【文章內(nèi)容簡介】 B、 C、 D、2美國采用的是間接標(biāo)價法，假設(shè)某日紐約外匯市場美元對日元的即期匯率為1美元=，6個月遠(yuǎn)期匯率是外匯貼水240/260。因此，6個月后，需要用（B）日元購買1美元。A、 B、 C、 D、2金融遠(yuǎn)期合約是交易雙方達(dá)成的、同意于未來某一特定日期以預(yù)先商定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融工具或資產(chǎn)的協(xié)議或合約。合約中需要規(guī)定（ABCD）。A、基礎(chǔ)資產(chǎn)數(shù)量 B、交割價格 C、交割時間 D、交割地點(diǎn)2由于遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化合約，因此具有一定缺點(diǎn)，包括（ABC）。A、不便于集中進(jìn)行大規(guī)模交易 B、不便于流通轉(zhuǎn)讓 C、缺乏必要的履約機(jī)制 D、缺乏靈活性2某大豆播種商擔(dān)心到大豆收割期，大豆價格下跌，因此與豆制品加工廠簽訂了大豆遠(yuǎn)期合約。下列說法錯誤的是（ABC）。A、大豆播種商是大豆遠(yuǎn)期合約的買方B、通過大豆遠(yuǎn)期合約，該播種商可以避免大豆產(chǎn)量下降的風(fēng)險 C、該播種商可以選擇在交割日是否履行該合約D、豆制品加工商之所以與該播種商簽訂遠(yuǎn)期合約，是因?yàn)槎邔ξ磥泶蠖箖r格走勢持有相反觀點(diǎn)2期貨合約之所以能夠起到套期保值的作用，在于（D）。A、可以賣空 B、可以買空 C、可以反向操作D、期貨到期日，現(xiàn)貨價格與期貨價格趨于一致2與遠(yuǎn)期合約相比，期貨合約的優(yōu)勢在于（BC）。A、更具有靈活性 B、違約風(fēng)險性更低 C、流動性更好D、套期保值功能更突出2XY股票期貨合約規(guī)定初始保證金為10000元，最低保證金要求為6000元。投資者A多頭1份該股票期貨合約，目前其保證金帳戶余額為5500元，如果A想繼續(xù)持有該股票期貨，那么A應(yīng)該（A）。A、往保證金帳戶補(bǔ)充500元 B、往保證金帳戶補(bǔ)充4500元 C、往保證金帳戶補(bǔ)充4000元 D、往保證金帳戶補(bǔ)充10000元2看漲期權(quán)的購買者擁有（C）的權(quán)利。A、按約定價格購買標(biāo)的資產(chǎn) B、按約定價格出售標(biāo)的資產(chǎn) C、選擇是否按合約價格購買標(biāo)的資產(chǎn) D、選擇是否按合約價格出售標(biāo)的資產(chǎn)2看跌期權(quán)的購買者與看漲期權(quán)的購買者（BC）。A、對標(biāo)的資產(chǎn)未來價格走勢看法一樣 B、都需要支付期權(quán)費(fèi)C、都擁有選擇到期日是否執(zhí)行合約的權(quán)利 D、在到期日都必須執(zhí)行合約下列關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)，描述正確的是（C）。A、歐式期權(quán)是在美國以外發(fā)行的期權(quán) B、美式期權(quán)是在美國發(fā)行的期權(quán)C、歐式期權(quán)是只能在到期日期權(quán)買方才能選擇是否執(zhí)行的期權(quán) D、美式期權(quán)是以美元計價的期權(quán)馬克思認(rèn)為，資本所有權(quán)與使用權(quán)分離時產(chǎn)生利息的關(guān)鍵，利息本質(zhì)上是（AB）的特殊轉(zhuǎn)化形式。A、部分平均利潤 B、剩余價值 C、延遲消費(fèi) D、時間價值總體來看，之所以會產(chǎn)生利息，是因?yàn)椋ˋBCD）。A、延遲消費(fèi)的結(jié)果 B、預(yù)期通貨膨脹存在 C、投資風(fēng)險的存在 D、流動性偏好的結(jié)果從交易主體角度劃分，利率體系包括（D）。A、固定利率和浮動利率B、市場利率、官定利率和公定利率 C、名義利率和實(shí)際利率D、再貼現(xiàn)率、存貸款利率和債券市場利率采用浮動利率貸款，優(yōu)勢在于（AB）。A、降低了利率風(fēng)險B、利息負(fù)擔(dān)同資金供求關(guān)系緊密結(jié)合 C、降低了違約風(fēng)險D、規(guī)避了利率上漲帶來的不利后果在采用1年復(fù)利1次的前提下，1年期即期利率為5%，2年期即期利率為6%，那么1年期的遠(yuǎn)期利率水平為（B）。