【文章內(nèi)容簡介】 營 銷 業(yè) 績 查 詢 網(wǎng) 點(diǎn) 金 融 業(yè) 績 目 標(biāo) 維 護(hù) 每 日 網(wǎng) 點(diǎn) 余 額 維 護(hù) 每 日 銀 信 通 業(yè) 務(wù) 維護(hù) 每 日 保 險(xiǎn) 保 費(fèi) 維 護(hù) 各 專 項(xiàng) 數(shù) 據(jù) 匯 總 3 業(yè)務(wù)系統(tǒng)概要設(shè)計(jì) 系統(tǒng)流程 圖 V I P 申 請(qǐng) 市 局 審 核 分 配 給 客 戶 經(jīng) 理 營 銷 記 錄 營 銷 業(yè) 績 分 析每 月 客 戶 資 料 導(dǎo) 入通 過不 通 過廢 棄 申 請(qǐng)系 統(tǒng) 整 體 流 程 第 8 頁 銀行 vip系統(tǒng) 模塊 基本要素 定義 理財(cái)產(chǎn)品維護(hù) 角色權(quán)限：市局管理員 功能說明：增刪改理財(cái)產(chǎn)品。 維護(hù)內(nèi)容：理財(cái)產(chǎn)品名稱， 業(yè)務(wù) 類型（保險(xiǎn)，存款，基金，國債），每份存款金額，產(chǎn)品描述，業(yè)務(wù)有效期。 銀行 客戶管理 包括客戶申請(qǐng)、查詢、審批、分配客戶經(jīng)理等功能。 VIP 客戶申請(qǐng) 角色權(quán)限：柜員，理財(cái)經(jīng)理，支局 管理 處理邏輯： 必填內(nèi)容有：客戶名稱， 證件類型、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、固定電話、客戶地址、申請(qǐng) 客戶類型（默認(rèn) 銀行 vip）、 客戶等級(jí)（金卡，鉑金卡，金鉆卡） 選填項(xiàng)有：郵編號(hào)碼、電子郵箱、就業(yè)狀態(tài)、從事行業(yè)、職位、月收入、最高學(xué)歷、畢業(yè)學(xué)校、單位名稱、單位地址、單位郵編、興趣愛好、是否同時(shí)做為服務(wù)卡登記。 界面設(shè)計(jì)： 1， 在證件號(hào)碼輸入框后面增加一個(gè)查詢標(biāo)記，點(diǎn)擊可以彈出窗口，顯示該身份證客戶在系統(tǒng)上的最新資產(chǎn)情況，包括余額，保險(xiǎn)，國債，基金，理財(cái)產(chǎn)品以及總資產(chǎn)等信息，以方便操作人員做初審。 2， 當(dāng)輸入身份證的時(shí)候， 自動(dòng)在后臺(tái)查詢出相關(guān)客戶資料信息，在一個(gè)月內(nèi)不是新增客戶的情況下，客戶資料是可以從本身系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中查詢出來的。將客戶相關(guān)資料回顯到相應(yīng)欄目中，減少多余的輸入，提高效率。 第 9 頁 3， 提交申請(qǐng)后，系統(tǒng)如果有此客戶資料，則將客戶狀態(tài)修改為待審批狀態(tài)，如果系統(tǒng)沒有此客戶，則將客戶提交新增到數(shù)據(jù)庫，客戶狀態(tài)修改為待審批狀態(tài)，同時(shí)將新增方式設(shè)置為錄入。 4， 客戶資料保存入客戶資料關(guān)系表； 5， 在 YC_CUST_APPROVAL 審批歷史表新增記錄 （ 審批狀態(tài) =1 已審批， 審批后狀態(tài) =0申請(qǐng) ） 。 6， 在 YC_CUST_APPROVAL 新增待審核記錄 （ 審批狀態(tài) =0 申請(qǐng)， 審批后狀態(tài)=0申請(qǐng)中 ） 7， 其中，對(duì)身份證號(hào)碼的處理： 15 位轉(zhuǎn)換為 18位。 