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正文內(nèi)容

xx年銀行離任審計述職報告(編輯修改稿)

2024-10-21 14:52 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 *,女,漢族,現(xiàn)年*歲,中共黨員,研究生學歷,高級會計師職稱,金融從業(yè)29年,現(xiàn)任***銀行行長,現(xiàn)將一年以來的工作情況報告如下:一、加強制度建設,合法合規(guī)經(jīng)營一年來,本人能夠認真學習國家的大政方針,在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一致,能認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、總行等相關金融法律、法規(guī)、方針、政策和有關規(guī)章制度,用“合規(guī)經(jīng)營”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè),不斷完善支行相關制度建設,建立合規(guī)企業(yè)文化,用合規(guī)創(chuàng)造效益,合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價值。二、強化內(nèi)控管理,努力完成目標任務在任期間,本人在不斷加強自身學習、自我完善的同時,對支行各項工作不斷加強管理,嚴格考核。堅持“以人為本”的管理理念,堅持經(jīng)營、管理兩手都要抓,兩手都要硬,從調(diào)動職工積極性入手,切實開展工作,以鼓勵為主,獎勤罰懶,鞭策后進,按實績進行考核,積極構建和諧支行。至本年年末,我行各項存款xx萬元,完成必成數(shù)xx萬元的xx%,完成力爭數(shù)xx萬元的xx%,存貸比xx%。各項貸款余額xx萬元,全年實現(xiàn)貸款利息收入xx萬元,年末實現(xiàn)賬面利潤xx萬元。至本年末,我行不良資產(chǎn)余額xx萬元,不良貸款占比xx%。一年來,我行始終保持良好的運行狀態(tài)。至目前止,本單位和個人均未因違規(guī)違紀受到相關部門的處罰和處分。不存在屢查屢犯問題。三、業(yè)務開展情況一年來,本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨,積極投入工作,不斷轉變經(jīng)營理念,強化服務意識,充分發(fā)揮主觀能動性,積極加強管理。兩年來,我行各項表內(nèi)、表外業(yè)務共同發(fā)展,通過全體員工的共同努力,業(yè)務進入上升的快速通道。內(nèi)部控制管理根據(jù)上級銀監(jiān)部門和總行的要求,我行不斷加強自身的制度建設,進行不斷的梳理和完善,對內(nèi)控管理的各個環(huán)節(jié)加強制約,不斷完善新業(yè)務的操作規(guī)程和流程,同時加強考核,以考核促提高,以提高促發(fā)展。從制度、會計、信貸、安全等多方面,形成相互融通相互制約機制。財務會計管理對財務會計方面:①加強學習和內(nèi)部管理。對上級管理部門下發(fā)的各類文件和規(guī)章制度及時組織內(nèi)部人員進行學習,并嚴格按照操作流程辦理各項業(yè)務,確保結算和核算質量,特別是事后監(jiān)督系統(tǒng)上線后,更加強了對業(yè)務的事前和事中監(jiān)督,有效地防止了各類案件的發(fā)生,并定期組織內(nèi)部人員進行技能訓練,不斷提高綜合業(yè)務素質;②加強核算,提高經(jīng)營效益。隨時關注我行與清算中心往來賬款,確保業(yè)務正常開展資金,在現(xiàn)金管理上,做到勤調(diào)款、勤送款,在業(yè)務正常開展的前提下,力求將庫存現(xiàn)金控制在核定的范圍以內(nèi),盡量減少不生息資產(chǎn)的占用。嚴格按“三個辦法,一個指引”制度,對貸款出賬按照提款申請表認真進行核對。每月企業(yè)貸款結息日之前都對貸款利息進行測算,對賬戶余額不足結息的,及時予以提示,確保結息日利息全部到賬。③切實加強財務管理制度,合理使用資金。嚴格按總行規(guī)定列支各項費用,堅持勤儉節(jié)約,不鋪張浪費。信貸管理一年來,我行始終把信貸風險防范放在首位,嚴格貸款“三查”,規(guī)范貸款運作,把握貸款投向,優(yōu)化信貸結構,加強對貸款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作,重點加強貸后管理,健全風險監(jiān)控機制,對出現(xiàn)風險的貸款早介入、早處臵,爭取主動,控制風險。同時按照“有保有壓、區(qū)別對待、擇優(yōu)扶持”的原則,加強客戶準入機制,準確把握貸款投向,優(yōu)化信貸結構,嚴格審查客戶資信狀況和資金實力,及時了解、掌握客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、信貸資金使用等情況,充分運用風險分類工具防范和控制風險,對“兩高一?!?、“五小企業(yè)”、建筑業(yè)項目經(jīng)理等行業(yè)貸款逐步有序退出,進一步優(yōu)化信貸結構,促進業(yè)務健康發(fā)展。