【文章內(nèi)容簡介】 2年后獲利10萬，實現(xiàn)目標的最低收益率是（6%）。，不正確的是（投資等同于投機）。，設(shè)利率為8%，每三月復(fù)利一次，一年后能得本利和（）。（供求關(guān)系）。、上市地在香港的外資股是指（H股）。（債券類型）。（月存金額x累計月積數(shù)x月利率）。，表述不正確的是（利益共享，風(fēng)險不共擔(dān)）。，風(fēng)險小，如有急用能最大限度的獲利的儲蓄方法是（階梯式儲蓄法）。，錯誤的是（債券評級分8級）。，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）。（按債券有無擔(dān)保劃分）。，30歲，年收入6萬元；太太，28歲，年收入6萬，資產(chǎn)活期5000元，定期2萬元，貸款52萬元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標是2年內(nèi)要孩子，為孩子備10萬元大學(xué)，3年內(nèi)買車。針對王先生的情況，診斷結(jié)果正確的是（家庭在形成期必須增值）。、判斷題，根據(jù)個人和家庭的財務(wù)和非財務(wù)狀況，運用科學(xué)的方法和程序，制定切合實際可操作的規(guī)劃最終實現(xiàn)個人和家庭的財務(wù)安全和自由。（正確），他是在明確個人理財目標基礎(chǔ)上，分析個人生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而制定出可行的理財方案的一種綜合性的金融服務(wù)。（正確），收益也不一定就高，很多也是低風(fēng)險。（正確）4.“房貸三一定律”是指每月還房貸總額度最好不超過家庭當(dāng)月收入的三分之一。（正確）%保險，20%家庭開支，30%銀行理財，40%房供或投資。（錯誤）%保險，20%銀行理財，30%家庭開支，40%房供或投資。（正確）7.“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時間=72247。年收益率。（正確）%的復(fù)利來計算72年后本金是原來的一倍。（正確），建議日記流水賬，月記收入支出賬，季度清算理財帳，年底算總賬并作財富分析和比較。（正確），投資、消費和理財?shù)雀鞣N經(jīng)濟活動應(yīng)當(dāng)貨幣化表示出來。（正確），應(yīng)當(dāng)遵守消費與投資匹配，消費與現(xiàn)金流匹配的原則。（正確），消費列清單，理財規(guī)劃便于實施等原則。（正確），進行不同時期的規(guī)劃，完成既定的理財目標。（正確），理財?shù)闹攸c是健康第一，投資第二，安全保值為目標。（正確），理財?shù)闹攸c是安排支出。（錯誤），長期價格趨勢由供求關(guān)系決定。（錯誤），以獲取未來更大價值的一種經(jīng)濟活動。（正確）。（錯誤）。（正確），是按照銀行報價，在賬面上買賣虛擬的黃金以獲取差價的投資方式。（正確）。（正確）、程序交易、套利交易衍生品種等進行對沖、換位、套頭、套期來賺取巨額利潤。（正確），風(fēng)險小，如有急用能最大限度的獲利。（錯誤），交給銀行托管，由專業(yè)人負責(zé)投資于股票和證券，以實現(xiàn)保值增值目的的投資工具。（正確）。（正確）。（錯誤），以外幣認購和買賣，在境內(nèi)（上海、深圳）證券交易所上市交易的外資股。（正確），從大學(xué)一入學(xué)到工作，能省則省的人，建議適度消費，有益于提高生活品質(zhì)。（正確），從大學(xué)到工作一貫理性消費，合理用卡的，建議多關(guān)注理財市場的變化，然后根據(jù)市場的情況來調(diào)整理財產(chǎn)品的配置表。（正確）—5年，處于結(jié)婚生子時期，這一期間收入增加，生活穩(wěn)定。（正確）、匯率、期權(quán)、遠期合同、信用、利率和房地產(chǎn)投資。（錯誤），收益也不一定就高，很多也是低收益的。（正確）第三篇：個人理財?shù)谝徽?個人理財概述考試大綱規(guī)定的考試要求一、個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類個人理財業(yè)務(wù)的概念個人理財業(yè)務(wù)的分類二、個人理財?shù)陌l(fā)展個人理財在國外的發(fā)展個人理財在國內(nèi)的發(fā)展三、個人理財業(yè)務(wù)的影響因素、重點、宏觀因素、法律與政策環(huán)境微觀因素要點詳解一、個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類一個人理財業(yè)務(wù)的概念二○○五年九月二十四日經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第三十三次主席會議通過并公布《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》。自2005年11月1日起施行。根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個人理財業(yè)務(wù)的定義:是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。對于個人理財業(yè)務(wù)概念的理解需要大家把握以下幾個要點1服務(wù)對象個人客戶不是企業(yè)或其他法人 2服務(wù)的性質(zhì):顧問性質(zhì)受托性質(zhì)3服務(wù)的個性化、綜合化4服務(wù)的專業(yè)化第四篇：個人理財個人理財1．下列對貨幣市場特征的描述正確的是(D)。A．風(fēng)險性低，收益高B．收益高，安全性也高C．流動性低，安全性也低D．風(fēng)險性低，流動性高2． 以下債券中風(fēng)險最高的是(D)。A．國債B．地方政府債券C．公司債D．垃圾債券3．投資者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價格在近期內(nèi)將會(A)。A．上漲B下跌C不變D都有4．交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約是(A)。A．遠期B期貨C期權(quán)D互換5．下列理財產(chǎn)品不能用來保本的是(B)。A．國債B股票市場基金C貨幣市場基金D央行票據(jù)6．商業(yè)銀行應(yīng)按照(B)規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。A．國務(wù)院B中國人民銀行C中國銀監(jiān)會D中國銀行業(yè)協(xié)會7．《證券法》的基本原則不包括(B)。A．公開、公平、公正原則