154河北銀行人民幣單位銀行結算賬戶年檢業(yè)務操作流程(編輯修改稿)
2025-11-01 06:54 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 結算賬戶年檢業(yè)務操作流程附件2：河北銀行人民幣單位銀行結算賬戶年檢業(yè)務操作流程一、賬戶年檢工作的時間和范圍（一）年檢的時間每的3月1日起至當年的10月31日止，各機構應根據(jù)自身情況提前安排部署本行的賬戶年檢工作，既可以集中時間年檢，也可以根據(jù)賬戶開立月份對月年檢，確保按照統(tǒng)一時間完成。（二）年檢的范圍當年新開立的單位銀行結算賬戶不進行年檢，但各機構應對其賬戶資料信息的真實性、有效性、完整性履行審查責任。每年年檢的賬戶是上一開立的正常狀態(tài)的單位銀行結算賬戶。二、賬戶年檢資料的審核和保管（一）年檢資料的審核及簽章“了解你的客戶”的原則，賬戶年檢時應審核賬戶的開立是否合規(guī)，審核存款人出具的各項資料是否齊全，審核各項資料是否合法、真實、有效?！逗颖笔∪嗣駧艈挝汇y行結算賬戶年檢辦法（修訂）》的要求辦理，特別關注專用存款賬戶和一般存款賬戶應提供本單位或資金管理（主管）部門出具的允許繼續(xù)保留該賬戶的證明。各機構應定期核對軍隊、武警、涉密單位及臨時機構的銀行賬戶信息，如果發(fā)生變更及時處理。注冊（增資）驗資賬戶可不進行賬戶年檢。（包括電子工商營業(yè)執(zhí)照）的有效性、企業(yè)的存續(xù)狀態(tài)、報告等相關信息應通過工商部門網(wǎng)站或全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)獲取，各機構在進行每賬戶年檢工作時必須登錄工商部門網(wǎng)站或全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢企業(yè)相關信息，核對相符后截圖并打印留存，保證年檢資料的完整性。（即《河北省人民幣單位銀行結算賬戶年檢辦法（修訂）》中附1：“復印件與原件相符章”）和賬戶年檢合格專用章（即《河北省人民幣單位銀行結算賬戶年檢辦法（修訂）》中附2：“賬戶年檢合格專用章”），以區(qū)分各的年檢資料。打印的聯(lián)網(wǎng)核查結果僅加蓋賬戶年檢合格專用章即可。，涉及內(nèi)設部門或分支機構時，上級單位提供的賬戶年檢資料除加蓋其公章外，還應加蓋內(nèi)設部門或分支機構的公章，而內(nèi)設部門 或分支機構的賬戶年檢資料應只加蓋自己的公章。（二）年檢資料的保管（如營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證和稅務登記證等）只要相關部門不再加蓋年檢標識的，存款人提供正本和副本均可。證照信息可通過相關網(wǎng)站或系統(tǒng)獲取并核對，有必要核對時也可通過查證方式進行確認。存款人提供賬戶年檢的主證件相關部門仍然加蓋年檢標識的，存款人
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