堅持文明辦貸、廉政辦貸,嚴格執(zhí)行信貸承諾,杜絕吃、拿、卡、要的歪風斜氣,從行長到信貸員,人人樹形象,個個是楷模,凡是經(jīng)調(diào)查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內(nèi)辦理,不能放的貸款當面說明原因,不推諉、不拖泥帶水,在社會上形成了良好的口碑。安全保衛(wèi)管理安全保衛(wèi)工作是各項工作的重中之重,在日常管理中,安全逢會必講,包括日常業(yè)務辦理過程中的安全,“生命之門”——通勤門的日常管理,夜間值班守庫的安全管理等,通過對各種預案的演練,不斷加強員工的安全防范意識,確保集體財產(chǎn)和人身的安全,防患于未然。計算機管理在計算機日常管理中,要求員工做到愛護機器,保持設備清潔,保證設備的良好運行,以便業(yè)務工作的順利開展。杜絕對機器的帶電操作,禁止私自在計算機上安裝非法軟件、游戲、電影等,對外來設備禁止與網(wǎng)點計算機連接,并定期、不定期對所轄網(wǎng)點進行檢查,確保機器設備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務的重要支撐作用。四、文明優(yōu)質服務開展情況服務是企業(yè)的生命線,一年來,我行在不斷加強柜面服務的同時,立足“服務三農(nóng)”、“服務中小企業(yè)”、服務人民,在員工中開展職業(yè)道德和服務意識教育,不斷增強競爭意識,以“用心取信,追求卓越”的企業(yè)精神作為核心價值理念,為成為調(diào)兵山地區(qū)最優(yōu)秀的銀行共同努力奮斗。平時工作中,對照文明服務規(guī)范的要求,要求員工從“我”做起,按照文明禮儀服務規(guī)范的要求,做到從內(nèi)心為客戶著想,而不只是停留在口頭及表面,想客戶所想,急客戶所急,真正為客戶排憂解難,真正體現(xiàn)“人民自己的銀行”。從細節(jié)入手,真誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一次讓坐,無時無處不體現(xiàn)了惠民人的熱情、周到、貼心,從而更拉近了與客戶的距離,達到了心的交流、情感的升華。五、經(jīng)濟責任履行情況財務經(jīng)濟責任在本人任職期內(nèi),各項固定資產(chǎn)購臵等均符合規(guī)定,八項費用指標多年來均有結余,賬面利潤反映真實,無資產(chǎn)流失、截留利潤和私設小金庫現(xiàn)象,無未先出具申請報告而動用授權外的營業(yè)費用及其他資金支出的現(xiàn)象。經(jīng)濟法律責任在本人任職期內(nèi),我支行未發(fā)生經(jīng)濟責任事故,目前不存在“九種人”現(xiàn)象。六、廉潔自律,克己奉公在任期間,本人在廉潔自律方面嚴格要求自己,堅持自身人生觀、價值觀的不斷改造,認真學習社會主義榮辱觀,貫徹科學發(fā)展觀,嚴格管理,從嚴治行,要求職工做到的,我首先做到,要求職工不做的,我首先不做,做到管好自已的人,看好自己的門,全行廉政建設無案件。回顧任期內(nèi)的各項工作,本人基本能完成了年初計劃的各項經(jīng)營任務,做到各項存款穩(wěn)步增長,信貸投放審慎合規(guī),不良貸款努力壓降,貸款利息收入持續(xù)增加,職工收入逐步遞增。一年來,本人雖然取得了一些成績,但還存在許多不足之處。展望未來,我信心十足,有各位朋友的關心、支持,有我們調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行行全體員工的共同努力,我相信,我們惠民村鎮(zhèn)銀行的明天將更加燦爛輝煌。以上述職述廉,不當之處,請指正。述職人:銀行***年月日***銀行行長離任審計述職報告中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行:受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托,駐廣元審計辦事處于20XX年11月1至11日,對你行副行長***同志任職期間(20XX年11月至20XX年9月)的責任履行情況進行了現(xiàn)場審計?,F(xiàn)將有關情況報告如下:審計范圍一、抽查機構本次審計嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責任稽核操作規(guī)程》進行。審計小組抽查了支行資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務部門,并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、***分理處、***、***營業(yè)所四個營業(yè)機構。