【文章內容簡介】 網點、從部門經理到網點理財專員“一盤棋”的理財文化，以文化帶動理財意識的形成與理財業(yè)務的發(fā)展；要構建以理財知識為載體的學習型網點，要求支局長（所主任）成為學習型管理者，帶頭學習理財知識和發(fā)展網點理財業(yè)務。安徽省亳州市郵政局 常冠林：強化兩個機制筆者認為，應強化兩個機制：培訓機制和服務機制。強化動態(tài)的培訓機制。一些地方企業(yè)在理財經理隊伍的組建過程中，由于多是臨時從相關部門和營業(yè)員中抽調人員，對理財業(yè)務不熟悉，甚至有些根本就是外行。因此，必須對其進行高質量的業(yè)務知識培訓。同時，還應制定科學合理的動態(tài)培訓機制，形成一套完善的有系統(tǒng)性、針對性、計劃性的培訓體系。另外，要積極組建自己的專業(yè)培訓師隊伍，為理財經理做專業(yè)知識和營銷技巧話術的培訓，提升理財經理隊伍的業(yè)務素質。強化高效的服務機制。理財經理隊伍素養(yǎng)的提升，不僅需要個人來不斷完善，更需要企業(yè)來為其提供學習提升的平臺，因此，企業(yè)應采取多項舉措提升理財經理隊伍素養(yǎng)，不斷強化高效的服務機制，在服務程序、服務方式、服務范圍、服務質量上下工夫，出實招、求實效，把服務工作做到更細、更精和更全，深化綜合性的“一站式”和“一條龍”服務，以優(yōu)質高效的服務贏得社會各界的廣泛好評與認可。不斷打造多元化的員工激勵機制，堅持事業(yè)激勵、薪酬激勵、榮譽激勵和情感激勵，激發(fā)他們干事的熱情與活力。河南省項城市郵政局 李永興：應做到“三到位”筆者認為，應從人員配備、培訓和考核三個方面著手，做到“三到位”。一要人員配備到位。理財經理的配備是網點理財業(yè)務發(fā)展的保障，縣局和支局應因地制宜結合自身條件，通過內部選拔和外部引進相結合的方式，設置專兼職理財經理，切實保障支局網點正常的理財產品推介和滿足客戶的金融理財需求。二要培訓到位。由于理財產品一直處于不斷豐富和更新中，對理財經理不斷進行理財產品知識和營銷技巧的培訓勢在必行，因此應采取理論與實戰(zhàn)相結合的方式對理財經理進行培訓，可以組織縣局之間進行交流學習，讓優(yōu)秀的理財經理到網點現場進行“一對一”幫扶指導；對于受條件限制的縣局，縣局自身也可以有針對性地開展送理財業(yè)務培訓下網點等方式，提高網點理財經理的綜合素質。三要績效考核機制建立到位。通過不斷改革和完善分配制度，讓收入向優(yōu)秀理財經理傾斜，真正實現多勞多得；適時引進優(yōu)勝劣汰的競爭機制，及時引進高素質人才和淘汰低能理財經理；為理財經理做好規(guī)劃，使他們朝著理財規(guī)劃師的方向發(fā)展。安徽省池州市青陽縣郵政局 惠而立：建立合理實用的理財培訓體系抓好理財培訓、建立合理實用的理財培訓體系是提升理財產品銷售隊伍素質和產能的重要手段。筆者認為應從以下幾個方面抓好理財培訓建設，最終提升理財隊伍產能：一是建立專業(yè)化的理財經理講師、組訓隊伍。只有專業(yè)化的講師、組訓隊伍，才能培育出專業(yè)化的理財經理隊伍。把基本素質優(yōu)、道德品質好、業(yè)務能力強、專業(yè)素質高的人員選聘到講師、組訓隊伍中來，形成穩(wěn)定的理財講師隊伍。二是制定理財經理講師、組訓的管理辦法，落實理財經理講師考核辦法，用制度將講師隊伍確定下來。企業(yè)與講師、組訓人員簽訂勞動合同或者聘用合同，一并納入員工管理中去，同時建立嚴格的道德準入和淘汰退出機制等，增強講師使命感、責任感和危機感，有激勵才有動力，建立培訓管理和晉升制度，充分調動理財經理講師的積極性和主動性，提高培訓質量。三是不斷充實理財經理培訓課程體系，使之趨于完善。根據業(yè)務發(fā)展需求和實際發(fā)展現狀，加快對理財經理培訓教材的研發(fā)，要有基本理論教材，也要有實戰(zhàn)教材，要有知識性教材，也要有技能性教材，須知系統(tǒng)、科學、規(guī)范、實用的課程體系是完善教育培訓體系的重要保證。四是加強理財新聘講師的引入及培訓工作。對新聘講師的培訓在其學好基本理論的基礎上，要注重對實戰(zhàn)技能的傳承。整合利用全企業(yè)的培訓資源，將在理財方面有潛質的、優(yōu)秀的講師充實到理財隊伍中來，以進一步研究實際理財中出現的問題并研究解決方案。