【文章內(nèi)容簡介】 實(shí)到位；類信貸業(yè)務(wù)是否納入全行統(tǒng)一授信管理，是否嚴(yán)格按照本行授信業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和流程進(jìn)行操作；同業(yè)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查是否到位；買入返售（賣出回購）業(yè)務(wù)項(xiàng)下金融資產(chǎn)是否符合規(guī) 定；是否存在違規(guī)接受或提供第三方擔(dān)保及抽屜協(xié)議的問題；是否存在員工或分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)違規(guī)借用銀行機(jī)構(gòu)名義對外提供擔(dān)保的問題；排查本行接受其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保的同業(yè)業(yè)務(wù)是否存在同業(yè)糾紛和償還風(fēng)險(xiǎn)，核實(shí)交易對手是否得到上級機(jī)構(gòu)授權(quán)和批準(zhǔn)，是否存在交易對手方個人違規(guī)借用機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行擔(dān)保的行為；是否按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。理財(cái)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革是否全面落實(shí)；是否通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款；是否存在以自營業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；是否存在理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益行為；是否存在接受其他金融機(jī)構(gòu)回購或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn)；是否存在簽訂“陰陽合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾；是否存在理財(cái)產(chǎn)品銷售不規(guī)范行為；是否建立并推行了理財(cái)產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售的錄音錄像制度；是否存在違規(guī)跨業(yè)合作等問題。是否存在員工私售“飛單”等違規(guī)經(jīng)營等行為。代銷業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)開展代銷業(yè)務(wù)，是否假借所屬機(jī)構(gòu)名義私自推介、銷售未經(jīng)審批的產(chǎn)品，是否在營業(yè)區(qū)域內(nèi)存放未經(jīng)審批的非本行產(chǎn)品銷售文件和資料；是否將代銷產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售，是否采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買產(chǎn)品；是否違背客戶意愿將代銷產(chǎn)品與其他產(chǎn)品捆綁銷售；是否由銷售人員違規(guī)代替客戶簽署代銷業(yè)務(wù)相關(guān)文件；是否代替客戶進(jìn)行代銷產(chǎn)品購買等操 作；是否代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產(chǎn)品；是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障；是否向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。五、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)檢查信貸政策是否充分貫徹經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的政策要求，是否積極支持戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)；是否嚴(yán)格執(zhí)行債權(quán)人委員會決議；是否存在對產(chǎn)能過剩行業(yè)“一刀切”式的信貸退出，存在抽貸、停貸等行為；是否貫徹落實(shí)金融支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)、降低企業(yè)融資成本的有關(guān)政策和要求。是否嚴(yán)格落實(shí)《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》和“七不準(zhǔn)、四公開”要求。是否存在收費(fèi)項(xiàng)目質(zhì)價不符等。第三篇：兩個加強(qiáng)兩個遏制學(xué)習(xí)總結(jié)關(guān)于開展“加強(qiáng)守法合規(guī)和社會責(zé)任意識”教育活動的總結(jié)為了加強(qiáng)員工的守法合規(guī)意識和社會責(zé)任感提高營業(yè)部的自身合規(guī)建設(shè)與管理水平。證據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《關(guān)于開展“加強(qiáng)守法合規(guī)和社會責(zé)任意識”教育活動的通知》（中證協(xié)發(fā)[2016]172號）的要求，我部組織全體員工舉行“兩個遏制，兩個加強(qiáng)”的集中學(xué)習(xí)活動。本次學(xué)習(xí)教育活動的主題是：加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，學(xué)習(xí)公司企業(yè)文化，建立證券經(jīng)營活動中的社會責(zé)任感?！皟蓚€加強(qiáng)、兩個遏制”的內(nèi)涵是國務(wù)院關(guān)于金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管，遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪的專項(xiàng)檢查工作要求。