【文章內(nèi)容簡介】 小、監(jiān)管評級逐年上升的目標(biāo)。(ABCDE)A、定時間 B、定任務(wù) C、定措施 D、抓落實 E、抓效果 F、抓重點（）經(jīng)營管理戰(zhàn)略的貫徹執(zhí)行，強力推動（）模式的推廣落地，推動（）各項制度的認(rèn)真落實，推動（）體系的全面實施。（ABDE）—17—A、支農(nóng)支小 B、陽光信貸 C、普惠金融 D、授權(quán)授信 E、客戶信用評級 F、風(fēng)險管理 （ACDE）的風(fēng)險限額管理A、機構(gòu) B、第一還款來源 C、客戶 D、擔(dān)保方式 E、行業(yè) F、抵質(zhì)押品，要嚴(yán)控（BC）貸款，嚴(yán)查信貸業(yè)務(wù)操作中的違法違規(guī)行為，守住風(fēng)險底線。A、固定資產(chǎn) B、超授信集中度 C、限控行業(yè) D、個人消費貸款 E、流動資金貸款，要結(jié)合內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作，強化貸款（CDEF）的風(fēng)險管控A、受托支付環(huán)節(jié) B、貸前調(diào)查 C、集中度 D、票據(jù)業(yè)務(wù) E、銀擔(dān)合作 F、同業(yè)業(yè)務(wù) ，強化不良貸款的清收處置，繼續(xù)把不良貸款清收作為各項工作的重中之重，要做到（ACDF）分解下達(dá)清收任務(wù) A、查明原因 B、新老劃斷 C、確定重點 D、制定計劃 E、責(zé)任追究 F、分清責(zé)任 ，強化不良貸款的清收處置，逐戶逐筆制定清收措施，重點抓（BCDF）實現(xiàn)清收目標(biāo)A、收入 B、進(jìn)度 C、任務(wù)考核 D、清收效果 E、責(zé)任追究 F、落實—18—，以（）系統(tǒng)、（）為抓手，以營業(yè)部網(wǎng)點內(nèi)部風(fēng)險控制重點進(jìn)一步優(yōu)化升級相關(guān)管理系統(tǒng)，強化旗縣法人機構(gòu)對基層行社的全過程、全流程監(jiān)控管理（BDE）A、核心業(yè)務(wù) B、柜面風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警 C、信貸管理 D、遠(yuǎn)程集中授權(quán) E、遠(yuǎn)程集中監(jiān)控 F、征信管理 ，強化旗縣法人機構(gòu)對基層行社的全過程、全流程監(jiān)控管理，進(jìn)一步增強對（ABC）的揭示和控制A、潛在風(fēng)險 B、可疑交易 C、違規(guī)行為 D、風(fēng)險識別能力 E、風(fēng)險報告路線 F、重大事項 ，強化旗縣法人機構(gòu)對基層行社的全過程、全流程監(jiān)控管理，進(jìn)一步明確操作風(fēng)險報告路線，規(guī)范操作風(fēng)險處置流程，逐步做到對違規(guī)操作的（ABCD），并為業(yè)務(wù)條線部門的問題糾改和審計部門的突擊檢查提供基礎(chǔ)信息A、實時監(jiān)測 B、實時預(yù)警 C、實時整改 D、實時責(zé)任追究 E、實時報告 F、實時檢查 40．全面提升流動性風(fēng)險管控能力的具體措施有哪些（ABCD）A、結(jié)合存款保險條例的實施，各法人機構(gòu)要加強流動性風(fēng)險的日常監(jiān)測 B、定期開展壓力測試和應(yīng)急演練 C、增強流動性風(fēng)險防控的前瞻性和預(yù)見性D、主動消除風(fēng)險隱患，嚴(yán)防因局部風(fēng)險、單體機構(gòu)風(fēng)險擴散蔓延而引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險—19—E、提升對柜面風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的應(yīng)用程度，實時監(jiān)測可能發(fā)生的風(fēng)險 F、全面梳理內(nèi)控制度，排查內(nèi)控制度漏洞三、判斷題—2017年。（對）、強化年、鞏固年。（錯）。（對），切實建立起風(fēng)險防控的“三道防線”。（錯）、5類重點領(lǐng)域、6類重點機構(gòu)、9類重點人員。（錯），強化內(nèi)控合規(guī)管理，有效遏制各類違規(guī)問題的發(fā)生，防控風(fēng)險，促進(jìn)全區(qū)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。（錯）（含）以上理（董）事長的任期履職審計，強化對高管人員的履職行為監(jiān)督，整治高管人員不盡職、不履職、越位履職等問題。（對）。要形成制度，常抓不懈，重點加強對高風(fēng)險、長鏈條、內(nèi)外賬務(wù)的核對，對大額賬戶實行第三方交叉對賬。（對）—20—，每年至少開展三次內(nèi)部控制有效性的自我評價。（錯）。（對），并開展內(nèi)部控制有效性的試評價工作。（對）、抽查和重點檢查。（對）。（對），要對所有存在的問題、隱患和風(fēng)險，逐社逐筆建立臺賬，實行名單制管理。（錯），對問題整改落實情況要進(jìn)行“逐條檢查、逐項確認(rèn)、逐條核銷、存檔留存”。（對）、惡性案件及違規(guī)行為的，要實行“上追兩級”、“雙線問責(zé)”、“一案四問責(zé)”，切實做到違規(guī)必究，違規(guī)必懲，絕不姑息。（對）（含）以下的30家旗縣法人機構(gòu)，均要制定風(fēng)險化解處置計劃和方案，定時間、定任務(wù)、定措施、抓落實、抓效果，力爭實現(xiàn)風(fēng)險逐年減小、監(jiān)管評級逐年上升的目標(biāo)。（對），特別是通過借名方式化整為零集中度超標(biāo)情況，逐個機構(gòu)登記造冊，建立臺賬，一戶一策落實壓降計劃，力爭通過三年整治，使100%法人機構(gòu)集中度比例符合監(jiān)管要求。（錯）—21—、風(fēng)險事件和案件等引發(fā)的負(fù)面輿情，及時處置各類風(fēng)險事件，與此同時要加大正面宣傳力度，擴大農(nóng)村信用社的知名度、美譽度和社會認(rèn)同感。（對）、整合和完善，實現(xiàn)對業(yè)務(wù)流程及管理流程的全面優(yōu)化與再造，建立起較為科學(xué)的流程化管理體系，用流程約束行為，真正實現(xiàn)“流程管事、制度管人”，形成常態(tài)化內(nèi)控機制。（對）—22—第二篇：內(nèi)控合規(guī)內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，是我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規(guī)經(jīng)營意思重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則偉大。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。通過“內(nèi)控制度活動”的學(xué)習(xí)，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細(xì)到項目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的農(nóng)行人，為實現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！第三篇：內(nèi)控合規(guī)中國工商銀行股份有限公司江蘇省揚州分行征文題目：內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價值 姓名： 余加強 單位： 儀征白沙支行內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價值 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容 內(nèi)部環(huán)境內(nèi)部環(huán)境是銀行實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等。 風(fēng)險評估風(fēng)險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略。銀行開展風(fēng)險評估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險承受度，權(quán)衡風(fēng)險與收益，綜合運用風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險