【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 尚，培育良好合規(guī)文化，改善員工職業(yè)形象和農(nóng)行整體形象。是啊，規(guī)范操作，合法經(jīng)營(yíng)，這早已不是一句空頭的口號(hào)，而已成為一種文化蘊(yùn)涵，更應(yīng)該堅(jiān)持不懈地推崇下去！如果說(shuō)，農(nóng)行是一座大廈的話，那么制度就是這座大廈中的鋼筋，沒(méi)有鋼筋的混凝土當(dāng)然是一盤(pán)散沙，我們現(xiàn)在有了很多的鋼筋，就更需要我們?nèi)?zhí)行！創(chuàng)建企業(yè)的合規(guī)文化，需要你、需要我、需要我們所有的信合人！從小事做起、從點(diǎn)滴做起、從現(xiàn)在做起！只要我們把農(nóng)行的合規(guī)文化像奧運(yùn)火炬一樣在每個(gè)人的心中傳遞，那么它就能激發(fā)我們對(duì)農(nóng)行合規(guī)文化的熱情，我們的農(nóng)行事業(yè)將會(huì)在合規(guī)文化的渲染下，走出更美好的明天！第四篇：合規(guī)在我心中合規(guī)是什么？合規(guī)文化又是什么？一位工作了十幾年的老員工也可能無(wú)法準(zhǔn)確的定義它、解釋它。當(dāng)我請(qǐng)教他們的時(shí)候，最常聽(tīng)到的解釋就是合乎規(guī)章，制度文化之類的，對(duì)合規(guī)的了解是很表面的、淺層的。但是，自從我進(jìn)入XX社的那一天起，我就知道聯(lián)社有個(gè)部門(mén)叫合規(guī)部。專門(mén)成立一個(gè)部門(mén)來(lái)管理合規(guī)，可想而知，合規(guī)對(duì)銀行發(fā)展的重要性?？墒牵弦?guī)在一線員工中幾乎無(wú)人能準(zhǔn)確的定義它、說(shuō)明它，恰恰反映了合規(guī)文化的短板。為此，我將從以下幾方面探討合規(guī)的真面目。一、合規(guī)是什么？合規(guī)，引用百度百科的定義如下，從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定來(lái)看, 銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致?！迸c銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn), 包括諸如反洗錢(qián)、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營(yíng)的準(zhǔn)則包括避免或減少利益沖突等問(wèn)題、隱私、數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定此外, 依據(jù)監(jiān)管部門(mén)或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式, 上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營(yíng)范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則, 如勞動(dòng)就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。從以上的引用我們可以知道三點(diǎn):首先，合規(guī)涉及銀行所有的規(guī)章制度，凡是銀行制定的規(guī)章制度都要考慮到現(xiàn)行法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)，即銀行首先要守法；其次，合規(guī)目的就是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)是銀行與生俱來(lái)的；再次，合規(guī)其實(shí)就是保護(hù)我們自己，為銀行發(fā)展保駕護(hù)航。為了實(shí)現(xiàn)合規(guī)，銀行就要進(jìn)行合規(guī)管理。合規(guī)管理是指一個(gè)獨(dú)立的機(jī)制，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、提供咨詢、監(jiān)控和報(bào)告銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括因未遵循各項(xiàng)相關(guān)法律、條例、行為準(zhǔn)則和良好的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（合稱“法律、準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)”）導(dǎo)致受到法律和監(jiān)管條例制裁、財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。所以我們很容易就清楚為什么合規(guī)部又叫合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部，這個(gè)部門(mén)就是應(yīng)對(duì)管理風(fēng)險(xiǎn)的。二、合規(guī)在我們們身邊。在對(duì)合規(guī)進(jìn)行定義之后，我們要了解合規(guī)與我們業(yè)務(wù)的相關(guān)性。上面說(shuō)到，合規(guī)與一切的銀行規(guī)章制度有關(guān)，而銀行的規(guī)章制度涉及的方面較廣，我們將主要關(guān)注業(yè)務(wù)層次的合規(guī)，這是我們了解合規(guī)的一個(gè)突破口。我們辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。我們開(kāi)立賬戶要求客戶提供身份證，并且我們要復(fù)印留檔，這就是本行遵守中國(guó)人民銀行關(guān)于《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，而其它包括無(wú)卡無(wú)折存款要客戶出示身份證、代理辦理業(yè)務(wù)要提供身份證等等，所有的一切都是因?yàn)槲覀冝k理業(yè)務(wù)要遵守規(guī)章規(guī)定，而不是我想如何辦就如何辦。操作的合規(guī)性。銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，這是行業(yè)給我們的評(píng)價(jià)，但也是有原因的，就是我們跟錢(qián)打交道，所以我們的柜臺(tái)操作最應(yīng)該合規(guī)，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。我們單位有一個(gè)部門(mén)內(nèi)審監(jiān)察部每個(gè)月來(lái)查一次，不定期來(lái)查，他們查的就是我們操作的合規(guī)性。比如營(yíng)業(yè)終了或臨時(shí)離柜，柜員卡、庫(kù)箱鑰匙是否隨人走，現(xiàn)金、重證及印章是否入箱上鎖，出入庫(kù)是否符合金庫(kù)管理，掛失是否符合掛失規(guī)定，密碼交接是否符合規(guī)定，授權(quán)人對(duì)經(jīng)辦業(yè)務(wù)未審核即實(shí)施授權(quán)等，所有的柜臺(tái)操作都關(guān)系到我們的合規(guī)性，稍有不慎就會(huì)引發(fā)柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)。辦理的業(yè)務(wù)如何更合規(guī)。很多同事跟我說(shuō)，事后監(jiān)督這個(gè)部門(mén)好象沒(méi)什么用吧？而我想要說(shuō)的是，其實(shí)這個(gè)部門(mén)用處很大，對(duì)內(nèi)規(guī)避柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)外規(guī)避銀行風(fēng)險(xiǎn)。如何這樣說(shuō)，事后監(jiān)督常常強(qiáng)調(diào)柜員不能自己辦理自己的業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人大額取現(xiàn)需到另一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理等這些規(guī)定，目的就是要防止員工監(jiān)守自盜，防止風(fēng)險(xiǎn)；而讓客戶出示身份證、客戶填寫(xiě)匯款單、客戶取款親筆簽名等這些，是讓我們辦理的每一筆業(yè)務(wù)都留下證據(jù)，讓?xiě){證保留三十年內(nèi)都能說(shuō)明客戶那一天辦理了業(yè)務(wù)，這是保護(hù)銀行的合規(guī)操作，讓銀行避免風(fēng)險(xiǎn)。另一個(gè)側(cè)面來(lái)說(shuō)，也是保護(hù)柜員自己。你無(wú)法想象，某一位客戶某一天來(lái)對(duì)你說(shuō)，其某年某月某日辦理的某一筆取款其實(shí)他沒(méi)有來(lái)取款，N年之后沒(méi)有錄像了，但是我們有憑證，有他的親筆簽名，客戶不承讓的話還有筆跡簽定，這時(shí)，你會(huì)想到當(dāng)初幸好讓客戶自己親筆簽名了，否則現(xiàn)在后果不甚設(shè)想。三、如何做到合規(guī)？管理是一個(gè)過(guò)程，只有上升到文化層面，管理才是成功的。世界五百?gòu)?qiáng)的大企業(yè)，都注重以文