【文章內(nèi)容簡介】 心支行。未采取書面方式報送的，在事件發(fā)生后3個工作日內(nèi)以書面形式報告事件的原因、影響及應(yīng)急補救措施。第七條 支付機構(gòu)涉及以下重大報告事項時，應(yīng)于事件發(fā)生2個工作日內(nèi)向某地中心支行報告。(一)發(fā)生集體上訪、客戶集體投訴等群體性事件。(二)發(fā)生客戶、商戶、交易信息泄露和支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)被惡意攻擊等信息安全事件。(三)發(fā)現(xiàn)或發(fā)生與客戶、商戶從事與欺詐、套現(xiàn)、洗錢、恐怖融資或其他犯罪有關(guān)的可疑交易或?qū)嶋H交易。(四)支付機構(gòu)或其股東發(fā)生重大案件、訴訟、仲裁、對外提供擔(dān)保、重大資產(chǎn)被質(zhì)押(扣押、抵押、凍結(jié)、查封)?；蛞蛑卮筮`法違規(guī)行為受到有關(guān)行政機關(guān)的行政處罰。(五)支付機構(gòu)或其股東因新聞媒體負面報道等引發(fā)自身公共關(guān)系危機，可能對自身經(jīng)營、社會穩(wěn)定產(chǎn)生重大影響的事件。(六)支付機構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》(正本和副本)在有效期內(nèi)非因不可抗力滅失、損毀的。(七)支付機構(gòu)累計虧損超過其實繳貨幣資本的30%。(八)支付機構(gòu)簽訂、變更、終止備付金存管協(xié)議的。(九)支付機構(gòu)實繳貨幣資本與客戶備付金日均余額比例低于10%。(十)支付機構(gòu)的高級管理人員發(fā)生變動，或涉及刑事訴訟或受到刑事處罰。(十一)持有5%以上支付機構(gòu)股權(quán)的出資人或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化。(十二)支付機構(gòu)股東違規(guī)處理其出資行為(如抽逃或變相抽逃注冊資本、以資金信托、股權(quán)托管、質(zhì)押、秘密協(xié)議等方式私下轉(zhuǎn)讓出資)。(十三)其他臨時發(fā)生的、對支付機構(gòu)經(jīng)營發(fā)展具有或可能產(chǎn)生重大影響的風(fēng)險事件或重大突發(fā)性事件的重大事項。第八條 銀行機構(gòu)涉及以下重大報告事項時，應(yīng)由其備付金賬戶所在支行在事件發(fā)生當(dāng)日至遲下日內(nèi)以書面形式向某地中心支行報告：(一)發(fā)現(xiàn)支付機構(gòu)的實繳貨幣資本與客戶備付金日均余額的比例低于10%的。(二)收到支付機構(gòu)違反2號令第二十五條至第二十八條相關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)移客戶備付金的申請或指令的。(三)發(fā)現(xiàn)其他客戶備付金被違法使用或其他異常情況的。第九條 銀行機構(gòu)與支付機構(gòu)簽訂、變更或終止客戶備付金存管協(xié)議或業(yè)務(wù)合作協(xié)議的，其某地區(qū)分行或管轄行應(yīng)于事件發(fā)生后2個工作日內(nèi)將相關(guān)情況及協(xié)議報某地中心支行。第三章 月報第十條 支付機構(gòu)按月報送《某地支付機構(gòu)支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)月度統(tǒng)計表》(見附1)，相關(guān)材料應(yīng)于次月3個工作日內(nèi)報某地中心支行。第十一條 銀行機構(gòu)(備付金賬戶所在支行)應(yīng)按月報送支付機構(gòu)合作情況、備付金存管、使用(含余額)和監(jiān)督情況等信息資料，相關(guān)材料應(yīng)于次月5個工作日內(nèi)報某地中心支行。第四章 季報第十二條 支付機構(gòu)應(yīng)按季向某地中心支行報送《支付業(yè)務(wù)季度報告》，報告內(nèi)容應(yīng)包括支付業(yè)務(wù)開展情況、備付金管理和使用情況、備案事項變更情況、業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況、輿論報導(dǎo)及宣傳情況、違規(guī)問題規(guī)范整改情況以及業(yè)務(wù)開展中面臨的問題和對策措施等，同時填報《某地支付機構(gòu)支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)季度統(tǒng)計表》(見附表2)，相關(guān)材料應(yīng)于季后5個工作日內(nèi)報某地中心支行。法人支付機構(gòu)還應(yīng)于季后10個工作日內(nèi)報送財務(wù)會計報表，財務(wù)會計報表應(yīng)包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表及財務(wù)報告說明。第十三條 銀行機構(gòu)(某地區(qū)分行或管轄行)應(yīng)按季在季后5個工作日內(nèi)向某地中心支行報送《備付金協(xié)管季度報告》，報告應(yīng)分各支付機構(gòu)分別說明，說明內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下情況：(一)支付機構(gòu)在本行開立的所有銀行賬戶信息(賬戶名、賬號、余額)，其中備付金存管賬戶還應(yīng)包括本賬戶的收支明細。(二)對各支付機構(gòu)客戶備付金情況的監(jiān)督情況。(三)對各支付機構(gòu)客戶備付金安全及風(fēng)險的研判。