二、業(yè)務范圍審計時限為20XX年11月至20XX年9月,本次重點審計了20XX年1月至20XX年9月,該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經(jīng)營指標方面的情況,并按照審計內(nèi)容和要求,采取召開支行機關中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式,對有關賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權等情況進行了抽樣檢查和審計認定?;厩闆r一、個人簡歷***,男,20XX年3月出生,大學文化,中共黨員,經(jīng)濟師,20XX年6月參加工作,20XX年6月至20XX年12月在*****營業(yè)所、***支行工作;20XX年12月至20XX年5月在******工作;20XX年5月至20XX年10月在****工作;20XX年11月至20XX年10月任***;20XX年11月至今任***。二、人員機構情況該行機關下設辦公室、資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務經(jīng)營管理部門。截止20XX年9月末,全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點1xxxx;現(xiàn)有職工12xxxx,其中:長期合同工9xxxx、儲蓄合同工2xxxx;中層以上干部2xxxx。三、主要經(jīng)營業(yè)績(一)樹立存款是“第一要務”的理念,促進籌資工作跨越式發(fā)展。20XX年11月***農(nóng)行各項存款余額為5343xxxx元,其中儲蓄余額4584xxxx元,截至20XX年9月末,全行各項存款余額已達8506xxxx元,其中儲蓄存款余額達7772xxxx元。分別增加了3163xxxx元,;增加3188xxxx元。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展,縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。(二)求真務實,狠抓風險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來,全行共清收不良貸款131xxxx元,其中本金102xxxx元,利息29xxxx元;盤活不良貸款21xxxx元,保全不良貸款88xxxx元,處置抵貸資產(chǎn)5xxxx元,執(zhí)行未結案件1xxxx,金額52xxxx元。全面完成了市分行下達的各項風險資產(chǎn)經(jīng)營指標,有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質量。20XX***支行被市分行評為清收不良貸款先進集體。(三)大力開展中間業(yè)務,有效拓展財務收入來源。提高認識,充分發(fā)揮中間業(yè)務的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務增收來源。加大中間業(yè)務的宣傳力度,提高客戶對金穗系列卡的市場認知度,以銀行卡收費新規(guī)定為契機,逐步提高卡質量,努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來,全行累計發(fā)卡134914張,卡存款余額1503xxxx元,新增發(fā)卡63823張,新增卡存款626xxxx元。實現(xiàn)中間業(yè)務收入34xxxx元,增加28xxxx元。四、主要管理措施(一)找準工作切入點,全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程,采取“定期宣傳與常年宣傳,門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結合的辦法,結合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式,大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品,以滿足不同客戶的所需。今年,還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務產(chǎn)品,極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷,全縣1xxxx營業(yè)網(wǎng)點,紛紛走出柜臺,抓住時節(jié),深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方,去營銷我們的產(chǎn)品,極大方便了客戶。(二)努力清收盤活不良貸款,不斷提高信貸資產(chǎn)質量。一是落實責任,全員參與清收盤活不良貸款。推行三個清收責任制,即:領導“1n”清收責任制,科室、所部分清收責任制,清收任務到人責任制,做到了中層干部人人有任務,個個有實效。二是依法維權,打擊制止逃、廢銀行債務。加大了法人客戶的清收力度,在獲悉***縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務時,通過依法向法院提出強制申請,查封財產(chǎn)58xxxx萬元,收回貸款20xxxx元,保全資產(chǎn)17xxxx萬元,三是加大處置資產(chǎn)力度,千方百計盤活不良貸款,活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過加大宣傳力度,擴大社會影響,公開進行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進行了處置,達到盤活和提升目的。