【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 邊環(huán)境保潔、監(jiān)控錄像設(shè)備檢查、非法張貼物和非法裝臵的清除等工作，負(fù)責(zé)登記薄記錄與管理。（五）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的運(yùn)行維護(hù)工作，包括故障設(shè)備的自檢、簡(jiǎn)單故障的排除等，遇復(fù)雜問(wèn)題上報(bào)支行。（六）負(fù)責(zé)協(xié)助科技部門或維護(hù)公司進(jìn)行設(shè)備版本程序更新，協(xié)助并監(jiān)督維護(hù)公司進(jìn)行設(shè)備預(yù)防性維護(hù)和設(shè)備維修。（七）負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與分析工作。（八）負(fù)責(zé)協(xié)助處理持卡人咨詢與投訴，遇有重大問(wèn)題可暫停設(shè)備，及時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)或支行報(bào)告。第十二條 大堂經(jīng)理職責(zé)（一）負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)的客戶引導(dǎo)與營(yíng)銷宣傳工作。（二）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)咨詢及客戶投訴的引導(dǎo)處理。（三）協(xié)助自助設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)管理員處理。第三章 自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理第一節(jié) 自助設(shè)備簽收、安裝驗(yàn)收與上線運(yùn)行第十三條 自助設(shè)備到貨后，二級(jí)分行或一級(jí)支行（適用于一級(jí)分行直管支行，以下同）電子銀行部門、自助設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備供應(yīng)商三方同時(shí)到場(chǎng)完成設(shè)備簽收工作，確認(rèn)外包裝是否完好、防傾斜標(biāo)志是否正常，記錄設(shè)備序列號(hào)等，填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備到貨驗(yàn)收單》，上報(bào)一級(jí)分行電子銀行部。第十四條 自助設(shè)備要在到貨簽收后三個(gè)月內(nèi)完成安裝、調(diào)試工作并上線運(yùn)行。因特殊原因不能安裝的要進(jìn)行遷址安裝。第十五條 自助設(shè)備安裝前，支行要按照有關(guān)要求向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門和公安部門履行報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。設(shè)備安裝要符合總行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]316號(hào)）、公安部門《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（GA 7452008）和生產(chǎn)廠家的規(guī)范和要求。第十六條 二級(jí)分行或一級(jí)支行負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備安裝工作，支行具體實(shí)施，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)備供應(yīng)商配合實(shí)施，包括提出安裝申請(qǐng)和密鑰申請(qǐng)，落實(shí)設(shè)備安裝環(huán)境的準(zhǔn)備工作，申請(qǐng)通訊線路，協(xié)助上級(jí)行進(jìn)行強(qiáng)弱電測(cè)試、設(shè)備參數(shù)分配、網(wǎng)絡(luò)接入、軟硬件 調(diào)試，申請(qǐng)并協(xié)助上級(jí)行進(jìn)行攝像監(jiān)控系統(tǒng)的安裝、調(diào)試，防雨、防塵設(shè)施安裝，標(biāo)識(shí)標(biāo)牌張貼，運(yùn)營(yíng)環(huán)境檢查等工作。第十七條 設(shè)備安裝完畢后，支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配合上級(jí)行按照自助設(shè)備采購(gòu)合同中規(guī)定的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備安裝驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》共同進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括設(shè)備軟硬件測(cè)試、界面測(cè)試、正常交易測(cè)試、異常交易測(cè)試等，合格后填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備上線安裝運(yùn)行驗(yàn)收單》，經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)投入運(yùn)行。同時(shí)將設(shè)備數(shù)據(jù)資料逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行電子銀行部，錄入監(jiān)控管理系統(tǒng)，納入監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控、管理和考核。