(四)相關(guān)問題及建議。第五章 年報第十四條 法人支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個會計結(jié)束之日起4個月內(nèi)向某地中心支行報送上一會計經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告。第十五條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)某地中心支行確定的監(jiān)管主要內(nèi)容，認真進行自查，于每年4月30日前向某地中心支行報告《自我評估報告》，并同時填報《支付機構(gòu)自我評估報告附表》(附3)。第十六條 支付機構(gòu)的自我評估報告包括支付機構(gòu)基本情況、支付業(yè)務(wù)開展情況、財務(wù)穩(wěn)健性分析、內(nèi)部控制制度建設(shè)、報告期內(nèi)的重大事項等內(nèi)容。支付機構(gòu)基本情況應(yīng)反映支付機構(gòu)從業(yè)人員概況、公司治理狀況、財務(wù)狀況與經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量變動、客戶備付金的管理與使用、在某地內(nèi)所設(shè)分支機構(gòu)的數(shù)量、提供各類支付服務(wù)的機構(gòu)數(shù)量等內(nèi)容。支付業(yè)務(wù)開展情況應(yīng)詳細反映支付機構(gòu)年內(nèi)各類支付業(yè)務(wù)開展情況、支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況，并附數(shù)據(jù)分析說明。財務(wù)穩(wěn)健性分析應(yīng)包括支付機構(gòu)資產(chǎn)與負債、盈虧狀況、資本充足情況分析。資產(chǎn)負債分析應(yīng)反映支付機構(gòu)應(yīng)對流動性沖擊的能力及客戶備付金安全保障、風(fēng)險準備金計提等情況。盈虧狀況應(yīng)列明支付機構(gòu)各類支付業(yè)務(wù)的盈利狀況及支付機構(gòu)主要盈利來源。資本充足分析應(yīng)反映支付機構(gòu)實收資本充足情況，以及實繳貨幣資本與最近90日客戶備付金余額的比例情況等。內(nèi)部控制制度建設(shè)情況應(yīng)反映支付機構(gòu)建立健全內(nèi)部控制制度以及內(nèi)部控制制度貫徹落實情況。報告期內(nèi)的重大事項指轄區(qū)內(nèi)支付機構(gòu)臨時發(fā)生的、對支付機構(gòu)經(jīng)營發(fā)展具有或可能產(chǎn)生重大影響的風(fēng)險事件或重大突發(fā)事件。第六章 附則第十七條 本管理辦法所涉及的報告，支付機構(gòu)和銀行機構(gòu)應(yīng)以正式公文形式書面報告某地中心支行，并同時報送光盤電子版。第十八條 支付機構(gòu)和銀行機構(gòu)的各支付業(yè)務(wù)報告情況將納入某地中心支行對各支付機構(gòu)和銀行機構(gòu)的綜合評價，并作為日常監(jiān)管和執(zhí)法檢查的依據(jù)。第十九條 本管理辦法實施期間若與相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章等產(chǎn)生抵觸，以相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章為準。第二十條 本管理辦法由某地中心支行負責(zé)解釋和修改。第二十一條 本管理辦法自發(fā)布之日起實施。第四篇：《寧波市非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定》附件：寧波市非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定第一章總則第一條為規(guī)范寧波市非金融機構(gòu)開展支付業(yè)務(wù)，提升轄區(qū)支付服務(wù)水平，防范支付風(fēng)險，根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布，以下簡稱《辦法》）、《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則》（中國人民銀行公告〔2010〕第17號發(fā)布，以下簡稱《實施細則》）等規(guī)定，制定本規(guī)定。第二條 非金融機構(gòu)在寧波轄內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)適用本規(guī)定。第三條本規(guī)定所稱非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)是指非金融機構(gòu)在收付款人之間作為中介機構(gòu)提供下列部分或全部貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)：（一）網(wǎng)絡(luò)支付，包括貨幣匯兌、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付、數(shù)字電視支付等；（二）預(yù)付卡的發(fā)行與受理；（三）銀行卡收單；（四）中國人民銀行確定的其他支付服務(wù)。本條第一款第二項所指預(yù)付卡是指專營發(fā)卡機構(gòu)發(fā)行，可跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預(yù)付卡。