信用社銀行卡宣傳自查報告(編輯修改稿)
2024-11-15 12:32 本頁面
【文章內容簡介】 賣國家機關公文、證件、印章罪，偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪，提供虛假證明文件罪或者出具證明文件重大失實罪追究刑事責任?！鞔_了使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙犯罪的定罪量刑標準，以及“冒用他人信用卡”的認定問題?！鞔_了“惡意透支”型信用卡詐騙犯罪的定罪量刑標準，以及“惡意透支”認定處罰的相關問題，對“以非法占有為目的”作了界定，以區(qū)別于善意透支的行為。——規(guī)定了對使用銷售點終端機具(POS機)等方法進行信用卡套現(xiàn)，情節(jié)嚴重的行為，以非法經營罪定罪處罰。第四篇：銀行卡自查報告寧強縣農村信用合作聯(lián)社關于開展銀行卡業(yè)務檢查情況自查報告省聯(lián)社漢中辦事處：為確保我縣農村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農信聯(lián)社發(fā)[2011]236號文件要求，我聯(lián)社于2011年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、領導重視，認識到位接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。二、分工明確，責任到人聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務宣傳、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結果形成書面報告。三、自查結果一、基本情況經陜西省銀監(jiān)局批準，2007年11月5日，陜西省農村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止2010年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。二、銀行卡業(yè)務開展情況（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農信社營業(yè)網點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內資金結算業(yè)務，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。相互配合，確保富秦卡業(yè)務的順利推廣。富秦卡是全省農村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務的行為，更不能隨意調整富秦卡業(yè)務收費標準，嚴禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業(yè)務的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。（三）加快自助設備投放建設在全縣農村信用社安裝ATM機5臺，彌補柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費支出，提高富秦卡服務滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質周到的用卡服務，在豐富銀行卡業(yè)務服務功能的同時，進一步提升“陜西信合”服務形象。三、強化銀行卡業(yè)務管理，有效防范業(yè)務風險 為了保障富秦卡業(yè)務的長足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設、風險防范等方面提高業(yè)務管理水平，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。（一）強
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