【文章內容簡介】 《中國銀行新一代信貸系統(tǒng)柜員管理辦法》 《中國銀行授信客戶準入與退出管理辦法》《中國銀行集團客戶與關聯(lián)客戶授信風險管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統(tǒng)管理辦法》 《中國銀行資產風險分類工作指引》 《中國銀行授信檔案管理規(guī)范》 《中國銀行貸款風險分類指導原則》《中國銀行國內機構客戶信用評級管理辦法》 《中國銀行貸款評估操作手冊》 《中國銀行授信抵/質押暫行規(guī)定》 《中國銀行授信業(yè)務授權管理辦法》 《中國銀行客戶信用評級辦法》 《中國銀行客戶統(tǒng)一授信管理辦法》 《中國銀行授信額度管理辦法》 《中國銀行異地授信管理辦法》《中國銀行個人消費汽車貸款業(yè)務操作規(guī)程》 《中國銀行個人存單質押貸款業(yè)務操作辦法》 《中國銀行營運類汽車貸款管理辦法》《中國銀行人壽保單質押貸款業(yè)務操作管理辦法》 《中國銀行個人經營貸款業(yè)務指導意見》 《中國銀行職工住房貸款管理辦法》 《中國銀行征信系統(tǒng)用戶管理辦法》 《中國銀行零售貸款管理辦法》《中國銀行個人金融業(yè)務風險控制手冊》 《中國銀行長城電子借記卡章程》 《中國銀行中銀信用卡退卡管理辦法》《中國銀行山西省分行項目庫管理系統(tǒng)使用管理辦法（暫行）》《授后監(jiān)控管理辦法》《朔州市分行授信發(fā)放審核辦法》 《中國銀行對公網上銀行運營管理辦法》營業(yè)部職責對公和對私業(yè)務的柜面服務和營銷、非授信公司客戶的拓展、個人高端客戶的金融服務。一、營業(yè)部主任崗位職責負責對公業(yè)務的柜面服務和營銷非授信公司客戶；負責對私業(yè)務的柜面服務和營銷個人高端客戶；負責柜員管理的審批、登記工作；負責監(jiān)督檢查各個崗位業(yè)務操作執(zhí)行情況，發(fā)現問題及時糾正；監(jiān)督檢查應計提的各種稅款、利息及費用等，并按時上繳。準確、及時地報送各類報表，不得遲報或漏報。認真完成領導交辦的其他工作。二、零售專柜主任崗位職責負責個人金融業(yè)務的柜面服務工作；負責個人理財業(yè)務的營銷工作；負責組織、檢查、考核柜員崗位職責執(zhí)行情況；負責本柜信息、帳物及安全保衛(wèi)工作，每月做好查庫工作，并做好記錄。三、零售柜員崗位職責嚴格按照各級行制定的各項業(yè)務規(guī)定及操作流程辦理柜臺業(yè)務；辦理業(yè)務時必須嚴格做好帳、折、現金的核對，認真自我復核，嚴禁辦理的無折取現業(yè)務；對大額現金收付，轉帳交易及特殊業(yè)務（如：掛失、凍結等）必須經事中復核復核；必須堅持簽到、簽退制度，中途離崗，必須簽退，鎖好尾箱和私章；交接手續(xù)必須清楚，要求做到電腦數據、憑證、現金相符；嚴格執(zhí)行現金管理制度，現金超過核定庫存必須及時整點上繳；凡發(fā)生長短款等業(yè)務事項，必須及時如實上繳負責人，不得隱瞞，并按有關規(guī)定及時處理；嚴禁柜員為本人及其親屬辦理業(yè)務；營業(yè)終了，清點現金及憑證，核實無誤后在日結單上加蓋私章，如有不符，及時查明；柜員間現金調撥必須事中復核，或責任人核點確認。四、零事中復核崗位職責對當日發(fā)生的大額收付也及轉帳交易，應認真復核，領入和上繳現金應認真復點，并在交易憑證上簽字確認；發(fā)生授權業(yè)務時，應現場直接授權，并對此業(yè)務仔細審查，認真核對并簽字確認；對沖正業(yè)務，必須核對交易傳票，開戶沖正應檢查憑證狀態(tài)，對于涉及利息沖正的應復算利息；每日營業(yè)終了，核點所有柜員現金及憑證，并與柜員共同加鎖封箱，對現金、憑證收支明細核對無誤后在日結單上簽章確認；對柜員當日發(fā)生的全部交易必須根據流水號整理，并審核憑證的準確性、真實性、合規(guī)性，如發(fā)現問題，應通知柜員立即更正，并負責裝訂，保管網點報表及登記?。