【文章內容簡介】 理人員負責本機構合規(guī)及案防工作。【判斷】√ 74禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗?！九袛唷俊? 75基層機構負責人案件防控年度考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作?！九袛唷?√76銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行?！九袛唷?√77銀行業(yè)金融機構在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告?！九袛唷?√78《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計?！九袛唷?√79商業(yè)銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產品和代銷產品?！九袛唷俊?80《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員”是指案發(fā)時，符合《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員?！九袛唷俊?81營業(yè)網點負責人主要負責業(yè)務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業(yè)時間無須進行安全巡查。【判斷】 √82銀行業(yè)金融機構和其他參與辦案機構是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。【判斷】√ 83案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內?！九袛唷?√84銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員可以從事民間借貸活動。【判斷】 √85《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構?！九袛唷俊?86《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》指出，根據案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機構則無需報送此類案件?！九袛唷?√87銀行業(yè)金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用?！九袛唷? √88為了加強基層營業(yè)機構內部控制機制建設，各級機構可以設立內部控制合規(guī)管理崗，有效消除內部控制盲點?！九袛唷俊?89銀行業(yè)金融機構可根據業(yè)務需要隨意查詢個人信用報告?！九袛唷?√90理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業(yè)務?！九袛唷?√91《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應在營業(yè)網點建立個人產品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產品，不可在營業(yè)網點銷售?！九袛唷俊?92銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系?！九袛唷?√93《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起?！九袛唷俊?94《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可予恢復原職?！九袛唷俊?95案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準?！九袛唷?√96案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準?！九袛唷俊?97《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件?！九袛唷俊?98嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款?！九袛唷俊?99商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產品?！九袛唷?√100銀行業(yè)金融機構案件調查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況?！九袛唷?√ 101《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風險防范第一責任人。【判斷】 √102商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理?！九袛唷俊?103案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行?！九袛唷俊?104《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的?！九袛唷俊?《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構只需追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任?！九袛唷?√106由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負次要領導責任。【判斷】 √ 107對于有銷售起點金額要求的產品，商業(yè)銀行應在銷售時主動告知客戶?！九袛唷俊?108銀行業(yè)機構要把操作風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！九袛唷俊?109《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發(fā)層級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告?！九袛唷?√110《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關案件責任人員的責任?！九袛唷?√111根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結?！九袛唷?√第二篇：案件風險防控學習體會案件風險防控學習體會根據總行案件防控培訓工作實施方案要求，我支行認真學習文件精神，積極討論，結合自身崗位實際情況，認真查找不足，通過這一階段的學習，我們對案件防控的重要性有了更深的理解。近年來，銀行各類金融案件屢屢發(fā)生，從今年初的淮安盱眙農村合作銀行十里營支行錢箱被搶案到江西鄱陽9400萬元財政專戶資金被套取案，到近日爆出啟東信用社員工從事高利貸卻因資金鏈斷裂而自殺事件，形形色色的案件頻頻發(fā)生。盡管形式各異，但總結原因只有一點，就是是由于各項風險防控制度落實不到位，主要反映在以下問題：一、員工對風險防控認識不到位。不是沒有好的規(guī)章制度，總行每過一段時間就會下發(fā)關于案件防控的文件供各基層網點學習。《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守