第二節(jié) 密鑰管理第十八條 設(shè)備調(diào)試前，支行設(shè)備管理員負(fù)責(zé)申請(qǐng)自助設(shè)備密鑰，逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行電子銀行部門。電子銀行部門轉(zhuǎn)交科技部門，申請(qǐng)制作密鑰。第十九條 科技部門接到申請(qǐng)后，3個(gè)工作日內(nèi)完成密鑰生成工作，在加密設(shè)備上生成二段密鑰，打印密碼信封，填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備密鑰生成登記簿》，并通知電子銀行部門領(lǐng)取。電子銀行部門收到密碼信封后，通知支行設(shè)備管理員領(lǐng)取。第二十條 支行自助設(shè)備密鑰領(lǐng)取人為自助設(shè)備主管部門負(fù)責(zé)人、支行設(shè)備管理員。密鑰領(lǐng)取人要分別領(lǐng)取，簽字確認(rèn)后自行保管。采用郵寄方式寄送的，電子銀行部門要分批次郵寄不同密鑰給上述密鑰領(lǐng)取人，在郵遞信函內(nèi)附帶回執(zhí)，領(lǐng)取人收到密鑰后在回執(zhí)上簽字，將回執(zhí)寄回。第二十一條 密鑰領(lǐng)取人要妥善保管自助設(shè)備密鑰，并在30日內(nèi)完成密鑰灌制。密鑰灌制時(shí)，領(lǐng)取人要在自助設(shè)備安裝現(xiàn)場(chǎng)拆開(kāi)密鑰信封，分別灌制。灌制完成后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試，保證設(shè)備正常運(yùn)行。第二十二條 密鑰使用完畢后要立即銷毀，并填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備密鑰使用、銷毀登記簿》，簽字確認(rèn)。第二十三條 如設(shè)備密鑰失效或損毀，支行需按照上述流程重新申請(qǐng)、領(lǐng)取、灌制密鑰。第三節(jié) 自助設(shè)備巡檢與維護(hù)第二十四條 在行式設(shè)備，當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)管理員每日營(yíng)業(yè)前和營(yíng)業(yè)終了要進(jìn)行兩次巡檢；離行式設(shè)備巡檢由支行或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)，日常巡檢一周不少于兩次。巡檢內(nèi)容包括對(duì)自助設(shè)備機(jī)身、銀亭、燈箱廣告等進(jìn)行清潔，清除非法張貼物和非法裝臵；補(bǔ)充流水打印紙、憑條打印紙、色帶等耗材，處理卡鈔、卡紙、吞沒(méi)卡等；檢查設(shè)備監(jiān)控?cái)z像頭，防止堵塞或損壞。巡檢結(jié)束后要進(jìn)行一筆實(shí)際交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常,并填寫《自助設(shè)備管理登記簿》，簽字確認(rèn)。第二十五條 各級(jí)行監(jiān)控人員通過(guò)自助設(shè)備監(jiān)控管理系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)缺紙、缺鈔、吞卡或其他故障的，要及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)管理員。第二十六條 支行主管部門要定期、不定期地組織對(duì)自助設(shè)備及運(yùn)行環(huán)境的全面巡檢（包括夜間巡檢），定期巡檢間隔時(shí)間不得超過(guò)三個(gè)月。巡檢完畢，填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備巡檢登記簿》。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)管理員或相關(guān)部門解決。第二十七條 自助設(shè)備出現(xiàn)故障后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要先做自檢，及時(shí)排除故障。如無(wú)法排除，網(wǎng)點(diǎn)管理員要及時(shí)通知設(shè)備維護(hù)廠商或科技部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)支持。對(duì)因設(shè)備故障可能造成銀行損失的，網(wǎng)點(diǎn)管理員要采取必要的關(guān)停機(jī)等緊急措施，并上報(bào)支行。第二十八條 設(shè)備維護(hù)維修前，網(wǎng)點(diǎn)管理員要檢查設(shè)備吞卡槽和出鈔通道，取出吞沒(méi)卡和卡鈔，在確認(rèn)設(shè)備無(wú)吞沒(méi)卡和卡鈔后方可允許進(jìn)行維修。第二十九條 設(shè)備維護(hù)廠商進(jìn)行設(shè)備維護(hù)維修時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)管理員必須到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)并全程陪同，審核維護(hù)維修人員的身份證和工作證件（或介紹信）。如維護(hù)維修工作涉及自助設(shè)備的硬盤、密碼鍵盤、驗(yàn)鈔模塊或系統(tǒng)軟件安裝與更新、參數(shù)調(diào)整、工作日志提取等，須我行技術(shù)人員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。如需更換設(shè)備配件，網(wǎng)點(diǎn)管理員需檢查新配件的型號(hào)、性能是否與原模塊一致，防止惡意更換部件。第三十條 自助設(shè)備維護(hù)維修時(shí)，未經(jīng)支行設(shè)備管理員批準(zhǔn)，網(wǎng)點(diǎn)管理員不得允許廠商維護(hù)人員將U盤、筆記本電腦等任何外部設(shè)備接入我行自助設(shè)備，不得允許將拆卸后的硬盤帶走。