话凑諕焓У挠嘘P規(guī)定，同負責人做好大額掛失上門調查工作；重點審查和關注：帳戶狀態(tài)的更改，客戶資料和帳戶資料的更改，同一帳戶同一網點，連續(xù)多筆取現，每日檢查本部門帳、帳表、帳實的平衡，如發(fā)現問題及時查找原因，并上報主管領導，對事后監(jiān)督發(fā)出的查詢，及時查明原因并做出答復，并及時整改。相關規(guī)定《儲蓄管理條例》《中國銀行代理保險業(yè)務客戶準入管理辦法》 《中國銀行教育儲蓄實施細則》《中國銀行個人存款掛失業(yè)務管理辦法》 《個人存款帳戶實名制規(guī)定》 《中國銀行存款證明業(yè)務管理辦法》 《中國銀行儲蓄存款異托收辦法》 《中國銀行個人銀行結算帳戶實施細則》 《中國銀行跨省通存通兌柜臺業(yè)務管理辦法》 《中國銀行跨省通存通兌柜臺業(yè)務操作細則》 《中國銀行人民幣小額個人活期帳戶收費實施方案》 《中國銀行儲蓄國債（電子式）代銷試點管理辦法》 《中國銀行個人代收付業(yè)務管理暫行辦法》 《中國銀行開放式基金零售柜臺交易管理辦法》 《中國銀行憑證式國債業(yè)務管理辦法》 《中國銀行儲蓄國債業(yè)務培訓資料》五、出納業(yè)務崗崗位職責（一）、出納接柜人員崗位職責接柜經辦職責⑴負責收款的復核及付款的配款工作； ⑵負責現金收、付訖章的管理使用工作； ⑶負責殘幣兌換及假幣鑒別工作； ⑷負責現金尾箱的管理工作。接柜復核職責⑴負責付款的復核及收款的經辦工作； ⑵負責現金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負責柜臺現金的調撥工作。（二）、出納大庫人員崗位職責出納大庫經辦職責⑴負責收款的復核及付款的配款工作； ⑵負責現金收、付訖帳管理及使用工作； ⑶及時整點及上繳庫存現金； ⑷負責現金尾箱的管理工作。出納大庫復核職責⑴負責收款的經辦及付款的復核工作； ⑵負責現金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負責現金的調撥工作；⑷妥善保管票樣、假鈔及有價單證。（三）、出納崗共同職責⑴共同辦理好現金收、付、整點、剔殘等工作；⑵大庫柜員應負責大庫現金的保管、調撥、運送及殘幣的回收、上繳工作；⑶必須堅持錢帳分管、日清日結、帳款相符；⑷收入現金堅持先收款后記帳，并在交款人目視情況下當面清點；付出現金先記帳后付款，付款必須憑會計人員審核記帳后的付款憑證辦理；⑸出納柜員必須人離箱鎖，一筆業(yè)務尚未辦理完畢，不得中途離崗或換人；⑹嚴禁挪用庫存現金，嚴禁白條抵庫，出入庫必須經復核后辦理；⑺發(fā)現假幣一律予以收繳，并向持有人出具“假幣收繳憑證”； ⑻進出庫必須做到五同：同開庫、同進庫、同在庫內、同出庫、同鎖庫。六、尾箱監(jiān)管員崗位職責營業(yè)終了對尾箱的現金核查大數，防止尾箱現金大額短缺或被挪用。監(jiān)督尾箱經管人盤點庫存、核對帳款，對尾箱加二鎖一封入庫保管。堅持每星期尾箱現金、實物清查、保證帳款帳實相符。督促尾箱經管人將超限額現金及時交庫房。對尾箱交接予以監(jiān)交。督促尾箱經管人按規(guī)章制度辦理業(yè)務、糾正違規(guī)違紀行為。相關規(guī)定《中國銀行出納制度》《中國銀行出納業(yè)務操作規(guī)程》《中國銀行山西省分行出納業(yè)務實施細則》 《中國銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》 《中國銀行金庫出納業(yè)務及調繳款管理辦法》 《中國銀行大額現金管理實施細則》