通過對重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重大問題、重大案件、重大風(fēng)險(xiǎn)以及關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員的聚焦檢查，發(fā)現(xiàn)問題。進(jìn)而制定合理、有效、可行的整改措施與計(jì)劃，并嚴(yán)格按計(jì)劃落實(shí)整改，進(jìn)一步完善公司治理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作，促進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法規(guī)范。從我部實(shí)際出發(fā)，對員工的學(xué)習(xí)和工作提出了以下三點(diǎn)要求。首先從業(yè)人員應(yīng)強(qiáng)化自身的職業(yè)道德建設(shè)。證券行業(yè)具有專業(yè)性強(qiáng)、涉及面廣、透明度高、社會關(guān)注度高的特點(diǎn)。從業(yè)人員發(fā)生違規(guī)行為影響面廣，會成為社會輿論焦點(diǎn)，可能給證券公司帶來巨大損失。我們應(yīng)該從自身出發(fā)，自覺遵守執(zhí)業(yè)行為要求，樹立合規(guī)執(zhí)業(yè)觀念，遵守《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》。從羅先進(jìn)非法買賣股票和麗珠“泄密門”等案例的學(xué)習(xí)中可以看到，從業(yè)人員個人的執(zhí)業(yè)行為違規(guī)現(xiàn)象依然嚴(yán)重，處理不善甚至可能引發(fā)社會風(fēng)險(xiǎn)。營業(yè)部每個員工都要加強(qiáng)合規(guī)意識，做到處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)。其次營業(yè)部員工要積極學(xué)習(xí)公司的企業(yè)文化。企業(yè)文化建設(shè)是增強(qiáng)證券行業(yè)發(fā)展“軟實(shí)力”的必然要求，而企業(yè)發(fā)展的軟實(shí)力是企業(yè)核心競爭力的重要體現(xiàn)。在業(yè)余時間，鼓勵員工加強(qiáng)《公司法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理暫行辦法》等相關(guān)法律的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法律意識和合規(guī)意識。公司積極提倡誠信服務(wù)，我部也多次組織員工參加證券誠信宣傳活動、觀看有關(guān)影像資料、學(xué)習(xí)先進(jìn)典型事跡，鼓勵員工分享誠信工作心得，在互相交流中增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力和誠信品質(zhì)。誠信建設(shè)事關(guān)資本市場發(fā)展大局，也關(guān)乎公司自身的行業(yè)地位和員工的事業(yè)前景，我們要不斷學(xué)習(xí)和提升對誠信建設(shè)的認(rèn)識，切實(shí)將誠信建設(shè)貫穿到工作的方方面面。最后員工要建立證券經(jīng)營活動中的社會責(zé)任感。履行社會責(zé)任已經(jīng)成為世界企業(yè)發(fā)展的重要潮流和新的商業(yè)規(guī)則，是當(dāng)今企業(yè)價值觀和競爭力的重要體現(xiàn)。作為我們營業(yè)部來說，第一要增強(qiáng)服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。不斷發(fā)掘?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)投融資需求，以專業(yè)化的金融服務(wù)為各類企業(yè)的經(jīng)營與建設(shè)提供安全高效、成本低廉的服務(wù)；二是要努力提升財(cái)富管理能力。市場存在大量閑置資本，廣大投資者具有通過資本市場實(shí)現(xiàn)自由資產(chǎn)保值增值的實(shí)際需求。我們應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，加速向綜合財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，在深入了解投資者需求、不斷加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理的基礎(chǔ)上，通過有效的財(cái)富福安里手段為投資者帶來實(shí)實(shí)在在的投資回報(bào)；三要真心實(shí)意回報(bào)社會。我部員工要在認(rèn)真總結(jié)、及時交流、不斷鞏固，提高業(yè)務(wù)服務(wù)能力和水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步增強(qiáng)社會責(zé)任意識和履責(zé)能力，為資本市場的和諧發(fā)展貢獻(xiàn)應(yīng)有的力量。通過本次學(xué)習(xí)，全體員工認(rèn)真、客觀、全面地認(rèn)識了“兩個加強(qiáng)、兩個遏制的”背景和意義。增強(qiáng)了責(zé)任意識和合規(guī)意識，夯實(shí)了風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)，提升了業(yè)務(wù)能力，對完善公司治理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作起到了積極作用。第四篇：兩個加強(qiáng)、兩個遏制“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”現(xiàn)場考試試卷考試時間：40分鐘滿分：100分部門：姓名得分一、單項(xiàng)選擇題(每題2分,共40分)本次“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項(xiàng)檢查工作排查區(qū)間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31本次“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用B、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)C、深化公司依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。D、摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長效機(jī)制，防范化解