽、代發(fā)工資專項競賽等系列營銷活動，加強個金與公司部門的捆綁營銷，抓住市場信息，制定項目攻關(guān)計劃，實現(xiàn)批量業(yè)務(wù)拓展日常化。同時，深化儲蓄存款和理財業(yè)務(wù)的互動發(fā)展，大力營銷靈通快線、第三方存管、存貸通等優(yōu)勢產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶資金在我行的封閉運作。全年，銷售全口徑個人金融資產(chǎn)額44935萬元,同比增加20482萬元，%。其中：儲蓄存款增加17380萬元，在08年較快發(fā)展基礎(chǔ)上保持一定幅度增長，同比多增964萬元；銷售基金14079萬元，同比增幅為289%；銷售人民幣理財產(chǎn)品10355萬元，同比增幅為588%；銷售保險3121萬元，%。二是個人信貸業(yè)務(wù)跨越發(fā)展。堅持抓住住房開發(fā)貸款龍頭，關(guān)注 全縣土地拍賣信息，加強與國土、規(guī)劃、建設(shè)等部門聯(lián)系，在對全縣20多個項目篩選基礎(chǔ)上，重點營銷、項目，開發(fā)貸款較年初凈增13900萬元。在個人貸款的發(fā)展上，始終堅持以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向的經(jīng)營宗旨，調(diào)整充實營銷力量，優(yōu)化勞動組合，提高工作效率，實施限時服務(wù)。對重點房地產(chǎn)開發(fā)項目和重點市場，行領(lǐng)導(dǎo)帶隊營銷，實現(xiàn)營銷儲備一批、評估報批一批、發(fā)放見效一批的梯次發(fā)展。同時，抓住房地產(chǎn)市場回暖的機遇，組成營銷小分隊，深入到各地房地產(chǎn)開發(fā)公司、開發(fā)樓盤、專業(yè)市場，營銷開發(fā)貸款、個人住房貸款、個人消費和個人經(jīng)營等貸款業(yè)務(wù)，主動出擊，營銷優(yōu)質(zhì)客戶。全行各項個人貸款比年初增加12839萬元，比年多增12480萬元，其中個人住房貸款增加12093萬元、個人消費（含經(jīng)營貸款）增加2746萬元，個人信貸業(yè)務(wù)增長額占全行增量82%。增量四行占比第二、前三季度一直保持增量市場第一。三是個人中間業(yè)務(wù)收入快速增長。為確保個人中間業(yè)務(wù)收入的快速提升，全行一方面繼續(xù)加大個人結(jié)算業(yè)務(wù)收入的營銷，在全行開展“開卡送好禮，牛年新驚喜”牡丹卡營銷活動，并以信用卡分期付款業(yè)務(wù)帶動客戶持卡需求，有效激勵持卡人刷卡消費，促進銀行卡消費額、發(fā)卡量雙提升，全年發(fā)放牡丹靈通卡17828張，、個人結(jié)算業(yè)務(wù)收入達到370萬元,，信用卡分期付款業(yè)務(wù)在啟動慢的情況下，全年實現(xiàn)收入30萬元，其中四季度實現(xiàn)收入23萬元。另一方面加強對優(yōu)質(zhì)客戶的維護，積極運用靈通快線、貨幣基金、第三方存管、存貸通等優(yōu)勢產(chǎn)品 競爭和維護客戶，做大客戶“資金池”。為激發(fā)網(wǎng)點柜員和客戶經(jīng)理營銷保險、基金等產(chǎn)品的積極性，將“直通式考核”和“銷售產(chǎn)品兌換獎品”全部兌現(xiàn)到員工，激發(fā)了員工的銷售熱情。全年實現(xiàn)個人中間業(yè)務(wù)收入645萬元，同比凈增316萬元，特別是四季度實現(xiàn)收入200萬元，為全行利潤目標順利達成貢獻作出重要支撐。四是客戶維護能力明顯提升。為做好優(yōu)質(zhì)客戶維護工作，根據(jù)市分行貴賓理財中心考核辦法，落實行長、分管行長、網(wǎng)點主任和客戶經(jīng)理的日常對中高端客戶的維護責任，并將中高端客戶的拓展、建檔等指標納入網(wǎng)點主任和客戶經(jīng)理積分考核。通過贈送禮品、舉辦理財沙龍、健康增值服務(wù)等活動開展高端客戶的維護工作。11月末，全行個人中高端戶數(shù)量達到5191戶，比年初增加916戶，中高端客戶資產(chǎn)達到68625萬元，%。當年新增私人銀行客戶4戶、新增存款4506萬元。成績?nèi)〉脕碇灰?，存款問題也不容忽視。市場競爭力不強問題依然未能得到根本改觀，一是較多的指標在同業(yè)競爭中處于弱勢。二是持續(xù)發(fā)展的后勁不足，如儲蓄存款在一季度排名第二的情況下，二、三季度出現(xiàn)下滑現(xiàn)象。三是基礎(chǔ)工作和基礎(chǔ)性產(chǎn)品不夠扎實，如客戶維護工作不夠系統(tǒng)和持續(xù)，維護的質(zhì)量不高；靈通卡的發(fā)卡量，我行不僅排名第四，且占比很低，也影響了其它關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的發(fā)展。網(wǎng)點的功能作用發(fā)揮不理想。表現(xiàn)在：一是較多指標的網(wǎng)均數(shù)在系統(tǒng)內(nèi)排名靠后；二是大多數(shù)網(wǎng)點習慣于傳統(tǒng)的被動營銷方式，發(fā)展新業(yè)務(wù)、拓展新客戶的意識和能力較弱，在一項新產(chǎn)品推出時，不少網(wǎng)點會出現(xiàn)零銷售或較低的銷售水平，三是產(chǎn)品交叉銷售意識不強柜員或客戶經(jīng)理在向客戶營銷產(chǎn)品時，往往是就產(chǎn)品賣產(chǎn)品，交叉營銷意識不強。大型商貿(mào)市場拓展不力。雖然我行對大型商貿(mào)市場的部分客戶提供了部分金融服務(wù)，但工作遠遠沒有到位，表現(xiàn)在：對各類商貿(mào)缺乏針對性的產(chǎn)品包裝和組合營銷方案，對市場的營銷缺乏整體的規(guī)劃和措施，同時，對個體經(jīng)營者的融資需求，一直缺少對應(yīng)和有效的信貸政策支撐，因此，沒有真正將我行的業(yè)務(wù)產(chǎn)品滲透到大市場、個體經(jīng)營者之中。