【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 直接處理或向上報(bào)告的規(guī)范要求。對(duì)于報(bào)告要素的要求，應(yīng)以被報(bào)告人能據(jù)此迅速、準(zhǔn)確判斷所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)準(zhǔn)。二是合規(guī)部門的資源配備以及配套的機(jī)制安排。為確保合規(guī)部門有效履行職責(zé)，應(yīng)配備高素質(zhì)的合規(guī)從業(yè)人員。三是保持合規(guī)部門的開放性。主要指信息來源以及匯報(bào)路線的開放和暢通。合規(guī)部門享有與任何銀行員工進(jìn)行溝通，并獲取便于履行職責(zé)所需的任何記錄和檔案材料的自主權(quán)；合規(guī)部門對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的任何不正常情況或可能的違規(guī)行為，有權(quán)隨時(shí)向高級(jí)管理層和董事會(huì)(或下設(shè)委員會(huì))報(bào)告，而不用擔(dān)心來自管理層和其他任何職員的報(bào)復(fù)或冷遇；如果合規(guī)部門負(fù)責(zé)人不是高級(jí)管理層成員，他有權(quán)通過一條直接報(bào)告路線向不負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理層成員報(bào)告，若需要，他還應(yīng)有權(quán)繞開通常的報(bào)告路線，直接向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)報(bào)告；合規(guī)部門則應(yīng)確保銀行員工有暢通的渠道反映銀行存在的道德和合規(guī)問題，并且保護(hù)反映問題者免遭報(bào)復(fù)。(五)合規(guī)部門要有效開展工作銀行有效合規(guī)機(jī)制的形成，需要一個(gè)不斷積累和完善的過程。一是調(diào)整我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)有文件的流轉(zhuǎn)程序，明確合規(guī)部門的樞紐地位。銀行應(yīng)將合規(guī)部門定位為接口外部監(jiān)管的對(duì)口部門，監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管部門的風(fēng)險(xiǎn)提示以及監(jiān)管意見等，經(jīng)合規(guī)部門吸收消化后，分解給各業(yè)務(wù)部門或其他后臺(tái)支持部門，并由合規(guī)部門從合規(guī)的專業(yè)角度，系統(tǒng)地提出執(zhí)行這些外部監(jiān)管要求的意見和建議。二是著手收集銀行所有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并在工作中不斷補(bǔ)充和擴(kuò)展。三是梳理和制定一套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的好制度。如，按照金融企業(yè)通行的穩(wěn)健做法，制定可供各個(gè)崗位人員使用的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，清楚地界定包括高級(jí)管理層在內(nèi)所有員工的盡職、問責(zé)和免責(zé)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。第二篇：合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，同事們：大家好！今天我演講的題目是《合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值》。目前，全國(guó)各大銀行都在不遺余力倡導(dǎo)合規(guī)文化，要求員工認(rèn)真按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)做合規(guī)員工。我認(rèn)為：“合規(guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是要有一個(gè)合格的“規(guī)”。二是大家都要去“符合”這個(gè)合格的“規(guī)”，也就是作為從業(yè)人員不是被動(dòng)的，而是主動(dòng)地去遵守這個(gè)“規(guī)”。因?yàn)橹挥兄鲃?dòng)合規(guī)，將它貫徹到我們前臺(tái)柜員的每一筆業(yè)務(wù)操作中，將它體現(xiàn)在我們信貸人員每一筆貸款審批中，將它融入到我們管理人員的管理理念中，我們才可能為自己的工作創(chuàng)造出更高的價(jià)值！合規(guī)，是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的是身體力行。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個(gè)臺(tái)階甚至三個(gè)臺(tái)階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依。古時(shí)候，在戰(zhàn)場(chǎng)上，士兵們總是會(huì)舉著堅(jiān)固的盾牌來抵擋弓箭，以起到保護(hù)作用。而合規(guī)文化，正是我們?cè)诮鹑趹?zhàn)場(chǎng)上必不可少的一面抵擋風(fēng)險(xiǎn)，化解危機(jī)的盾牌。金融業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”，作為其間的每一位工作人員來說，每時(shí)每刻都面臨道德和法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)陷入可怕的漩渦之中。2012年08月13日《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》 剛剛報(bào)道關(guān)于我行的一則負(fù)面消息，江蘇銀行上海金橋支行于2012年2月至4月間，憑借宜信普惠信息咨詢（北京）有限公司提供的查詢授權(quán)書，在未與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的情況下，并將部分查詢結(jié)果提供給宜信公司。在個(gè)人信息極度不安全的今天，遭遇泄露的不僅僅是個(gè)人電話、家庭住址等私人信息，具有更高機(jī)密性的銀行個(gè)人信用記錄，也成了受災(zāi)區(qū)。雖然上海金橋支行是個(gè)別偶然的行為，但正是少了合規(guī)意識(shí)這面盾牌，所以才會(huì)發(fā)生這樣的事情。