銀行支行結算賬戶管理自查報告(編輯修改稿)
2024-11-03 22:07 本頁面
【文章內容簡介】 行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。（二）、銀行結算賬戶的使用情況銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現(xiàn)象。嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網核查系統(tǒng)對其身份進行核查?；敬婵钯~戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務系統(tǒng)中均設臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。按照規(guī)定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。（三）、票據(jù)業(yè)務自查情況嚴密審核、受理支票業(yè)務，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關規(guī)定辦理。我部結算收費、中間業(yè)務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴格審查，對票據(jù)查驗執(zhí)行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。（四）、支付系統(tǒng)自查情況大額往賬業(yè)務均由主管在行內系統(tǒng)授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。及時接收當日他行來賬業(yè)務及查詢業(yè)務，查詢業(yè)務一般當日進行回復。小額定期借記業(yè)務均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務包處于“已超期”的現(xiàn)象?？傊ㄟ^這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務的穩(wěn)健運行。以上報告，如有不妥，請指正。第四篇：銀行結算賬戶自查報告賬戶管理自查報告市分行：根據(jù)上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：一、賬戶管理情況我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關，加大賬戶管理力度。一是合理運用人民銀行帳
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