第三十一條 維修工作完成后，網(wǎng)點(diǎn)管理員進(jìn)行設(shè)備驗(yàn)收，并進(jìn)行一筆實(shí)際交易，在《自助設(shè)備管理登記簿》上記錄故障報(bào)修時(shí)間、原因、修復(fù)時(shí)間等信息，將情況逐級(jí)反饋至一級(jí)分行電子銀行部。第四節(jié) 密碼鑰匙管理與現(xiàn)金管理第三十二條 自助設(shè)備要配備兩名自助設(shè)備鈔箱管理員，鈔箱管理員可由網(wǎng)點(diǎn)管理員兼任。自助設(shè)備實(shí)行對(duì)鈔箱加鈔、取鈔進(jìn)行集中管理或由掛靠營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理的模式。自助設(shè)備鈔箱外包管理另行規(guī)定。第三十三條 自助設(shè)備實(shí)行集中配送的，其對(duì)應(yīng)的ABIS系統(tǒng)柜員要設(shè)臵在負(fù)責(zé)配送機(jī)構(gòu)的賬務(wù)處理行。第三十四條 鈔箱管理員要根據(jù)實(shí)際交易情況合理配臵鈔箱現(xiàn)金頭寸，每日網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)初始和終了前要通過(guò)ABIS系統(tǒng)檢查自助設(shè)備鈔箱頭寸，針對(duì)夜間和節(jié)假日制定相應(yīng)的加鈔計(jì)劃，保證自助設(shè)備的正常運(yùn)行。對(duì)同一臺(tái)自助設(shè)備，不能一直由相同的兩名鈔箱管理員加鈔、取鈔，要至少按季輪換一次，每次至少輪 換一人，輪換時(shí)，輪換雙方要辦理鈔箱鑰匙及密碼的交接手續(xù)，并及時(shí)在《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》上登記。第三十五條 自助設(shè)備鈔箱鑰匙和密碼由兩名鈔箱管理員分管分用，平行交接。鑰匙用畢，要入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜或隨柜員現(xiàn)金箱入庫(kù)保管，不得隨身攜帶，保險(xiǎn)柜鑰匙由雙人分別保管。自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼由相對(duì)固定的兩人擔(dān)任鈔箱密碼管理員，對(duì)密碼進(jìn)行輪班管理，輪班時(shí)可不更改密碼，交接時(shí)雙方要及時(shí)在《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》上登記。鈔箱密碼管理員變動(dòng)后，要更換密碼并及時(shí)在《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》上登記。第三十六條 自助設(shè)備鈔箱的備用鑰匙、密碼要封存保管，備用鑰匙由鈔箱管理員會(huì)同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管當(dāng)面共同密封，分別簽章，辦理登記簽收手續(xù)，由支行設(shè)備管理員集中入保險(xiǎn)柜妥善保管；備用密碼由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人入保險(xiǎn)柜妥善保管。備用鑰匙如需啟封，要經(jīng)支行主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)，使用完畢后要立即密封放入保險(xiǎn)柜；備用密碼如需啟封，要經(jīng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，備用密碼啟用后要立即變更。自助設(shè)備鈔箱密碼至少每半年更換一次，鈔箱密碼管理員短期休假或離職（5天（含）以上）時(shí)要更改密碼。鈔箱管理員要做好交接手續(xù)，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)監(jiān)交，并及時(shí)在《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》上登記。自助設(shè)備舊密碼封要交給原鈔箱密碼管理員現(xiàn)場(chǎng)銷毀，并登記《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》。第三十七條 自助設(shè)備鈔箱只允許放入規(guī)定面值的現(xiàn)金，現(xiàn)金要符合人民銀行的流通標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁假鈔、殘鈔放入鈔箱。不得強(qiáng)行擠壓堆放超量的鈔票。新舊版人民幣不能混裝在同一鈔箱內(nèi)。第三十八條 集中管理的自助設(shè)備，裝入鈔箱的現(xiàn)金應(yīng)是經(jīng)清分機(jī)清分的鈔券，從自助設(shè)備廢鈔箱中取出的鈔券應(yīng)裝入專用信封（款箱）并加封（加鎖）后帶回處理。第三十九條自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金要執(zhí)行雙人清點(diǎn)、復(fù)核制度。加鈔、取鈔和清鈔工作要在監(jiān)控狀態(tài)下由兩名鈔箱管理員共同進(jìn)行。第四十條 自助設(shè)備加鈔前，要在ABIS系統(tǒng)中經(jīng)會(huì)計(jì)主管或會(huì)計(jì)主管授權(quán)人審批從柜員現(xiàn)金箱中調(diào)出所需現(xiàn)金到自助設(shè)備，然后領(lǐng)取現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行加鈔工作。