【文章內(nèi)容簡介】 理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作?！九袛唷俊?74禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗?！九袛唷俊? 75基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作?！九袛唷?√76銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行?！九袛唷?√77銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。【判斷】 √78《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計?！九袛唷?√79商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品?！九袛唷俊?80《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時，符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員?！九袛唷俊?81營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查?！九袛唷? √82銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議?！九袛唷俊?83案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)?！九袛唷?√84銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動?！九袛唷?√85《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。【判斷】√ 86《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報送此類案件?！九袛唷?√87銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】 √88為了加強基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。【判斷】√ 89銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個人信用報告。【判斷】 √90理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)?！九袛唷?√91《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點銷售?！九袛唷俊?92銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系?！九袛唷?√93《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起?！九袛唷俊?94《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職?！九袛唷俊?95案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)?！九袛唷?√96案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)?！九袛唷俊?97《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。【判斷】√ 98嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款?！九袛唷俊?99商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。【判斷】 √100銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況?！九袛唷?√ 101《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人?！九袛唷?√102商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理?！九袛唷俊?103案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行?！九袛唷俊?104《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的?！九袛唷俊?《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)及其上一級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任?！九袛唷?√106由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任?！九袛唷?√ 107對于有銷售起點金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時主動告知客戶?！九袛唷俊?108銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。【判斷】√ 109《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告?！九袛唷?√110《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任?！九袛唷?√111根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)?！九袛唷?√第二篇：案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)體會案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)體會根據(jù)總行案件防控培訓(xùn)工作實施方案要求，我支行認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，積極討論，結(jié)合自身崗位實際情況，認(rèn)真查找不足，通過這一階段的學(xué)習(xí)，我們對案件防控的重要性有了更深的理解。近年來，銀行各類金融案件屢屢發(fā)生，從今年初的淮安盱眙農(nóng)村合作銀行十里營支行錢箱被搶案到江西鄱陽9400萬元財政專戶資金被套取案，到近日爆出啟東信用社員工從事高利貸卻因資金鏈斷裂而自殺事件，形形色色的案件頻頻發(fā)生。盡管形式各異，但總結(jié)原因只有一點，就是是由于各項風(fēng)險防控制度落實不到位，主要反映在以下問題：一、員工對風(fēng)險防控認(rèn)識不到位。不是沒有好的規(guī)章制度，總行每過一段時間就會下發(fā)關(guān)于案件防控的文件供各基層網(wǎng)點學(xué)習(xí)?！躲y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守