A、% B、% C、% D、%某2年期債券的年收益率為8%，%，那么該債券的實(shí)際年收益率為（A）。A、% B、% C、5% D、3%利率的經(jīng)濟(jì)功能主要表現(xiàn)在（ABCD）。A、中介功能 B、分配功能 C、調(diào)劑功能 D、控制功能流動性偏好理論是（C）建立和發(fā)展起來的。A、俄林 B、羅勃遜 C、凱恩斯 D、馬克思流動性偏好理論是通過貨幣供求關(guān)系分析利率決定的理論模型，它將人們用來貯藏財富的資產(chǎn)分為（D）。A、貨幣和股票 B、貨幣和黃金 C、貨幣和外匯 D、貨幣和債券可貸資金理論認(rèn)為利率是由可貸資金的供求曲線相交點(diǎn)決定的，該理論的優(yōu)點(diǎn)在于（AB）。A、兼顧了實(shí)質(zhì)因素儲蓄和投資 B、運(yùn)用了流量和存量分析方法 C、兼顧了投資和消費(fèi) D、兼顧了貨幣發(fā)行和消費(fèi)1影響利率的主要因素包括（ABCD）。A、通貨膨脹預(yù)期 B、違約風(fēng)險 C、稅率水平 D、經(jīng)濟(jì)周期1一般而言，在預(yù)期通貨膨脹率上升的期間，利率水平（B）。A、保持不變 B、有很強(qiáng)的上升趨勢 C、有很強(qiáng)的下降趨勢 D、無法確定1違約風(fēng)險是指（AB）。A、到期無法償還本金的風(fēng)險 B、無法按時償還利息的風(fēng)險 C、遭受巨大損失的風(fēng)險 D、價格劇烈變動的風(fēng)險1美國的地方政府債券的利率曾經(jīng)在很長一段時期內(nèi)低于聯(lián)邦政府債券，這是因?yàn)椋–）。A、美國聯(lián)邦政府債券的流動性較差 B、美國聯(lián)邦政府債券的違約風(fēng)險性較高C、美國稅法規(guī)定地方政府債券可以免繳聯(lián)邦所得稅 D、美國地方政府債券的違約風(fēng)險性高1（C）債券收益率與到期期限之間的關(guān)系，稱為利率的期限結(jié)構(gòu)，組成的圖形稱為收益率曲線圖。A、不同違約風(fēng)險的 B、不同發(fā)行主體的 C、不同期限的 D、不同收益率的1收益率曲線有（ABCD）種情況。A、正收益率曲線 B、反收益率曲線 C、平收益率曲線 D、駝形收益率曲線1利率期限結(jié)構(gòu)的純市場預(yù)期理論認(rèn)為（A）。A、當(dāng)前長期利率與短期利率的關(guān)系取決于人們對未來短期利率的預(yù)期 B、長期債券比短期債券負(fù)擔(dān)更大的市場風(fēng)險 C、每個投資者都有一個可貸資金的供給和需求表D、資金需求者需要給投資者額外的補(bǔ)償以便投資者持有不偏好的期限的債券1（BD）理論能夠很好的解釋為什么正收益率曲線是最常見的收益率曲線。A、純市場預(yù)期理論 B、流動性偏好理論 C、市場分割理論 D、期限偏好理論1影響利率期限結(jié)構(gòu)之形狀的因素包括（ABC）。A、對未來利率變動方向的市場預(yù)期 B、債券預(yù)期收益率中可能存在的流動性溢價C、市場效率低下或者資金從長期（短期）市場流向短期（長期）市場可能存在障礙 D、債券的價格現(xiàn)在的1元錢比將來的1元錢更值錢是因?yàn)椋ˋBCD）。A、存入銀行可以獲得利息 B、通貨膨脹的存在 C、未來收入具有不確定性 D、人們更喜歡即期消費(fèi)（D）說過：貨幣就是貨幣，只有投入再生產(chǎn)領(lǐng)域，而不是投入消費(fèi)領(lǐng)域的貨幣才是資本，才能帶來價值增值額。A、馬克思 B、恩格斯 C、凱恩斯 D、列寧下列關(guān)于時間價值的表述中，正確的有（BC）。A、貨幣時間價值是不可能由“時間”創(chuàng)造，只能由勞動創(chuàng)造 B、只有將貨幣作為資本投入到生產(chǎn)經(jīng)營活動中去，才能創(chuàng)造出價值 C、時間價值是按復(fù)利方式計算的 D、時間價值只適用于長期投資決策現(xiàn)在存入銀行100元錢，年利率為4%（不考慮稅收因素）。在單利情況下，3年后可得到資金（A）。A、112元 B、 C、 D、在前題中，如果采用復(fù)利方式，并且1年復(fù)利1次，那么3年后因利息產(chǎn)生的利息是（D）。A、112元 B、 C、12元 D、在上題中，如果采用復(fù)利方式，但不是1年復(fù)利1次，而是連續(xù)復(fù)利，那么3年后因?yàn)槔a(chǎn)生的利息是（C）。A、 B、 C、 D、如果百分比率（APR）為5%，%，稅率為10%，則有效年利率（EFF）為（D）。