第四條注冊地在寧波市轄內(nèi)的非金融法人機構(gòu)（以下簡稱支付機構(gòu)）從事支付業(yè)務(wù)的，須向人民銀行寧波市中心支行提出支付業(yè)務(wù)許可申請，并經(jīng)中國人民銀行總行批準取得《支付業(yè)務(wù)許可證》。第五條注冊地在寧波市轄內(nèi)的非金融法人機構(gòu)在取得《支付業(yè)務(wù)許可證》后設(shè)立分公司（以下簡稱支付機構(gòu)分公司）從事支付業(yè)務(wù)的，須及時向人民銀行寧波市中心支行備案。注冊地在寧波市轄外的支付機構(gòu)在寧波轄內(nèi)從事銀行卡收單業(yè)務(wù)或預(yù)付卡發(fā)行和受理業(yè)務(wù)的，應(yīng)在寧波市轄內(nèi)設(shè)立分公司。第六條支付機構(gòu)及支付機構(gòu)分公司在寧波市轄內(nèi)開展支付業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，遵守相關(guān)法規(guī)、制度及當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)約定。第七條在寧波市轄內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的支付機構(gòu)及支付機構(gòu)分公司均應(yīng)依法接受人民銀行寧波市中心支行的監(jiān)督管理。第八條支付機構(gòu)及支付機構(gòu)分公司應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。第二章支付業(yè)務(wù)申請第九條非金融機構(gòu)擬申請支付業(yè)務(wù)許可的，應(yīng)符合《辦法》、《實施細則》規(guī)定的條件，并向人民銀行寧波市中心支行提交下列資料：（一）書面申請，載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機構(gòu)設(shè)置、擬申請支付業(yè)務(wù)具體類型等；（二）加蓋申請人公章的營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；（三）經(jīng)工商行政管理部門備案的公司章程；（四）與公司章程內(nèi)容一致的最近一次驗資證明；（五）經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告（具體要求見附1）；（六）支付業(yè)務(wù)可行性研究報告，應(yīng)包括：（1）市場前景分析；（2）處理流程，載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況；（3）技術(shù)實現(xiàn)手段；（4）風(fēng)險分析及其管理措施，需區(qū)分支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進行說明；（5）經(jīng)濟效益分析。申請人擬申請不同類型支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供可行性研究報告。（七）反洗錢措施驗收材料，應(yīng)包括：（1）反洗錢內(nèi)部控制制度文件，載明反洗錢合規(guī)管理框架、客戶身份識別和資料保存措施、可疑交易報告措施、交易記錄保存措施、反洗錢審計和培訓(xùn)措施、協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢工作保密措施；（2）反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)說明，載明負責(zé)反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機構(gòu)、反洗錢高級管理人員和專職反洗錢工作人員及其聯(lián)系方式；（3）開展可疑交易監(jiān)測的技術(shù)條件說明。（八）技術(shù)安全檢測認證證明，包括檢測機構(gòu)出具的檢測報告和認證機構(gòu)出具的認證證書。檢測機構(gòu)和認證機構(gòu)均應(yīng)當(dāng)獲得中國合格評定國家認可委員會（CNAS）的認可，并符合中國人民銀行關(guān)于技術(shù)安全檢測認證能力的要求。（九）高級管理人員的履歷材料，包括高級管理人員的履歷說明以及學(xué)歷、技術(shù)職稱相關(guān)證明材料。（十）由司法機關(guān)或公安機關(guān)出具的申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料。（十一）主要出資人的相關(guān)材料，包括：（1）申請人關(guān)于出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明材料；（2）主要出資人的公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；（3）主要出資人的信息處理支持服務(wù)合作機構(gòu)出具的業(yè)務(wù)合作證明，載明服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時間，并加蓋合作機構(gòu)的公章；（4）主要出資人最近2年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告，財務(wù)會計報告比照對申請人的要求執(zhí)行；（5）主要出資人最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰的證明材料，證明材料比照對申請人的要求執(zhí)行；（6）主要出資人為金融機構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件以及準予其投資支付機構(gòu)的證明文件。