在工作中，我們每一名員工的言行舉止點(diǎn)點(diǎn)滴滴都代表著我們江蘇銀行的形象，一旦因不合規(guī)而發(fā)生問題，那么將會(huì)直接造成不良的社會(huì)影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。縱觀歷史，有多少金融機(jī)構(gòu)因不合規(guī)操作而造成了無法挽回的經(jīng)濟(jì)損失，從而斷送了自身發(fā)展的大好前景。一味追求速度，拼命地往前沖卻漸漸地放下了手中這面保護(hù)自身的合規(guī)之盾，必然會(huì)被風(fēng)險(xiǎn)之箭射到在地。當(dāng)前，我行正處于發(fā)展的重要時(shí)期，合規(guī)文化是我們穩(wěn)健發(fā)展的強(qiáng)力保護(hù)傘。雖然它可能會(huì)約束我們前進(jìn)的速度，但它讓我們的步伐更穩(wěn)健，更踏實(shí)。它既可以抵擋外來的傷害，也可以讓我們?cè)谇斑M(jìn)中不至于飄飄然，用堅(jiān)強(qiáng)有力的腳步確保在金融戰(zhàn)場(chǎng)上不會(huì)跌倒。合規(guī)，是一面盾牌，它時(shí)時(shí)刻刻都在守護(hù)著我們的心靈，它既在阻止著我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋著一切外來的傷害。做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險(xiǎn)品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化了。一味地提升業(yè)務(wù)能力卻沒有一個(gè)正確的合規(guī)理念相并行，就猶如在風(fēng)雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉卻缺少陽光的普照，而合規(guī)文化，正是我們所需要的溫暖的陽光，只有在陽光雨露的滋潤(rùn)下我們才能茁壯成長(zhǎng)。守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。制度只能夠完善，不能夠完美。所以只有培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)心理，強(qiáng)化我們自身的合規(guī)思想和意識(shí)，才能實(shí)現(xiàn) “雙保險(xiǎn)”。合規(guī)意識(shí)是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，不僅要倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個(gè)員工的思想中，讓員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，我們每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé)，只有每個(gè)部門全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī) 從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠(chéng)信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫(kù)竊案中，庫(kù)管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此 犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時(shí)間內(nèi)，整個(gè)銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識(shí)不強(qiáng)，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一 紙空談。作為信貸人員，我們跟顧客有著最直接的接觸，所以我們的一言一行會(huì)直接影響到客戶的決定和對(duì)我們信合的直觀判斷。因此，在具體工作中，我們要規(guī)范化，制度化，時(shí)刻注意自己 的服務(wù)態(tài)度，謹(jǐn)記要給客戶提供優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，同時(shí)也要虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，合規(guī)操作，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，不徇私不越權(quán)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，嚴(yán)格按章操作，盡量把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。任何一個(gè)崗位，也許有的看似平凡，實(shí)則不然，一個(gè)系統(tǒng)是由許多不同的或平凡或不平凡的崗位凝聚而成的，不論處在何種崗位上，我們都要以身作則，嚴(yán)格要求自己，提高思想意識(shí)規(guī)范言行舉止。從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起，從本職工作做起，努力工作，踏實(shí)做事，本份做人，用自己的實(shí)際行動(dòng)，用高尚的人格品質(zhì)，用實(shí)實(shí)在在的人生，來為我們基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的力量。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬丈高樓！如果我們每一個(gè)人都“合規(guī)”了，我們這個(gè)大家庭就會(huì)得發(fā)展得越來越快越來越好。從今天起，從現(xiàn)在起，我們一起朝著“合規(guī)”努力，將合規(guī)進(jìn)行到底，讓自己成為一名嚴(yán)格合規(guī)的員工，使我們的大家庭更加井然有序，更加讓人信賴，更加迅速、健全的發(fā)展！如果把發(fā)展中的江蘇銀行比作一艘航船，那我們絕不是這船上的觀光客，而是肩負(fù)著遠(yuǎn)航使命的水手。如今我們有英明的船長(zhǎng)，更有合規(guī)文化這個(gè)精確的導(dǎo)航器，那就讓我們乘風(fēng)破浪、勇往直前。讓一章一制，構(gòu)筑本行風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)控堡壘；讓合規(guī)成