人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作總結(jié)[范文模版](編輯修改稿)
2025-10-29 00:24 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 公司。四、保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)存在下列問題，情節(jié)嚴(yán)重的，依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷業(yè)務(wù)許可證，同時(shí)依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十三條對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰：（一）在本通知下發(fā)之日后承?；虼礓N售的保險(xiǎn)期間超過一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在客戶信息缺失、虛假的。（二）在本通知下發(fā)之日前承?；虼礓N售的保險(xiǎn)期間超過一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，2014年7月1日以后仍存在客戶信息缺失、虛假的。五、各保監(jiān)局要結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的人身保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)指導(dǎo)，督促轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)積極配合人身保險(xiǎn)公司的工作，特別是歷史保單的客戶信息清查和補(bǔ)充更正工作，確?！掇k法》得到有效貫徹落實(shí)。各保監(jiān)局要嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)于在客戶信息真實(shí)性管理方面存在違法違規(guī)問題的人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，要依法嚴(yán)肅處理，并依法追究有關(guān)人員責(zé)任?！?—請(qǐng)各保監(jiān)局將此文件印發(fā)轄區(qū)內(nèi)各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。附件：（略）（略）（略）中國(guó)保監(jiān)會(huì) 2013年11月4日人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法第一條 為加強(qiáng)人身保險(xiǎn)公司客戶信息真實(shí)性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《反洗錢法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法所稱客戶信息是指投保人、被保險(xiǎn)人和指定受益人的姓名、性別、出生日期、身份證件或身份證明文件的類型、號(hào)碼，以及投保人的聯(lián)系電話和聯(lián)系地址等客戶個(gè)人信息。第三條 本辦法適用于人身保險(xiǎn)公司承保的保險(xiǎn)期間超過一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第四條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售、承保和保全等業(yè)務(wù)活動(dòng)和提供客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)按照本辦法的要求收集、記錄、管理和使用客戶信息。前款所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。第五條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)按照準(zhǔn)確、完整、安全、保密的原則，收集、—3—記錄客戶信息，并將客戶信息真實(shí)、完整地提交給人身保險(xiǎn)公司，保證人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和客戶服務(wù)的需要。人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按照合法、合理、安全、保密的原則，管理、使用客戶信息，妥善保管記載客戶信息的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)文件，采取有效措施確保客戶信息的安全性，防止客戶信息泄露。第六條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在辦理承保、保全等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列要求，認(rèn)真審核客戶信息，保證客戶信息的真實(shí)、完整：（一）向客戶解釋說明采集客戶信息的必要性和用途，以及不提供真實(shí)、完整客戶信息可能帶來的后果。（二）采取有效措施核實(shí)客戶身份，準(zhǔn)確、完整地記錄客戶信息。（三）對(duì)于下列客戶信息存在缺失的，應(yīng)要求客戶補(bǔ)充更正，補(bǔ)充更正完成前不能核?；虮Ｈㄟ^：投保人的姓名、性別、出生日期、證件類型、證件號(hào)碼、聯(lián)系電話和聯(lián)系地址；被保險(xiǎn)人的姓名、性別、出生日期、證件類型和證件號(hào)碼；被保險(xiǎn)人與投保人的關(guān)系。（四）提示客戶如果聯(lián)系電話和聯(lián)系地址等客戶信息發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)辦理更正手續(xù)。（五）鼓勵(lì)和引導(dǎo)客戶提供其本人的手機(jī)號(hào)碼。（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)要求。第七條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在投保單上告知客戶以下內(nèi)容：（一）客戶必須提供的客戶信息項(xiàng)目和有關(guān)要求。（二）人身保險(xiǎn)公司采集客戶信息特別是聯(lián)系電話和聯(lián)系地址的用途，包括但不限于計(jì)算保費(fèi)、核保、寄送保單和客戶回訪等。（三）客戶不提供真實(shí)、完整客戶信息可能帶來的后果。（四）人身保險(xiǎn)公司承諾未經(jīng)客戶同意，不會(huì)將客戶信息用于人身保險(xiǎn)公司和第三方機(jī)構(gòu)的銷售活動(dòng)。第八條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)客戶信息真實(shí)性管理，建立健全客戶信息真實(shí)性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作規(guī)程，對(duì)客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面提出明確要求，指定專門部門牽頭負(fù)責(zé)客戶信息真實(shí)性管理工作?！?—人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，明確要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷售人員按照人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和客戶服務(wù)的需要提供真實(shí)、完整的客戶信息，并對(duì)其所提供客戶信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行認(rèn)真有效的審核。第九條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，根據(jù)承保、保全等業(yè)務(wù)和客戶服務(wù)的需要，與保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)協(xié)商確定雙方以及第三方機(jī)構(gòu)接觸、使用客戶信息的機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員的權(quán)限，嚴(yán)格限定接觸、使用客戶信息的機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員范圍，維護(hù)雙方的合法商業(yè)利益。第十條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按照本辦法的有關(guān)要求，在與保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的合作協(xié)議中明確雙方在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。人身保險(xiǎn)公司審核發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供的客戶信息存在真實(shí)性、完整性問題的，應(yīng)要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)
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