A、5% B、% C、% D、無法確定本年年末存入100元，求第十年末的款項(xiàng)，應(yīng)用（A）。A、復(fù)利終值系數(shù) B、復(fù)利現(xiàn)值系數(shù) C、年金終值系數(shù) D、年金現(xiàn)值系數(shù)年利率為9%，3年后希望得到2000元，按季復(fù)利，則今年年末需存入（A）。A、 B、 C、 D、復(fù)利終值系數(shù)表中，最大值出現(xiàn)在（B）。A、左上方 B、右下方 C、第一行 D、最后一行1復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)表中，最大值出現(xiàn)在（A）。A、左上方 B、右下方 C、第一行 D、最后一行1現(xiàn)在存入100元，第1年年末存入50元，第3年年末存入70元，年利率為10%，那么第3年年末可得資金（C）。A、 B、 C、 D、246元1為了能在1年后提取100元，第3年年末提取200元，年利率為10%的情況下，當(dāng)前應(yīng)該存入（A）。A、 B、 C、 D、1普通年金又稱（A）。A、后付年金 B、先付年金 C、永續(xù)年金 D、即付年金1普通年金現(xiàn)值系數(shù)表中，最小值出現(xiàn)在（C）。A、左上方 B、左下方 C、右上方 D、右下方1普通年金終值系數(shù)表中，最小值出現(xiàn)在（C）。A、左上方 B、右下方 C、第一行 D、最后一行1現(xiàn)在開始每年存入100元，連續(xù)10年，1年復(fù)利一次，年利率為10%，10年后可得資金（B）。A、 B、 C、 D、1假設(shè)你在20歲時節(jié)省下100元，并將它進(jìn)行投資，每年可以得到5%的利息，到你50歲時取出使用。假設(shè)這期間每年的通貨膨脹率3%，那么你在50歲時得到的金額相當(dāng)于在20歲時的（D）的購買力價值。A、 B、 C、 D、1某投資的名義年投資回報率為10%，預(yù)計年通貨膨脹率為3%，稅率為20%，則該項(xiàng)投資的年稅后實(shí)際收益率為（B）。A、8% B、% C、% D、% 影響貨幣時間價值的因素包括（ABCD）。A、通貨膨脹率 B、稅率C、未來現(xiàn)金流的不確定性 D、時間2下列關(guān)于會計回收期的說法中，不正確的是（D）。A、忽略了貨幣時間價值B、忽略了項(xiàng)目回收期之后的現(xiàn)金流C、需要一個主觀上確定的最長的可接受回收期作為評價依據(jù) D、不能衡量項(xiàng)目的變現(xiàn)能力2某投資方案，當(dāng)貼現(xiàn)率為16%時，其凈現(xiàn)值為338元，當(dāng)貼現(xiàn)率為18%時，其凈現(xiàn)值為22元。該方案的內(nèi)涵收益率為（C）。A、% B、% C、% D、%2影響項(xiàng)目內(nèi)涵收益率的因素包括（AB）。A、投資項(xiàng)目的有效年限 B、投資項(xiàng)目的現(xiàn)金流量 C、企業(yè)要求的最低投資報酬率 D、銀行貸款利率2應(yīng)用凈現(xiàn)值與內(nèi)部收益率對互斥項(xiàng)目進(jìn)行選擇可能會出現(xiàn)因?yàn)楝F(xiàn)金流的（AC）差異而得出不一致的結(jié)論。A、規(guī)模 B、質(zhì)量 C、時間 D、風(fēng)險2內(nèi)部收益率是指（BD）。A、投資收益與總投資的比率B、能使未來現(xiàn)金流入的現(xiàn)值與未來現(xiàn)金流出的現(xiàn)值相等時的折現(xiàn)率 C、投資收益的現(xiàn)值與總投資現(xiàn)值的比率 D、使投資方案凈現(xiàn)值為零的貼現(xiàn)率2凈現(xiàn)值為零，意味著（BC）。A、不能接受該項(xiàng)目B、該項(xiàng)目的投資回報率滿足了投資者要求的投資報酬率 C、項(xiàng)目所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量剛好收回了初始投資 D、可以接受也可以不接受該項(xiàng)目企業(yè)以債券對外投資，從其產(chǎn)權(quán)關(guān)系上看，屬于（A）。A、債權(quán)投資 B、股權(quán)投資 C、證券投資 D、實(shí)物投資進(jìn)行債權(quán)投資時，應(yīng)考慮的因素有（ABCD）。A、債券的信用等級 B、債券的變現(xiàn)能力 C、債券的收益率 D、債券的到期日購買5年期和3年期國債，其（BC）。A、流動性風(fēng)險相同 B