銀行承兌匯票貼現(xiàn)管理辦法及操作規(guī)程(編輯修改稿)
2024-10-21 04:11 本頁面
【文章內容簡介】 憑證等有關材料交由相關審查部門進行審查，審查內容包括：（一）對匯票是否真實有效、匯票票面要素是否真實相符、他行是否已辦理查詢、是否掛失止付、是否公示催告等內容向承兌行查詢并取得承兌行的書面確認；（二）審核匯票上的要素是否齊全、真實、有效，印章是否真實、有效、規(guī)范；（三）承兌匯票背書是否連續(xù)，背書手續(xù)是否完備，是否可以將匯票背書轉讓經(jīng)辦行社。第十一條 承兌匯票審核后，相關審查人員應在《銀行承兌匯票貼現(xiàn)審批表》上簽署意見，連同其他有關資料交還經(jīng)辦人員，經(jīng)辦人員繼續(xù)對以下內容進行核查：（一）貼現(xiàn)申請人與出票人（或其直接前手）之間的貿易背景是否真實；（二）商品交易合同、貼現(xiàn)憑證、增值稅發(fā)票的內容、金額等條款與承兌匯票上所記載的要素是否相符；（三）貼現(xiàn)款的用途是否合理合法，是否符合經(jīng)辦行社的信貸政策；（四）貼現(xiàn)申請人的法人資格和有關法律文件是否真實、合法、有效；（五）貼現(xiàn)申請人的財務狀況和資信狀況是否良好。第十二條 經(jīng)核查符合條件的，由貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦人員在《銀行承兌匯票貼現(xiàn)審批表》上簽署意見，連同其他文件資料按審批權限報送有權審批人審批。第五章 貼現(xiàn)業(yè)務的辦理第十三條 經(jīng)審批同意后，相關材料應退回貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦部門，與貼現(xiàn)申請人簽署《銀行承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議》，該協(xié)議一式三份，一份留存貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦部門，一份交客戶，另一份協(xié)議連同承兌匯票、貼現(xiàn)憑證交會計部門。會計部門根據(jù)審批文件等材料辦理貼現(xiàn)手續(xù)并進行賬務處理。第六章 貼現(xiàn)業(yè)務的管理第十四條 貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦部門在辦理貼現(xiàn)業(yè)務時必須建立臺賬，并及時登記。第十五條 貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦部門或會計部門應按重要有價單證來保管承兌匯票。第十六條 承兌匯票到期，會計部門采取委托收款的方式向付款人提示付款，付款人在異地的，應匡算郵程，提前辦理委托收款。第十七條 承兌匯票如果遭到拒付，會計部門在收到拒付款證明或退票理由書的當天從貼現(xiàn)申請人賬戶內扣收票款，對尚未收回部分，按逾期貸款的規(guī)定處理。同時立即將拒付款證明或退票理由書移交貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦部門，貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦部門應立即將被拒絕事由通知貼現(xiàn)申請人，對尚未收回的部分行使追索。由于票據(jù)真實性、合法性等操作性及技術性問題引起的承兌行拒付或糾紛，由會計部門會同貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦部門解決處理。第七章 附 則第十八條 本辦法由吉林省農村信用社聯(lián)合社制定、解釋和修改。第十九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。第四篇：銀行承兌匯票貼現(xiàn)銀行承兌匯票貼現(xiàn)目錄概述操作流程貼現(xiàn)業(yè)務受理資金申報票據(jù)審查票據(jù)交易文件審查數(shù)據(jù)錄入、貼現(xiàn)憑證制作復核利息，計算實際劃款金額簽批合同蓋章支付流程信貸臺帳登記1辦理提交材料1銀行承兌匯票貼現(xiàn)率如何計算不帶息票據(jù)貼現(xiàn)1帶息票據(jù)的貼現(xiàn)1舉例1計算天數(shù)1概述1操作流程 貼現(xiàn)業(yè)務受理1資金申報1票據(jù)審查票據(jù)交易文件審查2數(shù)據(jù)錄入、貼現(xiàn)憑證制作2復核利息，計算實際劃款金額2簽批2合同蓋章2支付流程2信貸臺帳登記2辦理提交材料2銀行承兌匯票貼現(xiàn)率如何計算 不帶息票據(jù)貼現(xiàn)2帶息票據(jù)的貼現(xiàn)舉例3計算天數(shù)銀行承兌匯票貼現(xiàn)是指遠期匯票經(jīng)承兌后，匯票持有人在匯票尚未到期前在貼現(xiàn)市場上轉讓，受讓人扣除貼現(xiàn)息后將票款付給出讓人的行為，或銀行購買未到期票據(jù)的業(yè)務。負責幫企業(yè)貼現(xiàn)有銀行，也有一些貨幣金融服務機構。通常在本地銀行貼現(xiàn)費用比較高，考慮到貼現(xiàn)成本，于是衍生出由金融機構代理貼現(xiàn)。手續(xù)比較簡便，貼現(xiàn)的利率低于本地銀行。全國最大的一家貨幣金融服務機構在上海，全稱為上海普蘭投資有限公司，其業(yè)務覆蓋全國各省市。銀行承兌匯票貼現(xiàn)具體程序：查詢驗證企業(yè)已背書好的匯票我公司通過大額支付系統(tǒng)劃款企業(yè)確定款到賬；收票；交易完成。需帶物品：需貼現(xiàn)銀行承兌匯票的原件及復印件，公司法人章，財務章，公司委派代人的身份證原件以及名片。.貼現(xiàn)業(yè)務受理持票人向開戶行申請銀行承兌匯票貼現(xiàn)，銀行市場營銷崗位客戶經(jīng)理根據(jù)持票人提出的業(yè)務類型結合自身的貼現(xiàn)業(yè)務政策決定是否接受持票人的業(yè)務申請。銀行客戶經(jīng)理依據(jù)持票人的業(yè)務類型、期限、票面情況結合本行制定的相關業(yè)務利率向客戶作出業(yè)務報價。持票人接受業(yè)務報價后，銀行正式受理業(yè)務，通知持票人準備各項辦理業(yè)務所需的資料。
合同協(xié)議相關推薦
鄂ICP備17016276號-1