客戶審批 （制卡） 參與者：市局管理員 處理邏輯： 按條件查詢 YC_CUST_APPROVAL 表 待審批記錄 ，批量 /個(gè)別選擇審批 通過審核的客戶 ， 更新 YC_CUST_APPROVA 表 審批記錄 狀態(tài)； 調(diào)用 生成會(huì)員號(hào)過程生成會(huì)員號(hào)；更新客戶狀態(tài)為正常狀態(tài)、寫入會(huì)員業(yè)務(wù)種類關(guān)系表、會(huì)員表（會(huì)員號(hào)、入會(huì)時(shí)間等） 。 如果不通過，必須填寫不通過原因 ， 更新 YC_CUST_APPROVA 表審批記錄狀態(tài) 。 涉及表 ： 客戶資料關(guān)系 表 , YC_CUST_APPROVAL 客戶經(jīng)理分配 參與者：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 處理邏輯： 各網(wǎng)點(diǎn)處理各自 的【賬戶 客戶】 維護(hù)客戶與客戶經(jīng)理的關(guān)系， 選擇客戶經(jīng)理 、顯示該客戶經(jīng)理已分配客戶 賬戶 ， 點(diǎn)擊添加 查詢待分配客戶 賬戶 個(gè)別 /批量選擇 待分配 客戶 ，提交保存， 提交后保存 賬戶 營銷經(jīng)理關(guān)系 表 YC_ACCOUNT_MANAGER 中。 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人分配給客戶經(jīng)理，是以該網(wǎng)點(diǎn)的客戶的所有賬戶分配給客戶經(jīng)理， 第 10 頁 以客戶 — 網(wǎng)點(diǎn) — 賬戶 — 客戶經(jīng)理為基準(zhǔn)，也就是說一個(gè)客戶在同一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶只能歸一個(gè)人管，不能出現(xiàn)同一個(gè)網(wǎng) 點(diǎn)一個(gè)客戶出現(xiàn)兩個(gè)客戶經(jīng)理的情況。 客戶鏈接到客戶資產(chǎn)情況 涉及表 ： YC_ACCOUNT_MANAGER 客戶經(jīng)理移交 參與者：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 處理邏輯： 選擇移出的客戶經(jīng)理及該經(jīng)理綁定的客戶賬號(hào) 選擇移入的客戶經(jīng)理及該經(jīng)理綁定的客戶賬號(hào) 將需要移出的客戶賬號(hào)拖放到移入的客戶經(jīng)理范圍內(nèi) 保存移出、移入客戶經(jīng)理 客戶賬號(hào)綁定關(guān)系 審核進(jìn)度查詢 參與者：營銷經(jīng)理 處理邏輯： 客戶經(jīng)理可以隨時(shí)查看提交上去的 VIP 客戶審核信息 （錄入人為當(dāng)前客戶經(jīng)理登陸工號(hào)） ，對(duì)于審核不通 過被退回的客戶，可以選擇再次申請(qǐng)還是廢棄申請(qǐng)結(jié)束審批流程； 在審批記錄表增加記錄。 涉及表 ： 客戶資料關(guān)系表；審批表 YC_CUST_APPROVAL 客戶綜合查詢 參與者：市局管理員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營銷經(jīng)理 處理邏輯： 第 11 頁 1， 查詢條件： 區(qū)局，支局，網(wǎng)點(diǎn)，姓名，證件號(hào)碼，總余額下拉框 ,總資產(chǎn)選擇下拉框，勾選框（顯示 VIP 客戶，顯示萬元戶，顯示登記服務(wù)卡的客戶，顯示綁定銀信通客戶，顯示 VIP 待審核客戶），當(dāng)選擇勾選框 【顯示 VIP 客戶】 則自動(dòng)顯示有效日期區(qū)段，發(fā)卡日期區(qū)段 2， 查詢顯示內(nèi)容： 網(wǎng)點(diǎn) |姓名 |證件號(hào)碼 |客 戶類型 |是否登記服務(wù)卡 |會(huì)員卡號(hào) |聯(lián)系號(hào)碼 |綁定的銀信通號(hào)碼 |聯(lián)系地址 |有效日期 |發(fā)卡日期 ， 其中紅色字段為勾選【顯示 VIP 客戶】才顯示出來。 