【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 力阻撓的、在執(zhí)法檢查時(shí)遇到恐嚇威脅或者暴力抗法的、需要部門(mén)開(kāi)展協(xié)作處置涉及金額較大或社會(huì)影響較大等跨行政區(qū)域案件的，可啟動(dòng)聯(lián)合工作機(jī)制。聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出。第二十二條處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門(mén)對(duì)下列涉嫌非法集資行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；（四）違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；（五）其他涉嫌非法集資的行為。第二十三條調(diào)查認(rèn)定可按下列程序進(jìn)行：（一）確定調(diào)查人員。調(diào)查人員不得少于2人，實(shí)施調(diào)查取證時(shí)應(yīng)出示有效執(zhí)法證件。（二）制定調(diào)查方案。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。（三）實(shí)施調(diào)查取證。調(diào)查人員有權(quán)進(jìn)入涉嫌非法集資的有關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行檢查、勘查、取樣、錄音、拍照、錄像等，及時(shí)收集固定書(shū)證、物證、視聽(tīng)資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。調(diào)查取證主要包括涉嫌非法集資單位或個(gè)人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運(yùn)作情況、股東或?qū)嶋H控制人主要情況等。詢問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，被詢問(wèn)人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)回答詢問(wèn)、反映情況。查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。調(diào)查人員查詢有關(guān)賬戶，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件和查詢公函，并提供存款人的有關(guān)線索。（四）撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告。調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)形成調(diào)查報(bào)告，提出處理意見(jiàn)和建議。調(diào)查報(bào)告包括調(diào)查認(rèn)定的事實(shí)和主要證據(jù)、涉嫌非法集資行為性質(zhì)、處理意見(jiàn)及依據(jù)等。第二十四條調(diào)查取證期間，為防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，處置非法集資牽頭部門(mén)可以組織相關(guān)部門(mén)依法采取必要的管控措施。對(duì)涉嫌非法集資行為的單位和個(gè)人，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。第二十五條對(duì)涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門(mén)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。建立非法集資行政處置專家咨詢委員會(huì)工作機(jī)制，視情況需要邀請(qǐng)公安、檢察、法院及行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)相關(guān)工作人員、金融及法律專業(yè)人員組成委員會(huì)，參與對(duì)涉嫌非法集資案件的認(rèn)定工作，其結(jié)論可以作為組織認(rèn)定的重要參考。根據(jù)調(diào)查查明的事實(shí)、證據(jù)材料和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行研判，并作出下列認(rèn)定意見(jiàn)：（一）認(rèn)定屬于非法集資的，根據(jù)需要決定采取的措施；（二）認(rèn)定不屬于非法集資的，撤銷線索登記。第二十六條根據(jù)處置非法集資工作需要，處置非法集資牽頭部門(mén)可以采取下列措施：（一）查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件，當(dāng)場(chǎng)交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書(shū)；對(duì)查封、扣押的財(cái)物，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負(fù)責(zé)保管。（二）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。（三）根據(jù)處置非法集資工作需要，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門(mén)決定，由省級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)按照規(guī)定向省級(jí)出入境邊防檢查機(jī)關(guān)辦理邊控手續(xù)。采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。第二十七條非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門(mén)監(jiān)督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。第二十八條清退集資資金來(lái)源包括：（一）非法集資資金余額；（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；（五）在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。第二十九條為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。第三十條國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，地方政府有關(guān)部門(mén)以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。第三十一條處置非法集資牽頭部門(mén)在組織調(diào)查有關(guān)非法集資案件過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。第三十二條處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)形成處置報(bào)告。處置報(bào)告主要包括：非法集資案件線索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法事實(shí)和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結(jié)果等。第三十三條處置非法集資過(guò)程中，有關(guān)地方政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。第四章附則第三十四條未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)或者地方金融管理部門(mén)按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。法律、行政法規(guī)對(duì)其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒(méi)有明確規(guī)定的，參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類型由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)確定。第三十五條對(duì)非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者、金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、不配合調(diào)查的相關(guān)單位和個(gè)人、國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責(zé)任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責(zé)任。第五篇：防范和處置非法集資宣傳教育手冊(cè)防范和處置非法集資宣傳教育手冊(cè)目 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