培訓隊伍建設還可走專職、兼職的路子，鼓勵、培養(yǎng)優(yōu)秀的理財銷售人員充實到兼職講師隊伍中，不斷提高理財培訓隊伍素質。江蘇省儀征市郵政局綜合管理部 許平：發(fā)揮榜樣的作用 筆者認為，應從以下幾個方面不斷強化培訓：一是加強理財經理業(yè)務知識理論培訓。我們可以通過網絡培訓+考試的形式，充分利用網絡資源，網絡培訓不受時間和地點的約束，能夠讓絕大多數員工參與其中，自我學習。二是不定期組織培訓并開展一些戶外拓展訓練。接受過專業(yè)培訓的理財經理給客戶辦理業(yè)務時，能給客戶帶來一種專業(yè)感，讓客戶比較放心地將錢交給專業(yè)人士理財。而戶外拓展訓練能增強員工的毅力，在緊張的工作之余緩解一下壓力，這樣的互動形式能培育團隊的合作精神，增強員工的凝聚力。三是選擇本單位優(yōu)秀的理財經理在內部巡回授課。俗話說，榜樣的力量是無窮的。讓做得好的理財經理到各支局現場說法，用榜樣的號召力引導其他員工努力向前。這樣的培訓更貼近工作實際，可操作性更強。廣東省廣州郵政投遞局 鄧長生：注重個人特長筆者認為，應該把理財經理隊伍打造成為一支專業(yè)性強的團隊。在理財經理隊伍的人員選拔和培養(yǎng)過程中，應結合每個人的特長，對其進行專項強化培訓，如保險理財經理就專門負責保險，儲蓄業(yè)務方面的理財經理就專門負責儲蓄，因為專業(yè)的理財經理在向客戶推介產品時，能更好地說出產品的優(yōu)勢和特點，而且可以增強客戶的信任度。除此之外，還要提供特殊政策支持，建立良好的激勵機制。網點理財經理隊伍的建設，需要上級部門提供特殊的政策支持，才能更好地激發(fā)大家的積極性，否則這種建設只能流于形式。良好的激勵機制和上升空間，也是留住優(yōu)秀理財經理的重要措施，如果只是一味地下達任務，沒有好的激勵辦法，那么理財經理隊伍的人才流失將會非常嚴重。金融人才流失，也就等于客戶流失，所以說，只有留住人才，我們才能不斷做大做強。浙江省武義縣郵政局 胡香芝：“里應外合”筆者認為，當前在打造郵政網點理財經理隊伍上應該采取“里應外合”的方法。所謂里應，即從郵政內部選擇一部分合適的人員，對其進行專門理財業(yè)務培訓，使其成為具備專業(yè)素質的理財經理。近幾年，郵政從校園里招聘了一批大學畢業(yè)生，這些人可以作為理財經理隊伍的主力軍，畢竟他們在學校里接受了較為完整的教育，在理解力和吸收力方面要相對好一些，這與理財業(yè)務較強的專業(yè)性能夠更匹配。而所謂外合，即從社會上招聘一批已經具備理財專業(yè)素質的人員充實到理財經理隊伍中去，發(fā)揮他們的優(yōu)勢，帶動郵政理財經理隊伍的發(fā)展。這樣做，不僅可以幫助郵政減少培訓成本，還可以發(fā)揮新進理財經理的帶動優(yōu)勢，從而促進整個理財經理隊伍的建設。湖北省利川市郵政局 鄧如權：堅持不斷自學幾年來，從集團公司到地方各級郵政企業(yè)都十分重視理財經理隊伍的培養(yǎng)和建立，先后開展了集中培訓、函授教學、遠程教育等方式，對郵政理財經理隊伍的建立起到了積極作用。但在實際操作過程中，對客戶理財答非所問的現象也并非少見。以郵政代理保險業(yè)務發(fā)展為例，由于解釋不到位，導致客戶申告的有之；因宣傳不得要領，客戶認為是一廂情愿搞“拉郎配”的做法也時有所聞。隨著郵政金融業(yè)務的快速發(fā)展，需要我們隨時更新自己的知識，否則，在客戶面前，我們就有可能出現一問三不知或答非所問的尷尬。不管是函授學習，還是集中培訓，都有它的局限性，既然如此，那就需要我們平常堅持不斷自學。河北省大名縣郵政局 王金海：獎出一片新天地近年來，由于獎勵到位，河北省大名縣郵政局代理金融業(yè)務人員發(fā)生了巨大的變化。一是由過去“要我干”變?yōu)椤拔乙伞?。過去發(fā)展金融業(yè)務，由于獎勵不到位，所以發(fā)展不好。自從業(yè)務發(fā)展獎勵直接兌現到個人以來，全局代理金融網點營業(yè)人員都積極主動去發(fā)展業(yè)務，把發(fā)展代理金融業(yè)務作為自己的工資增長點。二是主動學習業(yè)務知識。近年來，大名局代理金融業(yè)務人員為適應代理金融業(yè)務