【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 府金融辦批準(zhǔn)籌建后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)在60個(gè)工作日內(nèi)完成工商預(yù)核名、驗(yàn)資、資本金托管手續(xù)?；I建期間不得開展業(yè)務(wù)。60個(gè)工作日內(nèi)未完成籌建的，融資性擔(dān)保公司籌備組要提前10個(gè)工作日向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門申請(qǐng)延期（延期最長(zhǎng)不超過(guò)30個(gè)工作日），并逐級(jí)上報(bào)省政府金融辦審批，未申請(qǐng)延期或經(jīng)批準(zhǔn)延期到期后仍不能完成籌建的，取消籌建資格。（三）驗(yàn)收：籌建工作完成后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門提出開業(yè)申請(qǐng)，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門審核同意后報(bào)市金融辦，市金融辦會(huì)同市政府有關(guān)部門及區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收合格后，向融資性擔(dān)保公司籌備組出具驗(yàn)收合格文件。（四）注冊(cè)：融資性擔(dān)保公司籌備組憑省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件和市金融辦驗(yàn)收合格文件，到省政府金融辦領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)許可證，并到注冊(cè)地工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。（五）告知：融資性擔(dān)保公司開業(yè)后，應(yīng)及時(shí)向市金融辦、區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門以及公安機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)材料。第八條 變更程序。（一）申請(qǐng)：融資性擔(dān)保公司向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門提出變更申請(qǐng)，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門審核后，提出初審意見(jiàn)。（二）復(fù)審：市金融辦按照相關(guān)文件規(guī)定對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行復(fù)審并提出意見(jiàn)，報(bào)省政府金融辦審批。市金融辦審批權(quán)限內(nèi)的變更事項(xiàng)，由市金融辦審批，并報(bào)省政府金融辦備案。（三）變更：融資性擔(dān)保公司憑省政府金融辦（市金融辦）的變更批復(fù)文件到注冊(cè)地工商行政管理部門辦理變更登記。第九條 市金融辦及各區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門應(yīng)自收到融資性擔(dān)保公司完整申請(qǐng)材料之日起，在10個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意受理的書面決定。第五章 監(jiān)督管理第十條 區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)督管理，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第十一條 規(guī)范經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。（一）須有固定的住所，符合公安、消防等部門關(guān)于安全經(jīng)營(yíng)的規(guī)定。（二）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置懸掛工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、省政府金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證和稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。（三）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置懸掛業(yè)務(wù)辦理流程、擔(dān)保所需提供的資料清單以及融資性擔(dān)保公司的自律承諾標(biāo)示。自律承諾內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不亂收客戶保證金、不收取擔(dān)保費(fèi)以外的其他費(fèi)用、不使用非法手段催債等。（四）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置公布區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門監(jiān)督電話，接受社會(huì)監(jiān)督。第十二條 業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容。（一）是否存在非法集資等違法行為。（二）資本金是否足額到位，并按要求托管，有無(wú)抽逃或變相抽逃資本金。（三）是否將因擔(dān)保業(yè)務(wù)向客戶收取的保證金存入資本金托管賬戶，按資本金監(jiān)管，單獨(dú)核算，未挪作他用。（四）是否按核定的經(jīng)營(yíng)范圍開展業(yè)務(wù)，有無(wú)發(fā)放貸款、對(duì)外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)行為。（五）是否按規(guī)定收取擔(dān)保費(fèi)用。（六）對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。（七）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍。（八）以自有資金進(jìn)行投資，是否超出投資范圍，其他類投資總額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的20%。（九）是否按規(guī)定足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，并按規(guī)定履行到期擔(dān)保代償責(zé)任。（十）是否存在為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的違規(guī)行為，互助會(huì)員制融資性擔(dān)保公司是否存在為非股東單位提供擔(dān)保的違規(guī)行為。（十一）有無(wú)其他違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。第十三條 資本金托管。（一）融資性擔(dān)保公司自主選擇一家或多家經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好的銀行機(jī)構(gòu)簽署資本金托管協(xié)議（同一家銀行只能開立一個(gè)托管賬戶）。資本金托管協(xié)議應(yīng)載明協(xié)議雙方名稱、托管賬號(hào)、托管金額、資本金用途、報(bào)備條件、解除條件、報(bào)備電話（傳真）、簽署日期等必要要素。（二）融資性擔(dān)保公司籌建期間，應(yīng)由全體股東授權(quán)主發(fā)起人與銀行簽署資本金托管協(xié)議，待領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，融資性擔(dān)保公司與托管銀行正式簽署資本金托管協(xié)議，并報(bào)送市級(jí)及區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門。（三）對(duì)于融資性擔(dān)保公司不符合規(guī)定用途的支付行為，銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)止付，并報(bào)告融資性擔(dān)保公司所在地融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門。協(xié)議有效期內(nèi)融資性擔(dān)保公司和銀行均有權(quán)解除協(xié)議，但應(yīng)提前15個(gè)工作日告知對(duì)方。資本金托管協(xié)議的變更或解除需報(bào)融資性擔(dān)保公司所在地融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門同意，同時(shí)報(bào)市金融辦備案。第十四條 信息披露。（一）融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，并按月、按季向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門報(bào)送月度和季度報(bào)表，按年報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告和經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告。月報(bào)和季報(bào)應(yīng)于次月10日前報(bào)送，財(cái)務(wù)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告應(yīng)于次年1月底前報(bào)送。此外，融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照人民銀行和銀監(jiān)部門要求報(bào)送相關(guān)資料。（二）區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門應(yīng)在每月末、每季末的次月12日前向市金融辦報(bào)送轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司匯總月報(bào)和季報(bào)，并在次年1月31日前和次年4月30日前向市金融辦報(bào)送轄區(qū)內(nèi)《融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管情況報(bào)告》和《融資性擔(dān)保公司機(jī)構(gòu)概覽》。（三）融資性擔(dān)保公司應(yīng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。第六章 風(fēng)險(xiǎn)處置第十五條 對(duì)存在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不符合要求、規(guī)章制度不健全、宣傳資料不規(guī)范、信息報(bào)送不及時(shí)、信息內(nèi)容不真實(shí)完整等問(wèn)題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要責(zé)令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報(bào)告。第十六條 對(duì)存在股東抽逃或變相抽逃資本金、違規(guī)增資擴(kuò)股或轉(zhuǎn)讓股權(quán)、違規(guī)開展貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)向母公司或子公司提供融資性擔(dān)保（互助會(huì)員制融資性擔(dān)保公司違規(guī)向非股東單位提供擔(dān)保）、未按規(guī)定托管資本金等問(wèn)題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要責(zé)令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報(bào)告。第十七條 對(duì)存在股東涉嫌非法集資、集合他人委托資金或借貸資金入股等問(wèn)題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要依法責(zé)令其主發(fā)起人限期整改，并按程序報(bào)市金融辦（同時(shí)抄報(bào)市公安局），由市金融辦上報(bào)省政府金融辦審核后取消違規(guī)股東資格。第十八條 對(duì)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中涉嫌非法集資的融資性擔(dān)保公司，情節(jié)較輕的，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門責(zé)令其限期清退，并按程序報(bào)市金融辦（同時(shí)抄報(bào)市公安局