中高端客戶維護工作還不到位。少數(shù)網(wǎng)點對中高端客戶維護工作仍然不重視，思想上仍存在偏差，極少數(shù)網(wǎng)點主任對支行決策布置落實不到位，執(zhí)行力有待進一步提升。二、20年旺季目標任務(wù)當季新增儲蓄存款33920萬元、日均16960萬元，季末增量四行占比確保第二；信用卡新增發(fā)卡2000張、代理保險銷售1800萬元；個人貸款凈增7000萬元，季末增量四行占比確保第一。市行專業(yè)考核確保前三。杜絕案件和重大經(jīng)營事故的發(fā)生。三、20年工作安排(一)搶抓機遇，促進個金業(yè)務(wù)再上新臺階今年，我國經(jīng)濟已經(jīng)企穩(wěn)回升，預(yù)計今后一段時期我國經(jīng)濟仍將保持平穩(wěn)較快發(fā)展，隨著城鄉(xiāng)居民收入水平的不斷提高，居民投資理財需求也將進一步擴大，這為個金業(yè)務(wù)發(fā)展提供了巨大的市場空間和機遇，全行一定要從可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略高度認識和定位個金業(yè)務(wù)。增強機遇意識和緊迫感，要主動出擊、大力競爭，花大力氣提高我行的市場份額。支行將加大個金指標問責力度，確保提升市場位次和份額。(二)開拓市場，夯實個金業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)結(jié)合本地區(qū)實際，要重點抓住以下幾個方面：一是優(yōu)質(zhì)代發(fā)工資市場的營銷。確保20年把代發(fā)工資滲透率提高至10%。二是批量儲蓄的營銷。主要包括拆遷補償款、企業(yè)改制安置費、社保資金、企業(yè)年金、公務(wù)用卡等。三是大型專業(yè)市場的營銷。明年要成功競爭專業(yè)市場3個，投放個人經(jīng)營貸款1億元。四是個人住房市場營銷。明年要營銷兩個以上的開發(fā)項目，確保每個項目實現(xiàn)按揭貸款目標。五是個人理財市場營銷。20年，個人理財產(chǎn)品銷售額要達到1億元。在重點做好以上五類市場拓展的同時，還要加強第三方存管市場、個人外匯業(yè)務(wù)市場、私人銀行業(yè)務(wù)市場的拓展，不斷提高客戶滿意度。三、轉(zhuǎn)變服務(wù)方式，豐富優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)內(nèi)涵 20年是總行確定的“服務(wù)年”，我們要充分發(fā)揮貴賓理財中心在人員、環(huán)境、流程等方面的優(yōu)勢，以專業(yè)的客戶經(jīng)理團隊、溫馨私密的服務(wù)環(huán)境、高效流暢的服務(wù)流程來提高客戶的滿意度，打造服務(wù)品牌。繼續(xù)實施“客戶服務(wù)精細化項目”，建立營業(yè)網(wǎng)點、客戶經(jīng)理服務(wù)檢查工作機制，促進服務(wù)管理的常態(tài)化。四、加強隊伍建設(shè)，提升營業(yè)網(wǎng)點的競爭能力要配足配強網(wǎng)點的營銷人員，充實客戶經(jīng)理隊伍。成立由對公、對私、個貸客戶經(jīng)理組成的專業(yè)團隊，負責集群類市場的調(diào)研分析、上門營銷、維護管理，保證我行集群式營銷模式的有效實施。對網(wǎng)點管理人員強化經(jīng)營管理、市場營銷、隊伍建設(shè)、風控管理等方面理論篇二：銀行個人存款金工作總結(jié)在充分發(fā)揮房貸優(yōu)勢，帶動個金業(yè)務(wù)發(fā)展的同事。利用有限房貸資源，充分挖掘客戶貢獻。*****支行于 年 月 日開業(yè)，在個金業(yè)務(wù)發(fā)展上面臨著機遇和困難并存的局面。在個貸業(yè)務(wù)無法有效提高支行存款總體數(shù)量的困境下，我支行經(jīng)多方思考，確立了如何提高個貸業(yè)務(wù)對我支行業(yè)績考核的貢獻度的發(fā)展策略。一：利用個貸業(yè)務(wù)拓展客戶群。我們在跟客戶面簽時，會要求參貸人在我支行開立個人賬戶，并通過營銷及相關(guān)政策引導(dǎo)將客戶的日常儲蓄移至我行，為提高支行存款數(shù)量打下堅實基礎(chǔ)。二：通過與個貸客戶溝通且?guī)椭瓿蓚€金考核指標。支行個貸客戶經(jīng)理每接待一筆個貸業(yè)務(wù)，都會和客戶進行細致而且詳細的面談和面簽，同時在客戶身上挖掘客戶對我行業(yè)績考核的貢獻。在跟客戶及其家人談話時，留意客戶的經(jīng)濟情況及持有資產(chǎn)，并通過介紹我行相對應(yīng)的產(chǎn)品來吸引客戶，例如，有的客戶從事個體經(jīng)營，客戶經(jīng)理會介紹我行的pos機優(yōu)勢；有的客戶在購房時考慮自己的經(jīng)營周轉(zhuǎn)，不愿提高首付比例，我行會要求客戶將經(jīng)營周轉(zhuǎn)結(jié)算移至我支行。特別是進入三季度以來，借記卡考核按有效客戶數(shù)計算，支行個金客戶經(jīng)理在受理個貸業(yè)務(wù)時會著重從有效戶拓展方面入手，要求客戶將購房辦證的資金在我行存三或六個月定期，如果該客戶個貸業(yè)務(wù)提供第三人擔保的話，會要求擔保人在我支行存入一定金額存款（因人而異，在溝通過程中根據(jù)了解的客戶資產(chǎn)情況而做客戶可以承受的要求）。在個貸客戶的充分帶動下，我支行有效客戶數(shù)拓展取得較好成績（10月新增40戶，11月新增62戶）。在發(fā)展機遇的同時，我行業(yè)面臨著困難。****多家房地產(chǎn)開發(fā)產(chǎn)商均與交行建立了業(yè)務(wù)合作關(guān)系，同時簽有《住房抵押貨款業(yè)務(wù)合作協(xié)議》，我支行受理的大多住房貸款放款賬戶均在其它網(wǎng)點，對增加本支行存款無絲毫幫助。