(三)緊緊依托銀行品牌效應,加強代理保險業(yè)務管理和發(fā)展。一是提高認識,增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務的重要性認識。二是緊緊依托信貸資源,切實搞好信貸客戶保險代理工作。三是調(diào)整代理品種,提高壽險代理質量。幾年來全行實現(xiàn)保費收入50xxxx元,手續(xù)費收入2xxxx元。(四)強化信貸管理,防范業(yè)務風險。為了有效的促進業(yè)務發(fā)展,切實防范信貸風險。一是進一步明確信貸新規(guī)則的相關規(guī)定,規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實施“三個一”工程。三是進一步強化貸后管理,明確環(huán)節(jié)和要點。四是確保在上級行業(yè)務檢查中不出問題。采取“二個集中”,“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”,整理完善了信貸檔案,并得到市分行好評。五是加強對信貸業(yè)務的督促檢查,及時發(fā)現(xiàn)問題,糾正問題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中,發(fā)出整改通知書21份,并罰1xxxx次。有力地促進了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項貸款310xxxx萬元,潛在風險貸款160xxxx萬元,收回利息30xxxx萬元。(五)加強后勤管理,切實搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過程中,認真履行職責,切實做好后勤保障工作。一是加強了信息調(diào)研工作,公文的質量有了大幅度提高,在金融科研方面取得良好的效果;二是財務費用管理方面出臺一系列管理,節(jié)約各項費用支出3xxxx萬元,達到了增收節(jié)支的目的;三是規(guī)范車輛使用管理,嚴格執(zhí)行“派車單”制度,使車輛使用有序;四是建立了大宗物品集中采購制度,減少了不必要浪費;五是改變文印方式,降低了成本,提高了質量。審計結果一、主要問題、審批要求2筆,金額17xxxx元。分別是:20XX年12月28日,***營業(yè)所向***中學校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額17xxxx元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶(基本賬戶、收費權質押專用賬戶和償債資金專戶);20XX年4月4日***營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆,金額xxxx元,期限3年。支行審查、審批客戶應按月還款,但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。一是***營業(yè)所20XX年12月14日,向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1xxxx元,期限3年,用途為轉債承接。抵押擔保物為張啟良房屋兩套,但土地他項權證僅一個,未注明以兩套房屋土地做抵押登記。二是營業(yè)所20XX年6月10日,向袁國超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆,金額xxxx元;20XX年5月29日,向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆,;20XX年6月15日,向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆,金額xxxx元。20XX年6月11日,向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆,金額xxxx元;20XX年8月30日,向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆,金額xxxx元;20XX年6月20日,向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆,金額xxxx元;20XX年6月16日,向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆,金額xxxx元,土地性質為劃撥;20XX年6月16日,向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆,金額xxxx元,土地性質為劃撥。以上借款共計8筆,抵押物土地均未辦理抵押登記。,金額1xxxx元。分別是:20XX年6月16日,***營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝
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