（十二）申請資料真實性聲明，是指由申請人出具的、據(jù)以表明申請人對所提交的文件、資料的真實性、準確性和完整性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的書面文件。（十三）人民銀行規(guī)定的其他材料。第十條人民銀行寧波市中心支行對申請人提出的支付業(yè)務(wù)許可申請材料進行審查，根據(jù)不同情況出具受理意見：（一）申請事項依法不需要取得行政許可的，出具《不予受理行政許可申請通知書》；（二）申請事項不屬于人民銀行職權(quán)范圍的，出具《不予受理行政許可申請通知書》，并告知申請人向有關(guān)行政機關(guān)申請；（三）申請事項屬于人民銀行職權(quán)范圍，但不屬于本級機構(gòu)受理的，向申請人說明情況，并告知其向有權(quán)受理的機構(gòu)提出申請；（四）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，出具《行政許可申請材料補正通知書》一次性告知申請人需要補正的全部內(nèi)容；（五）申請事項屬于人民銀行職權(quán)范圍，申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，出具《受理行政許可申請通知書》。第十一條申請人應(yīng)當(dāng)在收到受理通知后10日內(nèi)向人民銀行寧波市中心支行申請公告下列事項：（一）申請人的注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)；（二）主要出資人的名單、持股比例及其財務(wù)狀況；（三）擬申請的支付業(yè)務(wù)；（四）申請人的營業(yè)場所；（五）支付業(yè)務(wù)設(shè)施的技術(shù)安全檢測認證證明。人民銀行寧波市中心支行審核后，在網(wǎng)站上公告上述事項。第十二條人民銀行寧波市中心支行組織對申請人進行現(xiàn)場核查，核實申請人申請材料內(nèi)容是否與實際情況一致。第十三條人民銀行寧波市中心支行根據(jù)審查情況形成初審意見，并將申請材料和初審意見上報人民銀行總行，由人民銀行總行依法做出支付業(yè)務(wù)行政許可決定。第十四條支付機構(gòu)新增支付業(yè)務(wù)類型的，應(yīng)按照本規(guī)定第九條的要求另行提出申請。第三章支付業(yè)務(wù)備案第十五條支付機構(gòu)擬在寧波市設(shè)立分公司從事支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)具備以下條件：（一）所屬支付機構(gòu)法人取得《支付業(yè)務(wù)許可證》且核準的業(yè)務(wù)范圍涵蓋寧波市；（二）已在寧波市內(nèi)辦理工商注冊登記；（三）具有與分公司運營規(guī)模相適應(yīng)的運營資金；（四）具備健全的支付業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度；（五）具備適合辦理支付業(yè)務(wù)的場所和滿足支付系統(tǒng)安全運行的技術(shù)環(huán)境及措施；（六）具有完善的公司治理結(jié)構(gòu)；（七）具有符合要求的反洗錢措施；（八）按照人民銀行的相關(guān)規(guī)定建立備付金管理和報告制度；（九）高級管理人員熟悉支付機構(gòu)業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定；（十）人民銀行寧波市中心支行規(guī)定的其他條件。前款所稱高級管理人員，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人、技術(shù)負責(zé)人或?qū)嶋H履行上述職責(zé)的人員。第十六條支付機構(gòu)擬在寧波市設(shè)立分公司從事支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)在分公司成立之前與人民銀行寧波市中心支行進行溝通，聽取人民銀行寧波市中心支行的管理意見，并向人民銀行寧波市中心支行提交以下文件、資料：（一）公司法定代表人簽署的書面報告；（二）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件；（三）法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（四）支付機構(gòu)法人上一會計經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告。公司法定代表人簽署的書面報告應(yīng)包含支付機構(gòu)的基本情況（機構(gòu)名稱、成立日期、注冊地址、注冊資金、股東情況、支付業(yè)務(wù)許可經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)設(shè)置情況、支付業(yè)務(wù)規(guī)模等）、在寧波地區(qū)從事支付業(yè)務(wù)的可行性研究、授權(quán)支付機構(gòu)分公司從事支付業(yè)務(wù)的類型等。第十七條支付機構(gòu)分公司在開辦支付業(yè)務(wù)前應(yīng)向人民銀行寧波市中心支行提交備案報告，備案報告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：（一）支付機構(gòu)分公司名稱、主要負責(zé)人、辦公地址、擬在寧波市內(nèi)