自助設(shè)備鈔箱中取出的現(xiàn)金，經(jīng)清點(diǎn)無(wú)誤后，進(jìn)行現(xiàn)金實(shí)物移交，然后在ABIS系統(tǒng)中經(jīng)會(huì)計(jì)主管或會(huì)計(jì)主管授權(quán)人審批從自助設(shè)備調(diào)出相應(yīng)現(xiàn)金到柜員現(xiàn)金箱。第四十一條集中管理的自助設(shè)備加鈔前，可在ABIS系統(tǒng)中經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批從庫(kù)房中調(diào)出所需現(xiàn)金到自助設(shè)備，然后領(lǐng)取現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行加鈔工作。集中管理的自助設(shè)備鈔箱取出的現(xiàn)金，經(jīng)清點(diǎn)無(wú)誤后，進(jìn)行現(xiàn)金實(shí)物的移交工作，可在ABIS系統(tǒng)中經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批從自助設(shè)備調(diào)出相應(yīng)現(xiàn)金到庫(kù)房。第四十二條 自助設(shè)備原則上采用整體更換全部鈔箱的方式加鈔、取鈔；集中管理的自助設(shè)備配送要整體更換全部鈔箱。第四十三條 在行式自助設(shè)備加鈔、取鈔工作具體分為以下兩種情況：（一）自助設(shè)備加鈔、取鈔工作在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)以外進(jìn)行的，原則上在營(yíng)業(yè)前或營(yíng)業(yè)終了后封閉進(jìn)行。特殊情況需在營(yíng)業(yè)中加鈔、取鈔時(shí)，有獨(dú)立密閉空間的，可在監(jiān)控下雙人持防衛(wèi)器械進(jìn)行柜臺(tái)外加鈔、取鈔；沒(méi)有獨(dú)立密閉空間的，需臨時(shí)劃定一定的警戒范圍，并持必備的防衛(wèi)器械進(jìn)行。（二）自助設(shè)備加鈔、取鈔工作在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)進(jìn)行的，可以根據(jù)需要進(jìn)行加鈔、取鈔。第四十四條 離行式自助設(shè)備加鈔、取鈔工作視同到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)接送款，要嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔管理制度，確保人員和資金安全。加鈔、取鈔時(shí)，要與自助設(shè)備放臵地點(diǎn)單位協(xié)商，原則上在其內(nèi)部未正式對(duì)外營(yíng)業(yè)前封閉進(jìn)行。特殊情況需在商場(chǎng)、賓館等較多人員現(xiàn)場(chǎng)加鈔、取鈔時(shí)，要持必備的防衛(wèi)器械進(jìn)行。第四十五條鈔箱管理員輸入密碼時(shí)要實(shí)行有效遮擋，防止偷窺。加鈔、取鈔前鈔箱管理員要關(guān)閉自助設(shè)備的存取款功能，打印核查清單。加鈔、取鈔完成后，及時(shí)開(kāi)放自助設(shè)備的存取款功能，并做好存、取款測(cè)試。（一）采用整體更換全部鈔箱的方式加鈔、取鈔時(shí)，取下原自助設(shè)備全部鈔箱，把配好款的自助設(shè)備鈔箱或空的備用鈔箱裝入自助設(shè)備，原自助設(shè)備鈔箱雙人送回并在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)余額，并做好賬款核對(duì)工作。（二）采用補(bǔ)充現(xiàn)金的方式加鈔時(shí)，要清點(diǎn)鈔箱余額，賬款核對(duì)相符后方能加鈔。（三）直接從鈔箱取鈔的，雙人在監(jiān)控下取鈔，取出的現(xiàn)金要裝入專用的現(xiàn)金箱，雙人上鎖后送回營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)并在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)余額。第四十六條 加鈔、取鈔完畢后，鈔箱管理員要打亂自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼。第四十七條 在行式自助設(shè)備，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管要每月至少跟班加鈔、取鈔核查一次；離行式自助設(shè)備，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管或運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)人要不定期跟車加鈔、取鈔核查，并每月至少通過(guò)監(jiān)控錄像抽查加、取鈔情況一次。核查后，在《查庫(kù)登記 簿》上做好登記工作。第四章 自助設(shè)備賬務(wù)核對(duì)及差錯(cuò)處理第四十八條 自助設(shè)備清機(jī)后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要在視頻監(jiān)控范圍內(nèi)，雙人清點(diǎn)鈔箱、回收鈔箱和廢鈔箱的現(xiàn)金，清點(diǎn)時(shí)要查驗(yàn)偽鈔?；厥这n箱和廢鈔箱現(xiàn)金要單獨(dú)存放，按順序清點(diǎn)，以備對(duì)賬。清點(diǎn)完畢，將鈔箱現(xiàn)金、ABIS柜員現(xiàn)金箱余額及ATM核查清單進(jìn)行核對(duì)。第四十九條網(wǎng)點(diǎn)管理員發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長(zhǎng)短款，當(dāng)日填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管工作日志》，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批后進(jìn)行掛賬處理，在清機(jī)日起3個(gè)工作日內(nèi)完成查找工作。