3， 維護(hù)界面： 點(diǎn)擊名字可以彈出該客戶資料框，包括基本資料，資產(chǎn)余額，購買的產(chǎn)品等信息，可以修改保存基本資料 （市局管理員可修改全部客戶資料；網(wǎng)點(diǎn)可修改本網(wǎng)點(diǎn)的客戶資料；營銷經(jīng)理可修改自己負(fù)責(zé)的客戶資料） 。 客戶導(dǎo)出 角色權(quán)限：市局管理人。 選擇導(dǎo)出類型： 選擇條件：入會(huì)生效月份；待審核 /已審批 已審核的查詢會(huì)員表、客戶資料表；待審核的查詢審核表、客戶資料表 將查詢結(jié)果到 處 excel 表格（ 網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào) 網(wǎng)點(diǎn)名稱 姓名 身份證 VIP 卡號(hào) 發(fā)卡日期 有效期 ） 涉及表 ： 客戶資料關(guān)系表、會(huì)員表 ；審批表 導(dǎo)出 VIP賬戶 角色權(quán)限：市局管理員 功能說明： 查詢客戶資料表、會(huì)員表、賬戶表， 導(dǎo)出已經(jīng)成為 VIP 的客戶的所有賬戶 （ txt 第 12 頁 文本；字段：賬戶） ，由市局管理員制作對(duì)應(yīng) VIP 賬戶余額數(shù)據(jù)。 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)收集 本 模塊是該系統(tǒng)的最基本的數(shù)據(jù)來源，為整個(gè)系統(tǒng)的功能做鋪墊 。 每月客戶資料導(dǎo)入 參與者：市局管理員 處理邏輯： 1， 選擇 vip 或萬元戶類型，對(duì)應(yīng)不同的文件格式 2， 上存文件到應(yīng)用服務(wù)器，并將文 件信息寫入通用文件信息表。 3， 調(diào)用方法讀取 TXT 文本文件內(nèi)容 4， 讀取行信息： a) 以證件類型 +證件號(hào)碼為主鍵 ，新增 /更新入客戶資料表、聯(lián)系人表、客戶業(yè)務(wù)關(guān)系表 更新邏輯說明： 如果【身份證】是 15 位的，需要轉(zhuǎn)化為 18 位再提交 ； 如果在客戶資料表已經(jīng)有此身份證客戶，并且該表的 MOBILE 手機(jī)號(hào)碼 ,TELPHONE 電話號(hào)碼 ,ADDRESS 地址為空，但是讀取 TXT 的內(nèi)容不為空的，則更新此客戶三個(gè)字段其中為空的內(nèi)容。即字段為空，則更新，字段不為空，則跳過（以本地?cái)?shù)據(jù)庫已有的資料為標(biāo)準(zhǔn)） ； b)以客戶 id+賬戶為主鍵，新 增 /更新入賬戶表（ YC_CUSACCOUNTDETAILS） 更新邏輯說明： 如果在客戶資料表已經(jīng)有此身份證客戶，但是 YC_CUSACCOUNTDETAILS客戶賬戶明細(xì)表中沒有此【賬戶】，則代表新增賬戶信息，在新增賬戶信息過程中，要先判斷此客戶在該網(wǎng)點(diǎn)開立的其他賬戶是否已經(jīng)有所屬的客戶經(jīng)理，如 果 有 ， 則 新 增 加 的 賬 戶 自 動(dòng) 歸 類 為 該 客 戶 經(jīng) 理 所 有 第 13 頁 （ YC_MANAGER_CUSTOMER 表） 余額導(dǎo)入 參與者：市局管理員 導(dǎo)入說明： 選擇 vip 或萬元戶類型，對(duì)應(yīng)不同的文件格式 選擇余額的時(shí)點(diǎn)日期（月份）。 抽取客戶資料寫入