篇三：銀行(金融機構(gòu))員工年終述職報告(工作總結(jié))2010年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來的工作，在基層信用社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在營業(yè)室全體同志的幫助下，我認真學習業(yè)務(wù)知識和規(guī)章制度，積極主動的履行工作職責，較好的完成了的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來的工作總結(jié)如下：一、2010年基本工作情況重視理論學習，自覺加強相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學習，構(gòu)筑牢固理論知識結(jié)構(gòu)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。2010年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺和相關(guān)制度的修訂完善給當前各項業(yè)務(wù)的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務(wù)，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統(tǒng)的學習了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復(fù)。此外，為了迅速適應(yīng)新時期金融工作開展的需要，增強整體業(yè)務(wù)學習的系統(tǒng)性和連續(xù)性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態(tài)度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關(guān)注時事政治和宏觀經(jīng)濟動向，對于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經(jīng)驗，在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓(xùn)和技能考試，并注意結(jié)合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。2010年是我社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務(wù)辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務(wù)，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展” 為目標，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，把各項金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務(wù)”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項的工作任務(wù)，嚴格按照聯(lián)社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：(1)嚴格規(guī)章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關(guān)口。作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態(tài)度，確實做到“規(guī)范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務(wù)。(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業(yè)務(wù)。一線員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著信用社的形象，自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度，對每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作，從客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求。從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時，我做到了“三個必須”，即業(yè)務(wù)辦理條件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)、合法。(3)提高工作質(zhì)量，及時準確的做好儲蓄基礎(chǔ)資料的管理。搞好基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務(wù)當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現(xiàn)柜員制之后，從未出現(xiàn)過因個人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯。立足實際，精誠團結(jié)，團結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營效益盡心盡力 一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結(jié)合我社實際