查找時(shí)，要結(jié)合客戶投訴，核對(duì)同一會(huì)計(jì)周期ABIS系統(tǒng)柜員流水和ATM交易流水日志，找出發(fā)生長(zhǎng)短款的具體交易，未查出原因的逐級(jí)上報(bào)至上級(jí)行運(yùn)營(yíng)管理部門協(xié)查處理。第五十條 對(duì)已查實(shí)的長(zhǎng)短款交易，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要及時(shí)進(jìn)行相關(guān)處理：（一）發(fā)生長(zhǎng)款的，屬于本行本地卡的，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后將長(zhǎng)款資金轉(zhuǎn)賬存入客戶賬戶；屬于本行異地卡的，連同交易手續(xù)費(fèi)上劃上級(jí)行差錯(cuò)處理部門處理；屬于他行卡的，依照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)處理規(guī)程（試行）》（農(nóng)銀發(fā)[2007]311號(hào)）和中國(guó)銀聯(lián)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》執(zhí)行；屬于國(guó)際卡的，依照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際卡ATM取現(xiàn)操作規(guī)程》（農(nóng)銀辦發(fā)[2008]792號(hào)）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（二）發(fā)生短款的，由設(shè)備供應(yīng)商或維護(hù)商按照合同約定先行賠付。查明原因后，屬于自助設(shè)備或設(shè)備系統(tǒng)原因的，由供應(yīng)商或維護(hù)商承擔(dān)。屬于本行系統(tǒng)原因的，本行本地卡短款，由營(yíng) 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處理；本行異地卡短款，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)上級(jí)行差錯(cuò)處理部門進(jìn)行請(qǐng)款處理；他行卡短款，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)上級(jí)行差錯(cuò)處理部門向中國(guó)銀聯(lián)請(qǐng)款；國(guó)際卡短款，依照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際卡ATM取現(xiàn)操作規(guī)程》（農(nóng)銀辦發(fā)[2008]792號(hào)）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第五十一條未查明長(zhǎng)短款原因的，網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)上級(jí)行運(yùn)營(yíng)管理部門協(xié)查，仍然無(wú)法查明原因的，按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡資產(chǎn)損失認(rèn)定及處臵操作流程》（農(nóng)銀辦發(fā)[2007]896號(hào)）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第五十二條 自助設(shè)備差錯(cuò)處理的其他相關(guān)規(guī)定見(jiàn)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)處理規(guī)程（試行）》（農(nóng)銀發(fā)[2007]311號(hào)）。第五章 自助設(shè)備吞沒(méi)卡處理第五十三條 自助設(shè)備加鈔、清機(jī)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)管理員須檢查設(shè)備吞卡槽內(nèi)是否有吞沒(méi)卡。如有吞沒(méi)卡，網(wǎng)點(diǎn)管理員取出后要在《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備管理登記簿》上逐張登記并復(fù)核簽章。吞沒(méi)卡由柜員入“代保管有價(jià)值品”科目下的“吞沒(méi)銀行卡”賬戶核算。第五十四條 本行卡和國(guó)際卡，自吞卡日起保存二十個(gè)工作日；他行卡，由于發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒(méi)的卡片，自吞卡次日起保存三個(gè)工作日；吞卡逾期持卡人未領(lǐng)取要剪角作廢。柜員從“代保管有價(jià)值品”科目下的“吞沒(méi)銀行卡”賬戶中付出，填寫報(bào)廢清單，定期銷毀。第五十五條 網(wǎng)點(diǎn)在辦理吞沒(méi)卡領(lǐng)取業(yè)務(wù)時(shí)，必須核對(duì)持卡人相關(guān)資料，符合以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽字領(lǐng)取卡片。（一）持卡人有效身份證件上姓名與卡正面姓名字母或客戶 背面簽名一致。（二）持卡人持本人有效身份證件并通過(guò)卡片密碼驗(yàn)證。能夠確認(rèn)持卡人身份的其他法律認(rèn)可的證明方式視同有效身份證件。第五十六條 驗(yàn)證無(wú)誤后，網(wǎng)點(diǎn)柜員在《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備管理登記簿》中注明處理日期和結(jié)果，登